- 相關推薦
對公司流動資金貸款的考察報告
一、企業(yè)基本情況
（一）企業(yè)概況企業(yè)性質(zhì)、法定地址、注冊資金、成立時間、經(jīng)營范圍、職工人數(shù)等。
經(jīng)營情況：企業(yè)規(guī)模、主導產(chǎn)品的產(chǎn)銷情況、市場占有率、在同行業(yè)中的地位和發(fā)展前景等。
行業(yè)情況：行業(yè)成本結(jié)構、原創(chuàng)：http://www.baimashangsha.com行業(yè)的經(jīng)濟周期性、行業(yè)贏利性、國家政策等。
管理情況：企業(yè)組織形式、管理體制、法人代表及財務負責人情況、財務制度以及關聯(lián)企業(yè)經(jīng)營情況等。
（二）企業(yè)財務狀況
上年末及報告期財務狀況表
單位：萬元
項目上年末報告期
數(shù)據(jù)數(shù)據(jù)較年初
一、資產(chǎn)總額
�。ㄒ唬┝鲃淤Y產(chǎn)總額
占資產(chǎn)總額的比例
1.貨幣資金
2.應收賬款
3.應收票據(jù)
4.預付賬款
5.其他應收款
6.存貨
（二）長期投資
�。ㄈ┕潭ㄙY產(chǎn)總額
1.固定資產(chǎn)凈值
累計折舊
2.在建工程
�。ㄋ模o形資產(chǎn)
�。ㄎ澹┻f延資產(chǎn)
二、負債總額
�。ㄒ唬┝鲃迂搨�
占負債總額的比例
1.短期借款
2.應付賬款
3.應付票據(jù)
4.預收賬款
5.其他應付款
�。ǘ╅L期負債
其中：長期借款
三、所有者權益
（一）實收資本
�。ǘ┵Y本公積
�。ㄈ┯喙e
（四）未分配利潤
四、銷售收入
五、利潤總額
六、償債能力指標
�。ㄒ唬┵Y產(chǎn)負債率
�。ǘ┝鲃颖嚷�
�。ㄈ┧賱颖嚷�
（四）利息保障倍數(shù)
七、營運能力指標
�。ㄒ唬┛傎Y產(chǎn)周轉(zhuǎn)率
�。ǘ┝鲃淤Y產(chǎn)周轉(zhuǎn)率
（三）存貨周轉(zhuǎn)率
�。ㄋ模⿷召~款周轉(zhuǎn)率
八、盈利能力指標
（一）總資產(chǎn)報酬率
�。ǘ╀N售利潤率
（三）凈資產(chǎn)收益率
九、現(xiàn)金凈流量
�。ㄒ唬┙�(jīng)營性現(xiàn)金凈流量
�。ǘ┩顿Y性現(xiàn)金凈流量
（三）籌資性現(xiàn)金凈流量
企業(yè)資產(chǎn)情況：總額、構成、與上年末的比較、以及重要數(shù)據(jù)分析（重點分析應收賬款和其他應收款賬齡、長期投資、原創(chuàng)：http://www.baimashangsha.com固定資產(chǎn)、存貨等），變動較大的，需說明原因。
企業(yè)負債情況：總額、構成、與上年末的比較、或有負債以及重要數(shù)據(jù)分析（重點分析短期借款、應付票據(jù)、應付賬款、其他應付款、長期負債等），變動較大的，需說明原因。
凈資產(chǎn)分析：總額、構成、與上年末的比較，變動較大的，需說明原因。
財務指標的測算與分析：償債能力指標包括資產(chǎn)負債率＝負債總額/資產(chǎn)總額x100％、流動比率＝流動資產(chǎn)/流動負債、速動比率＝（流動資產(chǎn)－存貨－預付賬款）/流動負債x100％、利息保障倍數(shù)＝息稅前利潤總額/利息費用、現(xiàn)金凈流量等；營運能力指標包括總資產(chǎn)周轉(zhuǎn)率、流動資產(chǎn)周轉(zhuǎn)率、存貨周轉(zhuǎn)率＝銷貨成本/平均存貨、應收賬款周轉(zhuǎn)率＝賒銷收入凈額/平均應收帳額余額（其中賒銷收入凈額＝銷售收入－現(xiàn)銷售收入－銷售退貨、折讓或折扣）等；盈利能力指標包括銷售收入、利潤總額、總資產(chǎn)報酬率、銷售利潤率＝利稅總額/銷售凈收入、凈資產(chǎn)利潤率等。變動較大的，需說明原因。
�。ㄈ┢髽I(yè)資信情況包括在信用社的開戶情況、信用等級、授信總額、目前實際占用授信額及信用種類、占用形態(tài)（四級、五級分類），結(jié)欠利息情況。
銀行信貸咨詢系統(tǒng)查詢情況（包括借款人負債，貸款卡，借款人概況，借款人大事和擔保查詢），對不良記錄要有情況說明，有關數(shù)據(jù)與銀行信貸咨詢系統(tǒng)查詢不一致的要提供有效證明。
xxx在各家金融機構的信用情況
單位：萬元
名稱短期貸款長期貸款銀行承兌貼現(xiàn)合計余額占比
工行
農(nóng)行
建行
中行
農(nóng)信社
其他
合計
（四）近期重大事項包括企業(yè)改制、法人代表變動、逃廢債務、涉及訴訟等重大事項。
二、申請貸款情況
�。ㄒ唬┍敬紊暾堎J款的背景xx
�。ǘ⿹Ｇ闆r
保證人重點分析基本情況、財務狀況、銀行借款、對外擔保情況。抵（質(zhì)）押情況：抵（質(zhì)）
【對公司流動資金貸款的考察報告】相關文章：
公司考察報告02-24
物業(yè)公司學習考察報告06-12
公司貸款申請書06-06
貸款公司廣告語08-19
公司貸款申請書05-05
公司貸款合同03-30
公司貸款申請書11-10
小額貸款公司實習報告02-17
貸款公司月工作計劃06-30
【熱】公司貸款申請書06-30