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銀行十個嚴禁心得體會
當我們心中積累了不少感想和見解時，往往會寫一篇心得體會，這樣可以幫助我們總結以往思想、工作和學習。應該怎么寫才合適呢？下面是小編幫大家整理的銀行十個嚴禁心得體會，僅供參考，歡迎大家閱讀。
銀行十個嚴禁心得體會 1
20xx年1月27日，中國銀行業監督管理委員會xxxx監管局下發了關于印發《xxxx銀行業從業人員案防工作五十個嚴禁》的通知，同年2月28日省聯社轉發了貫徹執行五十個嚴禁通知，3月4日我縣cc社以cccc號文件全文轉發了關于貫徹執行五十個嚴禁通知，4月22日將案件防控五十個嚴禁及ccc縣農村信用社安全操作口訣編印成了小冊子，發到了每一個員工手中。通過對五十個嚴禁、《寧南縣農村信用社安全操作口訣》、《銀行業案件防控文件制度匯編》、《銀行業案件防范警示教育材料》、《十年恨事》、省聯社涼山辦事處三不為教育教材和農村信用社內控制度等案例警示教材的學習，使我更加清醒地認識到學習法律法規，遵守規章制度的重要性和緊迫性。下面根據學習情況，結合個人實際談一點膚淺的體會。
一、通過學習提高了思想認識，增強了遵紀守法的自覺性。
金融是現代經濟的核心。近年來，我國銀行業在運行過程中，由于體制交替、機制的不健全，客觀上給金融職務犯罪帶來滋生和蔓延的土壤，導致金融業貪污、挪用、受賄、詐騙等職務犯罪和大案要案時有發生，嚴重危及金融和經濟的安全。在當前全省農村信用社案件防范面臨嚴峻形勢的情況下，如果平時疏于學習，對規章制度學習不深，只抱著兢兢業業干好工作，遵守紀律，規章制度和法律法規等與己關系不大的可學可不學的思想，久而久之，就會萌生一些自由散漫的思想，造成違規違紀的現象發生，甚至走上犯罪的道路。通過學習教育，使我深刻地認識到，不學習法律法規有關條文，不熟悉規章制度對各環節的具體要求，就不可能做到很好地遵守規章制度，并成為一名合格的員工。當前金融系統發生的許多案件除故意犯罪因素外，大多數都是因個別員工法律和規章制度意識不強，違規操作而造成的，不但給集體造成了損失，而且也毀了自己的人生和前程。例如，不認真學習《合同法》，信貸崗位的員工，就不能熟練掌握信貸各環節上的操作規程，就有可能在調查、審查、貸后管理等工作各環節出現偏差，而帶來信貸風險的`發生。作為從事合規、稽核監督的人員，如果不學習相關的法律法規、不熟悉內部的各項規章制度、不了解業務操作流程，就有可能在實際工作中產生稽核風險，當不好裁判員、教練員的角色，反而會誤導部分員工違規操作。因此，掌握法律法規基本知識，學好內部的各項規章制度，對我們的工作和生活具有重要的指導意義和現實意義。
二、通過學習進一步掌握了學習方法，并力求在理解和用運上下功夫。
法律法規的學習不是一蹴而蹴，一時半會就可學成或學好記牢的，關鍵要靠長期的學習和積累，要養成長期學習的習慣，要有刻苦鉆研的精神，要有不怕吃苦的毅力，只有思想上認識到學習的重要性，才能真正在實踐中去學習，并自覺做一名遵紀守法，遵章守紀的合格員工。學習法律法規，我認為沒有捷徑可走，要在短期盡快熟悉浩如煙海的法規體系知識，確有難度，而且做為上班的員工，也沒有那么大的精力。恰恰五十個嚴禁給我們相關人員提供了通俗易懂的援助，在信用社經營中，依法經營、合規操作是信用社一切工作的基本要求，是每一個員工應盡的基本職責，上下要形成案件防控的合力。即從提高制度執行力入手，切實解決執行走樣、監督走神、貫徹走調等執行力不足問題，增強執行的針對性，把抓查防案件與抓追究責任統一起來，推進合規文化建設；把合規經營理念貫穿到員工的日常行為之中，使之成為自覺的習慣；把立規建制的工作做實、做細；把操作風險管理的各項措施真正細化落實到每一個環節、每一個崗位、每一個節點。但是任何事物都有它的兩面性，同樣對規章制度的學習也應有規律可循。在日常工作中基本操作規定與我們息息相關，一刻也不能離開，我們就要重點地去學：營業柜員十個嚴禁、會計主管十個嚴禁、營業機構負責人十個嚴禁、自助設備十個嚴禁、對公賬戶和結算管理十個嚴禁還有十五條禁令，特別是我縣編制的《寧南縣農村信用社安全操作口訣》朗朗上口、通俗易懂基本囊括安全操作的各個環節，對案件防范提供了一定的幫助。在學習方法上，要聯系崗位重點學習，并做到學習與實踐用運相結合，學法與守法相結合。另外，在學習教育上應突出教育的普遍性，多形式、多層次，全方位地開展教育，注重教育的針對性，抓好結合點，把思想道德教育、普法教育、規章制度教育和學先進、學英模活動結合起來。使每一名員工都能夠學法、知法、懂法，依法辦事。與此同時，要通過典型案例剖析，分析和評價犯罪成本，運用反面的教訓警醒人，不斷提高金融從業人員按照法律法規約束自己的自覺性。只有這樣才能加深理解，并能在工作中自覺做到不違章、不違紀。
三、通過學習要強化制約、進一步提高自我防范能力。
當前，個別犯罪分子利用我們農村信用社管理制度上的不完善，進行金融科技犯罪。我認為當前關鍵要加強對基層一線操作人員的選用和教育，切實把那些政治思想上靠得住的員工放到計算機操作崗位上；要強化制約，嚴格計算機密碼管理，在級別管理技術上，對不同的行業功能和不同的使用權限要嚴格控制，修改文件和數據要自動進行登錄備查；要禁止崗位職責混淆，業務運作不能交叉，柜員離崗必須實行簽到制度，從源頭上杜絕作案機會；要加強事后監督。監督金融會計憑證的真實性，賬戶、賬表數據的有效準確性，檢測軟件的正確性。
四、通過學習我認為當前應當主要做好以下幾方面工作：
一是要加強教育培訓。在全轄開展學政治、學業務、學文化、學法紀、學英模、練技術的五學一練活動，提高員工隊伍的思想業務水平，在思想上筑起一道案防長城。二是強化規章制度。對經營管理工作規程進行統一與細化，明確管理責任人及責任，組織制定各崗位的操作規程和考核暫行辦法，使每項工作、每個時點均有規可依。三是突出案防重點。一是管員工，控制風險源。對員工管理做到嚴把聘用關、管理關、教育關、獎懲關，構筑起案防長城，對重點人物進行重點盯防，進行風險預警，嚴控風險源。二是管機構，控制風險點。三是管法人，控制風險體。四是嚴格責任追究。簽訂案防責任狀，明確負責人為案防第一責任人，履行教育職責、管理職責、監督職責、檢查職責、獎懲職責，經濟上風險抵押、管理上一票否決。五是加大監管力度、強化稽核監督力量。在搞好序時稽核工作的同時，認真開展好決算真實性檢查、離任審計、內控檢查、資金專項檢查等專項稽核和常規稽核。堅決杜絕人浮于事、得過且過的不良行為。
銀行十個嚴禁心得體會 2
銀行的工作看起來很簡單，其實每一步都存在著風險。作為一名中國銀行員工，在工作中應該嚴格執行各項規章制度，獨立履行自己的工作職責，不能按習慣工作方式辦事，不能做不得最人的“老好人”。
通過“十個嚴禁”的學習，深刻地體會到：“十個嚴禁”關系到我們每個員工的切身利益，為我們的實際操作指出了實實在在的'問題。逐條學習，深刻領會其中的含義。從自身的崗位做起，從每一筆業務做起，認真排查風險，找出不足，杜絕違規情況發生。
眾所周知，各種差錯，乃至案件的發生，都是違背規章制度造成的。如果邯鄲農行嚴格查庫制度，如果管庫員本身嚴格執行規章制度，那樣的大案就不會發生。千里之堤潰于蟻穴，防微杜漸應從小事抓起。細節決定一切，小問題也能導致大錯誤。我們應從身邊的每一件小事做起，保證銀行資金安全。
翻開我國金融歷史可以清楚地看到，銀行的“三鐵”：鐵賬本，鐵算盤，鐵規章。，“鐵規章”是“三鐵”的靈魂所在，是控制金融風險、保證銀行有序運轉的基礎。這個傳統為金融事業樹立了良好的信譽和形象，贏得了社會各界的敬佩和廣泛贊揚。在今天的商業銀行競爭當中，最不能忽視的應該還是銀行的“三鐵”。“沒有規矩，不成方圓”，有了規矩嚴格地去執行更為重要。總行制定的各項政策，規章制度，要我們員工嚴格地去執行，決不允許打折扣。
在任何情況下，都要堅決按照自己工作職責獨立工作，嚴格按照金融政策、法規、制度獨立履行職責，不受外界干擾、左右，不懼任何壓力。這是作為一名中行員工應有的職業道德準則。
在今后的工作中，要認真學習金融法律法規，樹立愛崗敬業的好思想好作風，增強事業心和責任感；同時要加強新業務學習，提高業務能力，更加細致地處理每一筆業務，杜絕案件發生。
銀行十個嚴禁心得體會 3
一、思想認識層面的提升
通過學習"嚴禁參與非法集資"等條款，深刻認識到金融風險的傳導性和破壞性。典型案例顯示，個別員工因參與民間借貸最終導致銀行資金損失，這警示我們必須時刻保持清醒，將合規意識內化于心。特別是當前經濟形勢下，更要守住"嚴禁發放關系貸款"的.底線，避免信用風險通過人情紐帶滲透。
二、業務操作層面的警示
"嚴禁代客保管重要物品"和"嚴禁代客交易"等規定直擊操作風險要害。實踐中，曾有網點因代客戶保管網銀U盾引發糾紛，暴露出制度執行中的薄弱環節。這要求我們在辦理業務時，必須恪守"了解你的客戶"原則，嚴格執行雙人核實、權限分離等風控措施，將禁令轉化為具體操作規范。
三、職業道德層面的升華
"嚴禁收取不當利益"與"嚴禁泄露客戶信息"等條款體現了銀行業的社會責任。某銀行員工販賣客戶信息的案例警示我們：職業操守的滑坡往往始于微小越界。作為金融從業者，必須像愛護眼睛一樣珍視客戶信任，將禁令要求轉化為"有所為有所不為"的職業自覺。
四、管理實踐中的落實舉措
建立"禁令學習日"機制，每月開展案例復盤
將禁令執行納入績效考核，實行合規一票否決
開發智能監測系統，對異常交易實施系統硬控制
設立內部舉報綠色通道，鼓勵互相監督
銀行十個嚴禁心得體會 4
一、制度認知的深化過程
（1）從"文字規定"到"行為準則"的`轉變
初學"嚴禁違規出具金融票證"等條款時，僅理解為操作禁令。通過剖析某分行違規開具承兌匯票案例，才真正認識到每項禁令背后對應的風險類型：信用風險、操作風險、法律風險相互交織的嚴重后果。
（2）禁令體系的邏輯關聯性
"十個嚴禁"構成有機整體：前三條聚焦信貸業務（嚴禁騙貸、違規授信、挪用資金），中間四條規范從業行為（嚴禁飛單、代客操作、利益輸送、參與非法集資），后三條強化內控管理（嚴禁泄露信息、偽造資料、違反回避制度），形成"業務-人員-管理"三位一體的約束機制。
二、典型案例的鏡鑒啟示
（1）某支行"存款失蹤"事件
違反"嚴禁盜取客戶資金"規定，暴露出柜面業務"一手清"的操作漏洞。啟示：必須嚴格執行"不相容崗位分離"原則，現金業務堅持雙人臨柜、雙向復核。
（2）理財經理私售飛單案例
觸犯"嚴禁銷售非本行產品"禁令，導致客戶損失。教訓：銷售環節必須落實"雙錄"要求，產品宣傳材料需經合規部門審定備案。
三、合規實踐的提升路徑
科技賦能：部署RPA機器人監測異常交易，對"嚴禁項目"設置系統硬攔截
文化培育：開展"禁令知識擂臺賽"，將合規要求轉化為員工自覺行動
機制創新：建立"禁令執行積分制"，與晉升評優直接掛鉤
監督強化：推行"網格化監督"，每個業務環節設置合規觀察員
四、職業素養的修煉方向
作為基層管理者，更應帶頭踐行"三問工作法"：辦理業務前問禁令要求、操作過程中問合規邊界、業務完成后問改進空間。特別要警惕"溫水煮青蛙"式違規，對代客戶簽字等"小微違規"保持零容忍態度。
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