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貸款營銷方案

時間：2025-03-07 10:00:14 小英計劃方案我要投稿

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貸款營銷方案（精選6篇）

　　為保證事情或工作高起點、高質量、高水平開展，通常需要預先制定一份完整的方案，方案是綜合考量事情或問題相關的因素后所制定的書面計劃。那么制定方案需要注意哪些問題呢？以下是小編整理的貸款營銷方案，僅供參考，希望能夠幫助到大家。

貸款營銷方案（精選6篇）

　　貸款營銷方案 1

　　一、營銷策劃

　　此業務具體營銷策劃分為兩部分：

　　第一，聯系商會/市場管委會進行營銷。

　　1. 建立與商會/市場管委會的合作關系，例如簽署合作協議。

　　2. 通過商會/市場管委會獲得符合基本條件的商戶的名單

　　3. 以商會/管委會名義發函至各會員單位，推廣公司信貸咨詢業務，并由商會/市場管委會牽頭收集有意向商戶的相關信息

　　4. 協同商會/市場管委會，依據市場具體情況，以幫助解決中小商戶融資難的問題開展座談會、聯誼會，實現公司與潛在客戶之間的接洽

　　5. 對于獲得的.目標客戶名單，可以進入市場進行拜訪，或邀請商戶來到公司面談。

　　第二，自主發掘潛在客戶。

　　針對石家莊幾個大的商貿集散點進行逐戶拜訪，如新華集貿、太和、南三條、福興閣等所在區域的商戶

　　二、營銷具體流程

　　第1天，與銀行溝通，拿到銀行互保具體措施

　　第1-2天，公司提出信貸咨詢業務細則（包含服務種類，方式，費率等）

　　第2-4天，設計傳單，聯系公司進行制作。傳單包含互保業務介紹，簡要的申請標準，公司介紹，公司所提供的服務等。重點突出公司辦理互保貸款手續簡便，放款速度快，資金來源安全，抵押少甚至無抵押等優點。

　　第2-4天，通過公司老總，推進與市場管委會、商會的合作。洽談具體事項包括如何合作，能否提供符合條件的商戶名單，能否協助公司發函給會員單位進行推廣互貸業務，能否協助公司組織座談會、聯誼會，營銷費用等。（根據商會、管委會合作程度，時間可以延長或縮短）

　　第4-5天，催促商會、管委會發函，在會員單位中進行融資產品的推廣。

　　第6天起，開始按行業對商戶進行住戶拜訪，發放傳單，與感興趣的商戶進行洽談。同時，以解決商戶融資難為主題，商戶/管委會組織潛在客戶舉辦聯誼會、座談會進行業務宣傳。大概每周一次會議，并在一周內完成該類別客戶的拜訪整理。

　　貸款營銷方案 2

　　一、在政府和工業園區附近作宣傳的SWOT分析；

　　二、中小企業主購買該產品的購買力分析；

　　三、廣告宣傳建議；

　　四、宣傳方案。

　　（一）郵政儲蓄銀行小企業信貸產品在紅花崗區政府和湘江工業園區作宣傳的SWOT分析

　　1）優勢S:

　　經常出入該地的中小企業主多，可以間接地提高我行的知名度；

　　該產品符合當地市場的需要；

　　公司高層對該地周圍市場的重視；

　　較強的市場推廣能力與持續的促銷支持；

　　國家及地方政府的政策支撐和支持。

　　2）劣勢W:

　　附近的廣告價位較高，故成本可能較高；

　　附近無太明顯的可用于宣傳用的路燈和公交車站臺等；

　　湘江工業園區正在建設中，前期的廣告效益不會太突出。

　　3）小企業信貸產品市場關鍵成功要素分析：

　　分銷網絡的覆蓋能力

　　產品的質量

　　具有競爭力的價格體系

　　相關的市場推廣活動

　　品牌與美譽度

　　4）機會點O：

　　國家對中小企業的大力扶植

　　我國的金融體系正在走向完善

　　我們可以通過此次活動來提高郵政儲蓄銀行遵義分行的知名度，體現出我們的社會責任感和使命感

　　5）威脅問題T:

　　其他銀行的產品已經先占領此市場，我行現在進入會使得占有率非常低；

　　現在國家正在大力扶植中小企業，一旦扶植的政策不在，會影響相關的決策；

　　其他商業銀行的產品已經形成較為完備的產品價格體系，具有強大的競爭力。

　　通過SWOT的分析，我們可以得出以下結論：

　　中小企業主需要我們通過正宗的小企業貸款產品的傳播，引導其樹立正確的信貸觀念；

　　必須通過強有力的宣傳，來樹立郵政儲蓄銀行的信貸產品優質理念。

　　中小企業主使用我行信貸產品的概率分析：

　　中國郵政儲蓄銀行遵義市分行目前在遵義市的知名度較低，潛在的客戶一提到銀行，都會首先想到的是工農中建交等五家大型的.國有商業銀行，而對于郵政儲蓄銀行的概念還是原有的郵政儲蓄的概念，不知道我行已經開始轉為商業銀行，并已經開始發放信貸產品，加之我行的成立時間不長，自然不及國有大型商業銀行的知名度。

　　另外，由于我行的信貸產品推出時間不長，潛在客戶一提到貸款，不會下意識想到我們。再加之我行在城市的營銷網絡不強，故效果欠佳。

　　因此，引導潛在的客戶成為我行的客戶是這次宣傳的重點，以平面廣告為主，向潛在客戶傳達如下信息點：

　　1、郵儲銀行已經成為商業銀行，正在向全功能型的商業銀行而努力；

　　2、郵儲銀行的小企業信貸產品真心為中小企業主著想，響應國家的號召，為解決中小企業融資難的問題而設。

　　（三）廣告宣傳建議

　　在紅花崗區政府可以用路燈廣告，公交車站臺廣告等。在湘江工業園區可以用橫幅的形式來宣傳。

　　貸款營銷方案 3

　　隨著經濟的發展和人們對于金融需求的增加，銀行貸款產品越來越受到市場的關注和青睞。不管是個人貸款還是企業貸款，都是銀行的重要貢獻收益來源。因此，銀行急需尋找一種有效的銀行貸款營銷方案，來提升其市場競爭力，擴大自身的市場占有率。

　　一、分析銀行貸款市場的現狀

　　目前，隨著互聯網的普及和金融科技的不斷發展，銀行貸款市場已呈現出以下幾種趨勢：

　　1.市場競爭日益激烈，各家銀行間的差異化競爭逐漸減弱，同質化問題愈發突出；

　　2.客戶需求趨于分散，銀行需要同時提供多種貸款服務，以滿足更多的客戶群體；

　　3.風險管控趨嚴，客戶準入門檻逐漸提高，對于客戶信息的審核和評估變得越發嚴格。

　　基于以上幾點，為了更好地滿足市場需求，銀行需要運用有效的營銷手段，拓展自身市場份額。

　　二、銀行貸款的營銷策略

　　1.貸款品牌形象的營造

　　在市場上建立強勢品牌形象，能夠增加營銷效果，進而提高貸款業務的數量和質量。

　　2.利率優惠的廣告宣傳

　　給予客戶較低的利率，營銷渠道和方式上都可以有多種選擇，如報刊雜志、電視廣告、戶外廣告等。

　　3.授信條件的寬松

　　當銀行在放寬授信條件時，能夠吸引更多的客戶群體，進而擴大市場占有率。

　　4.貸款優惠活動的推出

　　舉辦各種貸款優惠活動，可以為發掘新客戶、客戶粘性提供有效的推動作用。

　　5.優質服務的提供

　　在貸款相關環節中，可以通過提供全方位、優質的服務質量，營造可信、可靠的金融服務印象，更好的促進貸款交易的成功。

　　三、銀行貸款營銷方案實施的建議

　　1.在合規營銷的基礎上，建立嚴密的貸款審核流程并加強對客戶信息的管理

　　保證貸款交易過程中的合規性，建立完善的客戶信息審核流程，盡可能降低不良貸款問題發生。

　　2.以核心用戶群體為重點，深耕營銷渠道和方式，加大營銷宣傳推廣力度

　　根據核心用戶群體的'特性和需求，市場營銷人員應該針對性地進入客戶群體后進行調研，進而形成針對性的營銷策略。

　　3.通過線上渠道搭建強力的金融服務生態系統

　　運用科技手段，在金融服務渠道搭建一個支持端到端交易過程的生態系統，讓客戶可以在任何時間、任何地點便捷的完成金融交易。同時，通過對用戶數據進行有效分析、挖掘和優化，從而提升客戶的滿意度和付費意愿。

　　4.與其他金融公司建立聯盟，做強貸款業務

　　與其他領域的金融公司，如保險公司、基金公司、證券公司等切入，促進互聯互通、互利共贏，形成強大的金融聯盟，提升貸款業務的業績。

　　在擴大銀行貸款市場份額的過程中，我們需要有一個完善的銀行貸款營銷方案。通過建立良好的品牌形象、提供優惠的利率、寬松的授信條件、各種貸款優惠活動、優質的售后服務、科技應用等多種方式，進而實現營銷目標。此外，在合規營銷方面建立貸款審核流程，加強對客戶的管理，通過分析核心用戶群體需求和結合線上渠道搭建強力的金融服務生態系統等方式，提升客戶的滿意度和付費意愿，形成強大的銀行貸款營銷生態。

　　貸款營銷方案 4

　　隨著我國經濟不斷發展，金融業也隨之快速發展，各種金融產品和服務如雨后春筍般涌現。其中銀行貸款是眾多金融產品中的重要組成部分。銀行以放貸方式為客戶提供資金，幫助客戶實現資金流轉，同時也通過利息賺取收益。因此，銀行貸款營銷方案的制定對于銀行的業務發展至關重要。

　　一、應用數字化營銷手段

　　隨著信息技術的快速發展，數字化營銷手段已成為銀行營銷推廣的主要手段。例如，銀行可以利用互聯網、手機短信、郵件等途徑向客戶推送貸款信息和廣告，提高覆蓋率；此外，銀行還可以利用數據挖掘技術，根據客戶的貸款需求和資質進行準確匹配，提高客戶對貸款產品的認可和可信度，促進業務轉化。

　　二、制定多樣化貸款產品

　　銀行應根據不同客戶的需求和資質，制定多樣化的貸款產品。例如，對于有穩定就業和收入的客戶，銀行可以推出低息、長期的房屋按揭貸款；對于中小微企業，銀行可以提供靈活期限、低息控制的經營貸款；對于學生、新畢業生等青年群體，銀行可以推出無抵押、靈活還款的個人信用貸款。通過制定多樣化貸款產品，銀行可以切實滿足各類客戶的融資需求，提高貸款業務量和收益。

　　三、建立客戶關系管理體系

　　客戶關系是銀行業務發展的`重要保證。銀行應采取多種方式建立客戶關系管理體系，例如，對于已有貸款客戶，銀行應建立健全的客戶檔案系統，了解客戶的信用記錄、還款情況及變動情況，及時與客戶溝通交流，及時解決問題，保證客戶的滿意度；對于潛在客戶，銀行應建立客戶數據庫，對客戶進行精準營銷，提高業務轉化率。

　　四、加強員工培訓

　　銀行員工的素質和能力直接影響銀行的業務發展。因此，銀行應加強員工培訓，提高員工的綜合素質和專業能力。經過培訓的員工不僅能更好地了解貸款產品和相關流程，還能為客戶提供更好的服務和咨詢，提高銀行的信譽和口碑。

　　五、完善風險控制體系

　　貸款業務涉及到資金流轉，難免存在一定程度的風險。銀行應加強風險控制，完善監管措施，避免貸款業務對銀行的財務狀況造成不利影響。同時，銀行應根據客戶的資質和擔保條件，制定合理的風險評估措施，降低貸款違約風險，保證資金流轉的安全性和穩定性。

　　六、提升客戶體驗

　　客戶體驗是銀行業務發展的重要因素。銀行應從客戶的角度出發，不斷提升服務質量和效率，給客戶提供更加優質、便捷的服務體驗。例如，銀行可以增設自助服務設施，提供24小時自助貸款服務；銀行可以加強客戶反饋和投訴渠道，及時解決客戶的問題和不滿，提高客戶的滿意度。

　　總之，銀行貸款營銷方案制定是一項重要的任務，需要多方面配合和努力。銀行應從數字化營銷、多樣化產品、客戶關系管理、員工培訓、風險控制、客戶體驗等多個方面入手，提高貸款業務轉化率和客戶滿意度，實現更加穩健和有效的發展。

　　貸款營銷方案 5

　　一、指導思想

　　以國家金融方針政策為指導，以創建金融安全區為載體,構筑經濟金融發展平臺，塑造新型政銀企關系，構建和諧金融生態環境，促進經濟與金融的協調健康發展。

　　二、工作目標

　　（一）近期目標（1年內）：創建市級金融安全區。

　　1.不良貸款清收成效顯著。國家公職人員不良貸款償還率達80%，金融信貸案件審結執行率95%以上。

　　2.誠實守信觀念不斷增強。積極爭創全市“最佳信用縣”。

　　3.信用體系建設初見成效。以企業、個人信用信息基礎數據庫和賬戶管理系統為載體，逐步建立完善的企業和個人信用體系,力爭在政府集中采購、政府工程招標及年度單位、個人各類考核中對企業和個人信用報告查詢率達80%以上。

　　4.有效信貸投入不斷加大。全縣貸款投放增長率與全縣GDP增長幅度相適應。

　　（二）遠期目標（3年內）：創建省級金融安全區。

　　1.金融生態環境明顯改善。社會公眾信用意識明顯增強，經濟金融和諧發展。

　　2.信用體系建設日趨完善。經濟金融信息采集和披露程序科學規范，守信激勵和失信懲戒措施具體嚴明。

　　3.金融機構實力大大增強。不良貸款率逐年下降，新放貸款到期收回率達98%以上，并實現整體盈利。

　　4.有效信貸投入明顯加大。金融機構貸款投放盡力滿足全縣貸款的有效需求，積極支持全縣特色產業和優勢產業，促進全縣經濟快速發展。

　　三、組織領導

　　成立縣金融生態環境整治領導小組，由分管金融副縣長任組長，縣人行行長和縣政府辦分管副主任任副組長，相關單位負責人為成員。領導小組下設辦公室，由人民銀行支行行長兼任辦公室主任。

　　四、部門職責

　　（一）縣政府辦：負責對各鄉鎮（區）和縣直各單位金融生態環境建設工作進行目標考核，對重要活動進行統一調度、部署，牽頭負責金融依法維權，協調相關部門，組成專門班子，清收國家公職人員、社會人員拖欠銀行貸款。

　　（二）縣委組織部、監察局、人事局：負責建立全縣國家公職

　　人員銀行信用檔案，對不講信用拖欠貸款的國家公職人員和行政事業單位的有關責任人進行信用問責和組織處理。

　　廣電局：負責對金融生態環境建設工作進行報道，為金融生態建設工作營造好的輿論環境。

　　縣公安局、檢察院、法院：依法對金融信貸案件進行審判執行和對金融違法犯罪的打擊處理，與金融機構建立案件預防、案件移送、信息溝通、定期聯席會等工作機制。

　　縣農辦：負責篩選、培植農業企業，協調金融部門為“三農”服務，對農業企業的信用狀況進行監督。

　　縣人民銀行：負責金融生態環境建設的系統規劃、日常調度、上下聯絡等工作。

　　縣財政局：負責落實金融生態環境建設工作相關經費，依法做好欠貸財政供養人員工資扣劃工作，配合金融機構搞好不良貸款清收。

　　縣統計局：負責創建申報所需各類經濟數據的整理、匯總和上報。

　　縣國稅局、地稅局：負責依法打擊逃稅行為，強化公民、法人和其他組織的納稅意識，加強對納稅依據真實性的監督、檢查。

　　縣發展改革物價局：負責監督中介服務機構和執法部門按標準收費，加大對違規收費的查處力度，防范亂收費現象發生。

　　縣工商局：負責加強工商法律法規的宣傳，建立誠信機制，實施分類監督，嚴把市場準入關，依法辦理機械設備等抵押登記手續。

　　縣國土資源局：負責加強國土政策宣傳，加強土地使用權管理，依法辦理土地使用權抵押登記手續。

　　縣房管局：負責加強房產政策的宣傳，加強房屋產權管理，依法辦理房地產抵押登記手續，定期監測房地產開發業務，協助防范房地產金融風險。

　　縣工業局：負責篩選培植民營工業企業，加強銀企合作，對工業企業信用狀況進行監督。

　　縣建設局：負責科學規劃城鎮建設，防止房地產盲目開發，配合建立房地產金融聯席會制度。

　　縣商務局：負責對招商引資企業加強服務、管理和監督，為企業爭取有效的金融服務和信貸支付創造良好條件。

　　縣工行、農行、中行、建行、農發行、郵儲銀行、信用聯社：負責加強優質服務和業務創新，抓好金融知識宣傳、新產品推介，加大對地方經濟的有效投入，加快對不良貸款清收和處置的步伐。

　　五、工作步驟

　　（一）組織準備階段（x年7月）

　　1.成立領導小組。

　　2.完成創建、國家公職人員和行政事業單位不良貸款清收方案和國家公職人員個人信用報告查詢活動方案的制訂。

　　3.完成國家公職人員和行政事業單位拖欠銀行不良貸款清理工作。

　　（二）發動實施階段（x年8月——x年12月）

　　1.宣傳發動。充分利用各種新聞媒體，以“信用”為主線，組織創建金融安全區的專題宣傳，營造良好的創建金融安全區工作氛圍。

　　2.8月底前完成國家公職人員個人信用報告查詢工作。

　　3.12月底前完成國家公職人員和行政事業單位拖欠銀行不良貸款清收任務。

　　4.年底前完成政府集中采購、政府工程招標及年度單位、個人各類考核中對企業和個人信用報告查詢率達80%以上工作任務。

　　（三）總結申報階段（20xx年2月）

　　1.完成各成員單位創建工作總結。

　　2.完成各類創建指標整理、匯總和填報工作。

　　3.申報。

　　六、工作措施

　　（一）以宣傳發動為基礎，營造良好的輿論氛圍

　　采取多種形式，廣泛宣傳發動，切實增強全社會的信用意識。一是開展集中宣傳，搞好以金融生態環境建設為主題的宣傳月活動。二是堅持常年宣傳，充分利用廣播電視等媒體，開辟專欄，組織開展系列宣傳活動，使廣大群眾真正認識到加強金融生態環境建設的重要性和必要性。三是對清收不良貸款進度、惡意逃廢債務典型案例公開曝光。

　　（二）以完善機制為核心，建設良好的社會信用體系

　　1.完善政府指導機制。

　　（1）建立縣政府牽頭，各金融機構、經濟主管部門共同參加的.地方產業政策與貨幣信貸政策協作聯席會議制度，研究解決金融運行中的突出矛盾，促進經濟結構的調整、優化。

　　（2）建立中小企業信用擔保制度。籌建縣信用擔保公司，構建中小企業融資擔保平臺，真正解決企業融資難問題。

　　（3）建立銀企座談會制度。積極組織銀行、企業通過項目推介、銀企洽談等市場化運作方式促成銀企合作。每年舉行三至五次銀企座談會，搭建重點企業融資開發平臺，搞好金融資本和產業資本的最佳融合，提高金融資本的使用效率。

　　（4）完善信貸投入獎勵機制。繼續實行金融機構信貸投放獎勵政策，真正調動各金融機構信貸投放的積極性。

　　2.完善金融服務機制。

　　（1）發揮人民銀行的“窗口”指導作用。縣人民銀行進一步加強信貸結構監測和貸款投向引導，研究制定適合我縣經濟發展特點的信貸政策指導意見，建立信貸風險預警分析體系，為信貸投放提供準確、及時的信息服務，引導金融機構加大對地方經濟發展的信貸支持。

　　（2）加大銀行信貸投入。各金融機構要努力增加貸款規模，創新信貸服務產品，探索抵押、擔保方式，拓寬中小企業融資渠道，保證貸款總量的適度增長，確保信貸投放的均衡性和平穩增長。繼續加大對骨干企業和重點項目的信貸支持，大力支持中小企業及民營經濟發展，增加對農業產業結構調整的信貸投入，穩步發展個人住房貸款、家庭裝修貸款、汽車消費貸款等業務，積極發放再就業小額貸款。涉農金融機構要繼續擴大農戶小額信用貸款和農戶聯保貸款范圍，支持農村種養業和有市場開拓力的農戶擴大生產經營。

　　（3）制訂《縣信用客戶金融服務優惠政策》，讓信用客戶真正在貸款額度、利率、賬戶結算等方面得到實惠。

　　3.完善社會誠信創建機制。積極開展信用創建活動，繼續深入開展信用鄉鎮（村、組）、信用社區、信用企業、信用農戶的創建活動，加快推進誠信社會建設步伐，營造良好的金融環境。各企業要恪守信用規則，不斷提高自身資信等級；要嚴格執行借款合同，切實履行償債責任，支持配合金融機構防范和化解金融風險，尤其是在改制重組過程中，要充分尊重金融部門的意見，不逃廢金融債務，共同構建以誠信為基石的新型銀企關系。發揮會計師事務所等社會中介機構的作用，進一步規范企業財務審計制度，逐步建立和完善守信激勵、失信懲戒機制，在全社會形成誠實守信的良好氛圍。

　　（三）以清收不良貸款為重點，創建良好的金融法制環境

　　大力清收國家公職人員和行政事業單位不良貸款。通過運用行政、經濟、法律等手段，一年內使國家公職人員不良貸款清收率達到80%，行政事業單位貸款落實率達到50%。

　　貸款營銷方案 6

　　為全面落實國家促進就業的優惠政策，以小額擔保貸款為手段，著力解決有創業意愿的人員在創業過程中的資金瓶頸問題，完善創業服務體系，引導和幫助失業人員就地創業、農民工返鄉創業，制定本方案。

　　一、貸款對象、程序及實施辦法

　　1、貸款對象。在法定勞動年齡內（年齡計算至還款日時），具有完全民事行為能力，身體健康、遵紀守法、誠實守信，有創業愿望、創業能力、微利創業項目，時無商業貸款，有一定自籌資金和合法穩定經營場所，能夠落實反擔保措施的各類創業者。

　　具體包括：符合規定條件的城鎮登記失業人員、復員轉業退役軍人、高校畢業生、殘疾人、回鄉創業農民工、被征地農民等自主創業、自謀職業人員；符合上述條件的人員合伙經營、組織起來就業創辦的`經濟實體；合法經營和有一定的自有資金、吸納符合上述條件人員達到規定要求的勞動密集型小企業（以下簡稱小企業）,經市工商管理部門批準領取了營業執照或有有關部門批準的證件、證明的符合小額擔保貸款條件的人員。

　　2、申請材料：

　　①有效身份證

　　②戶口薄

　　③《就業失業登記證》

　　④營業執照或有關部門證明

　　3、辦理程序：

　　①申請人提供相關材料向經營地社區申請

　　②社區工作人員核實情況，拍照合影并簽字

　　③申請人向市小貸中心提交材料

　　④市小貸中心對申請人及經營情況、反擔保人進行核實 ⑤簽訂擔保、辦理公證

　　⑥銀行發放貸款

　　4、貸款額度：高校畢業生最高貸款額度為10萬元，婦女最高貸款額度為8萬元，其他符合條件的人員最高額度5萬元，勞動密集型小企業最高貸款額度為200萬元。對合伙經營和組織起來就業的，婦女最高人均貸款額度為10萬元，但總額度一般不超過50萬元。