金融業調查報告

金融業調查報告

　　在人們越來越注重自身素養的今天，報告的適用范圍越來越廣泛，報告包含標題、正文、結尾等。一起來參考報告是怎么寫的吧，下面是小編精心整理的金融業調查報告，歡迎大家分享。

金融業調查報告1

　　做為西部唯一的直轄市，xx市郵政局在郵電分離后，實行企業化，在全市郵協部職工的努力下，成功地視企業的扭虧“三步曲＼該步進入良性循環。做為郵政主要業務收入的郵政金融業務，也在這幾年取得了長足的進步，有較為突出的成功。

　　一、目前xx郵政金融業務現狀

　　1、電子匯兌:做為傳統的郵政金融業務，匯兌傳遞—直是社會群眾之間傳遞資金的主要方式，有著深厚的群眾基礎。近年來，隨著銀行業間電子通訊技術的運用．加速了資金的傳遞速度，滿足社會和用戶的需要．為加強自身竟爭力，從20xx年起，xx郵政國家郵政局的統籌安排下，實現了匯兌傳遞式的改進、開辦了電子匯兌業務。此項業務的開展。取代傳遞的匯款傳遞方式、通過現代的電子網絡，進行資金的傳遞，從而大大縮短傳遞時間，加強郵政匯兌業務的市場竟爭力。

　　2、郵政儲蓄。做為郵政金融的主打業務，從1986年恢復開辦以來，很好地完成收集社會閑散資金的任務，為國家收儲，給老百姓提供了更多的儲蓄選擇。xx郵儲蓄，從1995年以來，立志于郵儲的網絡建設，通過數年來的精心打造，成功實現全市郵政儲蓄系統之間和全國郵政儲蓄系統的聯網，成為中國最大的金融網絡的一員。充分滿足用戶對資金流通的需要、通過全力打造、xx郵政儲蓄已經成為xx銀行業中屈指可數的重要部分，市場占有率為7％左右，在老百姓間留下不錯口碑，形成良好群眾基礎。在近年來，xx郵政儲蓄還相繼推出郵政綠卡（儲蓄卡）、參加POS消費系統、晝夜服務的ATM服務。通過這些舉措的進行，有力地豐富了郵政儲蓄金融服務的種類，滿足了用戶日趨增長的消費要求。

　　3，金融中間業務：做為受到銀行業和郵政儲蓄追棒的金融中間業務，受到xx郵政局的廣泛關注、西部經濟發展增勢明顯．為西部地區金融中間業務發展開辟了廣闊的市場，帶來無限生機。xx郵政局積極創新中間業務，不斷推出新的品牌、擴大市場占有份額、有效地改善xx郵政蓄資本結構、降低經營風險、

　　二、影響xx郵政金融業務發展的制約因素

　　1，思想觀念的制約：xx郵政金融經過IO多年的發展，形成了一定規模，但是在管理體制、業務經營上還有濃厚的計劃經濟色彩。表現為思想上的落后。觀念上的保守、認識上的模糊、行動上的遲緩，習慣于上面布置、下面執行，缺乏主動創新精神，規模效應尚未形成，容易投入產出不成比例或成本巨大的局面。

　　2、人才技術的制約：雖然這幾年，xx郵政在金融人才、技術方面有了較大的發展，但因實力所限，仍然受人才，技術方面的制約。郵政金融在用人機制。激勵機制和培訓機制方面，大部分依然沿襲傳統郵政做法，盡管有所改善．但仍不適郵政金融人才隊伍的發展，直接制約金融業務的發展；在技術方面，受資金。設備等條件的制約，往往跟不上發展、程序開發能力弱、抗風險能力弱。

　　2、管理動作方式的制約：銀行業的金融業務開展往都由總行統一規劃，集中開發全面推廣，體現較強的研發和竟爭實力。由于國家郵政局沒有完整的整體規劃，至使歐郵政金融業務，特別是中間業務的開發依然以省一級部門與商業銀行競爭，開辦業務種類單一，層面較淺，缺少特色。

　　4。國家政策的制約。受央行政策和體制的影響，郵政金融是一個準銀行性質的金融機構，很多銀行業務不能開展，在與商業銀行的競爭中一．直處于下風。商業銀行間的不規范競爭，也使xx郵政金融在發展一直處于弱勢。

　　三、xx郵政金融業務未來發展的建議

　　xx郵政金融業務發展，在外資銀行和國內銀行的夾擊下，要在強手如林的金融市場取得一席之地，必須大膽走創新的道路，從而擴大自身發展。

　　1、以理念創新為先導，堅持走創新促發展的道路。中國加入WTO，伴隨著嚴峻挑戰和無限的發展機遇。面對國內外各大專業銀行的摩拳擦掌，xx郵政要克服許多困難，從中國郵政發展的整體高度出發，抓住WTO帶來的機遇，發揮自身優勢，結合特點、積極研究對策、大膽實踐、化不利為有力。xx郵政通過綜合研究市場、明確自身定位、通過創新，盡快改變靠存款余額獲得增長的經營理念，尋找新的利潤增長點，增加郵政金融服務的增值價值。，利用已經形成的'龐大客戶群給企業帶來可觀的規模效益。

　　2、以業務創新為核心，場育郵政金跳色品牌。xx郵政金融要在嚴格成本效益，找準保持傳統業務優勢和拓展新的服務點的基礎上，積極創新有累加效應。有規模效應的業務和有市場的個性化服務。如。增加綠卡支付功能，最大程度方便客戶；整合“185”客戶中心。電話銀行。網點等到資源，使用先進的技術手段，拓寬業務服務功能。降低運營成本；利用自身的“本土優勢”，加強與外資銀行。股份制銀行。證券業的合用；通過代辦方式，以合法手段涉足個人小額貸款。外幣儲蓄。教育儲蓄等目前郵政金融不能辦理的業務。

　　3、以機制創新為重點，培養高素質的人才隊伍。xx郵政呂前應該著手解決金融人才需求問題，加強人才的競爭金、基地，加強人才隊伍的培養，建立有效的鼓勵人才成長的機制；有重點地面向社會吸路素質人才，增企業創新的技術含量和知識含量；建立有效的激勵機制，對高級人才予以高工資、高獎勵、高待遇，并確保兌現。

　　4、以技術創新為依托，用科技提升金融品牌。高新技術手段的運用，是銀行業爭奪綜合實力的體現，xx郵政要加快金融業務信息處理系統的建設，在現在有金融計算機網絡的基礎上，構筑高效率的平臺，加大業務應用領域中自主研究開發的力度、提升金融計算機網絡的附加值。增加業務操作系統處理功能。提高處理速度和能力，充分發揮信息技術的作用，實現資源的最佳作用，以優質高效的服務手段來推動郵政金融的發展。

　　四、多結

　　xx郵政金融業務，從恢復開辦以來，在十幾年的時間里，通過全體郵政職工的努力、取得輝煌的成就。為郵政事業復蘇和活躍國家金融市場立下汗馬功能。現在，xx郵政面對加入WTO和西部大開展的良機，應結合自身優勢，加強自身的實力，提高郵政金融產品的服務質量，擴大服務范圍，提升郵政金融業務的實力，在強手如林的xx金融市場競爭中，取得自己應有的一席之地。

金融業調查報告2

　　今日，《20xx大連金融業誠信調查報告》火熱出爐。令人驚喜的是，調查結果顯示，我市金融理財服務消費者滿意度較去年明顯提高，市民理財意識普遍增強。

　　我們希望，通過此次調查報告，能夠對提高大連金融機構誠信水平起到積極的促進作用，為提升整個行業誠信服務水平作出不懈努力，也期待以此幫助消費者尋找到更加信賴的金融機構。

　　銀行保險誠信服務吐槽量走低

　　此次調查與前幾年大連金融業誠信調查相比，最大的不同點即為金融消費者吐槽率明顯下降，線下調查的前幾天竟還出現了吐槽問卷一票難求，我市金融消費者對于銀行保險的誠信服務滿意度明顯提升。

　　在調查問卷涉及的銀行及保險公司不誠信服務現象，多位被調查者稱，近一年來都沒有遇到過此類現象，銀行和保險從業人員素質都比較高，能夠積極熱情地回答消費者提出的問題，并給予客觀的指導和意見。也有調查者表示，前幾年，他們確實遭遇過保險營銷夸大收益、銀行理財產品不顧客戶風險偏好推薦一味強調高收益等問題，不過最近一年多以來，這種現象有了明顯的改善，銀行與保險業的服務都更加規范，這也讓消費者心里越來越踏實，愿意去主動理財，分享理財所帶來的驚喜和便利。

　　銀行業誠信調查理財產品成焦點

　　在對銀行機構誠信狀況調查中，理財產品的風險提示弱化、過分強調收益、風險評估走過場這三項最受關注。有45%的被調查者認為銀行在理財產品風險信息披露方面做得不夠，很多銀行對理財產品風險一筆帶過，很難讓消費者真正了解產品可能存在的風險。其次，38%的被調查者認為銀行在理財產品宣傳推廣或工作人員推薦時過分強調預期收益。有30%的被調查者認為銀行對客戶風險偏好評估只是走過場，沒有達到真正判斷投資者風險承受能力的要求。另外，11%的被調查者認為銀行存在采用現金或贈送實物等不正當競爭手段拉存款行為。出現這些不誠信現象的根本原因，一方面是因為銀行理財產品銷售人員業務壓力較大，另一方面也說明銀行對理財產品銷售人員的培訓和監管應進一步加強。

　　專家建議消費者，對于銀行理財產品，除了要根據自己的風險承受能力選擇購買外，還要認清您所要購買的理財產品是否為該銀行直銷的理財產品。消費者應認清產品宣傳材料上是否有該行的名稱，若沒有則很可能只是銀行代銷的產品，投資者需要向銀行理財經理問清楚。此外，在購買時一定要在看清產品說明書后再簽訂協議，說明書上有銀行名字和銀行公章的才是銀行自身的理財產品。

　　信用卡收費不透明讓消費者霧里看花

　　在信用卡調查中，各種收費不透明仍是被調查者意見最大的問題。對于銀行信用卡的調查中，42%的被調查者認為各種收費不透明，這也是信用卡使用中反映最突出的`問題。對此，我們建議銀行應該通過網點、咨詢電話和網站等多種方式公布信用卡各種收費明細，并且便于使用者查閱。讓消費者明明白白使用，這也是銀行對信用卡使用者最基本的服務內容。

　　保險條款冗長難懂消費者稱很無奈

　　保險行業誠信調查排在首位的是保單條款難懂，所附條款字小且密不利于投保人了解其內容。有46%的被調查者認為保單條款難懂，并且字小且密，不利于投保人了解內容。其次，有24%的被調查者稱保險公司接收資料不打收條，即使打收條也不加蓋公章。

　　對于銀行代銷保險，很多消費者也提出質疑，稱理財窗口人員對產品介紹不夠清晰，更多地強化了收益而忽略了保險產品本身的價值與意義。相關專家表示，分紅險或投連險并不適合所有投保人，在購買時也一定要了解產品說明書。如果已經購買且錯過猶豫期的，則不要輕易退保，否則只能領到有限的現金價值和紅利。

【金融業調查報告】相關文章：

金融業自我介紹04-29

金融業求職信08-18

金融業競聘演講稿11-24

調查報告08-09

精選的調查報告02-18

膳食調查報告10-12

游戲調查報告03-02

上網調查報告09-07

污水調查報告09-30