銀行結(jié)算賬戶自查報告 3篇
在現(xiàn)實生活中，需要使用報告的情況越來越多，報告中涉及到專業(yè)性術(shù)語要解釋清楚。一起來參考報告是怎么寫的吧，下面是小編為大家整理的銀行結(jié)算賬戶自查報告 ，希望對大家有所幫助。
銀行結(jié)算賬戶自查報告 1
根據(jù)縣聯(lián)社《關于開展人民幣銀行結(jié)算賬戶自查活動的通知》（農(nóng)信聯(lián)發(fā)〔xx〕75號）文件精神，我社領導高度重視，及時組織我社員工進行學習，同時開展一次人民幣銀行結(jié)算賬戶自查活動，現(xiàn)在將自查情況匯報如下：
為確保此項工作有序開展，我社成立了人民幣銀行結(jié)算賬戶自查小組：
人民幣銀行結(jié)算賬戶自查情況：
一、銀行結(jié)算賬戶的基本情況：
㈠、銀行結(jié)算賬戶業(yè)務內(nèi)控管理：
1、明確專人負責銀行結(jié)算賬戶開立、使用和撤銷的審查和管理；實行復核制度，防止銀行結(jié)算賬戶業(yè)務處理“一手清”。
2、賬戶管理系統(tǒng)二級操作員與三級操作員分開，各司其職。
3、執(zhí)行開銷戶登記制度；建立銀行結(jié)算賬戶檔案，并按規(guī)定由專人保管。
4、對銀行結(jié)算賬戶實行年檢，對未通過年檢的賬戶按規(guī)定及時處理。
5、規(guī)定與存款人進行對賬，執(zhí)行記賬與對賬相分離制度。
6、印鑒卡的保管、使用、更換符合規(guī)定。 ㈡銀行結(jié)算賬戶的開立、變更、撤銷業(yè)務處理情況：
1、對存款人提交的申請書填寫事項和證明文件的真實性、完整性和合規(guī)性進行審查。
2、與存款人簽訂銀行結(jié)算賬戶管理協(xié)議及補充協(xié)議，明確雙方的權(quán)利與義務。
3、不存在未經(jīng)人行核準，私自為存款人違規(guī)開立核準類賬戶（基本存款賬戶、臨時存款賬戶、預算單位專用存款賬戶）的情況。
4、不存在為存款人違規(guī)開立備案類賬戶的情況。
5、為存款人開立一般存款賬戶、專用存款賬戶、臨時存款賬戶按規(guī)定及時書面通知基本存款賬戶開戶銀行。
6、銷戶時有按規(guī)定收回未用的重要空白憑證及印鑒卡等資料。 ㈢銀行結(jié)算賬戶的使用情況：
1、單位銀行結(jié)算賬戶不允許自開立之日起3個工作日內(nèi)辦理付款業(yè)務。
2、一般存款賬戶沒有辦理現(xiàn)金支取。
3、專用存款賬戶按國家現(xiàn)金管理規(guī)定和賬戶使用規(guī)定支取現(xiàn)金。 ㈣賬戶實名制落實和公民身份信息聯(lián)網(wǎng)核查工作情況按規(guī)定對銀行結(jié)算賬戶業(yè)務涉及的相關個人身份信息進行聯(lián)網(wǎng)核查。
二、存在問題
1、對銀行結(jié)算賬戶實行年檢，但對未通過年檢的賬戶按規(guī)定及時處理。
2、賬戶實名制落實和公民身份信息聯(lián)網(wǎng)核查工作情況按規(guī)定對銀行結(jié)算賬戶業(yè)務涉及的相關個人身份信息進行聯(lián)網(wǎng)核查，但未對所有相關的業(yè)務相關個人身份信息進行聯(lián)網(wǎng)核查。
三、整改措施
1、盡快對未通過年檢的.銀行結(jié)算賬戶實行年檢，不能通過年檢的賬戶按規(guī)定及時處理。
2、按規(guī)定對銀行結(jié)算賬戶業(yè)務涉及的相關個人身份信息進行聯(lián)網(wǎng)核查，對相關的業(yè)務相關個人身份信息進行聯(lián)網(wǎng)核查。
四、銀行結(jié)算賬戶管理工作中的不足和建議
經(jīng)自查，我社基本符合《人民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法》、《人民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法實施細則》等有關規(guī)定，但自查開展的自查過程中，距《人民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法》的要求還存在一定的差距，突出表現(xiàn)在我社人員對此項工作認識不夠、使命感不強、責任心不強等。今后，我社將繼續(xù)圍繞《人民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法》、《人民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法實施細則》工作部署，積極開展人民幣銀行結(jié)算賬戶各項工作。
銀行結(jié)算賬戶自查報告 2
根據(jù)銀辦通[20xx]xxx號《關于開展人民幣銀行結(jié)算賬戶有關事項的通知》的有關精神，我社及時認真地進行了一次全面的專項檢查，現(xiàn)將我社對人民幣銀行結(jié)算賬戶的自查情況匯報如下：
一、能按照《人民幣銀行結(jié)算管理辦法》、《人民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法實施細則》、《人民幣銀行結(jié)算賬戶管理系統(tǒng)業(yè)務處理辦法（試行）》、《個人存款賬戶實名制規(guī)定》、《中國人民銀行關于規(guī)范人民幣銀行結(jié)算賬戶管理有關問題的通知》，以及相關法律、法規(guī)和規(guī)章制度辦理銀行結(jié)算賬戶的開立、變更和撤銷業(yè)務。
二、對核準類銀行結(jié)算賬戶能按照規(guī)定及時報人民銀行審批；對備案類銀行結(jié)算賬戶能按照規(guī)定時間通過賬戶管理系統(tǒng)向人民銀行備案，沒有違規(guī)開立銀行結(jié)算賬戶情況。
三、直至現(xiàn)在我社沒有未清理核定的銀行結(jié)算賬戶。
四、我社的銀行結(jié)算賬戶的開立、使用和撤銷的審查和管理主要由會計主管，并設有專人復核，有分健全的開銷戶登記。
五、對人民幣銀行結(jié)算賬戶的現(xiàn)金提取及可疑支付交易，我社嚴格按相關的'登記和審批制度執(zhí)行，并按月上報縣聯(lián)社，未發(fā)現(xiàn)違規(guī)現(xiàn)象。
通過這次自查，進一步加強了我社的銀行結(jié)算賬戶的管理，也從中總結(jié)出我們的不足，具體有：
一是業(yè)務人員對人民幣銀行結(jié)算賬戶有關知識學習不夠，業(yè)務素質(zhì)不高；
二是相關管理監(jiān)督措施有待進一步加強，鑒此，我社將繼續(xù)發(fā)揚好的方面，針對不足，努力把人民幣銀行結(jié)算賬戶的管理工作做得更好。
銀行結(jié)算賬戶自查報告 3
為了加強銀行結(jié)算帳戶管理工作，維護支付結(jié)算的正常秩序，按照辦事處《轉(zhuǎn)發(fā)〈人民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法實施細則〉和〈人民幣銀行賬戶管理系統(tǒng)業(yè)務處理辦法〉（試行）的通知》（***辦發(fā)[20xx]*號）文件要求，我區(qū)聯(lián)社及時轉(zhuǎn)發(fā)了文件，結(jié)合賬戶管理實施細則，提出了具體的檢查要求，由各信用社安排專人對銀行結(jié)算賬戶進行了一次全面詳細的檢查。現(xiàn)檢查工作已經(jīng)結(jié)束匯報如下：
一、基本情況
我區(qū)信用社20xx年4月共有單位銀行結(jié)算帳戶1172個，其中，基本帳戶964個、一般帳戶60個、專用帳戶123個、臨時帳戶25個。現(xiàn)有的銀行結(jié)算帳戶中，由于各種原因，未辦理開戶許可證的帳戶404個，其中基本帳戶353個，一般帳戶19個，專用帳戶21個，臨時帳戶11個。通過本次自查，撤消不符合規(guī)定的賬戶13個，轉(zhuǎn)入久懸未取戶240個。
二、具體情況
〈一〉、銀行結(jié)算帳戶的的管理和開立情況
1、我區(qū)信用社銀行結(jié)算帳戶的.開立、使用和撤消，都由各社確定一名人員進行審查和管理，實行專人負責。
2、新開立的銀行結(jié)算帳戶，都能按照要求，資料保存完整，實行專卷專夾保管。
3、大部分社的銀行結(jié)算帳戶的都建立了開銷戶登記簿，實行了開銷戶登記制度，開戶資料基本完整。
4、開立的基本存款帳戶、預算單位專用存款帳戶和臨時存款帳戶，絕大多數(shù)有人民銀行核發(fā)的開戶登記證或開戶核準通知書。
〈二〉銀行結(jié)算賬戶的使用情況
1、專用存款賬戶的支取現(xiàn)金大多能按照規(guī)定執(zhí)行。
2、一般存款賬戶無違規(guī)支取現(xiàn)金的行為。
3、單位從銀行結(jié)算賬戶支付給個人銀行結(jié)算賬戶的款項，單筆超過5萬元的，支付時基本能按照要求審查付款依據(jù)，保證款項支付合法合規(guī)。
三、存在問題
1、個別社由于人員變動，責任不清，賬戶資料保管不善等，使銀行結(jié)算賬戶資料留存不完整。
2、部分社的個別賬戶，因業(yè)務開展等原因，需經(jīng)人民銀行批準的，未及時報送人行批準核發(fā)開戶核準通知書。
3、個別社的專用賬戶和臨時賬戶提現(xiàn)未報經(jīng)人行審批。
4、因未對賬戶資料年審，部分存款人賬戶信息變更后，不及時通知開戶銀行變更，致使信用社對存款人變更的信息無法及時處理。
四、糾改措施
針對自查中發(fā)現(xiàn)的問題和我區(qū)農(nóng)村信用社的實際情況，準備從以下幾個方面進行糾改：
1、要求各社組織人員再次學習《人民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法》，按照實施細則，嚴格遵守辦法規(guī)定，確保結(jié)算賬戶管理的合法合規(guī)。
2、對未經(jīng)人行批準開立的部分銀行結(jié)算賬戶，督催各社限期清理或按照辦法要求重新審查后辦理開戶手續(xù)。
3、對臨時賬戶超過一年期限，又未申請延期的以及一年未發(fā)生業(yè)務且與信用社無債務關系的銀行結(jié)算賬戶，通知存款人予以銷戶或轉(zhuǎn)入久懸未取專戶管理。
【銀行結(jié)算賬戶自查報告 】相關文章：
銀行結(jié)算賬戶自查報告01-15
銀行結(jié)算賬戶自查報告9篇01-15
銀行結(jié)算賬戶自查報告(9篇)01-15
銀行結(jié)算賬戶自查報告4篇01-28
銀行結(jié)算賬戶自查報告3篇03-26
人民幣銀行結(jié)算賬戶的自查報告03-27
銀行賬戶自查報告02-27
銀行賬戶管理自查報告01-26
銀行支付結(jié)算自查報告09-28