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基金實習報告
在日常生活和工作中，大家逐漸認識到報告的重要性，通常情況下，報告的內容含量大、篇幅較長。我敢肯定，大部分人都對寫報告很是頭疼的，以下是小編為大家收集的基金實習報告，歡迎大家借鑒與參考，希望對大家有所幫助。
基金實習報告1
我在首創基金的實習時從7.8開始的，在投資研究部門，首創基金是把投資和研究部門合在一起的，進去的第一感覺就是這個部門的總好多，投資總監p總，基金經理許總，還有研究主管wu總。感覺公司對這次實習工作還是很重視的，我們去的第一天就召集所有部門的負責人一起開會認識新員工，還專門針對我們實習生制定了管理制度和一些工作計劃。
這次召的7個實習生被分為三個小組，分別是金融工程小組，宏觀行業小組和投資策略組。我被分到了專題金融工程小組，帶我的就是基金經理許總。許總是一個很低調的人平時很少說話，開會的時候也經常是坐在角落里。許總以前是搞債券的，90年代初拿到澳大利亞新南方威爾士大學金融碩士學位，先后在中銀、中信、中金作了10多年，來首創之前是銀華基金的基金經理。
過去的第一天許總就跟我說了說實習期間的主要工作安排，主要包括初級股票庫的建設，權證和可轉債定價。后來做著作著工作就多了一些，再許總的指導下開發了一個企業估值模板，還協助策略小組做了一些中國股市股權風險溢價(EquityRiskPremium)的估計。
先說說初級股票庫的建設吧，股票庫是基金中的地位還是比較重要的，因為基金投資的所有股票都必須來自于股票庫。初級股票庫建設的主要工作是選取一些指標，比如贏利性指標、估值指標、流動性指標，并確定這些指標的量化標準從所有的股票中篩選出合乎這些標準的股票。篩選本身是比較簡單的，主要是指標及其量化標準的確定比較困難，當然這些標準我是不能定的，最后還是得由三個總拍板才行，我只是參與了其中的討論，也提了一些建議。在建設股票庫的過程中也看了不少其他基金的選股方法，感覺還是學到了一些東西的。
第二項工作是權證和可轉債定價，這是我實習過程中覺得覺得最有意思的，前面已經提到在可轉債定價中BS公式只是作為一個參考，更主要的是用二叉數和MonteCarlo方法，可轉債中包含的很多奇異期權，比如贖回條款、回售條款等，用二叉數的方法可以比較靈活的處理，在用二叉數對轉債進行定價的過程中需要注意的一個問題就是折現率不一定是無風險利率。而MonteCarlo方法主要是通過模擬股票的各種價格路徑來計算各種情況下期權的收益，通過matlab作圖可以看到股價在不同情況下的運行路徑，在模擬股價的過程中可以給股價加入各種限制條件，比如在寶鋼權證中，寶鋼就承諾如果寶鋼股份(600019.SS)的股價如果在權證發行后兩個月中下跌到4.53元以下，將拿出不超過20億元的資金來回購公司股份，這個條款可以看作是寶鋼對股價的保護，可以認為權證發行后兩個月寶鋼股份(600019.SS)的股價不會低于4.53元，再MonteCarlo模擬過程中就可以把這個條件設到matlab程序里面，然后得到在限定條件下股價的運行路徑。這種方法對于處理亞式期權，路徑依賴期權比較方便。在權征定價中用起來感覺特別爽，不過在可轉債定價中用起來可能會比較繁瑣一點，因為可轉債的含權比較多，程序編起來很復雜。
期權中定價的另一個很重要的因素就是波動率，以前我們使用的一般都是固定的歷史波動率，現在在做期權定價過程中，一般用GARCH模型預測出未來各個時點的波動率，然后將各個時點的波動率結合到二叉數和MonteCarlo方法中。大家如果對權證和可轉債定價比較感興趣的話可以讀一下招商證券的《權證中》這份研究報告，這份報告在7月的中期投資策略會上得到了很高的評價，里面的東西做得確實很不錯。后來這份報告的作者也出差到北京來了，有幸跟他聊了一下權證和轉債的定價方法，不過他說的一些東西還是沒有理解，偶的功力還差得遠：在做這部分工作的過程中天天在看書看報告，感覺以前學的東西遠遠不夠，特別是時間序列部分簡直就是從零開始。所以建議計量沒學好的xdjm要補一補，這門課對于做研究工作確實很有幫助，特別是時間序列部分的，我們接觸到的大部分數據都是時間序列方面的。
第三項工作是開發企業估值模板，這個模板跟公司的數據庫連接在一起，研究員只要輸入目標企業的股票代碼和對目標企業的一些假設參數就可以得到目標企業的財務預測和估值結果，效率還是蠻高的：)，現在所有研究院都在用這個模板，感覺挺有成就感的，研究員在用的過程中也提出不少建議，這個模板還在不斷的改進中。在開發這個模板的過程中順便把財務報表熟悉了一下，還認識到了EXCEL功能的強大。
第四項工作是協助策略小組做了一些中國股市股權風險溢價(EquityRiskPremium)的估計，參與的比較少，主要是提供一些數據上的支持，同時也參與了一些方法的討論，現在用的是兩種方法，一種是很直觀的那市場收益率減去無風險利率，另一個用的紅利增長模型，不過效果不怎么好，因為國內企業前幾年分紅很少，而且增長率的預測比較困難。不過高盛的報告里面好像用的就是后一種方法，ERP一直也是高盛報告的一個賣點，他們的'結果和市場的相關性很大，不知他們是怎么做出來的。后來還打電話到高盛中國跟他們聊ERP的做法，但是沒有結果。
下面再說說我對基金公司一些感受吧。
總的來說，工作并不是特別累，每天8點半上班，下午5點下班，基本可以做到準時下班，這是我最喜歡的。公司里面的數據資源也很豐富，什么Bloomberg、wind、天相還有一些北方之星、紅頂之類的，基本上想要的數據都可以找得到，前幾天Bloomberg還來人給我們做了一些培訓，感覺功能就是強大，不過界面不太友好。這邊的研究員出差的機會也比較多，主要做一些上市公司的調研工作，來對企業做出更合理的預測。
每個研究員調研回來都得做個報告，聽報告是我最喜歡的事情之一，很多研究員會指出不同的問題，提出不同的看法，很開闊視野，每次聽他們提出這樣或那樣的問題，心里總是想對呀，怎么自己沒想到，經驗還是得靠積累啊。就待遇而言，首創算是比較一般的，可能是沒有發基金的緣故吧，沒有管理費這一塊收入來源，目前主要還是拿股東的錢，估計發了基金以后會好一點，二級研究員估計能夠有10k吧。
金融基金公司實習工作總結三
欲收編我等散兵游勇之實習總結，一統當今江湖之暑期經歷，乃早有預謀之事。如今冠以三寸不爛之舌，作威逼利誘之器，軟硬兼施，恩威并用，眾皆懼之，降者如云。吾輩何時可借天時、地利、人和，一呼百應，擒住此人，短其舌，長其尾，削其勢，化其力，各報其仇，豈不快哉?且等，待言歸正傳，略述緊要之事一二，再作商議。
說起易方達，基金行業外的人知道的并不多。曾經有人問我：易方達是外國的公司嗎?當然不是。易方達完全是中國的公司：完全的中國資本，完全的中國市場，完全的中國員工，加上完全的中國方式。由于出資方是國有的，而且管理相當的集權，易方達還不時透著國企的氣息。就是這樣的一家公司，喊出堅持在長跑中勝出的口號，把封閉式基金在長期回報率上做到國內數一數二。
易方達基金是我進光華后的第一份實習，也是我所有實習中的第一家金融機構。我在那里實習了五個多星期，除了做著枯燥的研究外，好歹也接觸和了解到公司局部的一些皮毛。可惜的是，沒有能夠熟悉投資那一塊，比如行業研究員和基金經理的具體工作內容。實際上，基金公司重要的部門分別是投資部、研究部和市場部。對于金融系的學生，投資部和研究部更對口，更有用武之地。投資部又是重中之重。
一進去，我被安排在研究部，由投資部原來研究組分出來的小部門，專門負責產品研發、績效評估與風險管理。實際上，我一直都在那里，只是中間改成了金融工程部。總算見識了國內企業在表面功夫上的一般水平：可以由幾個不懂也沒接觸過金融衍生品的人，通過算算跟蹤誤差來撐起一個金融工程部。理論與現實總是相隔千萬里，實際的做法當然要完全不同于象牙塔里的想象。
我的數學水平極爛，統計和計量學得一塌糊涂。估計研究部的老總也了解我這一點，從沒讓我碰過任何數字，哪怕簡單的均值方差計算之類。不過這才是不幸的開始，我的主要任務是研究企業年金，要求做一篇論文出來，盡量發表。企業年金以前稱企業補充養老保險，顧名思義，是國家基本養老保險的補充。
企業在滿足一定條件時，可以自愿建立企業年金，并由企業和員工一起繳費或者僅由企業繳費。之所以研究這種玩意兒，無非是企業年金要采取信托模式，交由專門的投資機構來保值增值，于是各種金融機構都力爭在未來的企業年金投資市場上占有一席之地。這需要去投標的，需要拿出方案和展示能力的，所以需要研究。這方面公司的真正研究是從機構投資者角度，在公司具體操作層面研究出整套的方案。可惜已經做完了。要我做的是遠離這種商業秘密的可以公開發表結果的研究。
實習生要是不主動，恐怕是沒什么事干的，有也是一個被呼來喚去的雜役。我比較幸運一點，沒有專門打雜，而是承擔了一個小課題西方國家在企業年金監管上對中國的借鑒。據稱這還是國內相當新鮮的研究領域，俺可要做點前無古人的開創性工作了。確實，想在國內找點這種資料還真是吃力不討好，壓根就沒有人發表過這種文章，上哪找都碰壁。
只好從零開始，根據有關企業年金的書上的專用詞語，一步一步搜索到幾個西方國家的企業年金監管機構網站，讀到一知半解，似懂非懂，馬上去找其他相關的網站，什么稅務局網站、法律介紹網站、大學研究機構網站、投資機構網站等等，一一鋪開。等到整體上有個概念了，就確定重要的資料類型，回過頭去選擇、下載、整理。精讀比泛讀辛苦，因為要讀懂，要在腦海中初步翻譯。讀到后面，還只能把英文資料剪貼成自己看得懂的介紹性文章，重要和難懂之處用漢語翻譯出來。讀了幾遍，討論幾回，主要是殺死幾群腦細胞，逐漸形成自己的觀點，就可以撰寫中文的稿子了。還是別記這種流水賬了，反正又修改了好幾遍，才拿去發表的，而且作為第一作者竟然不讓我用學校的名字，只準掛公司的牌子。
其實無所謂了，我算是在英語閱讀和翻譯上有了小小的鍛煉，也了解到一點點基金公司正在或剛做完的前沿研究。沒想過有太大用處，出了這個行業，過了這個時段，就得作廢了。所以，回來后馬上趁熱找新的實習。結果，嘉實基金養老金和金融機構部招實習研究助理，被我撞上，好奇心一上來，就投了簡歷。面了沒問題，不過考慮再三決定不去，因為沒有進步的機會，價值小了點。現在想想做對了，其他的機會更好。
僅僅根據安排做點無關癢痛的研究，肯定要白走一遭了。我可是用上了孫子兵法中的一計：順手牽羊。平時加班加點，完成設定任務之余，多找找投資部的人聊聊，吃午飯打乒乓，都是在公司里就能做到的。能學些東西，可惜我實在任務太重，沒人可以分擔，加之對股票投資了解不多，通過這種旁門左道所能學到的功夫實在有限，所以不免起了向實習中做行業研究的同道中人偷學經驗的邪念。
行業研究員和基金經理的工作沒搞明白，畢竟跟人家打球時問不出太多，問多了人家也不干：你小子問這問那的，是調查我嗎?我還要不要放松放松啊?于是就找些機會熟悉一下Bloomberg，這玩意兒不錯，好歹也是跟Reuters有得一拼的數據平臺，全球金融市場的報價都有。要是還有時間，俺還想熟悉熟悉里邊的衍生品報價。至于天相的系統，別人告訴我沒意思，以后隨便花幾分鐘就可以熟悉。可是我用了十幾分鐘甚至幾十分鐘，還是覺得除了導點數據，其他比如一些指標的算法、區別愣是不懂，看來我要今年過節不收禮，收禮只收腦白金了，如果腦白金沒用，俺就收生魚片吧，即使沒用實際作用，心里暗示一下也就好了。還有那個Barro的績效評估和風險管理系統以及投資組合工具，我完全沒有機會看，寒假有空回家，再殺他個回馬槍，好好把玩把玩去。
我在易方達的實習僅此而已，所學甚少，所用亦小。唯獨實習經歷的積累和英語水平的進步不敢懈怠。其他經歷，以后與各位再作交流。在此提一建議，各位看別人經驗的同時，千萬要找同學相互交流，找工作時一起模擬、演習，才真正有用。
基金實習報告2
20xx年7月在北京，中國規模最大、管理資產最多的XX基金資產管理有限公司實習。實習時間不長，但感觸頗多，對基金行業也有了更為深入的了解，寫此日志全當對過去的紀念，也是對未來學弟學妹們的經驗介紹。實習地點：北京市西城區金融街33號通泰大廈15層。XX基金擁有3、8、9、15、16五層;
實習部門：XX經濟固定收益部債券研究員;
實習指導老師：xx，XX現金增利貨幣基金經理，基金規模162.35億，20xx年獲“基金金牛獎”;
本人寄宿于偉大的高中同學學校，在此要深表感謝，為我省去了很大的一筆開銷，公司給予的150元/天的住房補貼可以完封不動的揣進腰包，哈哈。
實習工作比較枯燥，壓力也蠻大，雖然環境很輕松，但是想完成課題研究、完成任務并不輕松。每天三點一線的生活。早上六點準時起床，六點半下樓等公交車。
公家車要坐3站：北京交大東門——北京交大南路——城鐵西直門——西直門;在西直門換地鐵
地鐵同樣坐3站：西直門——車公莊——阜成門——復興門;從復興門出來就是金融街，步行大約5分鐘進公司。每天大約7點10分左右到公司，一般早上到公司先換衣服，再到咖啡間沖杯咖啡。7點半在公司-1層吃早飯，大概7點40開始打開電腦看新聞和研究報告。 8點半開晨會，大約9點十分結束，上午11點20下樓吃午飯，晚上一般8點半離開公司;其余時間一直在看投資報告、市場策略分析、寫報告，周六、周日照常。
我的任務是要研究并預測銀行理財產品(中國版“影子銀行”)對我國流動性、貨幣政策、信貸調控政策等國家宏觀調控政策的影響，并預測其下半年發展前景，以及對資本市場的影響，并相應提出有關債市、利率的投資配置策略。投資報告全文大概2萬五千字;最后要做成PPT接受投資經理、基金經理以及其他研究員答辯。
通過寫作、分析、最后的答辯，以及與投資經理、基金經理的溝通，我認為如果你想去基金公司工作，成為一名研究員，將來要做一名基金經理，必須具備以下幾點素質：(當然這是我一家之言)
1、邏輯和架構十分重要。首先你的報告層次、架構必須清晰，這點不多談，是任何報告的必須;其次邏輯思路一定要清晰，也就是說你所說的每一句因為后面帶的結果之間必須有強大的邏輯思維做支撐，在這里不允許信口開河，更不可能做一些無根據的因果聯系。多數剛離開校園開始研究工作的人，在這方面都有待加強，寫作功底確實有待提高。我的研究生導師的那句話說的非常對“邏輯是最強大的，因為只有邏輯能戰勝邏輯!”
2、做研究工作一定要有自己的`觀點。不能“放電影”，把當前存在的現象、觀點羅列雜糅，或者基本與一些觀點相重復。做研究員最關鍵的就是要有自己的見解，自己通過分析數據、經濟、政策環境所作出的見解分析。
3、數據相當重要，雖然是我們國家統計局報出的數據。做研究工作，往往是要尋找數據背后的文字，所以數據分析和理解能力非常重要，這就要求有非常深的經濟學功底，知道這些數據背后代表的含義，知道這些數據增加減少所代表的意義以及對宏觀經濟的沖擊，更需要知道這些數據變化之間的邏輯、因果以及時序傳導關系。
4、知識面要相當豐富，才能對宏觀經濟運行有相當的把握。想要去基金公司工作，就一定要多學，各方面知識都要掌握，并且尤其在經濟學、金融學、財務、貨幣銀行、統計分析等領域有所見地。
5、要有決斷力，要學習做決斷，根據形勢快速反應的能力;只有具備了豐富的知識，才能在掌握材料后，做出快速的判斷，同時思路要非常清晰，能夠敢于與眾不同。
6、是要能夠獨立思考，有客觀評價事物的能力。不被當前存在的觀點所牽引，要批判的看待一切問題。
其實，在學習的過程中還有很多感想和體會，但由于時間有限，所以只能先寫這些了，大家如果真的有這方面興趣可以互相交流的。
PS：XX基金對實習生的待遇也相當不錯，提供與在職員工基本相同的工作條件，而且工作氛圍很融洽，也很輕松。實習補貼150元/天，飯補22元/天，如果你是外地學生還提供150元/天的住房補貼。總之，在這樣的公司只要有才華就會實現價值。
基金實習報告3
一、實習目的
根據學校對本科生的畢業實習要求，我在XX基金管理有限公司北京分公司進行了為期6周的畢業實習。
本次實習的目的在于通過理論與實際的結合、個人與社會的溝通，進一步培養自己的業務水平、與人相處的技巧、團隊協作精神、待人處事的能力等，尤其是觀察、分析和解決問題的實際工作能力，以便提高自己的實踐能力和綜合素質，希望能幫助自己以后更加順利地融入社會，投入到自己的工作中。
一般來說，學校的生活環境和社會的工作環境存在很大的差距，學校主要專注于培養學生的學習能力和專業技能，社會主要專注于員工的專業知識和業務能力。要適應社會的生存要求，除了要加強課堂上的理論知識外，還必須要親自接觸社會參加工作實踐，通過對社會工作的了解指導課堂學習。實際體會一般公司職員的基本素質要求，以培養自己的適應能力、組織能力、協調能力和分析解決實際問題的工作能力。
實習在幫助我從校園走向社會起到了非常重要的作用，因此我高度重視。通過實習，我希望自己能找出自身狀況與社會實際需要的差距，并在以后的學習期間及時補充相關知識，為求職與正式工作做好充分的知識、能力準備，從而縮短從校園走向社會的心理適應期。
二、實習單位及崗位介紹
XX基金管理有限公司成立于1998年3月6日，為國內首批獲中國證監會批準的三家基金管理公司之一，成為中國證券投資基金行業的起始標志。截止20xx年3月31日，公司的資產管理規模為2763億元，公募規模1954億元，排名行業第三，累計向基金持有人分紅超過522億元，擁有客戶數量突破1400萬人。公司擁有基金行業的全部業務牌照，可以管理社保基金、年金、專戶、RQFII、保險資金等。XX基金已經發展成為國內產品種類最豐富、業務領域最全面、經營業績優秀、資產管理規模最大的基金管理公司之一。
我實習的崗位是北京分公司的渠道經理助理。該崗位中的職責主要包括：在中信銀行駐點，負責渠道開拓、維護、服務工作;策劃、組織、落實營銷活動，宣傳推廣公司產品，實現銷售目標;負責渠道及客戶的培訓工作，提供專業化服務;傳播基金理財知
識，提升公司品牌，提高客戶忠誠度;參與外拓活動，與銀行經理走訪北京各大社區單位，進行營銷協助。
三、實習內容及過程
(一)在xx銀行駐點，負責渠道開拓、維護、服務工作
在日常工作中，我主要駐點在中信銀行，做好客戶信息及檔案管理工作，負責市場部客戶信息管理系統的建設和維護，客戶信息的收集、分類和管理，銷售合同及檔案類文件的分類和管理信息系統全面更新及時有效。與此同時，銀行的基金經理知道我了解營銷規劃、年度計劃的編制匯總整理市場調研信息，分析細分市場客戶分布情況。
在銷售方面，我主要負責拓展業務，做好銷售合同的簽訂、履行及管理方面的支持工作;組織建立銷售情況統計臺賬并及時反饋相關部門，便于及時調整銷售策略和銷售計劃，確保銷售和市場目標的實現信息準確及時有效合同履約率。同時我還需要做好售后服務網絡建設 協助運營部建立健全企業的售后服務網絡和對公司客戶的售后服務，維護良好的客戶關系。
(二)參與外拓活動，與銀行經理走訪北京各大社區單位，進行營銷協助。 中信銀行平均每周都有一次社區宣傳推廣活動。在進行推廣活動的這天，在基金經理的率領下，我將和銀行的工作人員一起，到各大社區為銀行業務和基金公司推出的項目進行宣傳。在這個過程中，我主要負責向潛在客戶推銷XX基金的各種投資理財項目，完成銷售目標，同時推廣銀行的業務辦理，尋找銀行的潛在客戶。
四、實習總結及體會
為期6周的實習很快結束了，時間雖短，但收獲是巨大的。我深刻的體會到工作的艱辛以及收獲的快樂。盡管之前也有參加過一些社會實踐，但這次更加正式，更重要的是，這份工作是與我大學所學專業相關的。所以做起來也更加上心。選擇基金這一行業，首先建立在自己比較感興趣的基礎之上， 然后想借此機會了解更多基金公司部門的構成和職能以及基金公司的整個工作流程，確立自己在這一行業的適合的工作崗位。最后還想要擴大自己的人脈關系，增長見識。
人與人交往很難按一種統一的模式去做，每個人的個性都不一樣，處理問題的方式也就自然不一樣。對于一個剛踏進基金銷售行業的新人來說，別人的銷售技巧只可供參考，除了學習別人的做法以外，更多的是在每一次與客戶打交道的過程中，總結出合適自己的商談方式、方法，這樣你就具有了自己個人獨特銷售技巧。只要多加留意、多加練習，每個人都可以具備自己獨特的銷售技巧，有自己的“絕招”。所以說，銷售技巧
更多的是用心學習、用心體會、用心做事。從事基金銷售工作的人員應致力于個人及事業的發展，因為生活只會隨著自我改變而改變，唯有不斷地學習，才能穩固地立足于這個社會。所以要成為一名頂尖的銷售人員，首先必須學習的是如何保持一種積極向上的心態。 一個積極的心態，是對自我的一個期望和承諾，決定你的人生方向，確定自己的工作目標，正確看待和評價你所擁有的能力。你認為自己是一個什么樣的人很重要。比如像我，我認為自己是一個積極的、樂觀的、友善的、非常熱情、有沖勁的一個人。這就是自我的形象。我每天早晨起床都是面帶微笑地對自己說。“今天我心情很好，我很高興，今天會跟很多客戶聯系，我相信能給他們解決一些問題或解除他們的疑慮，我會成交的”;“只要我努力，相信今天我一定能成交，我的銷售業績是最棒的”;這就是對自己的一種肯定。
作為一名銷售人員，專業性水平也很重要。基金產品的特殊性要求銷售人員有較深的產品知識與專業知識。產品知識和專業知識是銷售人員自信的基礎，也是銷售技巧的保證。基金產品知識的.掌握是正式進入推銷的第一步，你有再好的心態與自信心，可對基金的產品知識一無所知，客戶向你咨詢基金特點、價格、投資回報率、風險安全性等等的時候，你即一問三不知，客戶就根本不會買你推薦的基金。
另外，還要能夠利顧客”的思考方式。 有人說，“錢從客戶口袋到銷售人員口袋”這一段距離是世界上最長的距離，我覺得形容得很貼切。只要客戶不掏錢出來，我們就永遠得不到，所以如何縮短這一段距離是至關重要的。與客戶的溝通以及相處中隨時以“利他”的思考方式去進行思考，如何幫助客戶，如何才能讓客戶處在最佳利益的狀態，如何才能讓客戶覺得貼心，才會幫客戶解決困擾，才會讓客戶喜歡買你推銷的基金，才會讓客戶將你視為朋友，而不是在客戶的眼中只是一個老想把基金賣給他，如此失敗的一個銷售人員而已。利他的思考方式可以讓我們跟客戶站在同一陣線去解決問題，你是他的最佳戰友，而不是站在你銷我買的對立立場。在銷售工作的過程中，常常會不自覺地陷入自己制造的誤區而不自知。這其中有兩個誤區是我們最容易掉進去的，所以必須隨時提醒自己。當我們想要將手上的基金銷售給客戶的時候，客戶真的需要嗎?是他真的需要還是我們覺得他需要，如果只是單方面我們覺得他需要，那么成交可能就會距離我們遙遠而且機會渺茫。所以在面對客戶銷售之前，如何喚起他的“需求意識”，以及如何創造他們的需求是我們必須要用心的重點，因為在他不認為自己需要的時候，他是絕對不可能點頭同意成交的。對客戶來說最好的基金就是客戶已經產生需求的基金才是最好的基金，所以優先銷售需求，然后再銷售基金給客戶。
由于我被公司委派到xx銀行進行駐點銷售，我也因此獲得了和在銀行工作的同事
們交流學習的機會，甚至我常常會直接參與銀行的具體工作，這讓我更深層次地理解銀行營業部的業務流程，尤其是部門分工。俗話說，千里之行始于足下，這些最基本的業務往往是不能在書本上徹底理解的，所以基礎的實務尤其顯得重要，特別是目前的就業形勢下所反映的高級技工的工作機會要遠遠大于大學本科生，就是因為他們的動手能力要比本科生強。從這次實習中，我體會到，如果將我們在大學里所學的知識與更多的實踐結合在一起，用實踐來檢驗真理，使一個本科生具備較強的處理基本實務的能力與比較系統的專業知識，這才是我們學習與實習的真正目的。通過這段時間的學習，我對自己的專業有了更深刻的了解，也是對大學所學知識的鞏固與運用。從這次實習中，讓我更清晰明白個人的職業發展前景是靠個人不斷的主動學習和刻苦專研得來的，一個人應該不斷的豐富自己的專業知識和職業技能，從而形成自己的核心競爭力。
基金實習報告4
XX基金管理有限公司實習報告
根據學校的畢業實習要求，本人于XX年4月20日到5月20日在北京XX基金管理有限公司實習了一個月。在實習期間，我將理論結合實際，進一步的學習到了金融機構的主要經濟業務活動。在一個月的實習期內，我的基金知識和工作能力都得到了提高，現將實習工作的內容和感想系統的總結匯報。
1 實習單位簡介
XX基金成立于XX年5月，成立9年以來，XX基金致力于為廣大投資者提供專業的資產管理服務，逐步發展為一個具有大資金管理能力的綜合型資產管理公司。20xx年8月，XX基金獲得企業年金基金管理人資格，成為國內9家首批獲此資格的基金管理公司之一。XX年10月底，XX基金管理公司正式獲得QDII資格，獲準開展境外證券投資管理業務。在接下來的20xx年2月，XX基金管理公司獲得特定客戶資產管理業務資格。XX年上半年，公司資產管理規模位列行業前十位，躋身國內優秀基金管理公司行列。XX基金公司是行業內首家通過iso9001質量管理體系認證的公司。至此，XX基金成為業內為數不多的同時擁有企業年金資產管理業務資格、境外證券投資管理業務資格和特定客戶資產管理業務資格的基金管理公司。到我實習的時候，XX基金擁有開放式基金十三只，并正在籌備第十四只滬深三百指數型基金。這十三只基金包括了股票型、配臵型、債券型、貨幣型和QDII基金，充分的為不同風險收益要求的客戶提供了理財服務。同時，這些XX旗下管理的基金業績排名十分
優異，并獲得多項業內大獎，多次贏得獨立專業機構高度評價，為持有人帶來了可持續的穩健投資回報。XX基金因為整體業績表現突出，連續三年蟬聯“金牛基金公司”稱號。
2 實習過程
本次畢業實習的目的在于通過在基金公司的實習，掌握基金發行，購買和贖回的基本原則，業務流程和操作過程。實習過程主要包括以下幾個階段：
(一) 了解實習單位的基本情況和機構設臵、人員配備等。
(二) 學習基金發行招募書，在運作保障部學習基金會計知識。
(三) 總結實習經過，完成實習報告。
3 實習內容
作為一名金融系的本科生，能夠在全國排名前十的基金公司實習，讓我十分珍惜這次機會。通過一個月的認真實習，我確實學到了不少基金知識，對基金行業有了初步的認識，對基金公司的各個部門的工作性質也有了一定的概念。尤其是我所實習的部門----運作保障部，剛開始我從這個部門名字的字面意思并不能完全理解此部門的工作內容，后來才知道運作保障部是為投資管理提供后臺支持，主要是信息技術支持、交易資金清算核算、基金資產核算和對外信息披露等工作的。在實習過程中，我感到自己有明顯的提高，在公司里對具體工作的學習和動手操作彌補了在學校里學習到的純理論知識的不足。作為實習生需要多做事情來積累經驗，提高實踐能力。而實習工作不像正式員工有明確的工作范圍，如果不端正態度，虛心請教，認真學習，積極操作，就會面臨無事可做也學不到東西的局面。
實習的第一天，在人力資源部門簽好實習合同和保密協議，領到實習卡就到運作保障部報到了。從實習生進公司的'流程來看，XX基金公司是一家非常正規和專業的公司，對于實習生都有專門的規章制度。因為我來XX基金公司實習前并沒有系統的學習過基金知識，所以在運作保障部的第一天主要是了解這個部門的工作性質和內容是什么，同事們的工作分配情況，以及通過研究基金招募說明書來初步了解基金發行的流程和本部門要做的工作。運作保障部的工作大致上分三部分，一是基金會計，主要是負責查看權益數據，對基金每日發生的交易活動進行會計處理，并與托管行核對每日的基金凈值。二是TA, 就是注冊登記， 即收到各銷售機構的數據，輸入一下系統，完成投資人的份額變動、賬戶信息變化等工作。由于銷售機構數據到得比較晚，負責這個工作的同事們需要經常晚上加班，比較辛苦。最后一個是與券商聯系，清算核算交易資金的工作。每個部分的工作流程我都學習了一下，但重點是在基金會計室里學習了每個基金和年金每天需要完成的工作。首先我學習到的是基金會計的工作十分重要，絕對不能因為一點小疏忽而出錯，因為會計的小錯誤將影響到的是動輒上億的資金。所以在工作中，最重要的是保持沉穩的態度，在出指令或者制作手工憑證時，都要十分細心，認真核查。而且，每天的工作流程和內容是大同小異的，但是同事們都認真的按部就班的嚴格按照工作流程表來進行，沒有因為相似的工作而產生懈怠和疏忽。這種專業的工作精神是非常值得我這個新新實習生學習的，為我將來成為一
名優秀的職場新人豎立了學習榜樣。在我實習時，XX基金一共有十三只基金，在基金會計室里每個人負責對一只或者兩只基金的交易活動進行會計處理。每天早上的工作主要是先查看資金頭寸是否正確，再查看權益數據，然后出劃款指令，最后申報證監會的系統。下午的工作就是等交易所收盤后，當天的交易數據會傳送到基金會計的電腦系統里面，然后讀取權益，制作憑證，生成基金估值表。在與每個托管銀行里核對數據后，確認要公布的今日基金的凈值，最后再發布出去。在沒有到基金公司實習以前，基金的估值對我來說是十分復雜的，我以為要憑借數據人工算出凈值。后來才知道估值都有專門的系統，基金會計室的同事們一般常用三個系統，財務系統，估值系統和報表系統。基金的估值就是通過系統自動生成的，當然還要人工認真的檢查是否有誤。上午工作中的出指令也是一個很重要的工作，在客戶提出贖回申請后，申請日算做T日，T加一日是確認贖回申請日，T加二日是出指令，T加三就是劃款了。所以在這個過程中一定要熟悉流程，不然很容易出錯。我除了旁觀學習每位會計的工作，也在一位師父的指導下自己完成了一天的流程，結束工作后感覺很不容易，盡管我相信自己在熟悉操作后沒有那么緊張，但是這份工作所要求的素質除了在工作時細心謹慎外，就是在每樣工作后核查時需耐心仔細，這正是我恰好需要加強的品質。
4實習感想
在我完成一個月的實習即將離開時，感慨萬千。既感到實習時間過短，還有許多未來得及學習的知識，也對相處月余的同事和關心我的師父和領導戀戀不舍。通過踏踏實實的學習，積極勤奮的操作，認真深刻的總結和思考，不斷努力的聯系理論知識和實際工作。在這段時間里，不管是思想上、學習上還是工作上都在實踐中得到了鍛煉和提高，取得了長足的發展和巨大的收獲。首先。我認為具備良好的業務素質，才可以很好的勝任本職工作。扎實的專業知識是一名優秀的職場新人所必不可少的素質。在實踐中顯得尤其的重要，具備良好的業務素質才能快速適應工作需要，熟練掌握工作流程。同時，在工作中僅靠我們課堂上學習到的知識遠遠不夠，因此我們要在其他時間多給自己充電，在扎實本專業的基礎上也要拓寬學習領域。同時在實際的工作中遇到問題時要多向他人請教。人際溝通也是非常重要的一點，會計實習報告如何與人打交道是一門藝術，也是一種本領，在今后的工作中也是不能忽視的。我想每一次的經歷都是一種積累，而這種積累正是日后的財富。在工作上，在學習上，我們要讓這些寶貴的財富發揮它的作用，從而達到事半功倍的效果。此外，另一個重要的方面是從進入工作崗位的第一天起就要注意培養自己的職業道德和職業素養，在學校和單位的很大一個不同就是進入社會以后必須要有很強的責任心。在工作崗位上，我們必須要有強烈的責任感，要對自己的崗位負責，要對自己辦理的業務負責。在這次實習中，我收獲的不僅僅是關于基金的專業方面的知識，更重要的是做好這份工作所需要的素質。細致，耐心，沉穩，熱情，是作為一名優秀的基金會計必不可少的品質。最后，我要感謝實習單位的領導和指導我的師父們，不僅給我這
基金實習報告5
在這次實習中，我被分配到xx區社會保險基金管理中心，xx市xx區社會保險基金管理中心是經區編制委員會批準，隸屬于xx區勞動和社會保障局的全額撥款事業單位。負責經辦xx轄區內企、事業單位及其職工、個體勞動者、職介、人才中心存檔人員的社會保險登記；辦理職工參加養老、失業、工傷保險手續和社會保險關系轉移手續；按規定征繳社會保險費
和發放養老金、失業救濟金、撥付工傷保險待遇；同時負責社會保險基金的審計、稽核。去實習的第一天，我們的實習指導老師王微老師就帶領著我們一組人員來到xx社保局，王微老師教導我們一定要在實習的過程中要耐心，工作要認真負責，因為我們的行為代表著整個中青院的形象，同時將會影響下一屆學生在這里實習。因為上一屆師兄師姐得很好表現，給xx區社保局的領導留下了很好的影響，使得接待我們的領導對我們很是客氣，表示非常得歡迎。
我被分配到社保中心的基金征繳部，基金征繳部主要負責以下工作：
1、負責組織并實施全區養老、失業、工傷、女工生育保險繳費基數的采集和基金的收繳。
2、負責全區養老、失業、工傷、女工生育保險基金征繳數據的審核、確認、統計、匯總、分析。
3、參與全區養老、失業、工傷、女工生育保險基金的預算編制、決算分析工作。
4、負責參保單位的社會保險登記、變更、注銷手續及年審工作。
5、負責參保單位工傷保險繳費費率的核定。
6、完成領導交辦的其它工作。基金征繳部分成參保登記、日常申報繳費、數據錄入、街道申報繳費和職介人才申報繳費等幾個類別來共同完成基金征繳部的所負責的工作。其中，參保登記的工作量相對較小，因為每一個月登記的數量較少；日常申報登記的工作量主要集中在每月的月末，因為參保單位都是集中在月末來辦理社會保險登記、變更、注銷手續；當然，數據錄入則是天天都有工作了，而且較為枯燥；街道、職介、人才申報繳費的工作是每天都有，工作量相對較多，主要是因為大量的人員在失業和就業之間流動，導致社會保險個人信息在街道，人才和職介之間流動或者轉出外區較為頻繁，甚至可能出現今天剛把某個失業人員的社會保險個人信息轉入街道，而明天這個人又在外區找到了工作，這樣一來，又不得不把這個人的社會保險個人信息轉出本區。
由于時間有限，我本人為了學到更多的東西，在我的負責人張杰師傅的同意下，我主要負責的是參保個人登記，職介、人才、街道申報交費和一些數據錄入。在實習期間，我會了使用xx社會保險信息管理系統中的單位管理中的單位錄入管理，單位信息變更，但危險種登記，單位注銷，單位轉入，單位轉出；個人管理中的職工登記，職工增加，職工減少，職工誤減少恢復，個人信息變更；個人賬戶中的個人賬戶轉移，個人賬戶添補，個人繳費情況查詢，個人繳費記錄修改；基金收繳中的補繳明細錄入和補繳明細匯總；繳費卡中的有關內容。在掌握使用社會保險信息系統中的一些東西之前，我首先了解的是：xx市人民政令第二號即《xx市企業城鎮勞動者養老保險規定》、xx市人民政府令第38號即《xx市失業保險規定》和xx市人民政府領第140號即《xx市工商保險規定》。了解這些文件和條例是進行微機操作的基礎，如果在微機操作中不明白數據的來源，盲目地把一些數據輸入電腦系統中這就等同于機器人在工作。看了條例，我在錄入數據的過程中就明白了所錄數據的意思和來源。比如在社會保險信息系統中沒有參保個人在1996年前的繳費明細，如果你不了解xx市養老保障的發展，那是不可能找到原因的。因為xx市養老保險繳費從1996年開始微機操作，所以在系統中可以查詢1996年之后包括1996年的繳費明細，而針對1996年的繳費情況只有一個年帳戶，而沒有月賬戶，1996之后有年帳戶和月賬戶。雖然實習只有短短的十五天，但是這是十五天對我來說收獲頗豐。使自己所學的專業知識得到了利用，同時也發現了專業與實務中的不同。比如：在查詢職工的個人信息和繳費情況時會發現，在1998你年以前沒有單位劃轉和劃轉利息，如果你不熟悉一些專業知識你是不會知道是因為從1998年開始建立個人賬戶和新的社會保障制度，你是不知道其原因的，更不清楚個人賬戶包含的內容和計算方法了。同時通過許多的實務操作鞏固了以往所學的專業知識，也發現了當前我國社會保障制度存在的一些的問題，社會保障機構存在的問題和社會保險管理信息系統存在的一些問題。比如：社會保障機構工作人員過于繁冗，復雜，工作效率較低；工作人員缺乏專業知識和相關知識的培訓；工作人員的職業道德有待提高；隨著社會的發展，出現了許多型崗位和新的職業，所以社會保險管理信息系統也應該隨著升級和更新。
從整體情況看，通過這次實習，本人有以下體會：
一、不僅僅是一次實習，更是一次很好的學習
來實習之前，本人一直認為暑假的實習僅僅是一次專業知識應用于實踐的一個過程，但來到這里，才發現更多的不是理論
應用于實踐，而是一個學習的過程。剛才已經說了，在這里學到了許多東西，除了上面的知識外，更是學到了許多社會經驗、做人原則和在社會中為人處事的方法技巧。在去的第一天，我有幸碰見張杰師傅，他在見到我的第一句話就是問我這是實習的目的，想通過這次實習掌握些什么東西？他的這個問題使我感到茫然，因為我在之前從沒想過這些問題，但是就是他的這個問題
使我有了自己的實習計劃和實習目的。同樣因為這個問題使我懂了什么才是真正的做事要有準備才會有一個很好的開端。張杰師傅在第一天就教導我在社會中，在工作中要做到八個字：眼勤，口勤，手勤，腿勤。所謂眼勤就是要在工作中善于勤于發現需要自己的地方，勤于發現自己不懂得地方，勤于發現別人的優點等等，口勤就是在工作中要善于勤于不懂多問等等，手勤就是勤于動手操作，勤于動手幫助他人等等，腿勤就是勤于跑動，及時完成任務等等。總之，在工作中要將這八個字充分的結合起來完成工作任務。在后來的實習工程中，我嚴格按照這八個字來要求自己，使我再后來的實習中學到了更多，懂得了更多，同時也得到了“同事”的肯定和贊揚。同時，在實務的操作過程中，發現了平時在專業學習的過程中忽視的一個嚴重性知識點：就是如果要想實務工作做得好，就必須對每個文件條令掌握的非常之熟練，對每個條例實施的具體時間點要精確到天，這樣才能使整個過程連貫。此外，實務中的學習和專業學習最大區別就是實務學習學習的是知識點，而專業學習學習的是知識面，知識面是系統的、連貫的，而知識點是零散的，不連貫的，需要自己去匯總，總結。
二、工作要仔細、認真，負責
不論在什么崗位，工作必須要仔細、認真、負責，工作跟上課不一樣，上課認真學習是為了對自己負責，而工作是面向社會，對社會大眾服務，所以就必須更加認真、負責，不能有半點粗心，這是我的張杰師傅第一天對我這樣說的。我也明白了，特別是我所在的崗位，如果有半點粗心，將會有導致退休人員少享受應得的待遇或者是參保人員多繳或者少繳保險費用。在我的實習期間，我就犯了一個不應該得的錯誤，由于我的粗心，馬虎，把一個人的繳費記錄數據錄錯，多虧師傅的及時發現和系統有更改程序，否則將會導致此人今后的繳費增多，而待遇卻不變，嚴重影響此人的利益。當然，由于我的失誤，我被嚴厲的教訓了一會，在后來的工作，只有我也犯錯誤，我將肯定會得到師傅的批評，當然。我知道。他是對我負責，對社會負責，對我們學校負責。我感謝他！在xx區社保局的社保中心，如果一個工作人員在一個月內連續犯了兩次及以上涉的失誤且金額都在1000元以上的話，此人將會遇到解雇的危險。
三、工作中要善于、勤于主動與他人交流
在工作中，如果你希望你的能力不會原地踏步，那么就必須主動與他人交流，在遇到問題，主動尋求幫助，跟他人建立一個用好的關系。我這次較為幸運，我跟一些年輕的工作人員在一起，而且主要為男性，在很多方面有共同語言，所以很快就分他們熟悉了，每當我有問題時，就會很積極主動地向他們請教，當工作完成時，又會跟他們聊天，了解更多跟工作相關的問題或者是向他們討教社會經驗。他們同時也喜歡向我說些在社會中生存的一些的原則和方法。所以在生活中要善于樂于勤于與他人交流溝通，建立一個很好的人際關系，這樣將會為自己將來的成長創造一個很好的條件。這次雖然只有短短的十五天天，但是在這十五天中本人與相鄰的.幾個工作人員都建立了很好的關系，除了在工作中得到他們的幫助外，在離別那天，我的張杰師傅和我的幾個“同事”送我許多禮物作為紀念，諸如圓珠筆、筆記本、書籍、軟磁盤等實用的東西，同時在我走的時候，作為轉業軍人的我的師傅起立，給我唱起了離別之歌和敬軍禮，這些讓我特別感動，知道什么是社會中的溫暖。在我看來我之所以得到我的師傅和“同事”們的這樣對待，與我勤于與他們交流和溝通有很大的關系。
四、提前給于壓力，促使積極準備就業或考研
在實習中，通過與一些同事的聊天中得知，當前就業的確是非常之嚴峻，我們在現在就必須作出一種抉擇：是繼續天天“泡館”呢，還是從現在開始多做些社會實踐，以后在xx做個沒有戶口的“北漂一族”或者是回重慶建設自己的家鄉……太復雜了。不過這的確也為我敲響了警鐘，提前了解自己未來將會面臨的困難，適當增加自己的壓力，是對自己有幫助的。同時，通過這次寶貴的實習機會，本人基本懂得了在社會工作中怎樣取得領導的信任，怎樣與同事交流溝通，建立友好的關系，這些都使本人對自己的未來也增添了很多信心。
總之，通過這次實習本人實現了理論與實踐的結合，充分實現了社保專業的價值理念，同時發現了在平時的專業學習中要注意的問題，這將使得在今后的學習中能夠找到更好的學習方法，知道了在社會上、在工作中的基本常識等等。在獲得眾多收獲的同時，還必須感謝學校給我們提供了這次寶貴的實習機會，感謝王微老師在這次的實習過程中給于的支持和幫助。
基金實習報告6
第八周的實習生活結束了，這一周真正開始接觸了話務內容，熟悉了整個工作流程。本周從周一開始跟聽，在跟聽的過程中真正體會了這一個過程，體會服務客戶的整個過程，該怎樣去幫助客戶解決問題，如何提升客戶的滿意度。
根據安排，我的導師是XXX老師，起初的跟聽過程中，我主要關注的是話務的整個流程的學習。即在每一通話務中，我們首先要做的就是將客戶提供的身份證號碼與系統的來電客戶進行匹配，詢問客戶是否是本人，進行基本信息的核對以確保客戶信息的安全。這一個流程看似簡單，似乎不是很重要，但是著實是有必要的，因為這一過程很大程度上保證了客戶賬戶的安全。
跟聽中，我接觸到了非交易過戶和確權業務，這種全程的真實體驗讓我一次性基本掌握了這項業務的處理，跟聽確實很有效果。而且還碰到了機構合作業務，銀行卡相關業務，在跟聽中更能讓我很好的掌握這些知識點，對于一些不清楚的問題，XXX也是面面俱到的.向我解釋，帶著我查找相關知識點，為我解決疑惑，而且很耐心地解決我的各種問題，還會幫助我預設情景考察我的反應能力，這些都幫助我很好地掌握了一些業務內容。
本周五聽了XXX老師的工單培訓，主要學習了網上交易工單、跨系統工單、有效信息工單和短信異常工單等內容，其中XX老師反復跟我們強調的一點就是“今日是今日畢”，絕不拖延，這樣才能很好地提升客戶的體驗。而且在跟聽XX老師的過程中恰巧遇到了銀行卡支付異常，看到了從工單上傳，到XX老師和XX同事處理工單中的問題，以及后面向客戶及時反饋的整個過程。這次跟聽讓我對工單的了解也更深刻，也體驗到了部門之間的協同合作。
這大致是這一周的學習任務完成情況和一些感受體會。后面我會加緊認真學習，爭取早日上線。
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