合規管理自查報告（通用16篇）
在當下這個社會中，報告與我們愈發關系密切，不同種類的報告具有不同的用途。相信許多人會覺得報告很難寫吧，下面是小編為大家收集的合規管理自查報告，僅供參考，大家一起來看看吧。
合規管理自查報告 1
xx農商銀行xxx支行會計部：
xx支行根據大農商普發【20xx】212號文件《關于開展“安全核算、合規管理”會計核算專項整治工作的通知》及大農商發【20xx】459號《關于開展“安全核算、合規管理”會計核算專項整治實施方案的通知》要求，我行于8月7日召開行務會，對“安全核算、合規管理”進行組織、部署。成立會計核算專項整治工作自查小組，制定“安全核算、合規管理”自查方案，此次自查內容包括賬務核算管理、崗位人員內控管理、現金管理、重要空白憑證及重要物品管理、賬戶管理、事后監督及檔案管理、會計憑證及賬表簿管理七個方面，25小項，營業網點、分理處自查面為100%。自查工作于8月8日結束，現將自查情況匯報如下：
一、財務處理方面自查情況。
通過帳務處理核算檢查，各網點均能達到“五無”、“六相符”，至今未發現有人為湊平現象。會計人員也能做到定期核對帳務，帳表換人復核，并能執行正確的沖帳制度。具體分析如下：
1、xx支行及分理處能嚴格按照規定使用會計科目不存在隨意調整會計科目核算內容、余額或發生額，虛增或虛減各項存款的指標現象。
2、嚴格按照沖賬制度辦理不存在違規沖賬現象，并將沖賬業務登記在會計差錯業務登記簿中。
3、嚴格執行權責發生制和收支兩條線的規定進行收入、支出確認。
4、授權管理方面我行在自查時發現xx支行儲蓄專柜存在授權時未查看屏幕，未及時加蓋個人名章現象。
5、會計科目攤銷費用支出方面均按規定辦理不存在惡意使用掛賬科目或資金墊付后甩賬問題。
6、不存在違規辦理未經授權許可的業務。
7、xx支行及分理處掛失、查詢、凍結、扣劃及繼承過戶等特殊業務均嚴格按照相關規定進行辦理，不存在違規辦理現象。
8、資本性支出和收益性支出嚴格按照要求辦理，不存在亂攤成本現象。
9、所有賬務支出、掛賬、均按普蘭店支行相關批文進行處理無違規掛賬、截留收入等現象。
二、崗位人員內控管理方面自查情況
1、我行嚴格執行重要崗位輪崗制度，重要崗位人員實行每年一輪崗，對新招大學生實行三個月一輪崗，輪崗時手續齊全，并登記相關登記簿。
2、員工請、休假均做相關交接手續，不存在混崗（串）崗或頂替班現象。
三、現金管理方面自查情況
1、截止檢查日xx支行庫存現金為589612.5元；xx分理處庫存現金為195897.16元，不存在超庫存現象。
2、截止檢查日從調閱監控及日常查庫情況來看，我行不存在白條抵庫現象。
3、客戶提取大額現金均按規定進行提前預約，并登記在大額現金預約登記簿中。支取過程中嚴格按照相關規定留存取款人及代理人的有效身份證件復印件，并登記相關登記簿。
4、現金、憑證碰庫制度。每日營業終了柜員換人清點憑證及現金，日間流水逐筆勾挑。存在問題：(1)個別時候清點憑證及現金，日間流水逐筆勾挑流于形式，未做到認真核對。
四、重要空白憑證及重要物品管理方面自查情況
1、我行及分理處的重要空白憑證、有價單證經核查賬表、賬賬、賬簿、賬實、賬證、賬據均相符。并且做到“證賬分管、證印分管”，在領用時，做到雙人領用，并按規定的使用量領取，在使用時，能夠按規定銷號，營業終了進行雙人核對清點加鎖入庫保管。
2、截止檢查日未發現在重要空白憑證上提前加蓋印章現象。
3、印章的使用與保管方面，從調閱監控來看xx支行及分理處均存在柜員離柜時，印章未上鎖保管，柜員安全意識薄弱，未能嚴格按照規定執行。
4、人員變動時交接手續齊全，重要空白憑證帳實相符。印證的保管、使用、銷號、銷毀制度有落實到位。存在問題：
部分柜員下班后，私章未入庫保管或只扔在抽屜里未上鎖。
5、柜員卡管理：檢查中未發現存在一人多崗現象，柜員設置均有按制度進行設置。柜員能不定時對密碼進行修改，授權交易基本能落實到位。存在問題：
(1)個別員工上班時柜員卡的存放較隨意，且離柜時未及時上屜上鎖。
(2)柜員密碼修改未及時、真實在運行日志上登記。
五、賬戶管理方面自查情況
1、帳戶管理自查中未發現存在開立“黑戶”現象，帳戶實行按戶建檔，集中管理制度。存在問題：
(1)普遍存在對于1年以上未發生業務往來的帳戶，無及時聯系客戶銷戶的現象。
(2)部份賬戶存在未及時年檢。
（3）機構信用代碼證未及時發放完整。
2、我行所有開立、變更、使用、撤銷單位結算賬戶均按規定執行不存在違規現象。
3、我行的對公大額交易檢查及可疑交易檢查及時上報相關科室，不存在瞞報、隱報現象。
六、事后監督及檔案管理方面自查情況
對我行已經入檔保管的會計檔案已全部歸檔完畢并進行匯總保管，檔案室定期通風保證了會計檔案的`干燥、完整。
七、會計憑證及賬、表、簿等方面自查情況
1、會計檔案：各種核算資料能按要求收集整理，建立會計檔案調閱登記簿。存在問題：憑證、帳簿、報表的裝訂不及夠時，電腦打印資料簽章不全，且未及時入檔。
八、下階段規劃。
我行將在此次自查的基礎上，針對所發現的問題，及時進行自查自糾。把安全核算、合規管理”會計核算專項整治工作同深化大連農商銀行改革有機結合起來，切實增強員工風險意識、提高員工整體素質，堅決從嚴治社，遏制違法違規案件的發生，全面提升內控和風險管理水平，為大連農商銀行改革和發展創造良好環境。
合規管理自查報告 2
為確保我市農村信用社持續、合規穩健發展，根據省聯社、煙臺辦事處的相關要求，我社利用一周的時間，對全市農村信用社業務經營合規性、資產風險狀況和內控制度建立與執行情況、法人治理結構完善等情況進行了全面自查，現將自查情況匯報如下：
一、領導重視，認識到位
在接到合規風險管理檢查驗收通知后，聯社黨委高度重視，召開專題會議，研究布置自查工作方案，要求立足暴露問題開展自查，邊查邊整改。為此，聯社黨委研究決定，成立了自查工作領導小組，由聯社主任王彤輝同志任組長，分管主任林忠義任副組長，各部室負責人為成員，各部室配備業務骨干參與自查工作，確保自查工作取得成效。
二、分工明確，責任到人
聯社全面自查工作領導小組對各部室組織開展自查進行了分工，人事綜合部負責法人治理方面的自查，財務會計部負責財務會計及柜面業務等方面的自查；資金營運部負責資金營運、中間業務等方面的自查；風險管理部負責不良資產管理方面的自查；審計稽核部負責監督檢查等方面的自查，按照分工各部室積極組織實施。
三、自查結果
（一）法人治理結構方面：
我社不斷完善法人治理結構，制定和修改聯社章程，嚴格按照法人治理結構運作和管理制度開展工作，社會代表大會、理事會、監事會、經營班子制定有明確的議事規則，“三會”結構符合規定，定期召開會議，正常地履行各自的職責，分別發揮決策、執行和監督職能，初步建立起了各負其責、協調運作、有效制衡的法人治理結構。
（二）授權授信方面：
對資金營運、貸款審批、同業拆借、票據承兌和貼現、不良資產處置等都建立了授權制度；嚴格按照《海陽市農村信用聯社信貸授權授信制度》對貸款進行授權授信管理，力爭做到授權、授信額度合理。并根據各基層信用社的經營管理水平和不同的貸款方式進行分類授權，確定不同的貸款權限和授信額度，基本杜絕了超授權授信現象。
（三）不良資產管理方面：
設立了不良資產處置委員會，不良資產處置委員會遵循集體審議、明確發表意見、多數意見通過的原則，全部意見均記錄存檔。建立健全了和執行了不良資產管理制度、不良貸款的認定、檢測、轉化、清收、保全、考核制度。抵債資產的抵入、管理、
處置符合有關法規和制度規定。建立風險責任追償制度，實施貸款責任終身制，實行限期清收，限期內不能收回的實行下崗清收，下崗清收期間只發生活費。同時，要求網點負責人不再作為第一崗直接發放貸款，只負責審批貸款。對違規違章貸款按調查人、責任人追究經濟、行政和賠償損失責任，對違法貸款造成一定損失的追究刑事責任，對聯社確認的崗位清收貸款，因工作失責而造成貸款損失的由責任信貸員負賠償責任。
（五）資金營運方面：
完善了備付金管理辦法，存款準備金的調繳、管理符合規定。制定完善了同業拆借管理制度，對資金交易風險評估、檢測和控制進行建立完備。
（六）財務會計及柜面業務方面：
建立健全了會計交接制度。各營業網點的會計主管交接由主任會同聯社會計主管或指定人員監交，會計員的交接由會計主管監交，交接的簽章手續完備，建立了“會計人員短期代理交接登記簿”，登記及時完整。建立了“會計專用印章使用登記簿”，實行印、押（機）分別保管、分別使用。聯行專用章指定了第一、第二管印人，密押（機）指定了第一、第二管押（機）人，職責分明，并嚴格執行錢賬分管、印押分管制度和回避制度，無配偶和直系親屬共同操作的情況。聯社及營業網點的.有價單證和重要空白憑證由專人入庫保管。有價單證實行賬證分管，數量、金額與表內、外科目核算的有價單證相符。重要空白憑證是到賬簿、
賬實相符，按順序使用，無跳號使用現象，作廢重要空白憑證按規定處理。堅持重要空白憑證領用登記、報賬銷號，并入柜保管。 對固定資產購置、大宗物品采購等實行公開招標，陽光操作，集體討論，會議決定，杜絕了腐敗和鋪張浪費現象，從而達到質量更優、價格合理。庫房及安全設施符合規定，實行雙人守庫、雙人押運，每日填寫守庫記錄簿，無擅離職守現象，款項押運交接到位。
（七）中間業務方面：
建立健全了相關的業務規章制度、操作規程、人員崗位責任制及有關權限規定。代理業務收費嚴格執行有關規定標準，代理保險業務的手續費采取轉賬方式，不存在帳外收費問題。并定期或不定期對轄內機構的中間業務進行檢查并保留檢查記錄。
（八）科技方面：
我社制定了《計算機安全管理辦法》，在日常計算機系統安全管理上堅持預防為主、安全第一、依法辦事、綜合治理。聯社成立了由主任任組長，各個職能部門負責人參加的計算機信息系統安全保護領導小組，負責監督、檢查、指導營業網點的計算機安全保護工作。其次，明確了聯社網絡信息中心及營業網點計算機系統管理與操作人員的崗位設置，并制定了詳細的崗位職責，做到安全責任落實到人。在組織落實、責任明確的前提下，我們將信息中心與營業網點的各類操作行為根據業務需要制定了具體的操作方法，從硬件管理、密碼管理、數據管理等方面規范操作行為，杜絕安全隱患。
（九）監督檢查方面：
認真開展常規稽核，促進規范化管理。在日常工作中，圍繞控制風險、穩健經營這個目標，加大審計監察力度。在稽核內容和對象上基本做到既全面覆蓋，不留死角，又有所側重，突出重點，從審貸程序、科目使用、賬戶設置、信貸檔案、會計核算、現金收付、內控制度等方面入手，查找不足，堵塞漏洞。開展崗位審計，做好離任、離崗的稽核工作。監察審計部結合聯社崗位交流、人員變動，遵循“實事求是，客觀公正“的原則，今年對全轄所有調動的內勤人員進行了離崗稽核，促進干部員工認真履行職責，強化內部管理，及時發現和糾正苗頭性問題，消除風險隱患。在發現較為嚴重的問題和帶有普遍性或苗頭性的問題持續跟蹤檢查，對上級管理部門和監管機構在審計、檢查中發現的問題，能夠及時組織排查和糾正，對于限期不能糾改的，給予負責人嚴厲的處分。
合規管理自查報告 3
根據《中國農業發展銀行武漢市xx支行開展“合規管理年”活動實施方案》的安排，“合規管理年”活動于9月轉入第四階段自查自糾階段。
作為農發行的財務工作者，每天都要面對繁雜的財務管理、日常報銷、會計監督工作，分部門、分項目核算工作，財務預算、計劃執行情況的核算，各種財務票據的領取、規范化使用、票據上報銷毀工作，財務規范的貫徹落實等等，每一步、每一個環節都不能出錯，這就要求我們必須比其他部門更加嚴格的用合規管理來規范自己，不但要合法操作，更要合規操作。具體來說，我行會計結算部門從以下幾個方面做好自查自糾工作：
第一、嚴格履行工作職責，規范業務操作流程。一是嚴格遵守系統操作規定。系統非工作日開放的環境中，各機構只能查詢打印報表，不得辦理業務；管理行要嚴格管理、加強指導，嚴防由于操作失誤導致主機業務數據調整現象發生。二是要加強IC卡的使用管理，認真落實管理制度，嚴格執行分管分用。三是要做到按時簽退。四是要加強大小額支付系統管理，嚴格執、行操作流程，及時接收來賬和辦理各類查詢查復事項，防范操作風險。五是認真做好反對洗錢的工作，及時處理大額回執，每個工作日下午4點前，及時登錄系統，查詢轄內網點回執修改情況，并督促網點將本日回執全部修改完畢。確保全年系統安全穩健運行。
第二、不斷完善制度規范建設，做好基礎管理工作。一是完善財會制度體系。在財務費用分配上建立以經營績效為主導的分配制度，加大按經營利潤追加費用的比例。二是要加大制度執行力度，嚴格按照財會操作規程辦理各項財會事項，切實做到有令必行，令行禁止。三是提高財會監督水平。加大檢查輔導力度，按季對轄屬機構進行一次全面檢查督導，同時繼續做好坐班主任短期交流工作，夯實發展基礎。
第三、遵守黨紀國法，執行廉政紀律。支行領導小組通過組織觀看學習廉政教育的系列短片和近期發生的金融大案要案，使廣大干部職工深刻認識到遵守黨紀國法的重要性和必要性，督促我行員工牢固樹立合規經營的工作理念，促進支行各項工作的有效發展。
通過這次“合規管理”的學習活動，使農發行漢口支行員工牢固起了樹立三種理念。一是樹立起了"盡職免責、失職追責"理念。通過學習，讓每位干部職工認識自己的崗位、認識自己的`業務、認識自己的責任。二是牢固樹立了"合規創造價值"理念。使我們認識到加強合規管理是提高我行核心競爭力，創造一流經營業績和聲譽價值的源泉，而違法違紀違規可能使單位和個人遭受法律制裁、監管處罰、重大財務損失和聲譽損失的風險。三是樹立了"主動合規"理念。要通過學習教育，準確理解規章制度的要求并轉化為自覺行動，使依法合規經營和合規操作成為我行業務經營活動的基本思維方法。
合規管理自查報告 4
9月份，我行按照分行“合規管理年”實施方案要求，認真查找規章制度缺漏，梳理合規風險節點，對重點部門、重點業務、重點環節和重點崗位進行了合規風險排查，并及時制定了相關整改措施，取得了良好的成效。現將相關自查情況匯報如下：
一、強化制度教育學習，查找規章制度缺漏
支行以加強制度建設為切入點，通過強化對規章制度的學習和對合規風險節點的梳理，認真查找了規章制度執行中的缺漏，并采取相應措施及時進行整改。一是針對當前制度建設與經營管理要求不相適應，制度之間銜接不順等問題，支行召開全體職工大會，要求各部門負責人切實履行責任，積極帶領部門員工開展了“一學、一查、一總結”的學習活動，每周抽出兩個小時時間對規章制度進行學習鞏固，認真查找制度執行中的缺漏，員工每周對規章制度、操作流程以及工作進度進行總結，并在部門會議中通過集體討論找出解決方法，嚴防“不會、不懂、不問”情況的發生。二是在強化學習的基礎上，支行以“梳理風險節點，嚴格操作流程”為重點，要求各部門員工對照規章制度、崗位職責、操作流程等內容認真進行梳理，強化對規章制度的貫徹執行。在梳理過程中，員工們及時查找出自身存在的不足，針對貨款調查、企業經營資金監管、擔保抵押物值估價、系統流程操作等易出風險的環節進行了討論并提出了防范 風險應注意的內容，有效防范了風險經營，保證了支行業務的順利開展。
二、認真開展自我檢查，有效防范經營風險
支行在自查過程中，以“防范操作風險13條”為核心，對重點崗位和關鍵環節認真進行了風險排查，保證了條線工作全部按照規章制度進行。
（一）會計出納部自查情況
一是會計出納部建立了《銀企對賬登記簿》，對賬方式采用柜臺發放對賬單，現場對賬的方式進行，收回的對賬單換人復核，臨柜人員不參與對賬，截止今年8月末，我行共發出銀企對賬單302份，收回302份。經檢查，對賬制度落實到位，內外賬務核對相符。
二是嚴格執行《中國農業發展銀行重要空白憑證管理辦法》，重要空白憑證領用與上繳均按要求做到了“雙人專車，嚴格管理，明確責任，嚴防丟失，確保安全”。今年共繳回停用的舊版重要空白憑證6199份（其中：現金支票700份，轉賬支票2250份，銀行匯票999份，銀行承兌匯票1000份，商業承兌匯票550份，銀行本票700份），由支行會計出納部和辦公室共同運送上繳，手續合規，記賬及時，賬實相符。
三是嚴格執行《關于對重要崗位輪崗、換戶管理、強制休假等內控制度》。今年8月份，會計出納部坐班主任和2號柜員崗被強制休假，由會計出納部主管和1號崗頂替工作。9月份，1號柜員崗與2號柜員崗、2號柜員崗與3號柜員崗進行了崗位輪崗。切實加強了對重點崗位和敏感環節人員的管理和監督，有效防范了操作風險和道德風險。
（二）信貸部自查情況
一是8月份，信貸部對客戶三部管理的貸款還本續貸情況進行了自查。本次檢查涉及各項貸款余額xx億元，涉及項目xx個，從貸款本金償還情況、應償還貸款情況、還本風險項目情況、續貸項目情況四個方面進行了檢查。經查，我行無應還未還項目貸款；還本風險情況上，我行貸款客戶均嚴格按照合同約定及時歸還銀行貸款本息，無違約現象。
二是9月份，信貸部對貸款余額中以土地抵押擔保的中長期貸款進行了全面自查，此次排查涉及xx個企業，xx個項目，貸款金額xx萬元，從借款合同、抵（質）押合同、抵(質)押登記等各項手續情況、用于貸款抵（質）押土地合法性、合規性、真實性和足值性情況、用于抵押的土地行政許可情況三個方面進行了檢查。經查，xx個企業在貸款發放前均辦理了合法有效的抵（質）登記手續，各項手續和操作完整、合法、合規，無合規性風險。
三、積極采取整改措施，保證業務平穩安全運行
通過查找規章制度缺漏，梳理合規風險節點，對重點部門、重點業務、重點環節和重點崗位進行合規風險排查工作，我行發現了以下幾點問題：一是個別員工對規章制度的理解不夠透徹、執行不夠到位；二是有的員工對業務系統的操作流程不熟悉，年輕員工的工作經驗欠缺；三是沒有建立經常性的監督檢查機制，檢查內容不夠細致。針對這些問題，支行及時召開了行務會，研究制定了相應的整改措施。
一是把加強法律法規、規章制度學習擺在首位，繼續堅持每周的“一學、一查、一總結”學習活動，通過制度學習，引導員工自覺遵守各項規章制度，自覺抵制各種違紀、違規、違章行為，從源頭上預防案件的發生。
二是采取業務知識競賽、一對一傳幫帶等靈活的、有針對性的教育培訓方法, 把學習的重點放在應知應會和日常操作技能方面, 以著力提高個別員工尤其是年輕員工的.工作水平為目標，加強業務知識學習培訓，使員工逐步掌握了業務知識，提升了業務素質和綜合水平。
三是建立監督檢查長效機制。從集中檢查向制度化經常化檢查轉變。各部門負責人實行重點檢查與抽查相結合，現場檢查與分類檢查相結合，細化檢查內容，使“查”落實到每筆業務始終，并嚴格執行違規積分管理辦法進行獎懲。
通過采取以上整改措施，解決了當前制度建設與經營管理要求不相適應、不相符和監督檢查機制等問題。通過強化
制度學習，增強了員工對規章制度的理解和執行力度；通過多樣化的學習培訓，使員工對系統流程的操作更加規范，年輕員工的工作方法得到了改進，工作水平也得到了提高；通過建立監督檢查長效機制，使員工增強了合規經營意識,牢固樹立“合規人人有責、合規創造價值”的理念，各部室的工作均按照規章制度落實到位，無違規違紀行為的發生，保證了我行業務的平穩健康運行。
合規管理自查報告 5
根據對照學習詳細相映篇目，邊學習邊自查，邊檢查邊整改，從學習上、思想上、規章制度上、工作作風等方面自查自糾，查缺補漏。根據《農業發展銀行‘合規管理年’活動實施方案》的要求，在各階段的學習中不斷加強業務能力和合規管理理念，嚴格按照文件要求開展工作。
一、思想學習方面
我于20xx年8月參加工作。對農發行的規章制度了解認識不夠，為了更好的融入到工作中去，借此合規管理年活動的開展，我認真學習了相關規章制度的要求，一方面對工作有了全面的了解；另一方面對農發行的規章制度、法律法規、操作規程樹立了正確的態度，在學、查、改的基礎上，進一步加強合規管理和風險防控意識。
在學習過程中，同時也暴露了一些問題：一時缺乏創新和舉一反三的能力，對于較為復雜的金融問題不能發現其根源；二是重業務、輕學習，平時忙于業務，沖淡了防控學習的意識，通過這次合規管理的'學習，我發現業務知識必須通過學習提高加強，學習是工作的必備條件。
二、制度執行方面
我深刻認識到，防控風險對于銀行有著重要的意義，工作的開展必須圍繞著規章制度執行，做到有法可依。作為一名銀行員工，堅持業務發展和風險防控穩步推進。通過強化內部管理約束機制，合理辦貸，嚴控風險。
在學習中我認識到了自己存在的不足，一方面對相關制度知識的欠缺造成了風險管理上的不足，而隨著對相關制度的不斷學習，逐步提高風險防控意識。貸款業務是風險防控的重點，通過貸款相關制度的學習，作為一名信貸員我認識到了制度學習的重要性。在貸款調查時做到了盡職盡責，貸款發放后及時跟蹤檢查和管理，使資產安全性得到了進一步提升，流動性與效益性也有了進一步的保障。
通過制度學習我認識到要時刻保持清醒頭腦，思想上不能有任何的懈怠，踏踏實實工作，任何違規違法的行為都是對集體，對自己的不負責。相信在今后的發展中，隨著對各項制度的學習，合規意識的不斷提升，最終成為一名合格的農發行員工。
合規管理自查報告 6
自本年度五月始，我縣深入開展了“合規管理和風險年”活動，作為新參與信合事業的一員，我充分認識到此作活動的重要性、必要性和緊迫性，合規管理，加強內控，保障信合事業無事故是新時期農村信用社積極適應時代發展，實現“雙改”的必由之路。推進合規文化建設，將為信用社經營理念和制度的貫徹落實提供強有力的依托和保證。在活動開展過程中，我深入細致的對照制度執行情況和操作規范進行自查，做到邊學習、邊對照、邊檢查、邊整改，從學習、思想、制度執行、風險防控等方面進行自查自糾、補缺補漏。現將自查結果報告如下：
一、思想學習方面
由于我是20xx年1月參加工作，對于信用社的規章制度了解和認識極為不夠。為了更好更快的帶入融入到信用社的工作之中，在這半年的時間里，我一方面認真學習相關的規章制度、法律法規、操作規程、服務方法、工作態度等，牢固樹立正確的人生觀、價值觀和服務觀，以金融風險案件為警示，深刻的剖析案件發生的原因，在“學、查、改”的基礎是，進一步加強自身合規管理和風險防控意識，提高拒腐防變能力。
在學習過程中，同時也暴露出了一些問題：一是缺乏創新和舉一反三的能力。對于較為復雜的金融案件不能很快的發現其根源在那里，如何運用在自身的工作中，更好的防微杜漸，保聯合規管理和風險案件的發生；二是是重業務、輕學習。平時只顧忙于業務，片面適應稽核工作,沖淡了內控、安全的學習內容，使各項規章制度和操作規程的學習規劃不夠深入。
二、制度執行方面
我深刻認識到，銀行其風險防控方面有著較之于其他行業的重要性，所以自參加工作以來，我主要做到一是能夠按照國家金融法令，有關法規制度和現金管理條例，具體辦理現金、有價單證的收付和調撥工作，嚴格庫存限額，及時調撥和上解現金。二是能夠自覺加強柜面監督，嚴格審查憑證要素，做好反假工作。三是能夠堅持碰庫和軋帳制度，正確使用有關登記簿，做到帳、簿、款相符。四是能夠嚴格按照陽原縣農村信用社綜合業務系統柜員權限卡管理辦法的有關規定，妥善保管好柜員卡，做到保管嚴密，操作合規。
但另外一方面，工作作風還不夠扎實，一是平常制度定的嚴，執行時寬，只滿足于開會和學習文件，對上級的重大決策和工作部署，缺乏主動性和創造性。二是作風不夠深入。平時忙業務多，抓制度少，只是認為只要服務好群眾，為群眾提供良好的'金融服務環境，而輕慢了一些必要的操作規范。
三、風險防控方面
平時能夠端正經營指導思想，樹立科學發展觀，堅持業務發展與風險防范。增強防范意識，落實“三防一保”；認真熟記防盜防搶防暴預案，熟練掌握、使用好各種防范器械，時刻保持清醒的頭腦，保護信用社的財產安全。
但在穩健經營和案件防范上還存在一些不足之處，如緊迫感不強等，認真分析原因主要有三個：一是風險防控意識不強，由于工作在距縣城較遠的區域，心理上認為，只要防控得當，就不會產生風險。二是認為我們聯社的工作條件好，工資高、福利好，沒那么多思想問題。
四、糾改方向
總之，通過開展“合規管理和風險防控年”活動學習對照，發現自己還存在很多不足之處。為此，我將會在最短的時間內，把自查中發現的問題，對照相關的制度和操作規程進行整改，在今后的工作中，盡快克服和糾正，主要做到：
（一）始終堅持抓學習，不斷為自己“充電”，重點加強政治理論學習，在思想上筑起拒腐防變的堅固防線，警惕各種思想的侵蝕。
（二）要加強對金融機構詐騙、盜竊、搶劫、涉槍等案件案例深入分析，汲取經驗教訓，時刻為自己敲響警鐘，進一步提高安全防范意識和自我防范能力。
（三）要進一步深化對河北省農村信用社工作人員違反規章制度處理實施細則的學習，真正把內控制度落到實處。
合規管理自查報告 7
根據總行合規部門要求，現將風險管理部合規風險以及采取的措施報告如下：
一、 信貸人員風險管理意識淡薄以及采取的措施。
部分支行信貸發放未嚴格執行信貸發放操作程序，貸款發放把關不嚴。使相當一部分信貸管理人員淡薄了風險意識，甚至會出現第一手調查材料就存在虛假、謊報、瞞報等不真實反映的瑕疵行為。
我部門針對此項合規風險采取的措施：加大檢查力度，嚴格執行貸款“三查”責任制，對“三查”出現的問題進行直接問責，定期開展風險培訓工作。
二、貸款管理不嚴、內控制度乏力以及采取的措施。
一是貸前調查不夠深入，對借款人第一還款來源分析不準，重視不夠，只片面注重第二還款來源（即借款抵押物的變現處理）二是貸時審查與貸款審批有待加強，部分支行由于人員缺少客觀原因，內勤人員參與貸審小組、而參與貸審小組人員對借款人的基本情況所知甚少，難免會造成決策失誤，存在未嚴格執行審貸分離制度的現象。三是疏于貸后管理，重放輕收輕管理思想嚴重。
我部門針對此項合規風險采取的措施：將貸款管理納入常態化管理當中去，協同審計稽核部門加大對貸款管理以及貸款內控制度執行情況的檢查，通過標準行創建，發現問題，積極督促進行整改。
三、追求個人利益，忽視潛在風險以及采取的措施。
個別信貸客戶經理只顧眼前效益，單純追求利息收入；對貸款的審查不嚴，對抵押品低值高估，導致抵押不實；對擔保公司擔保貸款、
小企業抵押貸款的真實性、合規合法性、足值額審查不嚴，致使貸款在發放前就潛藏著風險。
我部門針對此項合規風險采取的措施：建立完善以人為本的教育機制、以控為主的防范機制、以查為主的監督機制、以罰為主的懲治機制和以防為主的宣傳機制，嚴把員工素質關。其次，遵循"以人為本"的理念，在社會風氣十分嚴峻的情況下加強職業道德、遵紀守法、黨風廉政建設教育。第三，加強業務素質培訓和法制教育，提高信貸員的'兩個素質。
四、各種違章違規貸款風險情況。
受歷史環境影響，部分支行存在各種違規違章貸款，特別是“四種貸款”和“三名貸款”。
我部門針對此項合規風險采取的措施：進一步規范員工貸款和清理冒名貸款。為了全面貫徹省聯社和監管部門的文件精神，我部即將開展了清理違章違規貸款的活動。準備在活動開展過程中，采取了個人自報、支行自查、總行復查,自上而下層層落實的辦法,由各分機構負責人負責,各支行逐筆填報相關情況,把員工個人貸款和冒名貸款充分暴露,同時設立舉報電話,充分發動群眾進行監督。并決定于20xx
年下半年開展信貸專項檢查活動，對轄區所有支行進行信貸專項檢查，針對冒名、頂名貸款，我部門發現一筆查處一筆，絕不手軟。
五、信貸資料合規風險以及采取的措施。
受傳統信貸思想影響，各支行在辦理信貸資料過程中，資料五花八門，未嚴格按照信貸合規的要求來收集辦理信貸資料。
我部門針對此項合規風險采取的措施：規范貸款資料，統一標準。
自年初以來我部嚴格按照總行[20xx]109號文件要求，制定統一的標準，改變以往信貸報備檔案資料要素不完備、手續不合規等缺點，先后對信貸檔案資料、分類認定等多項資料進行了統一。
六、信貸統計合規風險以及采取的措施。
信貸部門報表較多，我行受條件限制，各支行未安排專職的信貸統計人員，基本上均為信貸會計進行兼職。因工作量較大，各種信貸統計報表錯報、漏報、遲報時有發生，
我部門針對此項合規風險采取的措施：為規范安徽肥東農村合作銀行統計工作行為，強化統計管理，提高統計質量，充分發揮統計信息在我行經營管理中的作用，全面、真實、準確地為各級監督部門和內部決策提供第一手資料，根據省聯社統計工作“基礎工作抓規范、重點工作求突破、整體工作上臺階”的總體目標，結合《肥東農村合作銀行統計管理辦法》和《金融統計制度》及其他有關規定，制定了安徽肥東農村合作銀行統計工作考核辦法。月月對統計質量不高的支行進行通報批評，有力的保證了信貸統計合規性。
合規管理自查報告 8
為確保我社持續、合規穩健發展，根據xx聯發（20xx）270號文件精神的相關要求，我社利用十日的時間圍繞xx縣農村信用社業務經營風險排查工作實施方案，對我社業務經營合規性、資產風險狀況和內控制度建立與執行情況進行了全面自查，現將自查情況匯報如下：
一、認識到位，精心組織
在接到業務經營風險排查工作的通知后，我社高度重視，組織職工召開專題會議，研究布置自查工作方案，要求立足暴露問題開展自查，邊查邊整改。為此，聯社派駐了風險查工作領導小組，由小明同志任組長，小華等同志為成員確保風險排查工作取得成效。
二、分工明確，責任到人
聯社派駐工作小組到社后對對我社風險排查進行了分工，工作組的兩位成員負責排查表的登記、填制造冊。由小華同志組織信用社的全體職工對信用社的負債、資產、股本金、表外科目、安全等方面進行自我排查。具體由小王、小琳配合工作組搞好信貸資產和表外科目及安全的排查和日常業務的開展；小李、小胡配合工作組搞好存款負債、股金、中間業務、現金、重空的排查和日常業務的開展。五個工作日內為職工開展自查暴露問題，十個工作日以內為單位綜合職工自查和實際工作中存在的問題進行暴露邊查邊整改。按照分工各自負責確保風險排查的順利實施。
三、自查結果
（一）存款負債方面：
我社截止11月20日各項存款余額為x萬元。其中：低成本資金x萬元；對公存款戶余額x萬元；定期存款x萬元。在存款組織方面嚴格按照國家定價利率進行宣傳和組織從未有擅自提高或降低利率的現象。在對公存款的開戶上嚴格按照人民銀行人民幣結算賬戶的開立程序操作：
一是無內部員工代理客戶開立賬戶或超出規定的業務范圍為客戶開立賬戶等情況。也沒有統一企業在同一網點開立多個賬戶。
二是結算賬戶堅持“誰的錢進誰的帳、由誰支配、銀行不墊款”的原則。
三是堅持對公存款按月對賬交叉復核制度從未有截留代理財政各類補貼資金行為。
（二）授權授信和貸款投放方面：
對資金營運、貸款審批、不良資產處置等都建立了授權制度；嚴格按照《x縣農村信用合作聯社信貸授權授信制度》對貸款進行授權授信管理，力爭做到授權、授信額度合理。確定不同的貸款權限和授信額度，基本杜絕了超授權授信現象。
通過我社的自查除20xx年以前稽核查出的問題外：
一是我社不存在假名、冒名貸款的現象。
二是沒有利用職務之便通過與單位和個人協商頂名貸款的現象。
三是無未與借款戶見面冒用他人或私刻印章，向已關停、破產倒閉企業和已死亡的自然人投放貸款虛增收入。
四是從未有對已核銷和置換貸款采用以貸收息現象。
五是從未有挪用資金抵息現象。
六是從未有收貸收息不入賬，被個人或集體截留、私分、挪用或帳外經營行為。
七是我社只投放過一筆抵押貸款現已全額收回。
八是職工從未利用職務之便向職工家屬和關系人發放優于其他同類借款人的貸款。
（三）不良資產管理方面：
我社成立了不良資產處置領導小組，不良資產處置小組遵循集體審議、明確發表意見、多數意見通過的原則，全部意見均記錄存檔。建立健全了和執行了不良資產管理制度、不良貸款的認定、檢測、轉化、清收、保全、考核制度。建立風險責任追償制度，實施貸款責任終身制，實行限期清收，對違規違章貸款按照聯社的有關規定對調查人、責任人追究經濟、行政和賠償損失責任，對違法貸款造成一定損失的追究刑事責任，對聯社確認的崗位清收貸款，因工作失責而造成貸款損失的由責任信貸員負賠償責任。
（四）現金和重空方面：
我社嚴格按照聯社有關現金和重空管理的有關規定進行定期或不定期的檢查。我社從未發現白條抵庫和挪用的現象，庫存現金超額及時送存上繳。重空方面嚴格按照有價單證和重要空白憑證由專人入庫保管。有價單證實行賬證分管，數量、金額與表內、外科目核算的有價單證相符。重要空白憑證是到賬簿、賬實相符，按順序使用，無跳號使用現象，作廢重要空白憑證按規定處理。堅持重要空白憑證領用登記、報賬銷號，并入柜保管從未發現丟失現象。
（五）安全保衛方面：
我社雖已對安全的硬件設施進行了達標整改，我們時刻圍繞著安全是信用社各項中作的第一要務為目標。始終堅持“物防、技防、人防”的原則。
在這次自查中我們發現：
一是職工的安全一是必須進一步的提高。
二是對突發事件的應急處變能力不強。
三是發現在網點達標整改是指紋鎖電源連接不上。
四是監控器的蓄電品不存點導致監控器不能正常運行。
五是我社沒有專用運鈔超現金調運存在安全隱患。
四、整改措施
（一）進一步堅強組織職工學習法律法規和sc6000的.操作管理辦法。強化新業務的拓展向現代金融邁向新步伐。
（二）嚴格執行國家的定價利率組織資金，堅強人民幣結算賬戶的管理。
（三）認真執行信貸管理的有關規定。深入調查、合理授信。審貸分離把風險控制在源頭。
（四）加強現金重空的調撥、運輸、使用、管理的每一個環節。
（五）進一步加大安全防范和隱患的排查對存在的問題要及時的向上級主管部門反應給予整改確保信用社的人、財、物的絕對安全。為信用社走向現代金融打下堅實的基礎。
合規管理自查報告 9
根據銀監會、省聯社及總行“合規文化建設年”活動精神，本人結合白身履職情況開展了合規風險全面白查，現將有關情況報告如下：
一、基本情況
我叫xx,中專學歷、有會計從業資格證書，從事會計工作時間22年。1990年9月進入xx農村合作銀行西瓏分理處（前身xx聯社西瓏分社）工作，從事出納崗位至今。
本人能夠白覺主動地學習國家的各項金融政策法規與總行下發的文件精神，加強思想道德建設，提高職業修養，樹立正確的人生觀和價值觀；能夠加強白身愛崗敬業意識的培養，進一步增強工作的責任心、事業心，以主人翁的精神熱愛本職工作，做到“干一行、愛一行、專一行”，牢固樹立“行興我興、行衰我衰”的工作意識，全身心地投入工作；能夠牢固樹立“客戶至上”的服務理念，時刻把文明優質服務作為衡量各項工作的標準來嚴格要求白己，白覺接受廣大客戶監督，定期開展批評與白我批評，力求做一名合格的'信合人；能夠積極參加信用社舉行的各種學習、培訓活動，認真做好學習筆記，并在實際工作中加以運用。
二、合規白查中存在的問題
（一）內控方面
1、崗位未實行異地交流。本人在工作之始就在西瓏分理處工作長達22年，從事出納崗位，至今未實行異地交流或崗位輪換，不符合省聯社關于員工在同一支行工作滿五年實行異地交流的有關規定。
2、在擔任出納工作時，能夠堅持“錢帳分管，雙人臨柜，雙人管庫”的要求，做到“白覺、白律、白制”。每日營業終了認真軋計現金收入、付出登記簿發生額，并與現金庫存核對一致，確保現金庫存簿與實際庫存現金、總賬余額相符，做到帳實相符、賬款相符。能夠認真辦理人民幣大小票幣、損傷幣的兌換業務，在柜員短期交接時未能對現金完全做到墩齊、挑凈、捆緊，蓋章清楚；能夠及時勾對流水賬目和現金收付登記簿。嚴格按照金庫保管制度，做好庫房的保管工作，做到庫匙分管、同進同出。
（二）安全保衛方面
三、下一步工作打算
作為在信合事業工作二十余年的老員工，這是我的職業，我唯一的職業，白我參加工作，我一直從事這項職業，也一直熱愛這項職業，對農合行工作有濃厚的興趣和深厚的感情，我一直是愛崗敬業的，并且將這種熱愛不遺余力的放在工作中。在今后工作中要堅持出納基礎工作的規范化，努力學習新的合規制度，用白己的言傳身教去影響周圍的同志，讓我們大家一起共同進步，另外安全警鐘時常敲響，視制度如生命，糾違章如排雷，增強風險防范意識和白我保護意識，提高規范操作，從源頭上預防案件的發生。
合規管理自查報告 10
一、前言
法律是社會的基石，也是企業經營的基礎。企業要做到合法合規經營，必須始終遵守相關法律法規，加強內部管理，不斷提高自身的法律意識和風險防范意識。為了充分認識企業合法合規的重要性，厘清企業在合法合規方面存在的問題，本報告組織了廣泛的自查工作，并對自查結果進行全面深入的分析和總結，以期對企業日后的合法合規經營提供有益的借鑒和建議。
二、自查基本情況
為了規范企業經營行為，加強內部管理，提高員工風險意識和管理意識，并推進企業合法合規建設，我公司于xxx年xx月xx日至x月x日對自身的合法合規經營情況進行了全面自查。本次自查包括門店各項管理、企業行政管理、營銷和客戶服務等方面內容。自查工作的具體安排如下：
1.組建自查小組，并通過內部公告通知全公司員工參與自查；
2.編制自查需要用到的自查表，向全公司員工發放；
3.在自查期間，每周進行例會，匯報自查進展情況，并發現和解決問題；
4.自查結束后，對自查結果進行匯總、分析和整理，并編寫本報告。
三、自查發現問題情況
通過本次自查，我們發現了一些問題，主要包括以下方面：
1.企業法律意識較低。部分員工對有關法律法規的認知不足，還存在漠視法律的情況，對企業的合法合規經營產生了不利影響。
2.營銷宣傳不規范。企業宣傳中存在夸張、不實、誤導等情況，對消費者權益產生了負面影響。
3.數據安全存在問題。企業在數據的備份、存儲和保護方面存在疏漏，對客戶數據安全形成了一定威脅。
4.員工管理不規范。企業在員工考核、培訓和管理等方面存在缺陷，沒有形成良好的'企業文化與員工意識。
5.商標侵權。由于企業在商標備案的時候沒有進行全面的調查，致使商標被侵權的情況出現。
四、問題的解決方案
針對上述存在的問題，我公司采取了一系列措施，包括：
1.加強法律意識宣傳。通過各種渠道宣傳相關法律法規和企業內部規章制度，提高員工對法律的認知。
2.規范營銷行為。加強對營銷宣傳的管控，規范營銷宣傳內容，防止產生誤導。
3.加強數據安全保護。完善公司信息安全管理制度，并采取相應措施保護客戶隱私信息的安全。
4.改進員工管理。優化員工考核、培訓和管理，建立完善的企業文化和員工意識，提升員工整體素質。
5.解決商標侵權問題。及時調整商標備案的流程，做好商標侵權的風險管理。
五、結論
本次自查發現的問題，主要是由于公司內部管理不到位引起的。通過自查工作，為企業下一步的合法合規經營提供了重要的參考，也明確了公司在內部管理方面的不足之處。公司將以此為警醒，繼續加強對企業的內部管理，做好合法合規建設。
合規管理自查報告 11
作為金融行業的重要組成部分之一，銀行在其業務運營中必須遵守相應的法律法規和監管要求，保證其業務的合規性和風險可控性。因此，銀行需要定期開展合規自查，通過發現和解決合規風險，確保所承擔的責任與義務得以滿足。
一、自查范圍及內容
本次合規自查的范圍主要圍繞以下方面展開：公司治理、反洗錢、信用風險、操作風險、流動性風險以及市場風險等。同時，我們也將對內部控制流程以及合規風險防控機制進行全面提權。
1.公司治理
通過嚴格的公司治理結構和規范的業務流程，確保內部監管和責任制度落實到位，保障客戶權益以及銀行業務的穩健發展。
2.反洗錢
加強對客戶身份、資金流向以及客戶交易目的的溯源監控和控制，確保客戶資金來源和交易目的合法性和真實性，預防洗錢等違法行為的發生。
3.信用風險
加強對信貸風險的監管和控制，采取全面的風險管理措施，確保信貸業務的.安全、合法和穩健運作。同時，積極開展信貸投放，扶持符合條件的客戶。
4.操作風險
建立完善的風險評估和評估機制，強化操作風險防控，提高內部操作流程的可靠性和安全性。
5.流動性風險
強化流動性管理，確保資金的合理運用和流動性的充足性，并根據市場情況制定相應的風險管理策略。
6.市場風險
加強市場風險的監控和控制，保障客戶資產的安全，有效緩解市場波動對客戶的影響，提高客戶滿意度。
二、自查結果
本次合規自查表明，銀行已經建立了一套完整的風險管理體系和內部監管制度，確保內部治理和責任落實到位。同時，在反洗錢工作方面，銀行提高了對客戶身份和交易背景的核查力度，并加強了對于可疑交易的監控和審核工作。經過銀行的全力努力，本次自查結果良好，未發現其業務存在的重大風險問題。
三、整改措施
針對自查中發現的一些小問題，我們將立即采取相應的整改措施：
1.提高員工風險管理意識，加強內部控制流程的執行和監督工作。
2.對于反洗錢工作的審核和監控工作，我們將采用更加高效的智能化技術手段，減少人工審核的機會，并降低人為差錯的發生。
3.繼續優化風險管理工作流程，以提高工作效率和減少操作風險。
4.擴大業務規模、推廣金融產品，使客戶滿意度不斷提升。
4.提高資金管理效率，通過有效策略調整，降低資金利息支出，同期資金利息收入增加。
5.加強人才引進、提高人員培養等相關工作，將更多的精力投入到合規革新領域，提高合規和風控能力。
四、結語
本次合規自查的結果表明，銀行已經建立了一套完整的風險管理制度和內部監管制度，確保業務的合規性和風險的可控性。同時，我們也意識到，面對行業競爭和市場變化，我們必須不斷提高風險管理和合規能力。接下來，我們將繼續加強內部靈活性，提高風險管控效能，為客戶提供更加優質的金融服務。
合規管理自查報告 12
一、前言
依據《公司法》、《證券法》、《企業會計準則》等法規，全國企業應該始終按照法律法規的要求，從經營財務、稅收合規、信息安全等方面履行企業社會責任及法律法規要求。我們單位認真執行各項法律法規的規定，加強風險管理，根據上級部門的統一安排，開展了本次依法合規自查工作。自查報告詳見以下內容。
二、法律法規體系建設情況
1、法律法規動態更新情況
公司積極跟蹤法規動態，定期收集、匯總有關法律法規和其他相關政策文件，及時更新公司內部法規體系，確保內控制度規范、嚴密，與國家法治建設同步。
2、法律法規體系完備性
公司將企業信譽、輿論影響、社會責任作為安全生產之外的第二個核心內容，加強法規體系建設，并與法律法規保持密切聯系和有效溝通，確保企業合理運營、合規調整、風險防范，為行為合規及風險防控打下堅實基礎。
3、法律法規體系互動性
公司秉承“管理為基礎、制度為先導、監督為保障、風險為核心”的理念，設立完善、高效的法律法規框架及體系，保證各項制度相互協調，實現風險逐層審核和風險數據共享。
三、財務管理合規情況
1、會計核算合規性
公司完全按照《企業會計準則》的規定進行會計核算，并在內部設立了獨立的財務會計部門，保證財務核算的合規性和正常性，防止財務數據的偽造或篡改。
2、稅收合規性
公司建立了完善的稅收管理體系，使用合規的稅收計算方案，及時納稅、申報、申訴稅務審查，并密切關注稅收法規變化，確保稅收合規。
3、外匯管理合規性
公司嚴格按照中國官方發放的憑證進行外匯管理，財務部門針對異地資金流動日漸復雜的環境，加強外匯監管，及時提交相關報告，確保公司外匯管理合規。
四、信息安全合規情況
1、信息安全政策合規性
公司積極推進信息化建設，建立和按照ISO信息安全管理體系的`規定執行信息安全政策，規范信息收集、存儲、傳輸等全方位過程，確保信息安全。
2、網絡安全合規性
公司積極履行《中華人民共和國網絡安全法》要求，落實數據信息備份、用戶賬號管理、加強對業務系統、網絡設備、電腦及移動設備的網絡安全防護等基本措施。
3、云計算合規性
公司開展了云計算風險評估工作，并在云計算系統參數、安全設置、備份及恢復等方面加強了管理，確保數據保密性、系統穩定性、隱私數據安全等方面的合規性。
五、人力資源管理合規情況
1、勞動法合規性
公司按照《中華人民共和國勞動法》的規定，建立并落實人力資源管理制度，確保人力資源管理的結構、政策、制度等方面符合法律法規，依法合法管理員工，優化工作環境，提高工作效率。
2、員工福利合規性
公司盤活制度優勢，增加員工福利 ，完善養老、醫療保險，建立員工培訓及晉升通道，提高員工素質能力，提升企業整體競爭力。
3、隱私保護合規性
公司遵守相關隱私保護法律法規，及時更新隱私保護制度及操作規程，加強對個人信息的管理和保護，平衡個人信息保護與公司運營需要，確保員工和客戶信息的安全性。
六、安全生產合規性
1、生產安全合規性
公司始終按照《生產安全法》的規定進行生產安全管理，堅持“安全第一，預防為主”的安全理念，建立健全的安全管理制度，配備專職安全生產管理人員，重點加強消防安全、塵肺病防治、職業健康檢測等工作，充分保證生產安全合規。
2、網絡安全合規性
公司在安全生產中強調網絡安全，建立并完善分級管理、賬號管理、數據備份、安全防護措施，加強員工教育、防范措施和處置體系建設，保障工業控制系統及信息系統的運行，有效防范各類安全風險。
七、政治風險合規性
公司嚴格執行《國家安全法》的規定，積極響應國家安全政策，開展政治風險驗收，及時制定相應應對措施。
八、總結
自查過程中，公司各部門依照上述各項要求以及其他相關法規，廣泛開展自查工作，實現了全面、全程、高質量的自查，認真解決自查中存在的問題 。
公司將繼續深入貫徹落實相關法規政策，強化對內部法規體系建設的推進，完善風險管控工作，不斷加強企業合規建設，為企業發展做出更大貢獻。
合規管理自查報告 13
根據銀監會、省聯社及總行“合規文化建設年”活動精神，本人結合自身履職情況開展了合規風險全面自查，現將有關情況報告如下：
一、基本情況
我叫xx，中專學歷、有會計從業資格證書，從事會計工作時間22年。1990年9月進入xx農村合作銀行西垅分理處（前身xx聯社西垅分社）工作，從事出納崗位至今。
本人能夠自覺主動地學習國家的各項金融政策法規與總行下發的文件精神，加強思想道德建設，提高職業修養，樹立正確的人生觀和價值觀；能夠加強自身愛崗敬業意識的培養，進一步增強工作的責任心、事業心，以主人翁的精神熱愛本職工作，做到“干一行、愛一行、專一行”，牢固樹立“行興我興、行衰我衰”的工作意識，全身心地投入工作；能夠牢固樹立“客戶至上”的服務理念，時刻把文明優質服務作為衡量各項工作的標準來嚴格要求自己，自覺接受廣大客戶監督，定期開展批評與自我批評，力求做一名合格的信合人；能夠積極參加信用社舉行的各種學習、培訓活動，認真做好學習筆記，并在實際工作中加以運用。
二、合規自查中存在的問題
（一）內控方面
1、崗位未實行異地交流。本人在工作之始就在西垅分理處工作長達22年，從事出納崗位，至今未實行異地交流或崗位輪換，不符合省聯社關于員工在同一支行工作滿五年實行異地交流的有關規定。
2、在擔任出納工作時，能夠堅持“錢帳分管，雙人臨柜，雙人管庫”的要求，做到“自覺、自律、自制”。每日營業終了認真軋計現金收入、付出登記簿發生額，并與現金庫存核對一致，確保現金庫存簿與實際庫存現金、總賬余額相符，做到帳實相符、賬款相符。能夠認真辦理人民幣大小票幣、損傷幣的兌換業務，在柜員短期交接時未能對現金完全做到墩齊、挑凈、捆緊，蓋章清楚；能夠及時勾對流水賬目和現金收付登記簿。嚴格按照金庫保管制度，做好庫房的保管工作，做到庫匙分管、同進同出。
（二）安全保衛方面
多年來，本人能夠不斷地增強安全防范意識，值班守庫期間能夠嚴格按照“三防一保”的要求，認真落實各項防范措施，熟記防盜防搶防暴預案，熟練掌握、使用好各種防范器械，做好“三門”反鎖檢查工作。經常檢查電路、電話是否正常，防范器械性能是否處于良好狀態，當出現異常情況，能當場處理的當場處理，不能處理的'能主動上上級匯報等等，能夠時刻保持清醒的頭腦，增強安全防范意識，并確保值班守庫二十四小時不失控，保護信用社的財產安全。
三、下一步工作打算
作為在信合事業工作二十余年的老員工，這是我的職業，我唯一的職業，自我參加工作，我一直從事這項職業，也一直熱愛這項職業，對農合行工作有濃厚的興趣和深厚的感情，我一直是愛崗敬業的，并且將這種熱愛不遺余力的放在工作中。在今后工作中要堅持出納基礎工作的規范化，努力學習新的合規制度，用自己的言傳身教去影響周圍的同志，讓我們大家一起共同進步，另外安全警鐘時常敲響，視制度如生命，糾違章如排雷，增強風險防范意識和自我保護意識，提高規范操作，從源頭上預防案件的發生。
合規管理自查報告 14
20xx年以來我行堅持“從嚴治行”，高度重視內部控制管理工作，把內控工作作為一項重要的工作來抓，在嚴格執行上級行制度、辦法的前提下，針對xx支行實際，努力完善、細化內控管理制度，做精做細各項內控工作，為了實現經營目標，我行堅持業務發展與內控管理并舉的經營策略，在規范操作程序、防范風險中起到了積極的作用。現將我行內控管理基本情況匯報如下：
一、加強制度的梳理及學習
今年以來，我行先后對各條線的規章制度進行了梳理，針對新的文件變化，認真組織，做好相關政策的學習和指導，在實際業務操作及經營中始終貫徹落實最新的制度要求與規定，確保我行相關業務操作依法合規。在今年四月份我行根據支行教育月活動內容，全面深入開展了《柜員及營業機構負責人十個嚴禁》、《銀行業金融機構從業人員職業操守》、《xx銀行股份有限公司員工守則》、《員工違規行為處理辦法》、《國有企業領導人員廉潔從業若干規定》、《中國共產黨黨員領導干部廉潔從政若干準則》、《黨內監督條例》、《中國共產黨紀律處分條例》等一系列規章制度的學習。我行全體員工遵章守紀、依法合規意識進一步提升。
二、繼續落實重要崗位人員管控措施
我行嚴格按照相關制度要求，在柜員號使用、開戶、驗印、業務印章保管、對賬、票據交換、大額資金收付的授權與證實等業務環節中，責任到人，明確不相容崗位和業務。
堅決杜絕串崗、混崗或違規頂崗、兼崗等問題發生。同，我行按要求對重要崗位人員實施輪崗及強制休假制度，至今已完成輪崗 3 人，強制休假 3 人。
三、堅持對重要操作環節及高風險業務的實施管控
我行每月至少檢查一次“雙十禁”規定執行情況；
每月至少一次對現金、重要空 1
白憑證、貴金屬等進行賬賬、賬實檢查；
每季度至少一次對開戶、掛失、賬戶凍結、大額存取和轉賬、客戶預留印鑒、業務印章和柜員私章保管等進行檢查；
每季度至少一次主動了解我行重點客戶對賬情況。
四、積極開展今年的各項風險排查工作
根據省行及支行今年的最新文件精神開展我行的風險排查工作，進一步加強對各業務環節的管理，規范日常操作，增強員工合規操作和風險意識。
（一）公司條線
根據《關于明確人民幣大額交易查證及授權登記制度管理要求的'通知》文件要求，我行再一次對大額交易查證的標準、核實人員和查證方式以及登記工作進行了自查及規范，確保我行在此業務操作與執行方面的依法合規。
（二）個金條線
1、根據《關于發送的通知》文件要求，進一步規范我行個人客戶信息的查詢及調閱工作，切實做好我行個人客戶信息的保密工作。
2、根據《關于發送的通知》文件要求，我行對 2017 年
8月至2012年3月期間通過個人理財銷售系統辦理的員工個人理財產品業務進行了全面、逐筆自查，重點檢查員工是否存在利用工作之便辦理本人理財業務行為。經過自查我行的理財業務均合規，無上述情況出現。
（三）監察及法律合規方面
1、根據《關于對銀行員工泄露客戶資料風險提示的通知》文件要求，我行切實開展了員工的思想教育和管理工作，加大了員工保密工作的培訓力度。
2、根據《關于加強對員工自辦業務和使用個人賬戶過渡客戶資金等操作風險防范的通知》文件要求，對我行員工開展了業務指導與學習，培育全員操作風險管理 文化，規范柜臺操作流程。
五、員工思想動態分析與行為排查制度落實到位
近期我行組織了員工思想動態分析與行為排查工作，通過觀察、談話、會議分析、家訪、客戶回訪等方式了解掌握每位員工思想動態和行為變化。同經常與每位員工進行交流，進行“雙十禁”、思想道德、合規操作與案例警示等教育，并暢通溝通渠道，鼓勵每位員工為支行的合規內控工作獻計獻策。
在支行領導及我行全體員工的不懈努力下，我行的內控合規工作運行良好。在今后的工作中，我行將繼續高度重視，將內控合規作為一項長期不懈的工作來抓，讓合規內控工作為我行的經營發展保駕護航。
合規管理自查報告 15
貸款中心為是活動達到預期效果先后制定了活動工作計劃、開展了學習、討論、自查等形式的活動，通過一系列的工作，總結工作內容、工作方法，發現自己在很多方面存在問題，現將自查情況匯報如下：
一、工作中存在的問題
1、注重制度的制定，忽略了制度執行情況的檢查。上半年工作中各項規章制度訂立不少，但是在一定程度上存在重訂立，輕執行情況檢查、指導的問題存在。
2、綜合分析能力有待提高。無論從事財務或是信貸工作都需要有很強的分析能力，分析能夠幫助自己增加判斷能力，同樣必要的分析也能找出解決問題的方法，雖然自己從事過財務等專業，但是綜合分析還有待提高。
3、存在重貸輕管現象。
二、未來工作打算
1、服務中落實制度，以恒制勝。制度是日常行為的`標準規范，金融工作應審慎經營，合規操作。信貸專業在貸前調查、合同簽訂、貸款發放、檔案管理等各環節都有嚴謹的制度要求，制度執行的越到位，風險就越低。未來工作中首先要持之以恒的執行制度，并監督他人執行制度，最終把執行制度變成一種習慣，即在日常工作中堅持貫徹落實雙人貸前調查、確保合同簽訂環節不存在紕漏、檔案資料保存及調閱的安全性。
2、把好信貸工作兩大關口。一是貸前調查，二是貸后管理。一筆貸款的發放涉及調查、審查、審批、發放、貸后管理等多個環節，每個環節對提高資產質量都不可或缺。而貸前調查和貸后管理除執行制度以外還存在一定的非制度控制因素，如人情、關系、經驗等，未來為確保資金安全，提高貸款質量，將重點做好貸前調查及貸后管理兩項工作。首先在人員選派上要選擇有責任心、素質高的人員。其次，充實貸后管理崗位人員，杜絕檢查流于形式問題，同時加強報告分析制度，及時發現可能不利于貸款按期歸還的問題，并提出解決問題的措施。最后加強對兩個各崗位監督。
3、注重細節管理。建立定期學習考試制度、工作日志制度及崗位輪換制度等。打算通過不間斷的學習樹立一種風氣，只有學習才可以掌握各崗位工作重點，為日后工作打下堅實基礎；通過崗位輪換制度的執行，可以使學到的東西更加扎實，同時可以發現各崗操作人員潛在風險。
合規管理自查報告 16
一、前言
自查是法治建設的一項重要內容，依法合規自查報告作為公司重要合規文件，具有合規風險排查、工作實踐總結、規章制度完善等三個方面的功能。本篇報告將結合相關法律法規和公司實際情況，全面展示公司合規自查的過程和結果，并提出進一步完善公司合規制度的建議。
二、合規自查的基本情況
1、自查時間：20xx年1月至20xx年6月。
2、自查范圍：公司內各部門及下屬子公司。
3、自查目的：排查公司的合規隱患，加強內部制度建設，規范公司運營行為，提高管理層合規意識。
4、自查方式：以問卷調查、走訪調研、案例剖析、數據分析和文件審查等方式為主要手段，注重打造開放、多元、全面的'合規文化氛圍。
三、合規自查的重點隱患及整改措施
1、公司運營規定與法律法規不符
公司經營行為存在虛假宣傳、不合理競爭、商業誘導等問題，造成了惡劣的社會影響。為此，我們向全體員工發放了《公司經營規范手冊》，在其中詳細規定了公司的經營守則，以此為基礎，完善相關制度，加強培訓及管理。
2、網上營銷規定不嚴格
公司在營銷上存在著規定不嚴格、審核不到位、違規運營等問題。為了改善這一情況，我們推行了“崗位責任制”，制定了“嚴格審核規程”，并引入第三方監督機構對網上營銷進行檢查，保證廣大消費者的權益。
3、對重要業務方式的審查、風險控制不到位
公司對于業務流程、重要合同的審查以及風險控制不到位，存在合理性不高、交易質量難以保證等問題。為此，我們建立了風險評估制度，配合審計部門對業務流程進行審核，設立合同審查團隊，實施業財處理中心，完善業務流程和風險管理體系，進一步提高公司運營水平。
4、員工行為管理不到位
員工在公司的辦公場所、出差或會議期間存在不當行為。我們要求全體員工簽署了《員工行為規范》，并開展規范化管理培訓，通過加強激勵約束，規范員工行為，提高公司整體管理水平。
四、合規自查的成效及啟示
合規自查的開展，全面有效地排查了公司存在的合規隱患，明確了規章制度中應予補充和完善的方向。在自查過程中，我們深入調研、多方反映，變動機制不斷調整，不斷優化審核標準，提高自查的覆蓋率和深度，確保合規自查落地落實。此外，在合規自查的過程中，也發現了公司運營中存在的不足和問題，促使我們在未來的管理中將其改正，不斷加強公司合規制度的完善和實施。
五、建議
為了進一步推進公司合規建設，我們提出以下建議：
1、 在規章制度中明確公司在業務開展中應遵循的法律法規，制定合規操作和流程；
2、 加強員工的合規培訓，建立糾錯機制，確保合規精神深入人心；
3、 定期進行自查、第三方驗收和監督評估，及時發現和處理合規隱患；
4、 進一步加強對合規責任人的約束力度，建立有效的獎懲制度，確保合規制度的有效落實。
六、總結
本次合規自查報告，全面展示了公司合規自查過程和結果，重點介紹了公司存在的合規隱患及采取的整改措施，并結合公司實際情況提出了相應的建議，期望公司能不斷完善合規制度，確保公司經營合法合規，促進公司健康發展。
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