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合規人人有責的心得（精選17篇）
當我們經過反思，有了新的啟發時，常常可以將它們寫成一篇心得體會，這樣有利于培養我們思考的習慣。到底應如何寫心得體會呢？以下是小編收集整理的合規人人有責的心得，僅供參考，大家一起來看看吧。
合規人人有責的心得 1
俗話說，“沒有規矩，不成方圓”，小到一個家庭，大到全社會，無論是什么組織，不管做什么事情，都必須遵守和服從一定的規則。從我們建設銀行來說，作為一家上市公司，更應與國際金融業接軌，牢固樹立合規經營的理念，自覺遵守國家的各項法律、法規。今年，省行提出將每年的二季度作為“合規季”，棗莊分行黨委將今年確定為基礎管理年，這充分說明，全行對合規管理工作非常重視，已經將合規管理提高到十分重要的位置，倡導合規文化、強化合規管理的大環境已經形成。
合規人人有責，它不僅僅是對各級管理者提出的要求，也是全行所有員工共同面臨的任務和挑戰。作為一名普通員工，如何從我做起，在日常工作中將合規管理真正落到實處呢？筆者認為，合規不是空洞的口號，更不應該將合規當作一項“活動”去走過場，而應該踏踏實實地從每一項具體業務做起，真正將合規作為一種意識來培養，最終養成良好的工作習慣。
一、找準切入點：結合貫標去實踐合規管理
對于合規管理，不少員工雖認識到了它的重要性，但在實際工作中卻找不到方向，感到無從下手。這種現象產生的原因主要是將合規管理的概念抽象化，沒有找到合規管理與日常業務的結合點。合規管理不是高高在上、遙不可及的理論，它的一項基本要求就是每一位員工都應嚴格按照規章制度去操作業務。只有這樣，才能夯實合規管理的基礎，全面推動合規管理的實施。我行貫標工作的推行，為合規管理提供了一個極佳的切入點。我們應自覺把合規管理與貫標工作結合起來，嚴格按照體系文件的規定去操作每一項業務，讓體系文件成為衡量業務操作是否合規的標尺。只要認真執行了體系文件的規定，就可以做到胸有成竹，坦然面對任何外來檢查，徹底根治“檢查恐懼癥”。
二、科學工作法：事半功倍的良藥
由于我行目前仍處于改革的.階段，很多基層一線的員工往往是身兼數職，工作任務較為繁重，經常處于疲于應付的狀態，有時雖然也看到了業務中存在的問題，但就是一時拿不出更多的精力去整改。分析起來，一個重要的原因就是缺乏科學的工作方法。“工欲善其事，必先利其器”，要使經辦的每一項業務達到合規的要求，必須引用科學的工作方法。PDCA工作法就是其中之一，值得推薦。
P（計劃）：即對自身的工作提前制定出計劃，避免陷入忙亂無章的窘境。計劃一定要切合實際，既要保證完成工作任務，又不能超出個人的能力。
D（實施）：計劃制定好，關鍵在于落實。要嚴格按照計劃認真實施，不能為自己尋找拖延的借口。
C（檢查）：要經常對自己經辦的業務進行自查，以及時發現哪些工作沒有完成，哪些工作存在不足和問題，便于下一步的改正。
A（處理）：即發現問題，及時整改，這是PDCA工作法的關鍵所在，只有改正了問題，才算達到合規的要求。
三、努力治頑疾：要有糾正不良習慣的勇氣和毅力
應當看到，員工有章不循、違章操作的一個重要原因是不良習慣一時難以糾正。員工違規操作，并不全是對規章制度不了解、不熟悉，很多情況下是由于多年來形成的不良習慣所造成的。少數員工往往認為不良習慣作風不是什么大問題，本人放松大意，時間長了養成不良習慣，而身邊的同事也認為不是什么原則問題，不便于給本人提出來。這種情況正是不良習慣作風不容易改正的原因所在。所以，一方面是本人沒有很好地自律，另一方面是行內員工沒有及時對其提醒、幫助本人提高自律意識，并予以糾正。這就造成了不良習慣慢慢積聚，逐漸習以為常，員工不以為然，大錯不犯，小錯不斷，這已成為妨礙合規管理推行的一大頑疾。
常言道：“冰凍三尺，非一日之寒”，又言“積習難改”。一個人最大的敵人就是自己，糾正不良習慣，確實需要很大的勇氣和毅力。但無論怎樣困難，也必須戰勝自我。只要人人樹立了合規意識，養成了良好的工作習慣，那么全面實現合規管理，自然是水到渠成。
合規人人有責的心得 2
工行鎮江丹徒支行營業部曲云霞同志進行18年來，一直從事柜面工作。正如無數工行女職員一樣，她臉上展現著巾幗不讓須眉的活力。她將三尺柜臺當做自己的有力陣地，用真情、優質、高效的服務傳遞給每一位用戶，用合規操作嚴格規定自己，形成了一道亮麗的風光線。她全年的業務量居支行前茅，無一筆風險事故出現，榮獲省分行“合規標兵”個人榮譽頭銜，是當之無愧的合規標兵和學習的榜樣。
每個季度，曲云霞的個人業務量總是列居支行前茅，同時她的各項考核指標均能超額完成。她經常總是早早地來到網點，準備好每天工作所需的必要章、證，隨著網點大門的開啟，用飽滿、熱情的服務接待客人；對于業務上的難點，她總能耐心解決，給用戶一個滿意的解答；她能做到令行禁止，用推進的.內控機制武裝自己，合規高效地申請業務。同時，針對新入行人員，她手把手指導新學員的業務技能，傳授業務和合規知識，提升新學員的業務能力。
她將自己的崗位視為個人發展及工行發展保障的“螺絲釘”，正是這一顆顆小小的螺絲釘，才能確保工行“大機器”高速運轉。在銀產業激烈的競爭浪潮中，離不開每一個崗位的勤懇敬業、勤勉奉獻。
她將自己工作上經驗總結為“道”與“德”的追求：“道”是指工作方式，如果沒有恰當的方式，就會迷失方向，只有自己瞄準方向，找準定位，合規操作，愛崗敬業，腳踏實地干業績，才能為工行事業的興旺提供動力；“德”是指工作態度，她從來沒將自己的崗位視為一份“領工資”的工作，而是嚴肅看待、勤勉奉獻，用優質的服務獲得用戶信任、有優異的業績獲得朋友認可、用嚴謹的操作爭當合規標兵，她出眾的服務和細致的操作獲得了高度的認同，榮獲了20xx年度市級服務先進個人榮譽。
合規人人有責的心得 3
在市行召開“守規矩、防風險、建設合規銀行”的專題會后，我深入學習了省聯社黨委書記、理事長李亞華同志的重要講話精神，深刻認識到在當前經濟金融形勢下我們面臨的七大風險，深刻領悟到作為一名黨員干部必須嚴守五個規矩，深入了解了我行轉型發展為“三大銀行”的新目標。這份報告高屋建瓴，主題鮮明，目標明確，是今后一個時期我們全省農商行轉型發展的明燈和方向，使我受益匪淺，精神振奮，信心百倍。
一是嚴守規矩，提升黨性。作為一名服務基層的黨員干部，我遵守黨的政治紀律、政治規矩；維護組織的各項紀律要求；做到心中有戒、廉潔奉公；帶頭踐行社會主義核心價值觀，樹立崇高道德追求。我會以身作則，帶領熊口支行的.全體干部員工堅決服從市行黨委領導，不折不扣貫徹落實市行黨委各項決策部署。
二是防控風險，查漏補缺。加強風險防控，堅守不發生系統性風險底線，是全省農商行面臨的重要任務。結合熊口支行的實際情況，我行將從信用風險、操作風險、案件風險等方面仔細篩選比對現階段存在的風險漏洞，查漏補缺。嚴把大額增量貸款準入關和大額風險貸款處置關；加強一線操作人員的業務培訓，嚴格執行操作風險防控十三條，規范業務操作行為；加強案防教育，提高案防工作的針對性和有效性。
三是抓好合規，改革創新。這次在專題會上提出的“三大銀行”目標，不僅是省聯社領導通過深入調研和汲取經驗提出的正確決策，更為我們今后的工作指明了方向，繪畫了藍圖。這一目標將合規文化與銀行建設緊密結合，從責任、合規、智慧三方面著手塑造出一個更有擔當、更規范和更創新的銀行形象。這一工作的重中之重就是抓好合規建設，讓合規意識潛移默化在每個干部員工的內心。
在今后的工作中，我會在行內開展多種形式的合規教育，積極響應市行組織的合規主題征文、合規知識考試、合規主題演講等活動，帶動全體員工全身心參與，深化全體員工對合規政策、合規意識、合規職責和合規理念的理解，充分認識到個人和單位的生存和發展都離不開合規，讓合規成為全體員工共同接受、共同遵守、共同維護、共同追求、共同信仰的思想行動自覺，爭做人人、事事、時時、處處合規的銀行，為潛江農商行的發展做出積極貢獻。
合規人人有責的心得 4
相信大家都知道“亡羊補牢”的故事，在此我不想贅述。我想聯系我行近幾年發生的重大信貸案件，尋找這個故事對銀行貸后管理工作的啟示。羊圈已經破了，羊也丟了，牧羊人該做些什么呢？亡羊補牢，猶時未晚！同樣道理，案件已經發生了，損失也產生了，銀行該做些什么呢？實現貸后合規管理，有效防范信貸風險！我行組織開展“合規管理年”活動，就充分體現出分行領導“亡羊補牢”的重大決心。在合規管理的過程中，我們貸后管理人員應當做些什么呢？下面，我談談自己的一些想法。
一、認清貸后合規管理的重大意義
信貸風險是銀行面臨的主要風險之一，風險發生的背后是大量的違規行為和違規事實。貸款發放后，貸后管理人員不切實履行貸后管理職責，不及時發現風險預警信號，就會導致信貸風險的發生，給銀行和個人造成重大影響。我就近期發生的重大信貸案件，就是由于部分貸后管理人員未重視貸后管理工作，未有效履行貸后管理職責。案件在一定程度上影響了我行的聲譽，給我行造成重大損失，也給相關責任人和他們的家庭帶來無法彌補的'傷痛。案件發生后，我行形成大量不良貸款，直接造成數億元的損失，相關責任人也受到相應的處罰，被罰款、記過、降職、開除或判刑。
可見，在貸后管理過程中履行合規責任，真正做到合規管理，對于我行和貸后管理人員都具有重大意義。貸后合規管理，有利于我行有效防范信貸風險、健康發展信貸業務、穩步推進股份制改革；也有利于貸后管理人員實現人生職業目標、構建個人幸福家庭、建立和諧人際關系。
二、承擔貸后合規管理的責任
作為貸后管理人員，我們都知道貸后管理包括帳戶監管、貸后檢查、風險預警、貸款風險分類、檔案管理、有問題貸款處理、貸款收回和總結等諸多方面，貸后管理的主體是客戶經理和風險經理，客體是信貸風險。那么，在貸后管理過程中，貸后管理人員怎樣才能盡到自己的責任，做到貸后合規管理呢？
首先，貸后管理人員應當牢固樹立合規管理責任意識。
與貸款發放前相比，銀行在貸后管理時對資金的控制變得困難，在信息的獲取方面處于被動。銀行信貸資金的安全，直接取決于貸后管理人員能否牢固樹立合規管理責任意識，切實履行合規管理責任，獲取真實、有效的貸后管理信息。因此，客戶經理和風險經理要正確認識和處理好業務發展與風險防范的辯證關系，把貸后管理放在與貸前營銷同等甚至更高的位，從思想上樹立“重貸重管”的經營觀念，提高合規管理責任意識。貸后管理人員只有牢固樹立合規管理責任意識，才能積極、主動、規范地履行貸后管理職責，落實貸后管理制度。
其次，貸后管理人員應當履行貸后管理職責。
目前，總、分行已經建立了一整套貸后管理制度，并印發了一系列貸后管理文件，對貸后管理人員的職責提出了明確要求。貸后管理人員應當有效落實相關制度要求，切實履行貸后管理職責，做好貸后管理工作。
貸款發放后，客戶經理作為貸后管理基礎信息的采集者，應當切實履行貸后管理職責。客戶經理應當按規定上交信貸檔案，做好CMS系統的維護工作，按月錄入財務數據，每半年進行貸款風險分類的認定，并對信用等級進行復測。客戶發生首次、后續用款后，客戶經理應在規定日期內進行首次、后續跟蹤檢查；按規定頻次對客戶進行貸后定期檢查。客戶經理還應當關注擔保情況，定期對抵、質押物價值進行復測，對保證人的基本情況、生產、經營、財務管理狀況進行調查。在貸后管理過程中，客戶經理還應當及時發現風險預警信號，處理有問題貸款。貸款到期時，客戶經理應當積極主動與客戶聯系，確保貸款按時收回，并對貸款加以總結。
在貸后管理過程中，風險經理負有指導和監督客戶經理進行貸后檢查、風險預警等責任。對于客戶經理在貸后管理過程中遇到的技術性問題，風險經理要及時給予指導；對于客戶經理貸后管理不及時、未按規定處理的，風險經理要及時向部門經理匯報，并按照領導的指示要求客戶經理進行整改。風險經理應當對客戶部門貸后管理情況進行監督檢查，對重點管理客戶進行實地貸后檢查。此外，風險經理還應當做好風險預警、貸款風險分類、檔案管理等其他貸后管理工作。
最后，貸后管理人員應當提高貸后管理技能。
掌握豐富的貸后管理知識是貸后管理人員履行貸后管理職責、落實貸后管理制度的保障。客戶經理和風險經理應當熟知并準確理解總、分行制定的貸后管理文件，正確運用總、分行開發的貸后管理系統和相關表格。客戶經理和風險經理還應當掌握有效的溝通技能，通過與客戶及其內部員工、上下游企業、競爭對手、用信銀行等的溝通，充分掌握企業的生產、經營、財務、人事、信用等信息。與貸前調查和貸中審查一樣，貸后管理也要求相關人員具備一定的產業知識、行業知識、財務知識和文字功底。客戶經理和風險經理應當能夠準確分析企業的財務報表和生產經營情況，在對企業和貸款進行詳細調查的基礎上，撰寫貸后檢查報告，完整、翔實地反映企業和貸款的真實情況。
可見，只有重視貸后管理工作，落實貸后管理相關制度，才能夠真正實現貸后合規管理，有效防范信貸風險，從而保證我行股份制改革的順利推進和個人職業生涯的順利發展。因此，貸后管理人員必須增強責任心和責任意識，做到對崗位、對自己負責，強化對信貸風險的認識，履行貸后管理職責，在發展信貸業務的同時有效防范和化解風險。
貸后合規管理，是我的責任，是你的責任，是每一個銀行員工的責任！對“我”負責，對“大家”負責，就是對我行負責、對事業負責、對家庭負責、對親人負責、對朋友負責！
合規人人有責的心得 5
俗話說，“沒有規矩，不成方圓”，這是對合規文化重要性深入淺出的詮釋，是社會發展、人類進步亙古不變的規律。如果把農行的各項工作比作一個天文數字，那么合規是1，而我們的努力、汗水、榮譽、奉獻共同組成了一串長長的0，沒有合規，再多的0也沒有絲毫的意義。
“你們不嫌麻煩啊？每次都要拿著印鑒對比半天，我經常過來，還能造假不成？太較真了吧！”“我的身份證忘帶了，我就住這邊附近，先幫我把錢點好，我一會把身份證給你送來，沒事兒，別太較真。”“我們是夫妻倆，誰簽字不都一樣嗎，你也太較真了。”工作中，這樣的情況時有發生。“較真”，聽起來頗有輕視之意，但仔細琢磨起來，其實不然，我們的“較真”正源于對職業的尊重和制度的遵從，是做好本職工作的前提與基礎。
舉個常見的例子，在銀行臨柜業務對私業務中，損壞換卡、掛失補卡、重寫磁條、密碼重置四類高風險業務是比較特殊的業務，其中一個環節是填寫特殊業務信息核對表。對于這個環節，有些客戶可能對于信息表中的一些必答項和選答項問題回答比較模糊，而我們的柜員有時看到客戶如此著急，也就急匆匆地給辦了。殊不知，這種行為是堅決不可取的，它會引發潛在的風險。
金融業是個高風險的行業，很多的規章制度看似在束縛著業務的辦理，其實細想想，這么多的規章制度的建立，都是從許許多多的工作經驗教訓里來的`。從分行、支行各部門發給我們的案件防控資料上看，哪一起案件不是因為違規造成的？哪一次慘痛的教訓不是因為不合規而造成的？柜面服務中，我們所做的不僅僅是普普通通的微笑，而是用不變的真誠和愛心把三尺柜臺變成服務客戶的陣地，也不僅僅是簡簡單單的收付，而是用專業的操守和態度把三尺柜臺變成合規建設的舞臺。
“天下之事，不難于立法，而難于法制必行；不難于聽言，而難于言之必效。”合規說出口容易，寫出來也不難，難就難在將合規作為自己的意識并持之以恒。一些員工在被檢查發現問題時，總是有人振振有詞地為違規辯護。有的說，馬虎了，小毛病下次就改；有的說，這是微不足道的風險嘛，經驗告訴我不會有問題的；還有的說，習慣了，我一直都是這樣做得呀，不要大驚小怪的。可是我要說，請勿以惡小而為之，違規不在大小，都要不得！昨日教訓仍歷歷在目，警鐘常鳴仍余音綿綿。驚天大案的炮制，在于人情，在于習慣，一個環節、一個流程、一個人、一件事，哪怕是一枚小小的印章，也會引起違規與合規的較量！合規來不得半點馬虎，違規也沒有任何借口！只有認認真真按章操作，罪惡才會終止，悲劇才會不會再發生。
只有嚴格按章操作，慎小處微，認真鉆研業務和法律、法規中的條條框框，迅速掌握在規章的范圍內，什么能做，什么不能做；什么應當做，什么不應當做，牢記我們的規章制度，正確辦理每一筆業務，認真審核每張票據，自始至終都按照規章辦事，才能做好柜面服務，守好面對客戶的第一道關口。只有讓“合規”深入每個人的意識，讓意識變為行為，讓行為成為一種習慣，才能讓文明優質服務具有更堅實的保障。
讓我們一起想一想，你有沒有用過了期的身份證給客戶掛失存折自己卻沒有發現呢？你有沒有因為一時的疲憊而漏做一筆大額取款的登記備案？你有沒有以經常為同一客戶辦理信貸業務為由不逐項查詢其資料呢？你有沒有為了給客戶提供方便，在操作業務時身兼數職，既經辦又審核甚至還審批呢？
作為年輕一代，生活中難免個性張揚，標新立異，容易沖動的性格與工作中嚴格的規章制度難以契合。也許一天工作下來真的很累，也許身體的疲憊會讓微笑也變得很難，但文明服務、微笑服務、合規服務應當是一種意識，讓我們在工作中“依法合規”行事，做一名訓練有素，出國留學具備專業能力的銀行從業者，體現自我的風采，創造集體的價值。
作為年輕員工，從前輩手中握過接力棒的時候，該思考的是如何讓這一棒跑得更快，甚至該思考如何在下一個交接棒來臨的時候如何讓對方握得更牢。作為一名銀行工作人員，要面對“日理斗金”的狀況而坐懷不亂，要面對“糖衣炮彈”的侵襲而處事不驚，“念念有如臨敵日，心心常似過橋時”我們要從每一個崗位、每一筆業務、每一個環節做起，樹立合規理念，倡導合規風氣，營造合規氛圍，從而實現“人人合規，事事合規，時時合規”的目標。
合規人人有責的心得 6
20xx年以來我行堅持從嚴治行，高度重視內部控制管理工作，把內控工作作為一項重要的工作來抓，在嚴格執行上級行制度、辦法的前提下，針對xx支行實際，努力完善、細化內控管理制度，做精做細各項內控工作，為了實現經營目標，我行堅持業務發展與內控管理并舉的經營策略，在規范操作程序、防范風險中起到了積極的作用。現將我行內控管理基本情況匯報如下：
一、加強制度的梳理及學習
今年以來，我行先后對各條線的規章制度進行了梳理，針對新的文件變化，認真組織，做好相關政策的學習和指導，在實際業務操作及經營中始終貫徹落實最新的制度要求與規定，確保我行相關業務操作依法合規。在今年四月份我行根據支行教育月活動內容，全面深入開展了《柜員及營業機構負責人十個嚴禁》、《銀行業金融機構從業人員職業操守》、《xx銀行股份有限公司員工守則》、《員工違規行為處理辦法》、《國有企業領導人員廉潔從業若干規定》、《中國共產黨黨員領導干部廉潔從政若干準則》、《黨內監督條例》、《中國共產黨紀律處分條例》等一系列規章制度的學習。我行全體員工遵章守紀、依法合規意識進一步提升。
二、繼續落實重要崗位人員管控措施
我行嚴格按照相關制度要求，在柜員號使用、開戶、驗印、業務印章保管、對賬、票據交換、大額資金收付的授權與證實等業務環節中，責任到人，明確不相容崗位和業務。堅決杜絕串崗、混崗或違規頂崗、兼崗等問題發生。同時，我行按要求對重要崗位人員實施輪崗及強制休假制度，至今已完成輪崗3人，強制休假3人。
三、堅持對重要操作環節及高風險業務的實施管控
我行每月至少檢查一次雙十禁規定執行情況;每月至少一次對現金、重要空白憑證、貴金屬等進行賬賬、賬實檢查;每季度至少一次對開戶、掛失、賬戶凍結、大額存取和轉賬、客戶預留印鑒、業務印章和柜員私章保管等進行檢查;每季度至少一次主動了解我行重點客戶對賬情況。
四、積極開展今年的各項風險排查工作
根據省行及支行今年的最新文件精神開展我行的風險排查工作，進一步加強對各業務環節的管理，規范日常操作，增強員工合規操作和風險意識。
(一)公司條線
根據《關于明確人民幣大額交易查證及授權登記制度管理要求的》文件要求，我行再一次對大額交易查證的標準、核實人員和查證方式以及登記工作進行了自查及規范，確保我行在此業務操作與執行方面的`依法合規。
(二)個金條線
1、根據《關于發送xx銀行股份有限公司個人客戶信息保密管理辦法(20xx年版)的通知》文件要求，進一步規范我行個人客戶信息的查詢及調閱工作，切實做好我行個人客戶信息的保密工作。
2、根據《關于發送xx支行員工個人理財業務風險排查方案的通知》文件要求，我行對20xx年8月至20xx年3月期間通過個人理財銷售系統辦理的員工個人理財產品業務進行了全面、逐筆自查，重點檢查員工是否存在利用工作之便辦理本人理財業務行為。經過自查我行的理財業務均合規，無上述情況出現。
(三)監察及法律合規方面
1、根據《關于對銀行員工泄露客戶資料風險提示的通知》文件要求，我行切實開展了員工的思想教育和管理工作，加大了員工保密工作的`培訓力度。
2、根據《關于加強對員工自辦業務和使用個人賬戶過渡客戶資金等操作風險防范的通知》文件要求，對我行員工開展了業務指導與學習，培育全員操作風險管理文化，規范柜臺操作流程。
五、員工思想動態分析與行為排查制度落實到位
近期我行組織了員工思想動態分析與行為排查工作，通過觀察、談話、會議分析、家訪、客戶回訪等方式了解掌握每位員工思想動態和行為變化。同時經常與每位員工進行交流，進行雙十禁、思想道德、合規操作與案例警示等教育，并暢通溝通渠道，鼓勵每位員工為支行的合規內控工作獻計獻策。
在支行領導及我行全體員工的不懈努力下，我行的內控合規工作運行良好。在今后的工作中，我行將繼續高度重視，將內控合規作為一項長期不懈的工作來抓，讓合規內控工作為我行的經營發展保駕護航。
合規人人有責的心得 7
自xx年總行開展內部控制綜合評價以來，我行十分重視內部控制管理工作，把內控工作作為一項重要的工作來抓，在嚴格執行上級行制度、辦法的前提下，針對支行實際，努力完善、細化內控管理制度，做精做細各項內控管理，為了實現經營目標，維護財產完整，保證會計及其他資料正確和財務收支合法，決策層的經營方針、經營決策能得以順利貫徹執行，工作效率和經濟效益能得以提高，我行堅持業務發展與內控管理并舉的經營策略，在規范操作程序、降低金融風險中起到了積極促進作用。
現將全行內控管理情況報告如下：
一、內部控制管理的基本情況
支行本職設置辦公室、人事監察部、計劃信貸部、市場客戶部、財務會計部、國際業務部、合規部七個職能部室，一個工會辦公室、一個黨委辦公室。轄屬營業部、支行、支行、分理處、分理處、分理處、分理處、分理處、分理處、分理處、分理處十一個營業機構，另設6個儲蓄所。到 10 月末全行員工人，其中長期合同工人，短期合同工人。在機構上設置上做到職能部門橫向平行制約，前后臺業務分離在崗位配置上做到人員落實、職責明確在制度建設上做到文件傳遞上及時，貫徹學習到位在制度執行上嚴格要求規范操作，努力降低操作風險在制度保障上堅持加強自律監管和再監督力度，為內控管理保駕護航。總體上講，我行內控管理工作是領導重視、組織落實、職責明確、三道防線環環相扣、風險防范能力日益提高。
二、當年內控管理采取的`主要措施、取得的效果和成績
為確保全行內控管理的`良好態勢，今年以來我行在內控管理工作上采取了以下措施：
1、領導重視，組織落實，xx年以來，我行領導班子始終高度重視支行的內控工作，把加強內控工作作為提高全行管理水平，規范業務經營，提高全行員工綜合素質的重要手段來抓，做到思想認識到位，工作措施到位，組織體系健全，處罰整改加強。我行單獨設立審計辦公室，內控工作由審計辦牽頭抓，今年共組織現場審計次，參加人員人次，今年以來，根據行長室要求制訂了工作計劃，完成了主任、分理處主任任期內的責任審計儲畜所、儲蓄所、儲蓄所、分理處業務審計工作重要崗位責任移交個人次支持分行審計處人員調用對監管中發現的問題進行延伸檢查建立了問題整改臺賬督導了內控評價自查自糾工作。
2、及時傳達銀監會、人民銀行、上級行新政策、新制度、新辦法。據統計，到 9 月底共向支行本級轉發內外部上級行業務性文件十多只，向營業機構轉發內外部上級行業務性文件多只，收文后及時組織了員工學習，強化了全行員工熟練掌握國家金融政策、制度、辦法，規范了員工業務操作程序。
3、針對本行實際，不斷完善行之有效的各種規章制度。根據上級行的文件精神，我行為進一步貫穿到具體業務發展和內控管理上，支行今年來出臺了各類制度保障性及業務性文件，新成立了委員會，調整了審查委員會、委員會、領導小組、領導小組出臺了年度經營目標考核辦法、經營單位主責任人內部綜合管理考核內法、工資分配辦法、工作質量考核辦法修訂了支行職能部門崗位職責。制度、辦法出臺使全行在組織上、職責上為內控管理提供了有效的制度保障。
4、高度重視存在問題，明確落實整改責任，扎實抓好整改工作。整改工作由支行合規部門牽頭，各業務主管部門督辦，問題存在單位落實整改。合規部門建立全行性整改臺賬，對今年來上級行各種內外部檢查出來的問題及整改結果逐一登記，并對業務主管部門發送《通知書》，全程監控各單位的整改情況業務主管部門對上級行各種內外部檢查及季度自律監管中存在問題建立系統整改臺賬，并根據《通知書》深入基層抓整改落實問題存在單位重點落實整改責任人，堅持誰經辦，誰整改，誰不整改處理誰原則。通過責任到位，縱橫結合措施，除客觀原因確難整改外，做到整改不留死角，不走過場。
5、自律監管程序逐步規范，處罰力度明顯提高。支行對違所會計基本業務操作和制度的有關人員，按照銀行員工違反規章制度處理辦法和審計處理處罰辦法進行了嚴肅處罰，共處罰人次，金額元。
6、積極組織員工培訓，提高員工規范操作意識。
合規人人有責的心得 8
隨著國家經濟的進一步發展，金融行業日益變得繁榮起來，銀行作為金融行業的一大組成部分，其業務量也在與日俱增，迎來了前所未有的機遇，然而機遇與風險并存。銀行自身的工作性質，經營產品以及服務特殊性決定了它的風險性大，規范性強，這就要求無論是管理人員還是業務人員必須嚴格遵守相關規定，不能有半點疏忽，否則造成的損失將是不可估量的。
為了加強管理人員和業務人員行為規范性；也為了中國農行河北分行的長期健康發展；同時也為了順應全國加強合規文化建設的浪潮——持續推動合規文化建設工作，有效提升員工合規意識，全面培育全行合規經營理念；中國農業銀行河北省分行特意展開“xxxx年合規文化建設工作——“六個一”活動，即“學一遍守則，抄一遍罰則，寫一篇體會，組織一次宣講，開展一次大討論，進行一次警示教育”。
在本次活動中，領導為我們員工精心搭建了“親民”平臺，用心開辟了“便民”渠道，全心尋找了“寓教于樂”的學習方法。而我自己利用這些有利條件，積極主動地學習合規相關知識，培養合規經營意識，踐行合規文化理念。我利用業余時間深入學習《中國農業銀行員工行為守則》、《中國農業銀行員工違反規章制度處理辦法》及其修正案、《中國農業銀行審計處罰處理規定》和《中國農業銀行嚴格禁止員工行為的若干規定》等制度辦法，并在這些辦法為準繩，規范自身的日常工作，指導自身的努力方向。在此過程中，我利用理論來指導實際，用實際來驗證理論，真的.做到了理論與實際相結合，這樣有利于加深理論記憶，善化實踐執行。
除了單純的記憶，我認真抄寫了崗位對應的嚴禁事項和合規要求。雖然這是一項艱難而又浩大工程，但我還是認認真真，仔仔細細的完成了任務。回購頭來，原本以為乏味的`工作卻讓我收獲頗。我進一步全面而深刻的記住了作為一名農行員工的基本行為準則，明確了自己從事的業務領域的基本要求，熟知了違規表現形式和處罰處理規定。而這一切都是我做好本職工作，提供客戶有支付，約束并保護自我的根本。
經過長時間的學習，我個人認為合規文化的學習雖然重要，但更為重要的是合規意識的培養。雖然銀行的合規文化是根據巴塞爾協議規定的合規風險衍生出來的關于銀行如何規避辭此類風險的管理方式的一種界定，但我個人認為我們的生活出處需要合規意識，大到一個國家，一個社會，小到一個家庭。比如不闖紅綠燈，不在公共場合吸煙，不滿嗎辱罵他人，贍養老人等都是合規行為，這些都需要合規意識的指導。
最后，感謝中國農行河北支行給我們提紅的學習機會，感謝各位領導為我們學習提供的各種便利。我一定會加強學習，進一步提升自身的業務修養，不辜負組織和領導的培養。
合規人人有責的心得 9
通過對農信聯發50號銀監局組織開展的“省銀行業合規建設推進年活動”，深入推進標準基層社創建工作學習，使我有了很大的收獲，現將學習心得匯報如下：
一、學習合規，提高認識
首先，我部召開了全體員的專項會議，聯社對部分員工通過省聯社的視頻會議學習專家的評論和案例分析，以及合規經營的有關知識有了一次全面而又認真學習機會，尤其是對“合規手冊”進行了全面的了解和掌握。為此我還認真地做了學習記錄，使得我和同事們對合規經營有了更加深刻的認識。
其次，通過學習，糾正了我以往“重經營，輕管理”的錯誤認識。與同事們達成一種共識，即：微小的違規行為會積累成嚴重的合規風險，嚴重的合規風險會使我社經營遭受重創。而加強合規管理可以減少違規風險或因違規而補處罰的損失，還可以保護員工少犯錯誤，激勵員工奉獻價值。
二、及時整改，更新服務
“合規人人有責”、“合規從我做起”、“合規創造價值”和“合規促進發展”的理念。我作為一名會計主管，應當自覺遵守合規經營，規范操作，并對我部進行了自查、自糾，尤其是今年依據銀行結算帳戶管理有關規定和蕪湖市人民銀行結算帳戶年檢工作方案，結合我部實際情況對所有帳戶進行了全面清理和整改。目前這項工作量大而又煩瑣，因我部開立企、事業單位的帳戶，現有一百三十多戶。首先，將不合規的帳戶進行了全面清理，部分帳戶進行了銷戶處理。對通知不到的帳戶，進行久懸處理。由于農村合作金融機構合規建設起步較晚，目前仍然是被動合規，而不是主動合規，所以我們更要堅持合規辦理每一筆業務，邊學習，邊整改。
通過學習，我深刻認識到要更新服務意識。沒有優質的服務就沒有銀行業務的`發展。加強市場營銷是目前提高我部核心競爭能力的當務之急。我們的經營服務意識與以前相比已有了很大程度的轉變，但缺乏更深層次的挖掘。在當前市場競爭越來越激烈的環境下，以全面優質的服務吸引客戶才能在競爭中立于不敗之地。
三、合規經營，初見成效
通過正確認識和整改后，這段時間我們單位的合規工作取得了一些可喜的.成績。首先，合規經營最大限度地減少了員工在業務操作中易犯的工作錯誤，保護了員工工作的積極性。自從合規要求以來，柜面業務差錯率下降了。由于工作疏忽而易犯的毛病，在員工互相監督下，得到了明顯的改善。盡管在執行合規管理的時候遇到個別客戶不理解，但通過解釋最終都得到了客戶的認可。作為一名員工，特別是作為一名會計主管，更要有風險服務意識和風險管理技能，及時消除基礎管理工作存在的隱患，增強防范風險的能力，提升了在客戶中的信譽和社會地位。
以上三點是我對合規學習的一點點淺薄認識，不足之處歡迎批評指正。
合規人人有責的心得 10
《從我做起合規操作》一書是為了進一步提高全行會計管理及操作人員合規意識，建立良好的道德誠信標準，增強內部會計控制及風險防范能力，創建農業銀行良好的合規文化。農行湖口縣支行按照農總行、省行的統一部署，結合本行實際情況，從七月份至九月份，在全行范圍內開展"從我做起，合規操作"專題教育學習活動。開展這次教育學習活動的目的，就是要幫助員工樹立正確的價值觀，找準工作立足點，增強合規管理、合規經營意識；切實提高員工業務素質和執行制度的自覺性，增強識別風險和控制會計風險的'能力，切實規范操作行為，有效遏制違規違紀問題和案件的發生；樹立農業銀行改革發展的信心，增強維護農業銀行利益的責任心和使命感，建立良好的合規文化。
我行此次教育學習活動分為自學和驗收兩個階段進行。自學階段的活動內容包括：
一是學習相關制度。組織員工采取集中學習和自學相結合的方式，對相關文件、制度、規章進行學習，學習內容以《從我做起合規操作》業務書為主，做好學習記錄和筆記。
二是對照制度進行自查整改。通過組織學習，結合自學和案件防范與治理的合規文化，深入排查會計業務風險點，查找合規操作方面存在的問題并落實整改。
根據《中國農業銀行防范案件工作指引》中有關會計操作的`風險點，以實際案例，進行風險分析和警示。驗收階段活動內容包括：
一是組織集中考試。圍繞本次活動的學習內容，組織全行會計管理人員和操作人員進行集中考試。
二是檢查、抽查學習筆記。把合規管理、合規經營、合規操作的理念深入到每一個員工。
在前段時間的學習教育活動中，我深刻認識到，農行事業的成長離不開合規經營，更與防控金融風險相伴。推進合規文化建設，必將為農行經營理念和制度的貫徹落實提供強有力的依托和保證，也使得風險防控長效機制的建立和實現長治久安的工作局面成為了可能。要把以"客戶為中心"的理念貫穿于我們工作的始終。"基礎牢固，穩如泰山；基礎不牢，地動山搖"。
風險的防范與控制，說到底是人的因素起著重要作用，客戶創造市場，客戶創造價值，客戶是我們的效益之源，是我們的衣食父母，有了客戶，我們的業務才有發展，員工的價值才能夠體現。如果每個崗位的員工都能嚴格要求、嚴格規范、嚴格標準、嚴格執行規章制度，業務操作中的風險就會得到有效的遏制。
合規人人有責的心得 11
初始合規，讓我認識到行業還可以如此規范。通過合規，我對公司有了大致的了解。學習合規，讓我感受到了P2P行業阿諾多姿的前景。
常言道"無規不成方圓"，而對一家負責任的企業而言，更應該有自己的規矩——為員工標明前進的方向，為員工的未來規劃出一片蔚藍的天空。我很慶幸進入了一家愿意為員工未來負責的企業，更幸運的是我能代表泉州分中心親身參加此次有關合規的活動。
當我第一次參加合規培訓的時候，懵懵懂懂的了解到，我所從事的這家公司行業性質，雖然我對企業的性質分類不是很清楚，但培訓課程中的合規手冊明確說明，我們不是集團公司也不是上市公司，更不是金融公司。隨后培訓老師詳細的一一介紹了每種企業的性質及相應需要具備的資質，很遺憾的是當我隨著培訓老師的描述去展望，了解到上述企業性質的社會誘惑力，而現在我們恒昌卻顯得那般"一貧如洗"。
但當我隨著合規的持續學習，突然明白雖然我們現在沒有特別耀眼的光環，但我們卻顯得如此誠懇，也顯示出恒昌不會為一時的光彩，故意來掩飾自身現在的不足之處。試想一家公司可以在新人培訓階段直接了當的，如此坦誠"貶低"自己的身份，可見對員工，對客戶是怎樣的負責任態度。或許我們恒昌沒有用委婉、優美的詞藻來修飾自己現階段的權威性，但通過鐵一樣的合規，為客戶、為員工架起了一座通往正確的道路，彰顯出恒昌人立足P2P行業的無聲宣誓。正如我逐漸了解的恒昌人那樣，簡單、明了、熱情、實干，也正驗證了我們的宣言"恒以致遠，昌盛中華"。
理想與現實總有出人意料的差距，或者這句用在我的第一次實踐上在恰當不過。當我第一次參與展業時，面對路人屢屢投來的異樣眼神，我曾動搖過自己當初的選擇。但在團隊長和其他的同事鼓勵下，我選擇了留守堅持。直到我完成第一次簽約時，我才理解到恒昌合規方方面面規定的真諦，即是"為真正需要服務的`客戶，提供及時優質的援助"。
回憶起當第一次簽約完成時，送客戶走向電梯，客戶回頭說了"謝謝"。此刻客戶的眼神是如此般的放松，相對比來之前的焦急此刻仿佛完全換一個似得。突然明白我的.工作或許不單單是為了薪水，更大的成就感是幫助了那些急需幫助，卻又幾乎無門的同胞們。我們雖不是無私地幫助那些一時經濟困難的同胞們，但我們卻運用我們恒昌細微的社會基礎完成了某些十字會都無法完成的社會責任。我們恒昌沒有起死回生之術，卻拉住了那些因一時困難，游走在懸崖邊緣上的人們。而完成簽約后客戶的眼神，讓我感到再艱難的付出都是值得的。
而在80后90后逐漸支撐我們這個社會主體的情況下，伴隨著的是信息化的全面普及。而信息化普及的一個顯著特點，就是行業之間及跨行業之間可以直接"面對面"的對比。面對如此簡單又無比復雜的社會環境，唯有更加合規，我們才能贏得更多客戶的芳心，唯有更加專業我們才能以優雅的身段站在信息化的前列。
合規不單單是一份躺在紙面上的規范，更是一份需要印在我們每一位恒昌人內心的章程，因為它不僅是我們從業者的保障，更是恒昌客戶的信賴之源。
合規人人有責的心得 12
xx公司的規模和速度發展得越快，越容易忽視和掩蓋業務和發展中存在的思想偏頗和運營過程中存在的管理松懈問題。隨著xx公司的迅速發展，基層網點的不斷增多，團隊的擴張增員，營銷方式的不斷創新，公司內控合規工作中存在的一些問題日益凸顯。
（一）思想認識不足。
對內部控制認識不足，崗位設置缺乏牽制性。人是企業最重要的資源，也是重要的內部控制因素。公司人員素質、職業道德水平參差不齊，對內部控制認識不足在所難免。有的干部、員工認為，員工在激烈的競爭中拓展市場，我們坐在家里找人家的事，搞不好會影響業務發展的大局，招致領導的`怪罪，得不償失，多一事不如少一事；有的干部、員工缺乏系統的教育培訓，在營銷方式的轉型過程中，缺乏辨別是非的能力，甚至認為合理不合法的變通和腐敗能促進了保險業務的發展。
（二）合規理念不足。
跟不上新產品和法律法規變化的發展。隨著新產品的廣泛研發，各產品線不斷有新產品投入運營，因此合規人員除了要加強法律法規與內控合規制度的學習外，還必須要加強業務學習，特別是要熟練掌握各產品線保險產品的條款，包括銷售對象、銷售范圍、銷售金額、銷售責任、除外責任、義務、費用支付標準等法律法規及國家制定的各項制度等，因此必須做好合規員的即時培訓工作。所謂即時，就是頒發了新的法律、法規，出臺新的制度規定，產品線投入運營新的產品等，合規員要在最快最短的時間內學習掌握。
（三）培訓教育不足。
合規隊伍素質偏低，組織架構不完善。內控合規以道德規范、行為自律、遵章守紀、風險控制為基礎的管理性工作。合規員首先應德才兼備，具有良好的工作作風和思想道德，工作一絲不茍，遵守國家、企業、行業的各項法律法規及規章制度；其次，應該具備比較高的專業素質，能夠科學合理、嚴謹有序地制定和完善內控制度，保證企業經營科學高效；再次，要具備較好的協調能力，設計和協調好各部門、各環節的.關系，確保內控制度得以有效實施。最重要的是合規員能夠通過制定和執行合規政策，開展合規監測和風險管控，有效地預防、識別、評估、報告和應對合規風險，全面推進企業管理和效益水平。
（四）渠道管控不足。
一方面，是合規管理權威性不強，作為合規崗不可能全面參與經營管理的全過程，對各部門的協調能力極為有限；另一方面，是專業性不夠，合規崗和兼職合規員一般缺乏專業知識和專業訓練，在參與風險管控方面明顯缺乏相應的技巧與能力。因此，這種合規管理與風險管控的結構雖然是暢通的，但實際作用卻是極其有限的。基層機構要牢固樹立壽險經營就是風險經營的概念，大力提高風險管控和合規管理的權威性，在公司運營成本允許的情況下，建立直接由總經理室領導的內控合規工作的專業隊伍。
（五）制度保障不足。
內控合規制度執行標準未達到剛性化的程度。內控合規相關規定性文件一般都是上級部門經過反復調研的規范性文件，不管哪一級的內控制度規定，沒有必要逐級向下制定本單位的規定，因為一旦逐級制定相關的規定，其規定的嚴密性必然被破壞，甚至出現更多的漏洞。即使根據當地的實際情況，確實需要對內控規定進行補充的，應該報請上級決策部門同意后，制定簡要的補充規定。因此，對上級下發的內控制度和規定要不折不扣地嚴格執行，不能另行制定一套相似的制度或規定。
合規人人有責的心得 13
上周參與總部合規培訓的視頻會議，學習了幾個營業部及總部合規負責人的經驗心得，受益匪淺，感觸良多。
合規，從字面意義上并不難理解，即為“從業操守合乎規章法律的規定”，也是每位證券從業人員開展工作的基礎要求。只是有時候，越是基礎的東西，越不易做好；毛主席說過：“一個人做點好事不難，難的是一輩子做好事。”可見，操守合規非一日之功，長期的執業中容易產生懈怠；因而，一家營業部不但在制度上要建立規范，員工思想上也須提高認識，開展過程中更得注重溝通，靈活應對，因事制宜；如此多管齊下，方能真正做好合規工作。
由于去年8月份西安營業部的事由，對我公司的風險評級造成較大的傷害，由此的損失和影響具象而現實，應當引起我們的警惕和反思。
首先，應提高思想素質，向員工傳達依法合規執業的理念。深圳的黃姐在交流中提到，合規應當從高層做起；靠員工的自律并不能確保合規，必須建立一個系統的合規文化；而這需要管理人員的`重視，時時開展教育講座，傳達合規理念。要讓員工認識到，建起一棟樓房也許要數月時間，但是推倒它只需一個下午；一次的'違規，就可能毀壞掉先前的所有努力，也斷絕了之后工作上的發展可能，代價是十分昂貴的；不該認為合規與個人的業務開展沖突，合規與個人的業務開展應是相輔相成的；目光且放長遠，唯有在日常工作中始終貫穿合規思想，才能在這個行業中穩步前行，逐漸積累；長期的利益遠大于短期利益，千萬不能因一時的利益而突破合規的尺度。
其次，要注意營業部日常工作中各方面的溝通。大連合規經理在這方面提了兩點，一是管理人員之間的溝通，與領導的溝通；二是與員工同事的溝通。其中特別強調了，新進的同事對相關規章了解不夠，更要注意指導。
同時我們也應認識到，工作做事不是解四則運算，不是死板的加減乘除。實際業務的開展中，一定會遇到許多“糾結”的人和事。總部強調了“三大紅線”不可越，但也引用了招商證券“自己掂量，自己處理，自己承擔”十二字原則。如何圓滿、或者說圓滑地處理好實際中遇到的業務問題，離不開和領導，和同事的溝通和交流；業務能夠進行，自然皆大歡喜；如若實在無法通融，也應通過溝通，取得理解和支持，建立健康和睦的工作氛圍。
最后，營業部應形成標準化的業務流程。廣州張經理提出了“標準化業務流程”，我是比較認同的。營業部的發展，猶如一人前行，左手托粥，右手提鹽；一手是業務，一手是合規，舔口鹽再喝口粥，自然能夠支持行進；然后為何不把鹽放入粥中呢？加鹽入粥味更美，雙手捧碗行路疾，以合規執業為核心，制定科學細致的標準，融入日常業務中的每一個環節；不是在開展業務的時候牢記合規，而是在進行標準業務工作時自然符合規范，能做的都是合規的，不合規的都做不了。
這既需要定期的培訓，提高員工自身的思想認識，也需要營業廳內部形成一套成文有效的職業規范，有理可據、有例可循，獎懲皆有度，進退俱可依。
在這次學習中，一個個具體實例和深入講解，讓我強化認識了違規最終將損害長遠利益的道理；我們證券從業人員，都應樹立起“合規創造價值”的理念，在日常點滴中自身強調，將合規理念融入營銷，真正將合規作為一種意識來培養，最終養成良好的工作習慣。這既是營業部可持續發展的必要條件，也是個人事業可持續發展的基本要求。
合規人人有責的心得 14
培育合規文化，就是通過定期的教育、約束、實踐，使合規的觀念、意識滲透到每個員工的思想、行動之中，員工能夠自覺遵守規章制度，能夠做到人人、事事、時時合規，合規在系統內形成一種習慣、風氣、信念、精神，最終成為農村信用社健康長遠發展強有力的思想武器和精神武器。
深入分析合規文化的內涵，它包含有以下幾個層次。
合規文化首先應該指的是農村信用社建立的規章制度、行為準則符合國家法律法規、監管規定等，有助于推進信用社長期穩定發展，有利于調動員工的積極性，并且各項制度之間能相互補充、相互制約，成為一個協調、完整、有力的體系。
第二層意思是農村信用社的一切活動都要依章辦事、合規操作，確保自身的經營行為與所適用的法律法規、監管規定、內控制度等相一致。員工要在每一件事情、每一個環節、每時每刻按照自己的職責要求、崗位規范和工作流程來執行，絕不可放松思想，違章違規。
第三層意思是合規操作、合規經營在農村信用社形成一種風氣、一種習慣，成為農村信用社企業文化重要的一部分。這種合規意識貫穿于每位員工的思想之中，形成牢固的經營理念、堅定的精神信仰、無形的鞭策力量，使整個團隊形成強烈的.合規操作和合規管理理念，形成一種合規經營光榮、違規操作可恥的濃厚的合規工作氛圍。
培育合規文化對農村信用社的發展有著積極深遠的意義，它包含以下三點：
一、合規文化是農村信用社企業文化重要的組成部分。
一個企業要有良好的發展、要有較強的競爭實力就必須要有自己的企業文化，而合規文化是農村信用社企業文化最關鍵、最重要的部分。合規文化包含職業道德、價值觀念、企業制度、企業環境、企業形象等內容，它對信用社企業文化系統的建設，對信用社整體價值趨向的構建，對信用社核心競爭力的形成都起著不可替代的作用。
二、合規文化是防范案件、降低經營風險的`根本手段。
近幾年來，農村信用社發生了一些案件，令人觸目驚心，深入分析其產生的原因就是員工職業道德缺失、合規意識淡漠、規操作不到位。在合規文化建設中，通過完善制度、規范操作、培育合規理念，使員工自覺地、習慣地遵規守紀，這樣案件的發生、經營風險的產生就從可以根本上得到控制。
三、合規文化是農村信用社穩健長遠發展的根本保障。
合規文化不僅能推進信用社改革的進一步深化，降低風險控制成本，促進業務發展，而且能統一思想、凝聚合力，加強信用社員工隊伍建設，提升經營管理水平。合規文化就像信合大地上的兩根鐵軌，農村信用社這趟列車只要步入了這條正確的軌道，就能安全快速地駛向更遠的地方。
合規人人有責的心得 15
今年6月份以來，我行根據中國銀行業監督委員會的統一部署，嚴格按照總行、省、市分行的要求，以科學發展觀為指導，以抓案防促發展為目標，以現行內控和案防制度為標準，在全行扎實開展了“銀行業內控和案防制度執行年”(以下簡稱“制度執行年”)活動。通過周密部署，精心組織，把思想發動、制度學習、邊查邊改貫穿于“制度執行年”活動始終，圓滿地完成了準備階段和學習階段的活動內容，正在緊鑼密鼓地開展自查自糾階段的活動，收到了預期的效果。
一、加強組織領導，深入思想發動，營造開展“制度執行年”活動良好氛圍
1、切實加強組織領導。為了確保“制度執行年”活動各項工作落到實處，我行成立了由行長任組長，班子其他成員任副組長，部室負責同志為成員的領導小組，并抽調部室骨干力量組成領導小組辦公室。同時明確了領導小組、領導小組辦公室和各崗位人員的職責，建立健全了人人抓案防的防控聯動機制，為“制度執行年”活動實施提供了組織保障。領導小組成立后，5次召開專門會議，傳達上級行有關開展好“制度執行年”活動的精神、研究制定我行實施方案、專題研究活動有關問題，并針對具體情況及時采取有效措施，確保了活動按上級行的要求進行。
2、深入進行思想發動。為了認真搞好思想發動，清除思想障礙，達到統一認識，增強信心的目的，我行主要做了以下工作：
一是深入調查摸底，了解員工的思想狀況。
活動初期，我們調查了解到部分員工對活動開展存在一些疑慮，有的認為當前業務工作繁忙，擔心開展“制度執行年”活動會走過場，對搞好活動缺乏信心;有的認為“制度執行年”活動與去年省分行組織開展的“信貸管理年”、“增收節支年”活動和以“兩防一反思”為主要內容的遵章守紀、合規經營教育活動的內容相似，簡單應付一下上級檢查就行了，沒有必要多投入精力;有的認為同時開展“制度執行年”活動和爭創“四強”黨組織、“四優”共產黨員活動，擔心活動多了會影響其他工作等。了解了這些模糊認識，對我們做好思想發動工作更具有針對性。
二是及時傳達上級精神，層層進行思想發動。
6月8日上午，組織全體員工參加了總行組織的“制度執行年”活動視頻動員大會。6月9日上午，召開支委擴大會，認真學習了上級行有關開展“制度執行年”活動的要求和市分行印發的實施方案 。6月11日上午，召開全行“制度執行年”活動動員大會，有針對性地進行了思想動員。針對員工中存在的模糊認識，逐一進行分析講解，幫助員工理解和把握開展“制度執行年”活動的重要意義，消除了員工的模糊認識。
三是舉辦了“制度執行年”活動宣傳欄，使活動的指導思想、工作目標、時間安排和每階段的活動內容及要求人人熟悉，個個明白。
同時，我們還將開展“制度執行年”活動的內容和要求向信貸客戶進行了宣傳，尋求信貸客戶對我行開展活動的理解與支持。通過宣傳和發動，全行員工提高了對開展“制度執行年”活動的認識，增強了搞好“制度執行年”活動的信心，營造了人人積極參與“制度執行年”活動的良好氛圍。
二、梳理匯整制度，嚴格組織學習，奠定開展“制度執行年”活動堅實基礎
1、梳理匯整制度。為了方便員工學習，“制度執行年”活動領導小組辦公室按照“制度執行年”活動方案要求，將所有要求學習的制度文件進行了復印，并裝訂成冊，發到每位員工手中。同時將我行近年來印發的有關內控和案防制度文件進行了梳理匯整，一并發給員工進行學習和討論，為后段做好制度的廢、改、立工作作準備。
2、嚴格組織學習。制度能否被員工理解和掌握，關系到“制度執行年”活動的成敗。
為了確保學習效果，一是制定了學習計劃。我行將全部學習的內容納入學習計劃中，并明確了學習要求，如學習實行考勤、缺課的必須在規定時間內補課、檢查學習筆記、進行心得交流等。這些都得到了很好的落實。
二是處理好工與學的矛盾。為了確保學習與工作兩不誤，兩促進，我行采取了集中學習與個人自學相結合。共組織集中學習3次，每次集中學習前，班子成員先自學好、理解好制度內容，在組織集中學習時能結合實際進行講解。同時要求員工結合自身業務和職責利用休息時間學完了其他規定的制度文件。這樣既確保了學習內容和效果的落實，又能把學好的制度用于指導實踐，促進了我行各項工作的順利開展，較好地解決了工與學的矛盾。
三是通過心得交流提升學習效果。為了鞏固學習效果，我行組織員工進行心得交流，并將心得體會文章張貼在心得欄中。交流中大家能暢談通過動員和學習的收獲，表明積極參與活動的態度和信心，從而進一步深化了對開展“制度執行年”活動的認識，加深了對制度的理解的把握，為“制度執行年”活動的深入開展打下了堅實的理論基礎。
三、確定自查重點，堅持邊查邊改，確保開展“制度執行年”活動取得實效
1、確定自查重點。自查自糾活動一開始，我行就結合實際，確定內控相對薄弱、案件風險比較突出的崗位和業務環節作為自查的重點，如我行把信貸、
財務、后勤、安全保衛等崗位作為重點崗位，把貸前調查、申報、貸后管理、費用管理、費用審批、物質采購等環節作為重點環節，并把自查的主要精力投在這些重點崗位和環節上。
2、廣泛征求意見。為了把內控和案防制度方面存在的問題查準、查徹底，我們堅持走群眾路線，把發揚民主貫穿于“制度執行年”活動全過程。我們計劃在較大范圍內征求群眾意見3次，已征求意見1次。7月5日，我行向7家信貸客戶發出了征求農發行員工遵守內控和案防制度情況的意見的函，重點征求對我行及我行員工遵守國家政策和廉政規定方面的意見，并歡迎各信貸客戶隨時向我行反映這有方面的情況。
同時支行向13位員工發出了征求意見表，重點征求是否存在無章可循、有章難循、執章不力的問題。已收回信貸客戶的意見表7份，征集到意見和建議xx條。要求員工7月25日前以無記名方式將意見表投入意見箱。10月份，我行將結合黨支部民主生活第2次廣泛征求意見。會前，支部將內控和案防制度執行情況作為一項內容廣泛征求信貸客戶和支行員工的意見。會后，將及時通報民主生活情況，接受大家監督。11月份支行初步制定整改方案后，將及時召開全行員工大會第3次廣泛征求意見。
3、堅持邊查邊改。我們要求分支行、部室、員工對過去遵守內控和案防制度情況進行認真反思，切實查準存在的問題，并認真整改，確保“制度執行年”活動取得實效。我行按照上級行要求，把開展“制度執行年”活動與貫徹落實全省分行支行行長會議精神、紀檢監察工作會議精神結合起來，與貫徹落實全國典型案件視頻通報會精神結合起來，與貫徹執行《銀行業從業人員行為準則》結合起來，與爭創“四強”黨組織，“四優”共產黨員活動結合起來，全面自查和整改。從思想認識層面上我們發現有的員工存在圖安逸、享清閑，只求過得去，不求過得硬的思想，總認為自己手中無權或權力不大，不會違犯內控和案防制度。表現在對政治學習不熱心，工作中缺乏創先爭優的意識和進取精神;在操作層面上我們發現工作中確實存在有章不循，違規操作的問題，表現在有的員工在工作中有章不依，自作主張。
從上級組織的檢查和我行組織的檢查均有發現，如銷貨款歸行率不達標、中間業務收費標準不一、進出營業間不登記、上班遲到早退等;在管理層面上我們自查發現工作中確實存在無章可循、有章難循、執章不力的問題，表現在有的工作和有的時段員工的行為無制度約束，如新增設或調整的工作、員工8小時之外的管理等;有的工作雖有制度約束但很難循制度辦事，如有的'信貸管理制度已過時、有的制度規定在這家信貸客戶適應在另一家信貸客戶不適應等;有的出了問題沒有執行責任追究或降低了追究的標準，如違規記分管理等。
針對這些現象，我行在員工中組織開展了感恩教育、遵章守紀教育和以“有為才有位、有位更有為、無為亂為就讓位”為主要內容的作風紀律教育。通過教育，員工的主人翁意識、創先爭優意識和合規經營意識明顯增強，作風明顯好轉。與此同時，我行已著手對有關制度進行補充、修改和完善，并狠抓制度的執行和責任追究，既進一步規范了員工的行為，又提升了員工的制度執行力。
總之，我行開展的“制度執行年”活動在省、市分行黨委的正確領導和市分行“制度執行年”活動領導小組辦公室的具體指導和幫助下，已取得了初步成效：
一是廣大員工對抓案防促發展的認識明顯提高。
二是廣大員工遵章守紀、合規經營的意識進一步樹牢。
三是廣大員工對內控和案防制度的理解與把握更加準確。
四是廣大員工制度執行力明顯提升。
后段，我行將在鞏固前段活動取得成效的基礎上，進一步加大邊查邊糾的力度，落實好上級行提出的查找徹底，糾正到位的要求，并在抓好有關制度梳理、匯整、分析、評價的基礎上，切實做好制度的廢、改、立工作，進一步增強內控和案防制度的有效性和針對性，逐步建立起自覺遵守規章制度、自覺執行內控、案防規定、自覺抵制違犯行為的良好執行力文化，確保全行“四無”目標的實現和各項任務的圓滿完成。
合規人人有責的心得 16
在xxx市支行的領導下、在有關業務部門的指導下，20xx年度本人遵照《中國郵政儲蓄銀行廣東省分行經營性分支機構合規經理派駐制管理辦法》、《業務規范年》相關要求，嚴律自我，認真履行合規經理職責，主要做了如下幾方面工作。
一、認真執行日常監督檢查、促進內控制度落實。
合規經理認真做好支行日常業務的監督檢查工作，資金和重要空白憑證等檢查工作，在日常監督檢查中發現問題及時作好記錄，分析問題出現的原因，督促相關人員進行整改，并在每月履職報告中反映。記錄應列明發現問題的合理整改期限，無法整改或短時期無法整改的注明原因，及時上報。對發現的重大違規問題和潛在的資金安全隱患等重大業務事項，則注明發生的`原因以及擬采取措施等，并在業務發生當日第一時間以書面（含電子郵件）上報市支行。按市分行加強合規經理日常管理工作要求，每日填報《合規經理日常業務監督和會計檢查日志》”，第月上報《合規經理履職報告》，及時、詳細報告網點每日、月份業務工作情況。
二、加強業務授權的復核、確保交易的真實可控。
加強業務授權的復核和監督，按照儲蓄業務處理系統的柜員權限和市分行印發的業務交易復核審批要求，嚴格履行授權職責，把好復核授權關，負責對營業人員辦理業務的有效性、合規性、完整性進行監督，確保授權交易的真實可控。
三、做好業務的指導、存在問題的整改落實
為適應郵儲銀行業務發展的需要業務，加強業務知識的學習，不斷提升自身的業務水平，熟悉業務規章制度、內控制度和操作流程，同時協助支行長做好業務培訓工作，指導普通柜員正確辦理業務，包括柜員管理、尾箱管理、現金、支票和重要空白憑證管理、報表管理、檔案管理等。提高員工的業務服務水平，輔導解決營業過程中遇到的'業務問題。
四、協助支行長抓好安全管理、柜員排班
在履行合規經理職責同時，積極協助支行長抓好網點安全管理，每天營業終了。負責檢查網點的監控設備、安全設施，監督網點人員對安全操作管理規定的執行情況，如發現故障或有關異常情況及時做好登記并上報相關安全、技術部門，及時進行維護，負責報告有和提出對風險隱患的整改建議。
xx年度，本人沒有受到上級機構的正向積分，沒有收到事后監督每季按差錯內容分別填報差錯次數填寫的《事后監督發現差錯統計表》，負向積極分1分，原因是由于新上崗職工代收電費，無待合規經理復核，已將電費收妥放入抽屜，把代收電費憑證交給客戶。
合規人人有責的心得 17
在xxx市支行的領導下、在有關業務部門的指導下，2018年度本人遵照《中國郵政儲蓄銀行廣東省分行經營性分支機構合規經理派駐制管理辦法》、《業務規范年》相關要求，嚴律自我，認真履行合規經理職責，主要做了如下幾方面工作。
一、認真執行日常監督檢查、促進內控制度落實。
合規經理認真做好支行日常業務的監督檢查工作，資金和重要空白憑證等檢查工作，在日常監督檢查中發現問題及時作好記錄，分析問題出現的原因，督 促相關人員進行整改，并在每月履職報告中反映。記錄應列明發現問題的合理整改期限，無法整改或短時期無法整改的注明原因，及時上報。對發現的重大違規問題 和潛在的.資金安全隱患等重大業務事項，則注明發生的原因以及擬采取措施等，并在業務發生當日第一時間以書面(含電子郵件)上報市支行。
按市分行加強合規經理日常管理工作要求，每日填報《合規經理日常業務監督和會計檢查日志》”，第月上報《合規經理履職報告》，及時、詳細點每日、月份業務工作情況。
二、加強業務授權的復核、確保交易的真實可控。
加強業務授權的復核和監督，按照儲蓄業務處理系統的柜員權限和市分行印發的業務交易復核審批要求，嚴格履行授權職責，把好復核授權關，負責對營業人員辦理業務的有效性、合規性、完整性進行監督，確保授權交易的真實可控。
三、做好業務的指導、存在問題的整改落實
為適應郵儲銀行業務發展的需要業務，加強業務知識的學習，不斷提升自身的業務水平，熟悉業務規章制度、內控制度和操作流程，同時協助支行長做好業務培訓工作，指導普通柜員正確辦理業務，包括柜員管理、尾箱管理、現金、支票和重要空白憑證管理、報表管理、檔案管理等。提高員工的業務服務水平，輔導解決營業過程中遇到的業務問題。
四、協助支行長抓好安全管理、柜員排班
在履行合規經理職責同時，積極協助支行長抓好網點安全管理，每天營業終了。負責檢查網點的監控設備、安全設施，監督網點人員對安全操作管理規定 的執行情況，如發現故障或有關異常情況及時做好登記并上報相關安全、技術部門，及時進行維護，負責報告有和提出對風險隱患的整改建議。
2018年度，本人沒有受到上級機構的正向積分，沒有收到事后監督每季按差錯內容分別填報差錯次數填寫的《事后監督發現差錯統計表》，負向積極分1分，原因是由于新上崗職工代收電費，無待合規經理復核，已將電費收妥放入抽屜，把代收電費憑證交給客戶。
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