合規自查報告（通用22篇）
在學習、工作生活中，報告使用的次數愈發增長，要注意報告在寫作時具有一定的格式。你知道怎樣寫報告才能寫的好嗎？以下是小編為大家收集的合規自查報告，供大家參考借鑒，希望可以幫助到有需要的朋友。
合規自查報告 1
我公司按照總公司相關要求，結合自身工作特點，精心組織，妥善布置，對照《內控管理手冊》進行了認真核對，現將自查情況報告如下：
一、自查基本情況
我公司高度重視內控工作，結合本單位工作實際，組織內控工作小組開展自查工作，下發內控自查通知，通過訪談內控相關崗位、上報內控自查材料等形式進行了重點自查。
上半年共修改流程5個，包括：工程質量事故處理流程、外委工程審批流程、內部工程施工管理流程、固定資產報廢管理流程、車輛修理管理流程；增加流程2個，包括：內部工程驗收管理流程、外部工程驗收管理流程。
二、自查發現問題及原因分析
（一）反舞弊程序與控制方面
通過自查發現部分員工對反舞弊問題的認知度不夠；目前僅采用辦公電話和普通電子郵箱作為信訪舉報電話和郵箱的問題。
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1、工程成本核算管理存在工程進度確認不及時的問題。
2、項目轉資未明確資產類別及使用年限。
3、發票管理未按規定保管
4、經核查，我公司發現工資表中，由總公司統一計算、發放的通訊費補貼（按稅法規定屬于工資性補貼范疇）沒有納入個人所得稅應稅額度內。經與總公司財務處溝通，此項補貼沒有經過稅務機關審批的免稅文件，應列入個人所得稅計稅范疇。
�。ㄈ┪镔Y采購及庫存管理方面
通過自查發現在材料采購驗收上還存在問題，如：只對招標采購的設備材料驗收，而零采的沒有驗收過程，導致部分采購材料不符合要求。究其原因是過去對零采物資重視不夠，認為數量少，材料比較雜，驗收比較困難。
�。ㄋ模┤肆Y源管理方面
1、權利和責任分配上，有些部門存在職責不清，職責交叉的情況。由于人員變動，分工等原因，造成了這種情況。
2、培訓方面，有些部門存在流程不清晰，不按照公司規定的培訓流程進行審批的情況。其中有臨時性的培訓，時間緊，來不及審批等原因。
3、業績考核方面，有的部門走過場，考核就是一個形式，沒有深入到實際工作中，沒有起到考核的激勵作用。
三、整改措施
�。ㄒ唬┓次璞壮绦蚺c控制方面
1.加強信反舞弊程序和控制的宣傳力度。組織員工進行舞弊風險和反舞弊程序和控制的相關培訓，利用專題會、網絡、宣傳欄等載體進行大力宣傳，使員工了解什么是舞弊，發現舞弊行為應向那個部門舉報以及舉報方式。
2、設置專號可錄音舉報電話，在工作時間之外采用自動錄音接聽，以保證24小時暢通。每天及時收聽舉報相關信息，保證每一件信訪舉報都得到有效處置。
3、新建信訪專用電子舉報郵箱，對電子舉報郵箱的權限設置進行調整，加強舉報郵件處理情況的監督。
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1、要求公司工程管理部按及時與甲方確認工程進度，及時入賬活化企業資金。
2、為了發票使用安全建議購買保險柜。
�。ㄈ┤肆Y源管理方面
1、對職責不清的.部門，修改崗位說明書，做到職責清晰。
2、嚴格培訓的審批流程，對時候審批的部門進行考核扣分，同時加強培訓審批流程的宣傳。
3、業績考核方面，讓主管的領導深刻認識到績效考核的作用和意義，讓績效考核工作成為激勵員工的一個工具，從而更好的管理日常的工作。
合規自查報告 2
前段時間，市辦事處、銀監分局分別對我縣的經營管理工作、職工營銷貸款、擔保公司擔保貸款以及貸款新規貫徹執行、存款帳戶、內控四項制度貫徹落實等情況進行了現場檢查，檢查中發現了許多問題。近期，省聯社稽核大隊將對我縣聯社實施合規經營專項稽核，綜合評價我縣聯社的合規程度，檢查涉及面廣，針對經營業務約400個具體項目。
為了迎接省聯社檢查組的到來，我社及時組織全體人員召開自查糾改工作動員會，對我社的財務、信貸、環境衛生、安全保衛等涉及信用社經營管理的全部內容進行了自查自糾。為確保自查工作取得成效，我們成立兩個合規自查自糾小組，落實責任，分工明確，一是信貸人員成立信貸管理類自查小組，由張明負責；第二個是內勤人員成立財務現金類自查小組，由楊雯負責，社主任負責本次糾改工作的全面監督檢查。現就檢查及糾改情況匯報如下：
一、財務方面
財務現金檢查小組對我社的對公賬戶管理、大額取款預約登記、抹帳登記、憑證印章、可疑交易、柜員卡授權、核銷、置換登記等方面進行了全面、細致的檢查，主要對從20xx年1月至現在財務類所有內容進行了檢查糾改。
1、對于對公賬戶管理方面。我社現有對公存款賬戶13個，對全部對公賬戶的開戶資料、對帳單發出、收回、預留印鑒等進行了檢查。檢查發現其中有2個賬戶與實際法人不符，因為客戶已更換了法人，檢查時，我社的預留賬戶信息仍為原法人，針對此問題，內勤人員及時與相關單位取得聯系，完善了客戶信息，變更了法人資料，確保對公存款賬戶符合《人民幣銀行結算賬戶管理辦法》及其他相關規定。
2、檢查小組通過查閱20xx年1月1日至現在的所有憑證，主要針對大額現金取款預約、抹帳登記、憑證印章加蓋、作廢憑證等進行了全面自查。規范了大額現金取款預約制度，補充完善了登記簿，裝訂了取款人身份證及核查信息并進行了歸檔管理；對每一筆抹帳進行了嚴格審察，補充填寫了抹帳登記簿相關要素；對已作廢憑證檢查是否剪角、貼號、加蓋“作廢”印章等，規范化作廢憑證管理；查看每份憑證印章是否齊全，不齊的進行補齊；查看有無票面登記，補充完善。
3、針對相關規定需設立的51個登記簿，逐個進行核對、檢查，沒有的及時進行了設立，登記不全的按照相關規定補充登記。
4、對于以前柜員卡授權管理混亂的情況，設立了柜員卡交接登記簿，并嚴格按照有關規定授權，補齊了授權委托書。
5、對于可疑交易報告的相關資料進行全面檢查，補充完善，事后監督的缺失印章的補充加蓋了印章；建立了核銷、置換登記簿。
6、嚴格庫存現金限額管理，無特殊情況，嚴禁超庫存限額，5000元以上現金必須入保險柜管理，嚴格按照相關規章制度辦理。
二、信貸方面
信貸檢查小組對于存量貸款全部信貸資料逐戶檢查，主要從資料規范、貸后檢查報告、五級分類、新規執行、農戶資信檔案等方面進行了全面自查糾改。
1、對貸款檔案資料進行逐戶檢查，主要檢查合同文本填寫是否規范，對于沒有填寫資金回籠賬號、戶名、開戶行，沒有約定支付方式等要素要素填寫不全的進行補充完善。
2、重點對萬元以上貸款按季補齊了貸后檢查報告，對我社僅有的一個公司客戶按月補充貸后檢查報告。
3、按季度打印了30萬元以下自然人矩陣分類認定表，裝訂成冊，30萬元以上逐筆打印五級分類認定表，并報聯社審批后裝訂入檔。并做好會議記錄，30萬元以上逐筆說明。
4、重點檢查了10萬元以上貸款的支付資料，對于采取自主支付的.補充完善資金使用情況相關資料，受托支付的完善了有關資金使用的合同、協議等，并打印了支付通知書，一并裝訂入檔管理。
5、檢查貸款資料申請、征信查詢、調查報告、審批、發放等時間的前后順序是否合理，時間順序不對的及時進行更正，并確保以后發放貸款必須嚴格操作程序，并指定專管員審查。
6、聯社檢查組檢查出我社信用戶利率執行不準確的問題，我社及時組織信貸人員認真學習，并從檢查日起，一律執行9.0‰。
7、對我社的農戶資信檔案進行了整理，以前年度缺失及填寫不規范的內容進行了全面補充規范，做好會議記錄，整理歸檔，統一管理。
8、對新放貸款嚴格按照新的貸款管理規定操作，規范信貸資料，特別是對借款人、擔保人結婚證、征信報告、影像資料等收集歸檔，嚴格按照貸款新規的支付管理操作，確保貸款資金使用的真實、合規。
三、其他方面
我社及時聯系了綠化行業人員，為院內花園種植了綠化苗木；更換了原來陳舊、破爛的辦公桌椅，美化了辦公環境；安裝了太陽能，整修了自來水管道等，全面提高了我社企業文化建設。
組織全社人員對監控設備的操作作用進行了現場學習熟練，并對全社涉及安全保衛方面的各個環節進行了全面檢查，發現問題的及時糾改，消除隱患，確保安全無事故。
通過本次全面的自查自糾工作，促進了我們更加合規穩健、持續經營，促進了各項業務工作的順利開展，為我社可持續發展打下了堅定基礎。
合規自查報告 4
一、特別提示：本行公司治理方面存在的有待改進的問題
1、進一步完善董、監事會決策機制;
2、進一步加大基層機構的內控執行力;
3、制定、完善獨立董事和外部監事津貼制度。
二、公司治理概況
本行在股份制公司設立時，就著重考慮如何依據境內外相關法律、法規構建公司治理結構并規范其運作。為此，本行設立、完善了股東大會、董事會、監事會和高級管理層的組織架構，制定了符合現代金融企業制度要求的銀行章程，明確了股東大會、董事會、監事會與高級管理層以及董事、監事、高級管理人員的職責權限，以實現權、責、利的有機結合，建立科學、高效的決策、執行和監督機制，從而確保各方獨立運作、有效制衡。
(一)構建現代公司治理的組織架構。
本行根據《公司法》、《股份制商業銀行公司治理指引》等相關法律、法規、部門規章的規定，設立了股東大會、董事會、監事會，選舉了獨立董事、職工監事和外部監事，聘請了具有豐富的商業銀行工作經驗和卓越過往業績的人士擔任本行的董事長、行長，選聘了副行長、風險負責人、行長助理、財務負責人、董事會秘書等高級管理人員，建立了以股東大會為決策機構，董事會為主要決策機構，監事會為監督機構，高管層為執行機構的有效治理機制，建立了獨立董事和外部監事制度，引入了5名獨立董事、2名外部監事和3名職工代表監事。本行董事會下設戰略發展委員會、審計與關聯交易控制委員會、風險管理委員會、提名與薪酬委員會，各專門委員會的負責人均由董事擔任，其中，審計與關聯交易控制委員會、提名與薪酬委員會均由獨立董事任主席。
1、股東大會
股東大會是本行的權力機構，股東通過股東大會合法行使權利，遵守法律法規和公司章程的規定，不得干預董事會和高級管理層履行職責。本行的股東大會制定了明確的股東大會議事規則，詳細規定了股東大會的召開和表決程序，包括通知、登記、提案的審議、投票、計票、表決結果的宣布、會議決議的形成、會議記錄及其簽署、公告，以及股東大會對董事會的授權原則等內容。該議事規則作為本行章程的附件，經本行20xx年第一次臨時股東大會通過和中國銀監會核準后，已得以貫徹執行。
此外，本行建立了和股東溝通的有效渠道，以確保所有股東對法律、行政法規和公司章程規定的公司重大事項平等地享有知情權和參與權，確保股東大會的工作效率和科學決策，從而使投資者獲得較高回報。
2、董事會
董事會是本行的決策機構，由股東大會授權直接經營管理公司。如何確保董事會充分發揮其作用和履行其職責是公司治理的重要問題。董事會成員15人，其中獨立董事5名，執行董事2名，其中大部分董事是均具有豐富的金融業從業經驗和卓越的過往業績，而且，還有戰投BBVA派出的董事。本行每位董事都知悉其職責，并付出了足夠的時間和精力來處理本行的事務。多元化的董事結構，高素質的董事隊伍，有利于董事會對重大經營事項的正確決策，有利于本行的業務發展和業績提升。
目前，本行已初步建立了董事會組織架構和決策程序，董事會下設戰略發展委員會、審計與關聯交易控制委員會、風險管理委員會、提名與薪酬委員會四個專業委員會，專業委員會于20xx年3月份開始進入正式運作階段。四個專門委員會中，審計與關聯交易控制委員會、提名與薪酬委員會的成員大部分是獨立董事，主席由獨立董事擔任。
3、監事會
監事會是本行的監督機構。本行監事會成員現有8名，其中外部監事2名、股東監事3名、職工監事3名。監事會制定了監事會議事規則，明確監事會的議事方式和表決程序，以確保監事會的有效監督。本行章程規定監事會依法享有法律法規賦予的知情權、建議權和報告權，為保障監事合法權益的實施，本行及時向監事會提供有關的信息和資料，以便監事會對本行財務狀況、風險控制和經營管理等情況進行有效的監督、檢查和評價。
4、風險管理制度
審慎的風險管理是良好的公司治理的基本要素之一。本行致力于建立獨立、全面、垂直、專業的風險管理體系，培育"追求濾掉風險的效益"的風險管理文化，實施"優質行業、優質企業"、"主流市場、主流客戶"的風險管理戰略，主動管理各層面、各業務的信用風險、流動性風險、市場風險和操作風險等各類風險。
5、內部控制制度
較好的內部控制是良好的公司治理的基本要素之一。為促進本行各項業務的持續健康發展，切實防范和化解金融風險，提高本行的核心競爭力，確保銀行資本保值增值，本行一直本著"內控優先"原則持續不斷地完善與改進內部控制。本行以《中華人民共和國商業銀行法》、《中華人民共和國銀行業監督管理法》和《商業銀行內部控制指引》為指導，遵循全面、審慎、有效、獨立的內部控制原則，進一步優化內部控制環境，改進內部控制措施：加大內控執行的監督檢查力度，有力地促進了我行各項業務的健康、平穩、安全運行。
6、關聯交易
不規范的關聯交易或關聯交易陷阱是妨礙公司治理的痼疾。因此，應規范關聯交易管理，有效控制關聯交易風險。本行實行關聯交易回避制度，在章程中明確規定：股東大會審議有關關聯交易事項時，該事項的關聯股東不得參與投票表決，其代表的有表決權的股份數不得計入有效表決總數，同時，按照公開、公正、公平的原則及相關監管要求，對關聯貸款進行嚴格管理，并確保其滿足關聯貸款不得超過監管資本15%的規定。本行在上市之時，就根據需要按照有關規定處置了正常類關聯貸款，目前，未向原有關聯方客戶新增授信，亦未發展新的關聯方客戶
7、信息披露管理
本行A+H同步上市后，為規范信息披露行為，保護本行、股東、債權人及其他利益相關者的合法權益，根據內地和香港兩地相關法律、法規及監管機關的要求，本行結合自身的實際情況，制定了《中信銀行股份有限公司信息披露管理制度》，明確了有效的內部信息報告、審核及披露流程。
8、激勵約束機制
本行明確了信息披露事務管理的第一責任人是本行董事長，本行總行各部門以及各分行的負責人是本部門及本分行信息報告第一責任人。本行指定董事會秘書為本行信息披露的指定負責人，負責準備和遞交有關監管部門所要求的信息披露文件，組織完成監管機構布置的信息披露任務，在董事會領導下負責協調實施信息披露事務管理制度，組織和管理信息披露事務管理部門具體承擔本行信息披露工作。
本行上市之初，就非常注重與投資者的溝通與交流，開通了投資者電話專線，在公司網站設置了"投資者關系"欄目，認真接受各種咨詢，并開始著手建立相關規章制度，起草了《中信銀行股份有限公司投資者關系管理制度》。上市以來短短的兩個月內，本行領導、董秘、董事會辦公室工作人員已組織、接待了大大小小幾十次境內外投資機構、分析師和投資者的來訪調研，通過電話、電子郵件等形式及時解答問題，建立了和境內外投資機構的良性互動，提高了公司的透明度，得到了資本市場的好評。
(二)規范運作的保證
1、公司章程
公司章程是本行股東大會、董事會、監事會以及董事會各專門委員會、各級管理人員規范運做的行為準則和依據。本行的公司章程是根據《中華人民共和國公司法》、《中華人民共和國證券法》、《中華人民共和國商業銀行法》、《國務院關于股份有限公司境外募集股份及上市的特別規定》、《到境外上市公司章程必備條款》、《上市公司章程指引》及其他有關法律、行政法規和規章而制定的，已經中國銀行業監督管理委員會核準，并已通過中國證監會和香港聯交所的審核。
(2)三會議事規則
根據監管機關的要求，制定了詳細的《股東大會議事規則》、《董事會議事規則》和《監事會議事規則》。
(3)董事會、監事會各專門委員會議事規則。
(4)制定并完善了《行長工作細則》，完善高級管理層的工作細則和規程，明確組織機構之間的職責邊界，建立明晰的匯報路線和信息溝通機制。
(5)起草了《信息披露管理制度》、《投資者關系管理制度》等公司治理配套文件。
在實際運作中，上述文件及其他相關指導性文件，共同為規范運作提供了制度保證。
三、公司治理中存在的問題
中信銀行股份有限公司成立于20xx年12月31日，在短短的時間里，本行公司治理結構的'基本框架和原則基本已確立，公司治理走上了規范化的發展軌道。但在實際運作中，正如《關于開展加強上市公司治理專項活動有關事項的通知》所深刻指出，要真正解決公司治理"形似而神不至"的問題，就須清醒地認識到自己的不足，積極學習那些較我行更早步入資本市場的同業的先進經驗，取人所長，補己之短，積極探索、完善有效的公司治理。
(一)進一步完善董、監事會決策機制。由于本行董、監事會下設各專門委員會成立時間不長，其議事規則雖已經各專門委員會審議、修訂，但尚待董事會審議通過。此外，董、監事會各專門委員會的成員都是金融、財政方面的專家學者，應進一步發揮各專門委員會的專業特長，不斷完善董、監事會決策機制。
(二)進一步加大基層機構的內控執行力。我行雖旗幟鮮明地提出了合規經營理念，并大力倡導和宣傳，但個別基層機構在認識上仍不到位，在處理具體業務時容易忽視合規經營的問題，一些發生在基層機構的低層次操作風險問題還不時地困擾著我們。
因此，我們將進一步加強合規體系建設，積極培育全員合規、高層合規的文化氛圍，進一步加大對基層機構的檢查力度，加強其內控執行力。
(三)制定、完善獨立董事和外部監事津貼制度。我行提名及薪酬委員會已草擬《獨立董事和外部監事津貼制度》，以使董事認真、勤勉地履行職責。該制度已提交第一屆董事會第六次會議審議，擬于年內實行。
四、整改措施和整改時間及責任人
1 董事會審議通過議事規則，進一步完善董、監事會決策機制 。
2 進一步加大基層機構的內控執行力 。
3 實施獨立董事和外部監事津貼制度 。
五、有特色的公司治理做法
本行始終致力于構建完善的公司治理結構，并借鑒國內外先進的公司治理經驗，結合本行的實際情況，在公司治理的實際運作中，采取了一些行之有效的措施，不斷提升公司治理結構。
(一)內部控制制度方面的特色
1、本行樹立了正確的經營理念，優化了內控環境。
我行在對近年實踐進行總結的基礎上，提出了"追求效益、質量、規模的協調發展，追求過濾掉風險的利潤，追求穩定增長的市值，努力走在中外銀行競爭的前列"的經營理念，嚴格按照國家各項法律、法規、條例的規定和銀監會的監管要求，以《商業銀行內部控制指引》為指導，遵循商業銀行全面、審慎、有效、獨立的內部控制原則，改進內部控制措施，完善信息交流與反饋機制，有效發揮內部控制的評價與持續改進機制，有力地促進了全行各項業務的健康、平穩、安全運行。
2、本行建立了覆蓋全面業務和流程的內部控制制度。
包括授信業務內部控制、資金資本市場業務內部控制、會計及柜臺業務內部控制、計劃財務內部控制、中間業務內部控制、計算機信息系統內部控制等。
3、完善內控管理機制，提高決策的科學性。
本行積極探索扁平化管理，建立健全集體決策機制，通過建立并執行總、分行行長定期辦公會議制度，履行集體決策職能，提高經營管理決策的科學性和透明度。健全了行長辦公會領導下的風險管理委員會、發展及資產負債管理委員會、內部審計委員會和財務審查委員會制度，提高了決策的專業性。
4、強化風險管理措施，落實全面風險管理。
一方面進一步健全風險管理體系，在風險管理委員會下成立了信用風險、市場風險、操作風險三個專業委員會，建立了相應的工作制度，并開始履行職責。另一方面加強信貸政策管理，強化放款中心建設和貸后管理工作，并進一步加強市場風險管理，不斷提升風險管理技術手段，完善貸款管理信息系統、資產負債系統、財務管理系統。
5、加大檢查、整改和處罰力度，狠抓內控執行。
我行通過大規模的檢查，狠抓整改率，保證了內控的執行力度。主要開展了會計大檢查(覆蓋面達100%)、信貸大檢查(覆蓋面達50%)及安全保衛大檢查。通過連續的檢查，大量揭示和糾正了會計、信貸業務操作和安全保衛方面的不規范操作行為，消除了風險隱患。
(二)風險管理方面的特色
本行持續采取以下多種創新性的措施，努力建立起審慎的風險管理體系：
1999年，本行進行了公司貸款流程改造，將大部分公司貸款業務的審批權集中到總行，并設立了從事不良貸款清收的專職清收人員職位;與麥肯錫公司合作開發了公司業務信用評級系統，并在全行推廣。
20xx年，本行實施了分行信審經理總行委派制，設立了具備識別信用風險知識及經驗的產品經理職位以做實授信調查，建立了放款中心以降低放款操作風險。
20xx年，本行設立了首席風險主管職位，在國內同業率先實施分行風險主管委派制。分行風險主管主持包括授信審批在內的風險管理工作，直接向首席風險主管負責并匯報工作。
20xx年末至20xx年初，本行調整了授信流程，加強對授信業務的全程控制，強化風險管理的獨立性：(1)由風險管理部承擔審查審批職能的同時，將放款中心和貸后管理職能集中由風險管理部組織實施;(2)實行信審會集體審批制，取消了總行行長、分行行長的審批權，總行行長、分行行長僅對信審會審批通過的項目行使否決權;(3)設立了專職信審委員職位，推行專業審貸。在授信調查以及貸后管理中執行第一責任人制度，由客戶經理和產品經理對授信調查和貸后管理承擔第一責任。
20xx年以來，本行按照《巴塞爾協議II》的要求，與穆迪KMV公司合作開發了新的公司業務信用評級系統。新的評級系統按照客戶類別，設計了20個可獨立計量違約概率的打分模型以及一個通用的違約概率計量模型，在行業細分和違約概率的計量技術上居于國內同業前列。
20xx年：
(1)本行實施"優質行業、優質企業"、"主流市場、主流客戶"戰略，并按行業、產品和客戶調整貸款組合結構，主動管理信貸風險;
(2)在總行風險管理委員會下，本行建立了專門從事信用風險、市場風險和操作風險管理的三個專業委員會，強化對三大風險的專業、集中管理;并建立了重點行業專家隊伍和行外專家庫，加強重點行業政策管理，逐步推行行業審貸，提高授信決策的專業水平;
(3)本行開始在全行范圍內推廣"追求濾掉風險的效益"理念，并通過計算、分配基于監管資本標準的經濟資本來對一級分行的業績進行評價。
(三)完善信息披露制度
我行作為A+H同步上市的公司，深刻理解內地和香港在監管規則、監管理念等方面存在差異，在信息披露方面嚴格執行標準從嚴不從寬，內容從多不從少的原則，并根據上市地相關法律、法規及監管機關的要求，本行結合自身的實際情況，制定了《中信銀行股份有限公司信息披露管理制度》，明確了有效的內部信息報告、審核及披露流程，有助于進一步增強透明度，實現股東價值化。
六、其他需要說明的事項
(一)日常信息溝通手段。目前，本行通過《中信銀行董監事通訊》、《中信銀行資本市場動態》等方式及時向董、監事會報告相關日常工作。
(二)股權激勵計劃情況的說明
本行已制定對高管的股票增值權激勵方案，可否實施，目前尚未得到監管機構的明確答復。
合規自查報告 5
根據XX市分行《XX銀行XX市分行20xx年“合規大討論”活動實施方案》要求，結合自身崗位認真開展合規風險全面自查，現將有關情況報告如下：
通過對相關文件精神的學習，使我認識到合規文化教育活動的重要意義，明白了“合規”這兩個字的重要意義，更加堅定了自己在實際工作崗位中的堅持“合規”的信念。在不斷的深入學習及結合我平時在工作中實際情況下，對合規制度的理論學習，職業道德誠信、合規操作意識、監督防范意識及個人工作態度等都有了更加清晰的認識：
首先，我行的改革和發展離不開合規經營，推進合規大討論，必將為我行經營理念和制度的貫徹落實提供強有力的依托和保證，也使風險防控長效機制的建立和實現長治久安的工作局面成為為可能。
其次，通過反復學習，加深領會，我充分認識到此次合規文化教育活動目的和重要意義，更加明確執行規章制度和操作規程的重要性、必要性。對照制度執行情況和操作規范性進行自查，做到邊學習、邊對照、邊檢查、邊整改，從學習上、思想上、經營管理上、規章制度上、工作作風上等方面進行自查自糾、補缺補漏。
在工作作風上，我兢兢業業，發揚老一輩的艱苦奮斗精神，
堅決杜絕利用職權吃、拿、卡、要的行為，沒有經商、入股辦企業及侵占集體財產的行為，無涉及黃賭毒等違法行為，堅持做一個合格的郵儲銀行職工。此次“合規大討論”工作的'開展，讓我充分認識到，要想干好工作，必須要時刻保持清醒頭腦，不能存在任何的僥幸心理，勤勤懇懇工作，清清白白做人，“莫伸手，伸手必被捉�！比魏芜`規違法的行為都是對集體極大的傷害，對自己和家人的極度不負責，拿自己的人生和未來做有輸無贏的賭博。 通過這次合規文化教育活動，使我在思想上更加向組織靠攏，在以后的工作中樹立了新的標桿，為努力爭當一名優秀的郵儲銀行員工而努力奮斗。
合規自查報告 6
今年以來，XX市XX區聯社堅持“標本兼治、重在治本”的原則，緊緊抓住“制度、執行、監督”三個環節，以制度執行年活動為載體，從全面構建合規風險管理體系入手，狠抓“五個到位”，深入扎實做好合規經營、合規操作監督檢查和整改工作，進一步規范經營行為，防范事故案件，有力地促進了全轄農村信用社又好又快發展。我們的主要做法是：
一、高度重視，組織領導到位
自年初一開始，聯社領導班子把合規管理工作納入重要議事日程和年度目標考核，作為評先選優的重要內容，堅持常抓不懈。一是成立了以黨委書記、理事長為組長，紀委書記、監事長為副組長，經營班子和部室負責人為成員的“制度執行年”、“合規經營、合規操作管理年”活動領導小組，負責整個活動的組織開展和檢查督促，落實稽核監察保衛部具體負責此項工作。二是分別制定了“制度執行年”活動和“合規經營、合規操作”自查自糾工作實施方案，明確了工作步驟、方法和要求，做到了有的放矢。三是實行“一把手”負責制，聯社監事長與各信用社主任、信用社主任與職工層層簽訂“合規經營、合規操作”自查自糾工作責任書XXX份。聯社領導、部門負責人按照分工各司其責，認真履職盡責，率先垂范，以身作則，正人先正己，爭做合規帶頭人，為深化改革和促進發展奠定基礎。
二、抓合規意識教育，培訓學習到位
為提高全體員工特別是新青員工的合規意識，聯社一是把自省聯社成立以來出臺的制度辦法和金融職業道德規范、法律法規以及各種案例作為學習培訓內容，重點提高員工對基本制度的熟悉程度，強化“學法、懂規、遵紀、守制”意識。二是按照統一規劃、分級實施的原則，年內聯社共組織培訓學習班X期，參訓人員達XXX人，其中一線員工的學習面達90%以上，使大家真正認識到“內控優先，制度先行”的重要性，理解和熟悉自身崗位內控要點，主動預防和發現風險。三是是采取了自學、集中學、分散學、崗位交流學、互動式討論學等多種形式，認真學習《業務流程合規操作手冊》、《安全保衛工作理論與實務》等業務書籍。同時，結合案件防控實際，把典型案件警示教育融入活動中，剖析案例，總結教訓，標本兼治。
聯社監察部門隨時收集相關的典型案例，認真分析成因，定期以文件形式予以通報，增強了學習的針對性，人人撰寫了學習筆記和心得體會，進一步加深對制度的理解和再認識。四是運用激勵機制，檢驗學習效果。10月中旬，采取自下而上層層選拔的方式，各信用社和聯社機關推薦XX名員工進行了合規知識競賽;11月下旬，組織全轄XXX名員工分崗位參加省聯社的制度學習考試，考試成績與員工目標責任考核和來年的崗位聘用掛鉤，考試及格率達99%。
三、強化基礎管理，崗位責任制落實到位
加強基礎管理，規范臨柜操作，是提高工作效率、減少差錯、防范事故案件的永恒主題。年初，針對我區部分營業網點一線崗位人員嚴重不足、規章制度難以貫徹執行的嚴峻現實。聯社一是本著精簡、效能的原則，根據用工制度改革方案，綜合全轄機構網點的經營規模、服務對象、業務量等因素，合理確定崗位編制XXX個，撤并低效網點XX個，二是面向社會，招賢聚才。公開聘用大、中專畢業生XX名為短期合同工，委托省聯社招收計算機、法律、財務審計等專業技術人才XX人，經過崗前培訓，全部充實到一線崗位，一定程度上緩解了人員緊缺和內控落實難的矛盾。三是聯社將《商業銀行合規風險管理指引》的要求，設置合規風險管理部門或合規風險管理崗，制定合規風險部門職責和崗位職責。四是打造“流程銀行”。由稽核監察保衛部牽頭，財務、信貸、人事、辦公室等部門通力配合，重新制定了會計、出納、信貸等崗位職責，按照“一項業務一本手冊、一個流程一項制度、一個崗位一套規定”的要求，細化了每一筆業務的操作流程，防范違規操作，切實做到了有章可循。
四、狠抓制度執行，監督檢查到位
區聯社一是抓自查。制定了《XX區農村信用社聯合社合規經營、合規操作自查工作實施方案》，對自查工作的指導思想、工作目標和總體要求進行了明確，在全區信用社全面開展合規經營、合規操作自查工作。并對照20xx-20xx年各項現場檢查發現的`主要問題，疏理了4個方面16個類型的問題，以文件形式印發各社，連同XX省銀監局《20xx-20xx年對XX省農村信用社各項現場檢查發現的主要問題》、《省聯社成立以來各種檢查發現的主要問題》一并轉發各社對照開展自查。各社也將轄內各營業機構自20xx年6月25日以來接受銀監部門、省聯社XX辦事處、區聯社及自查中發現的各類問題，梳理成條，分類整理，印發給每一位員工，逐一整改。二是抓專項檢查。先后開展了上年度會計決算真實性、重空憑證管理、內控制度執行情況、貸款本息核對、財務收支，以及合規經營、合規操作等專項檢查，重點查找操作流程、管理環節漏洞和弊端，針對發現的問題，發出整改通知書XXX份，落實專人限期進行整改。三是抓好稽核檢查。
聯社稽核大隊組建后，制定了《稽核大隊管理辦法》，實行分組劃片包社，開展“突襲式”的檢查，按照省聯社提出稽核工作實行“序時稽核，業務全覆蓋”的管理要求，已完成對XX個網點的序時稽核，并對檢查發現存在的問題發出了整改通知。同時，加強后續稽核，強化責任監督。對專項檢查、現場稽核和序時稽核后的整改落實情況進行了復查，確保了稽核工作的嚴肅性。四是抓賬務會審，規范操作行為。各信用社按季將轄內分社(儲蓄所)的會計賬務、重空使用、信貸資料進行交叉檢查和集中會審，獎優罰劣，現場督促整改。今年1-10月，全轄信用社共組織會審XX(社)次。五是加強責任監督，搞好離職、任期經濟責任審計今年，我們通過現場檢查、民主測評、社會調查等方式，先后對全區XX個信用社的高管人員離任進行了審計;對高管人員的經營管理水平、履職情況、經濟責任作出客觀、公正、實事求是的評價。并對崗位輪換的XX名員工的離職進行了審計，審計中落實個人及共同違規責任貸款XXX筆，金額XXXX萬元(其中個人違規責任貸款XXX筆，金額XXX萬元)，被審計人員均書寫承諾，訂立了限期收貸計劃。六是抓排查。針對“XXX案件”和貸款本息對賬反映出的問題，5-6月，聯社在全區范圍內開展了以是否有參與“九種人”和員工經商辦企業的排查，排查出經常出入高檔消費場所且日常消費與收入不匹配、無故不正常上班(曠工)或經常性出現違規操作和有不良記錄等行為的重點人員XX人，仍有XX名員工在同一崗位工作超過3年以上未輪崗，聯社采取積極措施加強對重點人員的監控，對超過3年以上未輪崗適時進行了崗位調整;X名有經商行為的員工家屬已承諾在規定的期限內自行予以糾正，有效地整治和規范了全區信用社對員工的行為，較好的防范了道德風險。七是抓安全檢查。采取實地檢查與電話詢查、突擊檢查與重點抽查、日間查與夜間查相結合的方式，共開展各種安全檢查XXX社次。同時本著安全堅固、經濟實用的原則，對頂山、恩陽等11個機構的安全防護設施進行了更新;新安裝更換報警器X臺、維修警器具XX社次。通過開展各類檢查，加強了基層社的財務、信貸、重空、內控重點管理，有效地規范了信用社的經營管理行為，防范案件的發生。
五、建立問責機制，責任追究到位
我們從建立有效的違規問責約束機制入手，限制、批評、糾正和懲處違規違紀的單位和員工，在內部弘揚正氣，杜絕違規惡習，對違規失德的人和事，不姑息遷就，不搞下不為例。一是層層落實了事故案件“一把手”負責制和崗位責任制，人人簽訂了事故案件防范責任書，明確了各自的職責和義務。二是建立了嚴格的事故案件責任認定程序和報告 制度，做到發案必查、有案必報、查必問則、有責必究。不論檢查發現的還是來信反映的問題，在初步核實的基礎上，符合立案標準和條件的，及時予以立案，并迅速上報，不搞瞞案不報。三是建立“雙向” 問責機制，操作人員與管理人員處理聯動，經濟處罰、組織處理和政紀處分同步，1-10月，受誡勉談話的信用社班子X社次，通報批評的XX社次(含分社、儲蓄所)，經濟處罰XX人次、罰款金額XX元，待崗X人，免職X人，除名X人，待給予政紀處分和其他處理的8人。向妄存僥幸心理的人員亮起了“紅牌”，維護了農村信用社規章制度的嚴肅性，保障了全區農村信用社業務經營的快速健康發展。
合規自查報告 7
根據總行合規部門要求，現將風險管理部合規風險以及采取的措施報告如下：
一、 信貸人員風險管理意識淡薄以及采取的措施。
部分支行信貸發放未嚴格執行信貸發放操作程序，貸款發放把關不嚴。使相當一部分信貸管理人員淡薄了風險意識，甚至會出現第一手調查材料就存在虛假、謊報、瞞報等不真實反映的瑕疵行為。
我部門針對此項合規風險采取的措施：加大檢查力度，嚴格執行貸款“三查”責任制，對“三查”出現的問題進行直接問責，定期開展風險培訓工作。
二、貸款管理不嚴、內控制度乏力以及采取的措施。
一是貸前調查不夠深入，對借款人第一還款來源分析不準，重視不夠，只片面注重第二還款來源（即借款抵押物的變現處理）二是貸時審查與貸款審批有待加強，部分支行由于人員缺少客觀原因，內勤人員參與貸審小組、而參與貸審小組人員對借款人的基本情況所知甚少，難免會造成決策失誤，存在未嚴格執行審貸分離制度的'現象。三是疏于貸后管理，重放輕收輕管理思想嚴重。
我部門針對此項合規風險采取的措施：將貸款管理納入常態化管理當中去，協同審計稽核部門加大對貸款管理以及貸款內控制度執行情況的檢查，通過標準行創建，發現問題，積極督促進行整改。
三、追求個人利益，忽視潛在風險以及采取的措施。
個別信貸客戶經理只顧眼前效益，單純追求利息收入；對貸款的審查不嚴，對抵押品低值高估，導致抵押不實；對擔保公司擔保貸款、
小企業抵押貸款的真實性、合規合法性、足值額審查不嚴，致使貸款在發放前就潛藏著風險。
我部門針對此項合規風險采取的措施：建立完善以人為本的教育機制、以控為主的防范機制、以查為主的監督機制、以罰為主的懲治機制和以防為主的宣傳機制，嚴把員工素質關。其次，遵循"以人為本"的理念，在社會風氣十分嚴峻的情況下加強職業道德、遵紀守法、黨風廉政建設教育。第三，加強業務素質培訓和法制教育，提高信貸員的兩個素質。
四、各種違章違規貸款風險情況。
受歷史環境影響，部分支行存在各種違規違章貸款，特別是“四種貸款”和“三名貸款”。
我部門針對此項合規風險采取的措施：進一步規范員工貸款和清理冒名貸款。為了全面貫徹省聯社和監管部門的文件精神，我部即將開展了清理違章違規貸款的活動。準備在活動開展過程中，采取了個人自報、支行自查、總行復查，自上而下層層落實的辦法，由各分機構負責人負責，各支行逐筆填報相關情況，把員工個人貸款和冒名貸款充分暴露，同時設立舉報電話，充分發動群眾進行監督。并決定于20xx年下半年開展信貸專項檢查活動，對轄區所有支行進行信貸專項檢查，針對冒名、頂名貸款，我部門發現一筆查處一筆，絕不手軟。
五、信貸資料合規風險以及采取的措施。
受傳統信貸思想影響，各支行在辦理信貸資料過程中，資料五花八門，未嚴格按照信貸合規的要求來收集辦理信貸資料。
我部門針對此項合規風險采取的措施：規范貸款資料，統一標準。
自年初以來我部嚴格按照文件要求，制定統一的標準，改變以往信貸報備檔案資料要素不完備、手續不合規等缺點，先后對信貸檔案資料、分類認定等多項資料進行了統一。
六、信貸統計合規風險以及采取的措施。
信貸部門報表較多，我行受條件限制，各支行未安排專職的信貸統計人員，基本上均為信貸會計進行兼職。因工作量較大，各種信貸統計報表錯報、漏報、遲報時有發生，
我部門針對此項合規風險采取的措施：為規范安徽肥東農村合作銀行統計工作行為，強化統計管理，提高統計質量，充分發揮統計信息在我行經營管理中的作用，全面、真實、準確地為各級監督部門和內部決策提供第一手資料，根據省聯社統計工作“基礎工作抓規范、重點工作求突破、整體工作上臺階”的總體目標，結合《肥東農村合作銀行統計管理辦法》和《金融統計制度》及其他有關規定，制定了安徽肥東農村合作銀行統計工作考核辦法。月月對統計質量不高的支行進行通報批評，有力的保證了信貸統計合規性。
合規自查報告 8
根據旺信聯發270號文件精神的相關要求，我社利用十日的時間圍繞xx縣農村信用社業務經營風險排查工作實施方案，對我社業務經營合規性、資產風險狀況和內控制度建立與執行情況進行了全面自查，現將自查情況匯報如下：
一、認識到位，精心組織
在接到業務經營風險排查工作的通知后，我社高度重視，組織職工召開專題會議，研究布置自查工作方案，要求立足暴露問題開展自查，邊查邊整改。為此，聯社派駐了風險查工作領導小組，由xxx任組長xxx為成員確保風險排查工作取得成效。
二、分工明確，責任到人
聯社派駐工作小組到社后對對我社風險排查進行了分工，工作組的兩位成員負責排查表的登記、填制造冊。由xxx組織信用社的全體職工對信用社的負債、資產、股本金、表外科目、安全等方面進行自我排查。具體由王貴益、xxx配合工作組搞好信貸資產和表外科目及安全的排查和日常業務的開展；xx、xx配合工作組搞好存款負債、股金、中間業務、現金、重空的排查和日常業務的開展。五個工作日內為職工開展自查暴露問題，十個工作日以內為單位綜合職工自查和實際工作中存在的問題進行暴露邊 1
查邊整改。按照分工各自負責確保風險排查的順利實施。
三、自查結果
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我社截止11月20日各項存款余額為x萬元。其中：低成本資金x萬元；對公存款戶余額xx萬元；定期存款x萬元。在存款組織方面嚴格按照國家定價利率進行宣傳和組織從未有擅自提高或降低利率的現象。在對公存款的開戶上嚴格按照人民銀行人民幣結算賬戶的開立程序操作，一是無內部員工代理客戶開立賬戶或超出規定的業務范圍為客戶開立賬戶等情況。也沒有統一企業在同一網點開立多個賬戶。二是結算賬戶堅持“誰的錢進誰的帳、由誰支配、銀行不墊款”的原則。三是堅持對公存款按月對賬交叉復核制度從未有截留代理財政各類補貼資金行為。
�。ǘ┦跈嗍谛藕唾J款投放方面：
對資金營運、貸款審批、不良資產處置等都建立了授權制度；嚴格按照《旺蒼縣農村信用合作聯社信貸授權授信制度》對貸款進行授權授信管理，力爭做到授權、授信額度合理。確定不同的貸款權限和授信額度，基本杜絕了超授權授信現象。通過我社的自查除20xx年以前稽核查出的問題外，一是我社不存在假名、冒名貸款的現象。二是沒有利用職務之便通過與單位和個人協商頂名貸款的現象。三是無未與借款戶見面冒用他人或私刻印章，向已關停、破產倒閉企業和已死亡的.自然人投放貸款虛增收入。四是從未有對已核銷和置換貸款采用以貸收息現象。五是從未有挪用資金抵息現象。六是從未有收貸收息不入賬，被個人或集體截留、私分、挪用或帳外經營行為。七是我社只投放過一筆抵押貸款現已全額收回。八是職工從未利用職務之便向職工家屬和關系人發放優于其他同類借款人的貸款。
�。ㄈ┎涣假Y產管理方面：
我社成立了不良資產處置領導小組，不良資產處置小組遵循集體審議、明確發表意見、多數意見通過的原則，全部意見均記錄存檔。建立健全了和執行了不良資產管理制度、不良貸款的認定、檢測、轉化、清收、保全、考核制度。建立風險責任追償制度，實施貸款責任終身制，實行限期清收，對違規違章貸款按照聯社的有關規定對調查人、責任人追究經濟、行政和賠償損失責任，對違法貸款造成一定損失的追究刑事責任，對聯社確認的崗位清收貸款，因工作失責而造成貸款損失的由責任信貸員負賠償責任。
�。ㄋ模┈F金和重空方面：
我社嚴格按照聯社有關現金和重空管理的有關規定進行定期或不定期的檢查。我社從未發現白條抵庫和挪用的現象，庫存現金超額及時送存上繳。重空方面嚴格按照有價單證和重要空白憑證由專人入庫保管。有價單證實行賬證分管，數量、金額與表內、外科目核算的有價單證相符。重要空白憑證是到賬簿、賬實相符，按順序使用，無跳號使用現象，作廢重要空白憑證按規定處理。堅持重要空白憑證領用登記、報賬銷號，并入柜保管從未發現丟失現象。
�。ㄎ澹┌踩Ｐl方面：
我社雖已對安全的硬件設施進行了達標整改，我們時刻圍繞著安全是信用社各項中作的第一要務為目標。始終堅持“物防、技防、人防”的原則。在這次自查中我們發現一是職工的安全一是必須進一步的提高。二是對突發事件的應急處變能力不強。三是發現在網點達標整改是指紋鎖電源連接不上。四是監控器的蓄電品不存點導致監控器不能正常運行。五是我社沒有專用運鈔超現金調運存在安全隱患。
四、整改措施
�。ㄒ唬┻M一步堅強組織職工學習法律法規和sc6000的操作管理辦法。強化新業務的拓展向現代金融邁向新步伐。
�。ǘ﹪栏駡绦袊业亩▋r利率組織資金，堅強人民幣結算賬戶的管理。
�。ㄈ┱J真執行信貸管理的有關規定。深入調查、合理授信。審貸分離把風險控制在源頭。
�。ㄋ模┘訌姮F金重空的調撥、運輸、使用、管理的每一個環節。
（五）進一步加大安全防范和隱患的排查對存在的問題要及時的向上級主管部門反應給予整改確保信用社的人、財、物的絕對安全。為信用社走向現代金融打下堅實的基礎。
合規自查報告 9
貸款中心為是活動達到預期效果先后制定了活動工作計劃、開展了學習、討論、自查等形式的活動，通過一系列的工作，總結工作內容、工作方法，發現自己在很多方面存在問題，現將自查情況匯報如下：
一、工作中存在的問題
1、注重制度的制定，忽略了制度執行情況的檢查。上半年工作中各項規章制度訂立不少，但是在一定程度上存在重訂立，輕執行情況檢查、指導的問題存在。
2、綜合分析能力有待提高。無論從事財務或是信貸工作都需要有很強的分析能力，分析能夠幫助自己增加判斷能力，同樣必要的分析也能找出解決問題的方法，雖然自己從事過財務等專業，但是綜合分析還有待提高。
3、存在重貸輕管現象。
二、未來工作打算
1、服務中落實制度，以恒制勝。制度是日常行為的標準規范，金融工作應審慎經營，合規操作。信貸專業在貸前調查、合同簽訂、貸款發放、檔案管理等各環節都有嚴謹的制度要求，制度執行的.越到位，風險就越低。未來工作中首先要持之以恒的執行制度，并監督他人執行制度，最終把執行制度變成一種習慣，即在日常工作中堅持貫徹落實雙人貸前調查、確保合同簽訂環節不存在紕漏、檔案資料保存及調閱的安全性。
2、把好信貸工作兩大關口。一是貸前調查，二是貸后管理。一筆貸款的發放涉及調查、審查、審批、發放、貸后管理等多個環節，每個環節對提高資產質量都不可或缺。而貸前調查和貸后管理除執行制度以外還存在一定的非制度控制因素，如人情、關系、經驗等，未來為確保資金安全，提高貸款質量，將重點做好貸前調查及貸后管理兩項工作。首先在人員選派上要選擇有責任心、素質高的人員。其次，充實貸后管理崗位人員，杜絕檢查流于形式問題，同時加強報告分析制度，及時發現可能不利于貸款按期歸還的問題，并提出解決問題的措施。最后加強對兩個各崗位監督。
3、注重細節管理。建立定期學習考試制度、工作日志制度及崗位輪換制度等。打算通過不間斷的學習樹立一種風氣，只有學習才可以掌握各崗位工作重點，為日后工作打下堅實基礎；通過崗位輪換制度的執行，可以使學到的東西更加扎實，同時可以發現各崗操作人員潛在風險。
合規自查報告 10
一、個人學習《內控達標年學習手冊》的情況
自“內控達標年”在XX郵政金融全面開展以來，XX郵政一直在積極落實“內控達標年”活動安排，積極下學習內控達標年學習手冊，通過空閑時間不斷學習內控方面的知識，貫徹落實該方案。
為了更好地傳達學習手冊里面的情況，局里開了幾次學習總結大會，并根據大家的實際情況制定了學習計劃并結合實際情況學習，以自主學習為主要內容，以互相談論心得體會為輔助，撰寫學習心得體會不少于三次。
學習手冊的.內容主要分為五個部分，分別是領導內控要求摘要、三個對標、內控管理通報、法律與合規風險匯總、重要內控規章制度，每個部分都是學習的重點對象，尤其是內控監管制度、內部制度要求、內部合規理論與實務等。從領導手中接過內控達標年學習手冊以來，通過利用空閑時閱讀學習手冊，更加了解內控合規的重要性和嚴謹性，并通過對比日常工作中個人的行為表現，及時糾正了一些錯誤，業務流程更規范。
二、個人自身業務和三個對標自查情況
因本人的職務是普柜，屬于金融方面得業務，在三項對標表及三項請單中，我主要對比以及查看個人金融部的部分。通過一一對比總結發現，主要在精細化管理方面存在不足，不夠細心，業務環節不夠規范，如在為客戶辦理活期存折存取一萬元以上的業務時，有時會漏掉對憑證進行查驗真偽，此外，一個較迫切需要解決的問題是在理財業務管理方面，未取得從業資格的情況下，辦理理財方面的業務。
三、自查存在問題整改落實情況
存在的問題有：一是代理保險、理財業務管理方面，銷售人員未取得從業資格；二是在辦理個人柜面業務時未對憑證進行真偽驗視。
整改落實情況：一是閱讀理財業務方面所需考取的從業資格方面的教材，增加理財業務知識，加深對理財的認識，今早通過相關的從業資格考試；二是辦理業務時，根據有關規章制度對客戶的憑證進行真偽驗視，為客戶辦理業務時，先核實客戶憑證的真偽再為客戶辦理業務。
四、下一步工作措施
繼續學習內部達標年學習手冊以及各項各項業務規章制度的流程，熟悉內控合規的理論與實務，盡早通過基金從業資格、銀行從業資格等專業資格考試，不斷提高自身業務知識，規范流程，以及時刻關注團隊內控方面的表現，和團隊一起進步。
合規自查報告 11
20xx年，農行榆林分行高度重視內控合規工作，大力推行合規理念，使全行廣大干部員工逐步認識到良好的合規文化是農業銀行實現長治久安和可持續發展的基礎和根本保證，全行上下逐步形成了“抓合規，強基礎、控風險、促發展”的良好工作氛圍，連續四年被評為內控管理一類行，轄屬支行內控管理一類行占比達到89%。
一、深入開展合規文化建設。該行制定了合規文化建設規劃，深入推進“六位一體”合規文化長效機制建設，確定目標和任務，并分解落實到各支行、各部門、各崗位。落實合規教育“四個必講”、合規承諾書等措施，增強合規文化建設的針對性、實效性和可操作性。發揮合規文化建設的平臺作用，將合規文化貫穿于經營管理全過程，全員主動自覺合規意識逐步增強。
二、扎實推進基礎管理提升年活動。制定了信貸、運營、財會、信息科技、人員管理五個方面精細化管理方案，進一步明確工作任務，完善管理手段，細化措施，強化執行，不斷推進基礎管理工作的標準化、規范化和流程化建設，切實提升精細化管理成效。
三、持續開展案件風險排查。該行始終把案件風險排查作為案件防控的重要手段和內控合規管理工作的重要抓手，嚴格按照實施方案，先后組織開展了四次案件風險排查，始終保持案防高壓態勢，收到了良好的防控和警示效果。
四、完善監督檢查措施。該行將各部門盡職履責情況納入對部門的內控考核體系，統籌整合了各部門檢查監督需求，將專項檢查與日常檢查、現場檢查與非現場檢查、業務檢查與行為排查有機結合起來，統一制定了年度檢查計劃，統籌監督檢查資源，建立常態化、滾動式合規檢查機制，形成了監督檢查合力，提升了監督檢查效能。
五、做好各類問題的整改。該行通過內控合規管理信息系統(ICCS系統)，狠抓各類問題的整改，對內外部檢查和審計發現的各類問題，做到行為糾正到位、風險控制到位、責任追究到位，同時將整改工作納入內控評價及綜合績效考評。全年各類檢查存在問題的.整改率達到99.8%。
六、切實加強反洗錢工作。進一步明確反洗錢工作職責，完善反洗錢制度，加強對高風險客戶的持續監測，積極推進客戶風險等級分類制度的落實，有效促進了全面合規風險管理，反洗錢能力顯著提高，得到了監管部門的肯定。
七、不斷增強案件防控能力。認真落實防范案件責任制，逐級簽訂防范案件責任書，將案件防控工作責任層層細化分解到各級領導干部和員工，保證了全行案件防控各項工作措施的落實。深入開展案件查防，落實行級領導聯行抓點防控案件工作，持續開展案件專項治理活動和重點行巡查，強化警示教育，全轄案件防控工作不斷增強。
八、有效提高法律保障水平。認真開展法律法規知識學習培訓，加強法律隊伍建設，規范訴訟案件和合同管理，強化法律審查，為依法合規經營和有效防范風險提供了有力保障。
合規自查報告 12
今年以來，根據上級行的要求，營業部開展了學習《守則》及合規文化專題教育學習活動，這充分表明了上級行對《守則》的學習以及合規管理工作的重視。現在我就學習《守則》、執行《守則》等方面情況，述職如下:
一、學習《守則》的基本情況。
為切實提高依法合規經營的自覺性，轉變經營管理理念，樹立依法合意識，提高全面風險管理能力和內控案防水平。我按照營業部部署參與了學習《守則》及合規文化專題教育學習活動。一是參加動員會后，先行進行了自學，學習總區行營業部三級領導的動員講話，《守則》原文，并自覺地記錄了學習筆記，二是學習結束后，參加了以學《守則》用《守則》的大討論活動。三是參加學習《守則》的考試。通過這次主題教育活動，進一步提高了風險防范意識，強化了合規操作的意識，并且明晰了崗位的責任以及這次主題教育活動的意義和重要性。
通過學習深刻體會到，任何差錯、風險、問題和案件的發生，都不是一朝一夕突然形成的，都會經過從小到大、從量變到質變這一客觀自然規律。通過學習進一步認識到依法合規經營對我行經營管理的重要性和緊迫性，深刻認識到違規經營的危害性。我深知依法合規經營是現代商業銀行經營管理的基本原則，也是堅持正確的經營方向的保證，更是金融企自我發展自我保護及防范金融風險的根本所在。
通過此次合規教育活動，找到了自我正確的價值取向與是非標準，找準了工作立足點，增強了合規辦理和合規經營意識，通過對相關制度的深入學習，對提高自己的業務素質和執行制度的自覺性有了更高的要求，為識別和控制業務上的各種風險增強能力，積極規范操作行為和消除風險隱患，樹立對農行改革的信心，增強維護農行利益的責任心和使命感及建立良好的合規文化都起到了極大的幫助。
二、執行《守則》情況
1、能注意加強學習，增強依法合規經營的理念。加強對員工和自身的風險防范教育，認識到社會的復雜性和銀行經營風險的普遍性，認識到銀行本身就是高風險行業，必須把風險防范放在第一位。能從自己的崗位做起，自覺遵守各項規章制度，自覺抵制各種違紀、違規、違章行為，根除以信任代替管理，以習慣代替制度，以情面代替紀律，珍惜自己的職業生涯，視制度如生命，糾違章如排雷，增強風險防范意識和自我保護意識，提高規范操作，從源頭上預防案件的發生。
2、嚴于律己，率先垂范。在工作中、生活中，我嚴格要求自己，以《守則》的內容和標準衡量自己的言行，自覺遵守黨的政治紀律和金融法律、法規，在部門中講大局、講原則、講團結。在工作和生活中，要求同志們做到的，自己首先做到，要求同志們不做的，自己堅決不做。事事處處以大局為重，以集體和員工利益為重，以黨和國家、農行利益為重。同時，嚴格要求本部門其他同志嚴格按照規則辦事，不論是下基層還是解決基層問題都要秉公辦理，嚴謹徇私舞弊，并要限時解決。在同事中積極倡導互相監督互相提醒，構建和諧團隊。
3、加強內控管理，堅持兩手抓
從近幾年金融系統發生的'經濟案件來看，“十個案件九違章”有章不循，違規操作，檢查不細，監督不力，實屬重要根源，無數案件、事故、教訓，都反應出內控管理還存在一定的漏洞。正是制度的不完善，才導致一些人有機會鉆空子，從而給國家資金造成損失。所以，平時注意不斷完善各種管理辦法，認真扎實地貫徹執行案件防范責任制的規定，強化內部防范機制，努力做到在規范的前提下辦理業務。堅持一手抓經營發展中心工作不動搖，一手抓內控案防管理基礎不松勁，依法合規穩健經營，時刻繃緊內控案防這根弦不放松，牢固樹立風險識。
4、組織實施本部門的合規工作。
以《守則》為依據，高標準要求員工。在對照部門崗位職責和相關規章制度，認真對工作進行自查時，發現問題及時研究解決;對已發現問題隱患能做到及時預警，及時整改。切實提高部門員工依法合規經營的自覺性，進一步教育和引導員工轉變經營管理理念，樹立依法合意識，提高全面風險管理能力和內控案防水平。
《守則》檢查教育活動與案件專項治理工作、企業文化建設是我部合規工作的重要組成部分。在開展《守則》檢查教育活動的同時，一是配合開展案件專項治理工作，對照制度深查過去工作中存在的違規違章行為，合規操作。二是將《守則》檢查教育活動與推行iso9000質量管理工作相結合，根據工作的實際情況，對每種業務、每個崗位、每項工作的流程進行進一步的完善，努力實現規范管理、持續改進，規范部門的各項管理和業務操作，為推行精細化管理提下良好基礎。
三、存在問題及努力方向
一是對運用科學發展觀指導和推動合規經營的方法掌握還不夠。二是執行各項規章制度有時有松懈現象，合規管理還存在一定的問題。
三是部門作風抓得不夠到位，致使部門員工工作效率不夠高、協調溝通不夠好。四是執行力不夠強，精細化管理不到位:表現在團隊精神不強、信息反饋慢、辦事效率不夠高等執行力問題。
在今后工作中，我要認真總結和分析以往的過失，進一步解放思想，轉變觀念，加強管理，努力提高執行力及精細化管理水平，依法合規經營，努力搞好本職工作，為我部各項業務發展的健康發展做出更大的貢獻。
合規自查報告 13
根據公務用車制度改革領導小組文件精神，我局開展了自查活動�，F將有關情況報告如下：
一、公務用車制度改革政策執行情況
1、20xx年初，我局按照中央、省、市、縣委縣政府的總體部署，出臺了XX縣商務局公務用車制度改革實施方案，參改人員數為12人：其中正科級干部3人，副科級及以下工作人員9人。我局公務用車車輛編制數為1輛，已按規定移交政府。目前，我單位已無公車。
2、公務用車管理服務平臺建設、運行情況。我局現在公務用車均統一在安徽省公務用車管理信息平臺申請使用，網站不需我單位建設，維護。
3、保留公務用車使用情況。我局現在已沒有公務用車。
二、領導干部執行車改政策情況
1、我局領導嚴格遵守“六個不得”要求，堅持原則，無違紀違規現象。
2、我局沒有保留車輛，沒有公車私用，沒有用公車接送上下班情況。
3、在城區范圍內，我局工作人員沒有租車辦公情況。
4、我局沒有異地交流、掛職、任職領導。
三、公務用車制度改革中存在的問題、意見和建議
我局在公車改革過程中始終嚴格按照市委市政府文件要求，無違規現象，無問題、意見和建議。
合規自查報告 14
職工xx，男，現年52歲，現崗位：xx支行信貨員�，F將本人多年來是否遵守法律法規、行業自律規苊、金融規章制度的情況和是否存在違法違規行為情況報告以下：
一、認真學習和執行國家信貸政策和信貸管理基本制度，做好信貸服務工作，確保信貸資金的安全性、流動性、效益性。
二、根據監管規定和我行風險控制要求，對客戶所在區域的信用環境、所處行業情況及財務狀況、經營狀況、信用記錄情況、擔保物等的情況能進行盡職調查。
三、嚴格按照貸款操作流程，嚴把客戶準入關，發展優質客戶。做到在授權范圍內貸款營銷和客戶統一授信工作，不內外勾結，辦理虛假評級授信。
四、堅持貸款“三査”制度，收集客戶資料做到合法、完整、有效。做到雙人實地察看，面談面簽。不與不具備借款主體資格的`客戶相互勾結，偽造資料，不受理借款用途不合規、經營活動不合法、不符合貸款條件的貸款申請。
五、嚴格按照《擔保法》和《物權法》做好貸款擔保抵押工作。堅持雙人實地察看調査，并到相關部門辦理抵押登記。不辦理法律法規明令禁止和限制的抵押物設定貸款抵押，不與借款人、抵押人相互勾結、串通，騙取信貸資金。
六、嚴格堅持貸款第一責任人制度，做到包放、包收、包管理、包效益，不辦理關系、人情、超權限、逆程序、違規貸款。
七、積極主動催收到、逾期貸款和不良貸款，確保貸款不超過訴訟時效。做好貸后的跟蹤檢查，按信貸資產風險分類要求，認真做好貸款分類工作和風險預警。
八、能做到：愛國、愛行、愛崗，敬業樂業、勤奮工作，遵法守紀、令行禁止，循規辦事、清正廉潔，不暗箱操作、吃拿卡要收，不辦理虛假授信、冒名貸款、違法貸款，無收貸不入賬、賬外經營等違法違規行為。
合規自查報告 15
為確保我市農村信用社持續、合規穩健發展，根據省聯社、煙臺辦事處的相關要求，我社利用一周的時間，對全市農村信用社業務經營合規性、資產風險狀況和內控制度建立與執行情況、法人治理結構完善等情況進行了全面自查，現將自查情況匯報如下：
一、領導重視，認識到位
在接到合規風險管理檢查驗收通知后，聯社黨委高度重視，召開專題會議，研究布置自查工作方案，要求立足暴露問題開展自查，邊查邊整改。為此，聯社黨委研究決定，成立了自查工作領導小組，由聯社主任王彤輝同志任組長，分管主任林忠義任副組長，各部室負責人為成員，各部室配備業務骨干參與自查工作，確保自查工作取得成效。
二、分工明確，責任到人
聯社全面自查工作領導小組對各部室組織開展自查進行了分工，人事綜合部負責法人治理方面的自查，財務會計部負責財務會計及柜面業務等方面的自查；資金營運部負責資金營運、中間業務等方面的自查；風險管理部負責不良資產管理方面的自查； 審計稽核部負責監督檢查等方面的自查，按照分工各部室積極組織實施。
三、自查結果
�。ㄒ唬┓ㄈ酥卫斫Y構方面：
我社不斷完善法人治理結構，制定和修改聯社章程，嚴格按照法人治理結構運作和管理制度開展工作，社會代表大會、理事會、監事會、經營班子制定有明確的議事規則，“三會”結構符合規定，定期召開會議，正常地履行各自的職責，分別發揮決策、執行和監督職能，初步建立起了各負其責、協調運作、有效制衡的法人治理結構。
（二）授權授信方面：
對資金營運、貸款審批、同業拆借、票據承兌和貼現、不良資產處置等都建立了授權制度；嚴格按照《海陽市農村信用聯社信貸授權授信制度》對貸款進行授權授信管理，力爭做到授權、授信額度合理。并根據各基層信用社的經營管理水平和不同的貸款方式進行分類授權，確定不同的貸款權限和授信額度，基本杜絕了超授權授信現象。
�。ㄈ┎涣假Y產管理方面：
設立了不良資產處置委員會，不良資產處置委員會遵循集體審議、明確發表意見、多數意見通過的原則，全部意見均記錄存檔。建立健全了和執行了不良資產管理制度、不良貸款的認定、檢測、轉化、清收、保全、考核制度。抵債資產的抵入、管理、
處置符合有關法規和制度規定。建立風險責任追償制度，實施貸款責任終身制，實行限期清收，限期內不能收回的實行下崗清收，下崗清收期間只發生活費。同時，要求網點負責人不再作為第一崗直接發放貸款，只負責審批貸款。對違規違章貸款按調查人、責任人追究經濟、行政和賠償損失責任，對違法貸款造成一定損失的追究刑事責任，對聯社確認的崗位清收貸款，因工作失責而造成貸款損失的由責任信貸員負賠償責任。
�。ㄎ澹┵Y金營運方面：
完善了備付金管理辦法，存款準備金的調繳、管理符合規定。制定完善了同業拆借管理制度，對資金交易風險評估、檢測和控制進行建立完備。
（六）財務會計及柜面業務方面：
建立健全了會計交接制度。各營業網點的會計主管交接由主任會同聯社會計主管或指定人員監交，會計員的`交接由會計主管監交，交接的簽章手續完備，建立了“會計人員短期代理交接登記簿”，登記及時完整。建立了“會計專用印章使用登記簿”，實行印、押（機）分別保管、分別使用。聯行專用章指定了第一、第二管印人，密押（機）指定了第一、第二管押（機）人，職責分明，并嚴格執行錢賬分管、印押分管制度和回避制度，無配偶和直系親屬共同操作的情況。聯社及營業網點的有價單證和重要空白憑證由專人入庫保管。有價單證實行賬證分管，數量、金額與表內、外科目核算的有價單證相符。重要空白憑證是到賬簿、
賬實相符，按順序使用，無跳號使用現象，作廢重要空白憑證按規定處理。堅持重要空白憑證領用登記、報賬銷號，并入柜保管。 對固定資產購置、大宗物品采購等實行公開招標，陽光操作，集體討論，會議決定，杜絕了腐敗和鋪張浪費現象，從而達到質量更優、價格合理。庫房及安全設施符合規定，實行雙人守庫、雙人押運，每日填寫守庫記錄簿，無擅離職守現象，款項押運交接到位。
�。ㄆ撸┲虚g業務方面：
建立健全了相關的業務規章制度、操作規程、人員崗位責任制及有關權限規定。代理業務收費嚴格執行有關規定標準，代理保險業務的手續費采取轉賬方式，不存在帳外收費問題。并定期或不定期對轄內機構的中間業務進行檢查并保留檢查記錄。
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我社制定了《計算機安全管理辦法》，在日常計算機系統安全管理上堅持預防為主、安全第一、依法辦事、綜合治理。聯社成立了由主任任組長，各個職能部門負責人參加的計算機信息系統安全保護領導小組，負責監督、檢查、指導營業網點的計算機安全保護工作。其次，明確了聯社網絡信息中心及營業網點計算機系統管理與操作人員的崗位設置，并制定了詳細的崗位職責，做到安全責任落實到人。在組織落實、責任明確的前提下，我們將信息中心與營業網點的各類操作行為根據業務需要制定了具體的操作方法，從硬件管理、密碼管理、數據管理等方面規范操作行為，杜絕安全隱患。
�。ň牛┍O督檢查方面：
認真開展常規稽核，促進規范化管理。在日常工作中，圍繞控制風險、穩健經營這個目標，加大審計監察力度。在稽核內容和對象上基本做到既全面覆蓋，不留死角，又有所側重，突出重點，從審貸程序、科目使用、賬戶設置、信貸檔案、會計核算、現金收付、內控制度等方面入手，查找不足，堵塞漏洞。開展崗位審計，做好離任、離崗的稽核工作。監察審計部結合聯社崗位交流、人員變動，遵循“實事求是，客觀公正“的原則，今年對全轄所有調動的內勤人員進行了離崗稽核，促進干部員工認真履行職責，強化內部管理，及時發現和糾正苗頭性問題，消除風險隱患。在發現較為嚴重的問題和帶有普遍性或苗頭性的問題持續跟蹤檢查，對上級管理部門和監管機構在審計、檢查中發現的問題，能夠及時組織排查和糾正，對于限期不能糾改的，給予負責人嚴厲的處分。
合規自查報告 16
通過合規建設文化年第二階段時間我社組織對合規文化的學習，我深刻認識到，合規教育活動是我社業務發展的需要，是提高經營管理水平的需要，開展合規教育文化活動對規范操作、遏制違法違規和防范案件發生具有積極的深遠意義。這次活動的開展，讓我進一步認清了我的崗位職責，凈化了思想，提高了業務能力，增強了合規重要性的認識，也為實際工作指明了方向。
一、存在的問題
�。ㄒ唬┧枷胗兴尚�，學習意識不強。首先是學習理論不夠，不能真正做到在干中學，在學中干。其次是學習的自覺性不高。雖然平時比較注重學習，集體組織的`各項活動和學習都能積極參加，但平時自己學習的自覺性不高，鉆不進去，學習的內容不系統、不全面，對很多新事物、新知識的學習不深不透，不能精益求精。工作一忙就對業務的學習和技能的訓練有所放松，導致自己的業務技能水平沒有顯著進步。
（二）獨立解決問題的能力欠佳。遇到問題習慣于求助別人而不愿自己鉆研。這就需要我在今后端正學習態度，嚴肅對待自己思維方式的拓展。在問題前面先要求自己對其有個認知和思考，并在有必要時將其記錄下來，在不影響工作的前提下，盡量嘗試自身解決問題，一回生兩回熟，現在面對的各種問題就是將來提升自身能力的種種財富。
（三）對于相關規章制度理解不到位，執行不到位，造成工作中產生風險的可能性。
二、改進措施
通過開展“合規管理和風險防控年”活動學習對照，發現自己還存在很多不足之處。為此，我將會在最短的時間內，把自查中發現的問題，對照相關的制度和操作規程進行整改，在今后的工作中，盡快克服和糾正，主要做到：
（一）始終堅持抓學習，不斷為自己“充電”，重點加強政治理論學習，在思想上筑起拒腐防變的堅固防線，警惕各種不良思想的侵蝕。
�。ǘ┮訌妼鹑跈C構詐騙、盜竊、搶劫等案件案例深入分析，汲取經驗教訓，時刻為自己敲響警鐘，進一步提高安全防范意識和自我防范能力。
�。ㄈ┮M一步深化對農信社工作人員違反規章制度處理實施細則的學習，真正把內控制度落到實處。
合規自查報告 17
今年以來，xx市xx區聯社堅持“標本兼治、重在治本”的原則，緊緊抓住“制度、執行、監督”三個環節，以制度執行年活動為載體，從全面構建合規風險管理體系入手，狠抓“五個到位”，深入扎實做好合規經營、合規操作監督檢查和整改工作，進一步規范經營行為，防范事故案件，有力地促進了全轄農村信用社又好又快發展。我們的主要做法是：
一、高度重視，組織領導到位
自年初一開始，聯社領導班子把合規管理工作納入重要議事日程和年度目標考核，作為評先選優的重要內容，堅持常抓不懈。一是成立了以黨委書記、理事長為組長，紀委書記、監事長為副組長，經營班子和部室負責人為成員的“制度執行年”、“合規經營、合規操作管理年”活動領導小組，負責整個活動的組織開展和檢查督促，落實稽核監察保衛部具體負責此項工作。二是分別制定了“制度執行年”活動和“合規經營、合規操作”自查自糾工作實施方案，明確了工作步驟、方法和要求，做到了有的放矢。三是實行“一把手”負責制，聯社監事長與各信用社主任、信用社主任與職工層層簽訂“合規經營、合規操作”自查自糾工作責任書xxx份。聯社領導、部門負責人按照分工各司其責，認真履職盡責，率先垂范，以身作則，正人先正己，爭做合規帶頭人，為深化改革和促進發展奠定基礎。
二、抓合規意識教育，培訓學習到位
為提高全體員工特別是新青員工的合規意識，聯社一是把自省聯社成立以來出臺的制度辦法和金融職業道德規范、法律法規以及各種案例作為學習培訓內容，重點提高員工對基本制度的熟悉程度，強化“學法、懂規、遵紀、守制”意識。二是按照統一規劃、分級實施的原則，年內聯社共組織培訓學習班x期，參訓人員達xxx人，其中一線員工的學習面達90%以上，使大家真正認識到“內控優先，制度先行”的重要性，理解和熟悉自身崗位內控要點，主動預防和發現風險。三是是采取了自學、集中學、分散學、崗位交流學、互動式討論學等多種形式，認真學習《業務流程合規操作手冊》、《安全保衛工作理論與實務》等業務書籍。同時，結合案件防控實際，把典型案件警示教育融入活動中，剖析案例，總結教訓，標本兼治。聯社監察部門隨時收集相關的典型案例，認真分析成因，定期以文件形式予以通報，增強了學習的針對性，人人撰寫了學習筆記和心得體會，進一步加深對制度的理解和再認識。四是運用激勵機制，檢驗學習效果。10月中旬，采取自下而上層層選拔的方式，各信用社和聯社機關推薦xx名員工進行了合規知識競賽;11月下旬，組織全轄xxx名員工分崗位參加省聯社的制度學習考試，考試成績與員工目標責任考核和來年的崗位聘用掛鉤，考試及格率達99%。
三、強化基礎管理，崗位責任制落實到位
加強基礎管理，規范臨柜操作，是提高工作效率、減少差錯、防范事故案件的永恒主題。年初，針對我區部分營業網點一線崗位人員嚴重不足、規章制度難以貫徹執行的嚴峻現實。聯社一是本著精簡、效能的原則，根據用工制度改革方案，綜合全轄機構網點的經營規模、服務對象、業務量等因素，合理確定崗位編制xxx個，撤并低效網點xx個，二是面向社會，招賢聚才。公開聘用大、中專畢業生xx名為短期合同工，委托省聯社招收計算機、法律、財務審計等專業技術人才xx人，經過崗前培訓，全部充實到一線崗位，一定程度上緩解了人員緊缺和內控落實難的矛盾。三是聯社將《商業銀行合規風險管理指引》的要求，設置合規風險管理部門或合規風險管理崗，制定合規風險部門職責和崗位職責。四是打造“流程銀行”。由稽核監察保衛部牽頭，財務、信貸、人事、辦公室等部門通力配合，重新制定了會計、出納、信貸等崗位職責，按照“一項業務一本手冊、一個流程一項制度、一個崗位一套規定”的要求，細化了每一筆業務的操作流程，防范違規操作，切實做到了有章可循。
四、狠抓制度執行，監督檢查到位
區聯社一是抓自查。制定了《xx區農村信用社聯合社合規經營、合規操作自查工作實施方案》，對自查工作的指導思想、工作目標和總體要求進行了明確，在全區信用社全面開展合規經營、合規操作自查工作。并對照2005-2006年各項現場檢查發現的主要問題，疏理了4個方面16個類型的問題，以文件形式印發各社，連同xx省銀監局《2005-2006年對xx省農村信用社各項現場檢查發現的主要問題》、《省聯社成立以來各種檢查發現的主要問題》一并轉發各社對照開展自查。各社也將轄內各營業機構自2005年6月25日以來接受銀監部門、省聯社xx辦事處、區聯社及自查中發現的各類問題，梳理成條，分類整理，印發給每一位員工，逐一整改。二是抓專項檢查。先后開展了上年度會計決算真實性、重空憑證管理、內控制度執行情況、貸款本息核對、財務收支，以及合規經營、合規操作等專項檢查，重點查找操作流程、管理環節漏洞和弊端，針對發現的問題，發出整改通知書xxx份，落實專人限期進行整改。三是抓好稽核檢查。聯社稽核大隊組建后，制定了《稽核大隊管理辦法》，實行分組劃片包社，開展“突襲式”的檢查，按照省聯社提出稽核工作實行“序時稽核，業務全覆蓋”的管理要求，已完成對xx個網點的'序時稽核，并對檢查發現存在的問題發出了整改通知。同時，加強后續稽核，強化責任監督。
五、建立問責機制，責任追究到位
我們從建立有效的違規問責約束機制入手，限制、批評、糾正和懲處違規違紀的單位和員工，在內部弘揚正氣，杜絕違規惡習，對違規失德的人和事，不姑息遷就，不搞下不為例。一是層層落實了事故案件“一把手”負責制和崗位責任制，人人簽訂了事故案件防范責任書，明確了各自的職責和義務。二是建立了嚴格的事故案件責任認定程序和報告制度，做到發案必查、有案必報、查必問則、有責必究。不論檢查發現的還是來信反映的問題，在初步核實的基礎上，符合立案標準和條件的，及時予以立案，并迅速上報，不搞瞞案不報。三是建立“雙向” 問責機制，操作人員與管理人員處理聯動，經濟處罰、組織處理和政紀處分同步，1-10月，受誡勉談話的信用社班子x社次，通報批評的xx社次(含分社、儲蓄所)，經濟處罰xx人次、罰款金額xx元，待崗x人，免職x人，除名x人，待給予政紀處分和其他處理的8人。向妄存僥幸心理的人員亮起了“紅牌”，維護了農村信用社規章制度的嚴肅性，保障了全區農村信用社業務經營的快速健康發展。
合規自查報告 18
根據省行開展“人人遵章、全行整改”的主題教育活動的精神，在分行相關部門的宣傳、組織和動員下，我認真、深入地參加了這次全行開展的“遵章、整改”學習活動。通過這次主題教育活動，進一步提高了我的風險防范意識，強化了合規操作的觀念，并且明晰了崗位的責任以及這次主題教育活動的意義和重要性。
本人認真學習《關于在全行開展依法合規專題教育活動和落實省行案件防范工作整改方案的通知》文件，通過學習進一步認識到依法合規經營對我行經營管理的重要性和緊迫性，深刻認識到違規經營，案件高發的危害性。南�！肮馊A”案件，順德支行賬外經營案件和省行去年通報的案件再一次向我們敲響警鐘，今年分行對案情的通報，使我更加認析到當前內控管理工作面臨的嚴峻形勢。作為一名管理人員，我深知依法合規經營是現代商業銀行經營管理的基本原則，也是堅持正確的經營方向的保證，更是金融企自我發展自我保護及防范金融風險的根本所在。因此，在經營管理工作中，必須做好以下幾項工作，才能確保我處各項工作健康快速發展。
一、提高員工思想素質，增強員工依法合規經營的理念
加強員工的法律法規、規章制度學習，加強思想教育，這是從源頭上杜絕違規違章行為的重要手段。加強對銀行員工的風險防范教育，使大家都認識到社會的復雜性和銀行經營風險的普遍性，認識到銀行本身就是高風險行業，必須把風險防范放在第一位。每天從自己的崗位做起，自覺遵守各項規章制度，自覺抵制各種違紀、違規、違章行為，要根除以信任代替管理，以習慣代替制度，以情面代替紀律，珍惜自己的職業生涯，視制度如生命，糾違章如排雷，增強風險防范意識和自我保護意識，提高規范操作，從源頭上預防案件的發生。
二、建立建全各項規章制度，加強內控管理
從近幾年金融系統發生的經濟案件來看，“十個案件九違章”有章不循，違規操作，檢查不細，監督不力，實屬重要根源，無數案件、事故、教訓，都反應出內控管理還存在一定的漏洞。正是制度的不完善，才導致一些人有機會鉆空子，從而給國家資金造成損失。我們應該吸取教訓，不斷健全完善各項規章制度，并將內控管理當作風險防范的前提條件，要認真扎實地貫徹執行案件防范責任制的規定，促進內部防范機制的強化與完善，努力做到在規范的前提下發展業務，在發展業務的同時，加強規范管理，以保證各項業務的流程和規章制度的約束之內進行。
20xx年，作為銀行人員的我在黨組的領導下，在金管、計統、農金等監管專業同志們的大力支持下，協助行長較好地完成了所承擔的工作任務，履行了自己在分管金融監管綜合崗位的職責。總結回顧一年工作現作銀行個人工作總結如下：
20xx年我繼續負責綜合監管的全面工作。為充分調動該股職員的整體工作積極性，實行規范化管理，年初我就安排對綜合監管人員進行重新組合，做到崗位到人，責任分工明確的工作管理體系，經常參加綜合監管每周定期召開科務會，安排布置的各崗位工作，及時溝通情況。通過上述舉措，20xx年綜合金融監管工作又有新起色，內控管理機制進一步完善，較好地解決了人員不穩定的問題。另外，我與監管股負責人按《金融監管責任制》和行內制定的《量化細化實施細責》，把每一個被監管專業、每一項監管責任真正分解落實到人。按時完成了監管責任的分解落實工作，從而明確了監管人員的具體分工和職責。做到了：人員落實、制度落實、責責落實、任務落實、檢查落實。認真按季進行考核，將每個人員崗位責任與目標化管理結合，充分發揮了金融監管各崗位人員的職能作用。
三、銀行監管與合作監管
1、組織監管人員認真學習各項政策規定和監管實務技能，不斷提高綜合素質
今年以來，我們監管部門定期和不定期組織人員開展了業務學習和實際檢查技能的培訓，積極樹立新的監管理念，將各項政策規定和實務操作的要點融入在具體的工作中，從20xx年起，我行銀行業監管人員的培訓重點從行政監管轉向對銀行業機構的非現場分析和預警上，監管人員必須作到對政策規定熟、實際現場檢查技能高、非現場分析到位，圍繞上述三個方面，我行監管人員在參加中心支行培訓的同時，督促監管人員自學有關監管業務知識，在一定的時期內迅速提高監管人員的綜合素質，以適應形勢發展的需要。
2、認真貫徹和落實銀行業監管現場會精神，加快監管電子化的步伐
按照20xx年10月銀行業現場會的要求，認真組織了監管人員對銀行業監管文檔、非現場監測數據系統、金融行政監管子系統等應用程序進行了逐項落實，切實保證了監管實務操作與計算機應用的全面落實。我行監管部門從20xx年起嚴格按照電子化監管的要求，認真貫徹監管電子化和文本化管理相結合的原則，落實監管實務操作在計算機中的應用，保證了中心支行與我行之間的`監管信息與實務操作的溝通，通過監管電子化的建設，切實提高了監管的各項基礎工作水平。
3、繼續嚴格加強對銀行業行政監管、確保監管的合規性
(1)20xx年，對銀行業高級管理人員任職資格審查工作，一是嚴格執行了任職前考試、談話制度，分別對3名高級管理人員進行了任職前的考試、談話，同時完成了對2名高級管理人員任職資格的審查。二是在20xx年9月組織完成了轄內銀行業高級管理人員的任職期間的考試及年度考核工作，并將考試及考核結果裝入銀行業高級管理人員檔案存檔。
(2)加強對機構準入和退出的監管，在積極支持銀行機構改革的同時全年完成了銀行機構退出4家、遷址1家、降格2家。
各家商業銀行的機構撤并要在積極支持機構改革和調整的同時，按照機構撤并規定的要求作好審批工作，保證了銀行業機構撤并所申報的資料完整、審批材料的合規，在一季度對20xx年機構和人員上報的材料進行一次復審，凡不符合規定或要素不全的一律在一季度末之前進行了糾正，復審結果于20xx年2月20日前上報到銀行科。
真做好金融機構年檢工作。按照呼盟中心支行的要求，我們早在20xx年4月就開展了對銀行業機構的年檢工作，依照上年年檢各項要求履行了手續，年檢中沒有走過場，現場檢查面達100%。年檢報告于6月20日前上報了銀行科。
4、進一步落實監管責任制，切實履行了監管職責。2月底前，按照人行呼倫貝爾市中心支行《中國人民銀行呼倫貝爾市中心支行合作金融監管責任制實施細則》等制度和辦法，完成了支行與農村信用社聯社簽定監管責任狀、支行主管行長與監管股長簽定監管責任狀和監管股長與監管員簽定監管責任狀，制定了監管a、b制，明確了監管職責、責任和目標，使各項監管責任制得到有效的貫徹和落實。
合規自查報告 19
自2006年底以來，××農村信用聯社在發展業務的同時，為進一步提高風險防范能力和競爭能力，增強全員的法制觀念和合規意識，開展了以廣大員工為主體、面向業務、面向管理、面向操作的“制度執行年”建設活動，通過學習動員、組織考試和自查自糾各階段的活動落實，搭建了防控體系、優化流程、規范管理，保證業務發展質量等系列活動的深入開展，“合規人人有責、合規創造價值"的觀念已深入人心；有章不循、違規操作、執紀不嚴、屢查屢犯的頑癥得到整治；基礎管理工作存在的隱患得到及時消除；整體防范風險的能力得到增強，為業務持續健康地發展創造了良好的內部環境。
一、加強組織領導
為積極貫徹落實合規文化教育活動，××聯社轉發了省聯社《關于進一步加強合規教育創建良好合規文化的通知》文件，組織學習了10余部法律、法規和《商業銀行內部控制評價實行辦法》等監管法律；并要求全體員工通過教育活動，培育主動合規的作風；樹立“合規創造價值”和“合規人人有責”的理念；梳理業務類制度辦法，把自己的工作行為和制度要求進行比較，對于不符合的.地方要提出原因，拿出整改措施。使合規學習活動與經營管理目標相結合、與基礎管理目標相結合、與道德風險防范相結合。
二、加大自查力度，扎實推進合規文化建設
開展合規文化教育活動以來，××聯社緊密聯系經營管理的實際，將合規文化教育同正在進行的規章制度學習：
�。ㄒ唬⿲Ω鳂I務線上的規章制度進行梳理和審視，查找存在的與法律、法規、行業準則相抵觸或不一致的問題，查找存在的隱患和漏洞。全體員工對照崗位職責和相關規章制度對自己的決策、管理、操作行為進行反思，查找存在的違規問題。在檢查中主要針對授權授信、重要空白憑證管理、金庫和查詢對賬和錄像檢查等重點環節進行重點檢查。
�。ǘ┞撋鐚ψ圆榘l現的問題，堅持“不放過”原則，對查找出的問題明確責任，著一落實，落實有反饋。有力糾正了各種不規范操作的現象。
（三）對照各網點負責人與聯社層層簽訂《黨風廉政建設責任書》，《經濟案件防范責任書》、《安全保衛責任書》等要求，按照這次合規文化建設的要求，對全轄各執行黨風廉政建設責任制等情況進行大檢查。通過這次大檢查進一步加強我社黨風廉政建設責任制的進一步落實。并深入開展員工行為排查工作，組織人員對從事第二職業等不良行為進行全面排查，共排查125人次，及時有效地掌握員工行為表現情況。
三、夯實基礎，落實整改措施
一是把合規文化教育活動與當前業務工作結合起來，便理安排，相互促進；二是把合規文化教育活動與提高業務素質結合起來，提高免疫力，牢固樹立合規操作是崗位業務的第一要務；三是把合規文化教育活動與改進服務態度結合起來，樹立正確為客戶服務思想，查找簿弱環節，提高服務水平；四是把合規文化教育活動與改進工作作風結合起來，機關要為基層排憂解難，提高辦事質量和效率，及時回復、答復請求�；鶎右J真支行決策，完成工作計劃任務，埋頭苦干，求真務實；五是把合規文化教育活動與治理商業賄賂和案件專項治理工作結合起來，要做到廉潔自律；六是把合規文化教育活動與企業文化建設相結合。
合規自查報告 20
今年以來，根據上級行的要求，營業部開展了學習《守則》及合規文化專題教育學習活動，這充分表明了上級行對《守則》的學習以及合規管理工作的重視。現在我就學習《守則》、執行《守則》等方面情況，述職如下：
一、學習《守則》的基本情況。
為切實提高依法合規經營的自覺性，轉變經營管理理念，樹立依法合意識，提高全面風險管理能力和內控案防水平。我按照營業部部署參與了學習《守則》及合規文化專題教育學習活動。一是參加動員會后，先行進行了自學，學習總區行營業部三級領導的動員講話，《守則》原文，并自覺地記錄了學習筆記，二是學習結束后，參加了以學《守則》用《守則》的大討論活動。三是參加學習《守則》的考試。通過這次主題教育活動，進一步提高了風險防范意識，強化了合規操作的意識，并且明晰了崗位的責任以及這次主題教育活動的意義和重要性。
通過學習深刻體會到，任何差錯、風險、問題和案件的發生，都不是一朝一夕突然形成的，都會經過從小到大、從量變到質變這一客觀自然規律。通過學習進一步認識到依法合規經營對我行經營管理的重要性和緊迫性，深刻認識到違規經營的危害性。我深知依法合規經營是現代商業銀行經營管理的基本原則，也是堅持正確的經營方向的保證，更是金融企自我發展自我保護及防范金融風險的根本所在。
通過此次合規教育活動，找到了自我正確的價值取向與是非標準，找準了工作立足點，增強了合規辦理和合規經營意識，通過對相關制度的深入學習，對提高自己的業務素質和執行制度的自覺性有了更高的要求，為識別和控制業務上的各種風險增強能力，積極規范操作行為和消除風險隱患，樹立對農行改革的信心，增強維護農行利益的責任心和使命感及建立良好的合規文化都起到了極大的.幫助。
二、執行《守則》情況
1、能注意加強學習，增強依法合規經營的理念。
加強對員工和自身的風險防范教育，認識到社會的復雜性和銀行經營風險的普遍性，認識到銀行本身就是高風險行業，必須把風險防范放在第一位。能從自己的崗位做起，自覺遵守各項規章制度，自覺抵制各種違紀、違規、違章行為，根除以信任代替管理，以習慣代替制度，以情面代替紀律，珍惜自己的職業生涯，視制度如生命，糾違章如排雷，增強風險防范意識和自我保護意識，提高規范操作，從源頭上預防案件的發生。
2、嚴于律己，率先垂范。
在工作中、生活中，我嚴格要求自己，以《守則》的內容和標準衡量自己的言行，自覺遵守黨的政治紀律和金融法律、法規，在部門中講大局、講原則、講團結。在工作和生活中，要求同志們做到的，自己首先做到，要求同志們不做的，自己堅決不做。事事處處以大局為重，以集體和員工利益為重，以黨和國家、農行利益為重。同時，嚴格要求本部門其他同志嚴格按照規則辦事，不論是下基層還是解決基層問題都要秉公辦理，嚴謹，并要限時解決。在同事中積極倡導互相監督互相提醒，構建和諧團隊。
3、加強內控管理，堅持兩手抓
從近幾年金融系統發生的經濟案件來看，“十個案件九違章”有章不循，違規操作，檢查不細，監督不力，實屬重要根源，無數案件、事故、教訓，都反應出內控管理還存在一定的漏洞。正是制度的不完善，才導致一些人有機會鉆空子，從而給國家資金造成損失。所以，平時注意不斷完善各種管理辦法，認真扎實地貫徹執行案件防范責任制的規定，強化內部防范機制，努力做到在規范的前提下辦理業務。堅持一手抓經營發展中心工作不動搖，一手抓內控案防管理基礎不松勁，依法合規穩健經營，時刻繃緊內控案防這根弦不放松，牢固樹立風險識。
4、組織實施本部門的合規工作。
以《守則》為依據，高標準要求員工。在對照部門崗位職責和相關規章制度，認真對工作進行自查時，發現問題及時研究解決；對已發現問題隱患能做到及時預警，及時整改。切實提高部門員工依法合規經營的自覺性，進一步教育和引導員工轉變經營管理理念，樹立依法合意識，提高全面風險管理能力和內控案防水平。
《守則》檢查教育活動與案件專項治理工作、企業文化建設是我部合規工作的重要組成部分。在開展《守則》檢查教育活動的同時，一是配合開展案件專項治理工作，對照制度深查過去工作中存在的違規違章行為，合規操作。二是將《守則》檢查教育活動與推行iso9000質量管理工作相結合，根據工作的實際情況，對每種業務、每個崗位、每項工作的流程進行進一步的完善，努力實現規范管理、持續改進，規范部門的各項管理和業務操作，為推行精細化管理提下良好基礎。三、存在問題及努力方向
一是對運用科學發展觀指導和推動合規經營的方法掌握還不夠。二是執行各項規章制度有時有松懈現象，合規管理還存在一定的問題。
三是部門作風抓得不夠到位，致使部門員工工作效率不夠高、協調溝通不夠好。四是執行力不夠強，精細化管理不到位：表現在團隊精神不強、信息反饋慢、辦事效率不夠高等執行力問題。
在今后工作中，我要認真總結和分析以往的過失，進一步解放思想，轉變觀念，加強管理，努力提高執行力及精細化管理水平，依法合規經營，努力搞好本職工作，為我部各項業務發展的健康發展做出更大的貢獻。
合規自查報告 21
20xx年，農行榆林分行高度重視內控合規工作，大力推行合規理念，使全行廣大干部員工逐步認識到良好的合規文化是農業銀行實現長治久安和可持續發展的基礎和根本保證，全行上下逐步形成了“抓合規，強基礎、控風險、促發展”的良好工作氛圍，連續四年被評為內控管理一類行，轄屬支行內控管理一類行占比達到89%。
一、深入開展合規文化建設。該行制定了合規文化建設規劃，深入推進“六位一體”合規文化長效機制建設，確定目標和任務，并分解落實到各支行、各部門、各崗位。落實合規教育“四個必講”、合規承諾書等措施，增強合規文化建設的`針對性、實效性和可操作性。發揮合規文化建設的平臺作用，將合規文化貫穿于經營管理全過程，全員主動自覺合規意識逐步增強。
二、扎實推進基礎管理提升年活動。制定了信貸、運營、財會、信息科技、人員管理五個方面精細化管理方案，進一步明確工作任務，完善管理手段，細化措施，強化執行，不斷推進基礎管理工作的標準化、規范化和流程化建設，切實提升精細化管理成效。
三、持續開展案件風險排查。該行始終把案件風險排查作為案件防控的重要手段和內控合規管理工作的重要抓手，嚴格按照實施方案，先后組織開展了四次案件風險排查，始終保持案防高壓態勢，收到了良好的防控和警示效果。
四、完善監督檢查措施。該行將各部門盡職履責情況納入對部門的內控考核體系，統籌整合了各部門檢查監督需求，將專項檢查與日常檢查、現場檢查與非現場檢查、業務檢查與行為排查有機結合起來，統一制定了年度檢查計劃，統籌監督檢查資源，建立常態化、滾動式合規檢查機制，形成了監督檢查合力，提升了監督檢查效能。
五、做好各類問題的整改。該行通過內控合規管理信息系統(ICCS系統)，狠抓各類問題的整改，對內外部檢查和審計發現的各類問題，做到行為糾正到位、風險控制到位、責任追究到位，同時將整改工作納入內控評價及綜合績效考評。全年各類檢查存在問題的整改率達到99.8%。
六、切實加強反洗錢工作。進一步明確反洗錢工作職責，完善反洗錢制度，加強對高風險客戶的持續監測，積極推進客戶風險等級分類制度的落實，有效促進了全面合規風險管理，反洗錢能力顯著提高，得到了監管部門的肯定。
七、不斷增強案件防控能力。認真落實防范案件責任制，逐級簽訂防范案件責任書，將案件防控工作責任層層細化分解到各級領導干部和員工，保證了全行案件防控各項工作措施的落實。深入開展案件查防，落實行級領導聯行抓點防控案件工作，持續開展案件專項治理活動和重點行巡查，強化警示教育，全轄案件防控工作不斷增強。
八、有效提高法律保障水平。認真開展法律法規知識學習培訓，加強法律隊伍建設，規范訴訟案件和合同管理，強化法律審查，為依法合規經營和有效防范風險提供了有力保障。
合規自查報告 22
為貫徹落實《省聯社合規文化建設年活動方案》的精神，本人認真學習和領會。通過學習討論，充分了解了本次活動的重要意義。明確了執行規章制度和操作規程的重要性、必要性，進一步認識違反規章制度和操作規程的危害性，并根據自身情況展開自查。現將自查情況匯報如下：
一、牢固思想防線。
本人能夠自覺主動地學習國家的各項金融政策法規與省聯社下發的文件精神，加強理論學習，牢固思想防線。
1、提高政治意識。能夠深入學習“三個代表”重要思想，樹立正確的政治方向和堅定的政治立場，時刻保持清醒的頭腦，在大是大非面前站穩腳跟，經受得起大風大浪的考驗。能夠顧全大局，不為眼前利益所動，站在單位的'角度去想問題、做工作，堅決不說不利于全局的話，不做不利于全局的事，堅決完成里工作任務。
2、恪守規章制度。一是能夠按照國家金融法令，有關法規制度和現金管理條例，具體辦理現金、有價單證的收付和調撥工作，正確辦理殘破幣的兌換，嚴格庫存限額，及時調撥和上解現金。二是能夠自覺加強柜面監督，嚴格審查憑證要素，做好反假工作，準確及時編制各種現金報表、調撥計劃。三是能夠堅持軋帳制度，正確使用有關登記簿，做到帳、簿、款相符；嚴格按規定處理長、短款，發現差錯能及時匯報。四是能夠加強庫房管理，堅持鑰匙分管，明確分工，同進同出，做到“六無”標準；五是能夠嚴格按照綜合業務系統柜員權限卡管理辦法的有關規定，妥善保管好柜員卡和密碼，做到保管嚴密，操作合規。六是能夠不斷增強防范意識，落實“三防一保”，熟記防盜防搶防暴預案，熟練掌握、使用好各種防范器械，時刻保持清醒的頭腦，保護全行的財產安全。
二、嚴謹工作、生活作風
在工作上我嚴肅認真，盡職盡責，注重學習專業理論知識，勤懇努力，任勞任怨，能夠認真遵守湖南農村合作銀行的各項規章制度，嚴格約束自己。作為一名事后監督工作人員，每天逐筆核對各柜員的流水賬、日終憑證、匯總機構日結憑證，做好裝訂歸檔工作，登記事后監督工作日志和事后監督檢查登記簿，積極協助庫管員做好現金調運工作，主動配合委派會計做好內勤工作，完成領導交給的其他工作。每周三做好領導帶班日志和文明服務檢查登記工作，嚴格執行各項規章制度，對違反紀律的事情敢于糾正，自覺維護單位利益。
生活作風上，能夠牢記“自重、自省、自警、自勵”的教導，用工作紀律嚴格約束自己，在思想上筑起拒腐防變的堅固防線。反對拜金主義、享樂主義和極端個人主義，牢固樹立“平凡”意識，忠于“平凡”崗位，保持“平靜”心態，甘于“平淡”生活，勤勤懇懇辦事，堂堂正正做人。
三、存在問題
一是學習不夠深入，如政治理論學習只側重單位里組織的學習，對許多政策、法律、法規只知其表，不知內含；業務上只注重鉆研本職工作，對其它的經濟知識學習不夠主動，不愿意去學。二是工作還不夠積極主動，有時候只求過得去，不求過得硬。三是工作缺乏創新，按部就班。許多工作只是照著別人學，不去鉆研，不去研究，不去歸納，辦事憑經驗。
四、今后的努力方向
一是始終堅持學習業務知識，不斷為自己“充電”，重點加強政治理論學習，在思想上筑起拒腐防變的堅固防線，警惕各種腐敗思想的侵蝕。二是要加強對金融機構詐騙、盜竊、搶劫、涉槍等案件案例深入分析，汲取經驗教訓，時刻為自己敲響警鐘，進一步提高安全防范意識和自我防范能力。三是要進一步深化對湖南農村合作銀行工作人員違反規章制度處理實施細則的學習，真正把內控制度落到實處。
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