金融工作計劃
日子如同白駒過隙，不經意間，我們又將續寫新的詩篇，展開新的旅程，此時此刻需要制定一個詳細的計劃了。那么我們該怎么去寫計劃呢？下面是小編為大家收集的金融工作計劃，歡迎閱讀，希望大家能夠喜歡。
金融工作計劃1
(一)細分目標市場，大力開展多層次立體化的營銷推廣活動。
xx部門負責的客戶大體上可以分為四類，即現金管理客戶、公司無貸戶和電子銀行客戶客戶。結合全年的發展目標，堅持以市場為導向，以客戶為中心，以賬戶為基礎，抓大不放小，采取“確保穩住大客戶，努力轉變小客戶，積極拓展新客戶”的策略，制定詳營銷計劃，在全公司開展系列的媒體宣傳、網點銷售、大型產品推介會、重點客戶上門推介、組織投標和集中營銷活動等，形成持續的市場推廣攻勢。
鞏固現金管理市場地位。繼續分層次、深入推廣現金管理服務，努力提高產品的客戶價值。要通過抓重點客戶擴大市場影響，增強現金管理的品牌效應。各行部要對轄區內重點客戶、行業大戶、集團客戶進行調查，深入分析其經營特點、模式，設計切實的現金管理方案，主動進行營銷。對現金管理存量客戶挖掘深層次的需求，解決存在的問題，提高客戶貢獻度。今年爭取新增現金管理客戶185200戶。《20xx年下半年工作計劃》由找范文網原創首發，機密數據純屬虛構，轉載。
深入開發公司無貸戶市場。中小企業無貸戶，這也是我行的基礎客戶，并為資產業務、中間業務發展提供重要來源。20xx年在去年開展中小企業“弘業結算”主題營銷活動基礎上，總結經驗，深化營銷，增強營銷效果。要保持全公司的公司無貸戶市場營銷在量上增長，并注重改善質量;要優化結構，提高優質客戶比重，降低籌資成本率，增加高附加值產品的銷售。要重點抓好公司無貸戶的開戶營銷，努力擴大市場占比。要加強對公司無貸戶維護管理，深入分析其結算特點，進行全產品營銷，擴大我行的結算市場份額。20xx年要努力實現新開對公結算賬戶358001戶，結算賬戶凈增長272430戶。
做好系統大戶的營銷維護工作。針對全市還有部分鎮區財政所未在我行開戶的現狀，通過調用各種資源進行營銷，爭取全面開花。并借勢向各鎮區其他政府分支機構展開營銷攻勢，爭取更大的存款份額。同時對大中型企業、企業、世界10強、納稅前8000名、進出口前7334強”等10多戶重點客戶掛牌認購工作，鎖定他行目標客戶，進行重點攻關。
(二)加強服務渠道管理，深入開展“結算優質服務年”活動。
客戶資源是全公司至關重要的資源，對公客戶是全公司的優質客戶和潛力客戶，要利用對公統一視圖系統，在全面提供優質服務的基礎上，進一步體現個性化、多樣化的服務。
要建設好三個渠道：
一是要按照總行要求“二級分公司結算與現金管理部門至少配置3名客戶經理;每個對公業務網點(含綜合業務網點)應當根據業務發展情況至少配備1名客戶經理，客戶資源比較豐富的.網點應適當增配，”構建起高素質的營銷團隊。
二是加強物理網點的建設。目前，由于對公結算業務方式品種多樣，公司管理模式的差異，對公客戶最常用的仍然是柜面服務渠道。我行要加強網點建設，在貴賓理財中心改造中要充分考慮對公客戶的業務需要，滿足客戶的需求。各行部要制定詳細的網點對公業務營銷指南，對不同網點業態對公業務的服務內容、服務要求、服務行為規范、服務流程等進行指導。
三是要拓展電子銀行業務渠道，擴大離柜業務占比。今年，電子銀行業務在繼續“跑馬圈地”擴大市場占比的同時，還要“精耕細作”，拓展有層次的目標客戶。各行部應充分重視與利用分公司下發的目標客戶清單，有側重、有針對地開展營銷工作，要在優質客戶市場上占據絕對優勢。同時做好客戶服務與深度營銷工作。通過建立企業客戶電子銀行臺賬，并以此作為客戶支持和服務的重要依據，及時為客戶解決在使用我行電子銀行產品過程中遇到的問題，并適時將電子銀行新產品推薦給客戶，提高“動戶率”和客戶使用率。
深入開展“結算優質服務年”活動。要樹立以客戶為中心的現代金融服務理念，梳理制度，整合流程，以目標客戶需求為導向。加快產品創新，提高服務效率，及時處理問題，加強服務管理，提高客戶滿意度，構建以客戶為中心的服務模式。全面提升xx部門服務質量，實現全公司又好又快地發展目標。
(三)加快產品創新步伐，加大新產品推廣應用力度
結算與現金管理部作為產品部門，承擔著產品創新、維護與管理的責任加強營銷支持系統建設。做好總行全公司法人客戶營銷、單位企業級客戶信息管理和單位銀行結算賬戶管理三大核心系統的推廣工作，為實施科學的營銷管理提供技術手段。
完善結算產品創新機制。一是要實行產品經理制，各行配備產品經理。產品經理要成為收集、研發產品的主要承擔者。二是建立信息反饋機制。各行部將客戶需求匯總后報送分公司結算與現金管理部。分公司定期組織聯系行、重點行召開產品創新業務研討會，集中解決客戶關心的問題。
提高財智賬戶品牌的市場認知度。今年要繼續實施結算與現金管理品牌策略，以“財智賬戶”為核心，在統一品牌下擴大品牌內涵，提升品牌價值。要對新開發的結算與現金管理產品及時進行品牌設計，制定適當的品牌策略，納入到統一品牌體系中。加強財智賬戶品牌的推廣力度，做好品牌維護，保持品牌影響力。
發展第三方存管業務。抓住多銀行第三方存管業務的機遇，擴大銀證業務占比，發揮我行電子銀行方便快捷的優勢，加大新產品推廣應用力度。各行部要加強對產品需求的采集和新產品推廣應用的組織管理，明確職責，加強考核，形成觸角廣泛、反應靈敏的市場需求反饋網絡和任務具體、激勵有效的新產品推廣機制，增強市場快速響應能力，真正使投放的新產品能夠盡快占領市場、取得盈利。今年將推出本外幣一體化資金池、單位客戶短信通知、金融服務證書、全國自動清算系統等新產品。
(四)抓好客戶經理和產品經理隊伍建設，加緊培養xx部門人才
要加強人員管理，實施日常工作規范，制定行為準則，建立和完善工作日志制度、客戶檔案制度、走訪客戶制度以及信息反饋制度。
加強業務培訓。今年分公司將繼續組織各種結算和現金管理業務、電子銀行業務培訓和營銷技能培訓，嘗試更加多樣化的培訓方式，通過深入基層培訓，擴大受訓人員范圍，努力提高業務人員素質，以適應現代商業銀行市場競爭需求。
(五)強化流程管理，提高風險控制水平
要以風險防控為主線，積極完善結算制度體系建設。在產品創新中，堅持制度先行。要定期通報結算案件的動向，制定切實的防范措施，堅決遏制結算案件發生。加強對結算中間業務收入的管理，加大對賬戶管理的力度。進一步加強監督力度，會計檢查員、事后監督要要注重發揮日常業務檢查監督的作用，及時發現、堵塞業務差錯和漏洞，各網點對存在的問題要進行整改。
金融工作計劃2
工會工作總體要求是：全面貫徹黨的十七大、十七屆四中全會精神，認真落實市工會第十二屆四次全委(擴大)會議精神，以推動直屬工會系統各行業經濟平穩較快發展為首要任務，以創建和諧勞動關系，推進職工經濟技術創新活動的深入開展為重點，以建設學習型、服務型、創新型組織，努力提高職工隊伍整體素質為目標，解放思想，大膽探索和創新有利于推動工會工作科學發展的體制機制，推動直屬工會系統各行業又好又快發展發揮主力軍作用。
一、圍繞發展大局，組織動員廣大職工為行業經濟平穩較快發展建功立業
1、廣泛開展“創新業績、創高效益”的勞動競賽活動。大力倡導崗位學習、崗位成才、崗位創新、崗位奉獻。與有關方面共同做好商貿行業全國第四屆銀聯收銀員大賽、全國第二屆店長大賽等武漢賽區的預賽選拔工作，組織開展好武漢商貿、金融等窗口行業的文明優質服務競賽活動。
2、大力實施職工素質建設工程，深入開展“創建學習型組織、爭做知識型職工”活動。把“創建”與“企業文化建設”、“職工書屋”緊密結合，進一步增強企業的核心競爭力。
3、做好直屬工會系統全國勞模、省市五一獎章(獎狀)的選樹工作。宣傳先模人物的先進事跡，加強對直屬工會系統勞模先進人物的管理和服務，組織好勞模先進人物的療休養工作。
4、開展符合直屬工會系統各行業特點的文體活動。適時組織開展行業球類比賽活動，以增強直屬工會系統各行業之間、行業內部各企業之間的聯誼交流，不斷豐富職工精神文化生活。繼續組織好直屬工會系統骨干青年職工的聯誼活動。
二、服務產業廣大職工群眾，促進勞動關系和諧穩定
1、以開展創建“勞動關系和諧企業”為抓手，牢固樹立“以職工為本、主動依法科學維權”的工會維權觀，把握維權重點，完善維權機制，提升維權質量，推動形成社會化的維權格局，以維權實效促和諧、保穩定。
2、完善利益協調機制。以落實《工會法》、《勞動法》為重點，幫助指導職工簽訂勞動合同；建立健全平等協商集體合同制度，大力開展行業工資集體協商，從源頭上維護職工的經濟權益；建立健全以職代會為基本形式的職工民主管理制度，完善職代會報告制度。組織召開現場會，推行廠(企)務公開制度，保障職工的知情權、參與權、表達權和監督權。
3、完善訴求表達機制。開展調查研究，向行業有關方面反映職工共同訴求，代表職工提出針對性強的意見和建議；運用網絡信息等多種形式，宣傳工會工作的情況和經驗。
4、完善困難職工幫扶機制。廣泛開展“金秋助學”、“兩節”送溫暖、慰問困難職工等活動，努力幫助他們解決生產生活方面的困難。
三、加強工會自身建設，努力提高工會工作水平
1、加強工會組織建設。堅持并完善產業工會的全委會、工作例會制度，以深化“模范職工之家”創建和開展“雙愛雙評”活動為抓手，著力加強基層工會組織規范化建設，完善運行機制，創新活動方式，不斷增強工會組織活力，努力把基層工會建設成為組織健全、作用明顯、工作規范、職工信賴、企業支持的職工之家。
2、加強工會領導班子建設和干部隊伍建設。督促基層工會按時換屆選舉，按照政治堅定、業務過硬、作風民主、職工群眾信賴的要求，選好配強工會領導班子，落實工會干部相關政治經濟待遇。加強與省外先進產業工會的聯系、學習和交流。關心工會干部的工作生活，對直屬基層單位生病住院的工會干部進行走訪慰問。
3、按照全國總工會關于加強區域性、行業性基層工會聯合會建設的`有關要求，在繼續指導并總結好直屬企業工會聯誼會工作的基礎上，探索在商貿、金融兩個行業建立聯誼會。
4、加強對工會面臨的重大問題的調查研究。配合全國產業工會做好產業、行業發展的新情況、新問題的調研，做好直屬工會本年度重點課題調研，組織指導直屬各基層單位開展調研。
5、召開市商貿金融煙草工會一屆五次全委會、市總直屬工會工作會議。繼續舉辦直屬工會系統工會主要負責人培訓班以及財務、法律、信息等專業工會干部培訓班。
6、加強產業工會系統網絡信息工作。加強信息員培訓，適時召開信息工作會議。通過建立健全信息員隊伍、網站、報紙、信息管理制度和激勵制度等，提高信息工作水平，擴大本系統工會在基層單位和全市工會、全國產業工會中的影響。
7、全面落實好市總工會重點工作目標任務。擬在年底開展直屬工會年度重點工作優秀單位評比表彰，通過自查自評，互評推薦等方式，選樹一批工會工作績效突出的先進典型。
金融工作計劃3
為加大金融機構對經濟和社會發展的支持力度，充分發揮金融在資源配置中的重要作用，促進金融和經濟的互動發展，確保我市經濟持續較快增長，本著公正、公開、透明的原則，制定本考核辦法。
一、考核對象
（一）農業發展銀行市分行、各國有商業銀行分行、郵政儲蓄銀行市分行、省聯社辦事處、長安銀行分行。
（二）各保險公司分（中心支）公司。
（三）各證券營業部。
（四）各小額貸款公司、融資性擔保公司。
二、考核評價體系
（一）考核內容
1．銀行類金融機構
（1）銀行業務發展能力，占全部考核權重的73%，主要包括貸款增量、貸款累放額、貸款增速、中小企業貸款、涉農貸款、非利息收入占比、綜合評價（含金融機構金融生態環境建設評價）、政銀企（項目）合作等。
（2）銀行風險控制能力，占全部考核權重的12%，主要包括貸款不良率、撥備覆蓋率和是否發生重大違法違規事件等。
（3）銀行信息溝通工作情況，占全部權重的7％，主要包括與市政府溝通和信息報送等。
（4）銀行創新工作情況，占全部權重的8％，主要包括信貸產品創新、擔保方式創新的應用推廣。
2．證券類金融機構
（1）證券機構經營管理狀況，占全部權重的55％，主要包括客戶總資產余額、營業收入、凈利潤、綜合評價（含金融機構金融生態環境建設評價）等。
（2）證券機構風險控制水平，占全部權重的25％，主要包括是否有違法違規經營情況等。
（3）證券機構與政府信息溝通工作情況，占全部權重的15%。
（4）證券機構創新工作情況，占全部權重的5%。
3．保險類金融機構
（1）保險公司功能發揮情況，占全部權重的50%。
（2）經濟責任履行情況，占全部權重的10％。
（3）風險控制情況，占全部權重的15％。
（4）合規經營情況（含金融機構金融生態環境建設評價），占全部權重的10％。
（5）信息溝通情況，占全部權重的7%。
（6）創新工作情況，占全部權重的8％。
4．融資性擔保公司
（1）內部管理，占全部權重的18%。
（2）合規經營，占全部權重的18%。
（3）發展狀況，占全部權重的30%。
（4）風險控制，占全部權重的24%。
（5）可持續經營，占全部權重的10%。
5．小額貸款公司
（1）內部管理，占全部權重的20%。
（2）合規經營，占全部權重的20%。
（3）發展狀況，占全部權重的30%。
（4）風險控制，占全部權重的16%。
（5）可持續經營，占全部權重的10%。
（6）信息披露，占全部權重的.4%。
（二）考核標準
銀行類金融機構考核評價指標及標準。
證券類金融機構考核評價指標及標準。
保險類金融機構考核評價指標及標準。
融資性擔保公司考核評價指標及標準。
小額貸款公司考核評價指標及標準。
（三）考核評價
依據各類金融機構考核評價標準逐項打分，按照各項指標權數考核計算出各項分值，進行匯總后，按照考核得分高低確定各類金融機構表彰獎勵單位，受表彰獎勵單位數按30%的比例評定。
（四）表彰獎勵
1．對表彰類單位，由市政府授予“服務經濟發展金融工作先進單位”榮譽稱號，并予以表彰獎勵。
2．對在支持中小企業、支持“三農”和支持市級重點項目上考核排名第一的單位，由市政府分別授予服務中小企業、服務三農和服務重點項目建設先進單位稱號，并予以表彰獎勵。
3．按照考核結果從單位領導班子成員或部門負責人中評選出年度“服務經濟發展金融工作先進個人”，評選先進個人的比例按被考核單位的20%確定。
4．對全市金融機構中工作成績特別突出的單位，市政府授予“金融貢獻獎”，進行通報表彰。
三、考核結果運用
（一）市政府對金融機構服務地方經濟社會發展情況的先進單位進行通報表彰，同時每年將考核評價結果通報其上級主管單位。
（二）市政府安排專項獎勵資金，對受表彰的金融機構和金融工作先進個人給予獎勵，具體獎勵標準由市金融辦商市財政局后，報市政府研究決定。
（三）對受表彰的金融機構優先獲得高比重財政資金存款和市內重大優勢項目的融資優先權；享受市政府提供的金融方面有關優惠政策。按照市人民政府辦公室《關于印發市市級財政專項資金存放商業銀行管理改革實施方案》，受表彰的商業銀行作為確定財政資金存款存放比例的重要依據。
（四）考核結果作為有關部門和機構征詢市政府對金融機構負責人評價意見的重要依據。
四、考核組織
金融機構考核評價工作每年進行一次。各有關單位在每年1月20日（節假日順延）前，報送有關經營數據和服務地方經濟發展工作總結，考核評價工作由市金融辦負責組織實施。
金融工作計劃4
一、工作背景
新一屆的學生會委員會已經組建完畢，此次新組建的干部隊伍由大二學生組成，各部門將在新學期招收新的干事。外聯部的主要工作在于拉取贊助，解決學生會工作經費問題。對于一個團體來說，資金是各部活動的基礎，在這個層面上說，外聯部工作做得好壞與否，對整個學生的工作會產生重大影響。外聯部與其他各部一樣，是隸屬于學生會的相互協調的部門，這就決定了外聯部的工作離不開各個部門以及主席團的配合與支持，同時，外聯部只有積極配合其他部門以及主席團的工作，才能使整個學生會的工作正常運轉起來。在學生會新組之際，先擬訂新一學年的工作計劃：
二、主要工作計劃
1.針對學校、學院活動的相關拉贊助的計劃
自學生會換屆之后的一年任期內，總共有校運會、元旦歌手大賽、無私文藝匯演、合唱大賽和“金融之星”的系列活動等，總的說來，一年的工作還是比較多的，需要我們下大力氣、花狠功夫去做才能做好。所以，針對各個不同活動的性質，我們都會有不同的針對性來爭取獲得更多的贊助，和更大的企業合作，擴大學院的影響。以下是針對不同活動的一些粗略策劃：
①文藝類活動。諸如元旦歌手大賽、五四文藝匯演、“金融之星”班舞大賽等。
此類文藝類的活動，除了學院演員需要的服裝等之外，我們會主要對一些藝術類的企業來進行贊助策劃，例如影樓、服飾、化妝品等。
②體育類活動。諸如籃球、足球比賽等。
體育類的活動，我們的主要對象集中在藥品、飲品和體育用品上，爭取在最大程度上減輕學院的相關開銷。
總之，我們對于相關活動的性質會采取不同的主攻目標，力爭讓每個企業的贊助都獲得最大的收益，同時最大程度上減輕學院的資金負擔。
2.部門內部建設
在做好本部門本職工作的同時，我們也在積極的進行部門內部的改革，充分發掘每個人的潛力。為了積極相應金融學院第三屆學生會的相關部門內部建設的會議精神，經過仔細討論，外聯部有以下的計劃：
①部門對外品牌項目的建設
經過內部的討論，我們決定聯系像可口可樂、百事可樂、瀾滄江啤酒等影響較大的飲料企業，舉辦屬于外聯的“堆易拉罐”大賽。
此活動面向全校同學，時間初步定為一天，活動資金有相關企業負責，活動人員有外聯部主要負責，活動評選出一、二、三等獎及優秀獎有相關企業發放獎品。
活動初步預計就是這樣，目前已經與可口可樂公司有了一些接觸，正在進一步洽談中，一旦找到合作企業本部門會以書面的活動策劃交由學生會相關領導審核。
②部門內部活動項目探索
由于外聯部的工作性質決定了口才的重要性，為了在工作之余鍛煉部門干事的口才，我們決定定期舉辦屬于部門內部的辯論比賽，相關選題由部長、副部長決定，每次都由不同的`干事上場參加比賽，讓部門人員發揮自己的特長，同時鍛煉自己的特長。由于是進行部門內部活動的探索，所以可能相關的經驗還需要一定的摸索。所以，如果此活動在部門內部的舉辦一旦成熟，我們會在學生會領導的幫助下爭取與其他學院的甚至校學生會的外聯部展開辯論賽，辯出我們金融學院外聯部的風采，同時擴大與其他院系外聯部的經驗交流，擴大學院的影響力。
③人性管理，細心待人
良好的作風是部門興盛的關鍵，所以在培養個人能力的同時我們不應該放松對于作風問題的建設。
在今后一年的實際工作中，我們會努力從以下幾個方面狠抓作風問題建設：
⑴尊重老師和相關領導，見了學生會領導和老師要問好。出入辦公室先敲門，對待要拉贊助的客戶要禮貌、誠懇。
⑵力爭讓每一位對學院進行贊助的客戶滿意，細心做好每一筆業務，爭取發展長久的客戶，辦出部門的品牌和信譽。
⑶營造部門良好的工作氛圍。定期組織活動，是部門干事從陌生的同學都成為朋友，爭取讓每一個干事都衷心熱愛自己的部門。
⑷每次部門例會組織干事分享經驗，讓干事從別人的成功中獲取經驗，從別人的失誤中獲得教訓。
⑸仔細做好每次的工作安排，明確責任到人。
以上三點是部門內部建設的初步構想，部門的建設是一個任重而道遠的問題，還需要我們在實際工作中的進一步探索和改進。
三、總結
外聯部是學生會與外部聯系的橋梁，是學生會樹立對外形象的窗口，是與云南各高校聯系的紐帶。如果說，學生會是全校學生的代表，那么，學生會外聯部就是學生和學生會“走進”和“走出”，進行對外聯系的“中流砥柱”。學生會將從這里走出去，與各高校、企業以及社會進行多方面的“親密接觸”；學生也將從這里走進來，融入財大人的生活，參與財大的各項活動，親身體驗財大和金融學院的精彩。
外聯部是團總支學生會的外交部門，是一個注重人際關系、語言表達、整體形象的綜合性部門，希望我們能在這樣好的一個平臺上得到最大的鍛煉，讓社會更好地了解學院，讓學院更好地融入社會。外聯部應該配合團總支學生會各部門的工作安排,積極為本學院舉辦的活動。
以上為外聯部的一些工作設想，在具體實施過程中，由于各種因素的影響，也許會有一些變更與調整。相信這屆學生會主席團、各部門一定會給予外聯部各方面的支持，共同把外聯工作做好。
金融工作計劃5
隨著我國金融市場的逐步完善，新的金融工具和金融運作方式不斷出現。其中金融機構對不良資產進行打包處置從無到有，從限定在國家計劃內由四家資產管理公司壟斷進行開始，逐步形成企業自主的多元開放的市場運作模式。每年都有數千億的不良金融資產被打包出售，相應地有眾多的單位和個人加入了這一新興行業“淘金”。由于貸款活動中以不動產作為抵押比較受銀行青睞，因此在不良資產處置中比較多地涉及到轉讓土地使用權和銷售不動產營業稅問題。在債務人、銀行、資產包購買和處置人、不動產購買人之間，涉及多少道營業稅，能否差額計稅，如何進行扣除憑證管理，仁者見仁，各有各的理解。
一、金融資產包與抵押的基本含義：
（一）任何行業都是有風險的，以信用為核心的金融體系更是如此。金融機構在發放貸款以后，由于種種原因致使貸款本息無法正常收回的事情時有發生。為盡可能減少因此發生的損失，銀行便將某一時期或某一類應收未收的貸款項目進行捆綁（即不良金融資產包）出售，將債權讓渡給愿意承接的單位或個人以取得一些收益。在債權轉讓的過程中，隨同貸款合同產生的抵押權同時轉移。承接不良資產者可能將該資產包直接轉讓出售，或者重新拆分再打包出售，也可以按照資產包中的項目，逐個行使債權人權利，催收本息以及對抵押物進行處置。這就是不良金融資產包的基本含義。
（二）關于抵押，《中華人民共和國物權法》（以下簡稱《物權法》）第三十三條做出了規定，“本法所稱抵押，是指債務人或者第三人不轉移對本法第三十四條所列財產的占有，將該財產作為債權的擔保。債務人不履行債務時，債權人有權依照本法規定以該財產折價或者以拍賣、變賣該財產的價款優先受償。
前款規定的債務人或者第三人為抵押人，債權人為抵押權人，提供擔保的財產為抵押物。”
該法第三十四條還規定，可以抵押的財產包括：1.抵押人所有的房屋和其他地上定著物,和抵押人依法有權處分的國有的土地使用權、房屋和其他地上定著物等。
二、相關法律規定
金融資產包購買人對抵押的不動產進行處置過程中，受到國家法律的保護和約束。這主要是《物權法》和《中華人民共和國擔保法》（以下簡稱《擔保法》）
（一）《物權法》的相關規定
我國《物權法》的相關規定主要有：
1.保債務的履行，債務人或者第三人不轉移財產的占有，將該財產抵押給債權人的，債務人不履行到期債務或者發生當事人約定的實現抵押權的情形，債權人有權就該財產優先受償。
2．抵押權人在債務履行期屆滿前，不得與抵押人約定債務人不履行到期債務時抵押財產歸債權人所有。
3．抵押權不得與債權分離而單獨轉讓或者作為其他債權的擔保。債權轉讓的，擔保該債權的抵押權一并轉讓，但法律另有規定或者當事人另有約定的除外。
4．債務人不履行到期債務或者發生當事人約定的實現抵押權的情形，抵押權人可以與抵押人協議以抵押財產折價或者以拍賣、變賣該抵押財產所得的價款優先受償。
（二）《擔保法》的相關規定
我國《擔保法》做出了與上述《物權法》相同的規定，同時進一步做出如下規定：
1.訂立合同時，抵押權人和抵押人在合同中不得約定在債務履行期屆滿抵押權人未受清償時，抵押物的所有權轉移為債權人所有。
2．債權人在債務履行期屆滿前，不得與抵押人約定債務人不履行到期債務時抵押財產歸債權人所有。
3．債務履行期屆滿抵押權人未受清償的，可以與抵押人協議抵押物折價或者以拍賣、變賣該抵押物所得的價款受償；協議不成的，抵押權人可以向人民法院提起訴訟。
三、處置抵押不動產的基本形式及分析
（一）根據以上對基本含義和相關法律的了解，我們發現在處理抵押不動產時能夠采取以下五種方式：
1.由債權人監督債務人處置所抵押的不動產，以其收入清償債務。
2.債務人委托債權人代為處置所抵押不動產。
3.債權人與債務人協商，將債務人所抵押不動產轉讓給債權人。
4.債權人向法院申請，強制拍賣抵押不動產，并以拍賣所得優先償還債權人。
5.債權人向法院申請，要求取得債務人所抵押不動產所有權。
（二）綜上所述，對處置抵押不動產可以得出以下幾點認識
1.在資產包出售過程中，是債權人的變更，其他債權債務關系包括抵押關系是不變的。因此，無論是發放貸款的金融機構，還是通過競買取得債權（包括附帶的抵押權、擔保等）的單位和個人，并不直接或必然地獲得抵押物，而是取得債權人身份及于抵押物的優先受償、提起訴訟等權利。
2.購置資產包的人要取得其中一項借貸關系中抵押物所有權，只有兩個途徑，一是與債務人達成以抵押物抵償債務協議，同時解除雙方的債權債務關系；二是通過向法院起訴，由法院裁定抵押物歸債權人所有，雙方債權債務關系同時消滅。因為抵押作為合同的一部分，按照法律規定不能與借貸合同分離。同時已抵押的不動產不能夠發生所有權轉移，所以發生抵押不動產轉移給債權人的行為，必然與借貸關系的消滅和抵押關系的解除相一致。
3.分清物權的具體內容。傳統的所有權，一般來說包括占有、使用、處分、收益等四項權利，這四項權利是可以分離的。例如出租過程中所有人（出租人）出讓使用權從而獲得租金收入這樣的收益權。隨著社會的發展，像社會分工一樣，所有權的具體內容越來越豐富，從而逐步擴大完善到了物權的范疇。若干個人可以在同一物品上各自擁有不同的物權，形成錯綜復雜的經濟關系，因而產生了終極所有權的概念。營業稅法規對不動產的征稅范圍，限定為銷售不動產所有權、永久使用權和有限產權。這里的幾個概念要做理論的分析很難說的清楚，但與抵押的概念和相關法律規定結合起來，可以明確的是如果債權人沒有支付或約定支付相應的對價，就不是一種銷售行為。而是一種單方面的行為。債權人對抵押不動產所作的相關安排，是否構成銷售行為，一看有無買賣雙方的意思表示；二看有無交易的對價（即屬于有償或應被視同有償）；三看有無可能，有無法律上的障礙。
四、營業稅處理建議
通過以上分析，筆者對處置不良金融資產包中的不動產活動的基本結論是：
（一）從債務人（借款人）來說，毫無疑問，發生了銷售不動產行為，不論是按照債權人意圖出售給第三方，還是直接出讓給債權人，都必須繳納銷售不動產營業稅。
（二）對金融機構來說，其打包出售不良資產的行為，是一種合同主體的變更行為，目前還不屬于營業稅征稅范圍。對此，已有明確的文件規定不征收營業稅。
（三）對購買不良金融資產包后進行轉賣，或是拆包重新整理轉賣的，同樣按照上述第（二）點辦理，不征收營業稅。
（四）對于直接處置抵押不動產的行為，應做具體分析：
1.對于第三條第（二）款第2項中表述的情況，即取得債權的人與債務人達成消滅債務關系以不動產抵債的，或是通過法院定消滅債務關系以不動產抵債的，不論是否辦理房產證（包括土地使用權證）過戶手續，在債權人轉讓該不動產時，都應繳納營業稅。
2.對于債權人取得債務人同意（委托）將不動產交拍賣機構拍賣的，或是債權人向法院起訴后由法院委托拍賣機構拍賣的，屬于債務人直接向終端客戶銷售不動產的行為，通過購買金融資產包而成為債權人的單位和個人以及法院、拍賣機構，都不構成銷售不動產行為，不是銷售不動產營業稅納稅人。
3.對于債務人在債權人監督下，或按照債權人的.意圖出售不動產，所得收入歸債權人所有的行為，對債權人來說是采取催收方式收回債權，沒有發生銷售不動產行為，與上述第2點屬于同一性質。
（五）合理確定營業額
1.對于債務人來說，一般并不取得收入（收入直接到債權人那里去了）。其銷售不動產的收入，應以其抵債金額確定。但拍賣所得大于欠款本息的，超過部分歸債務人所有，也應當作為營業額計征營業稅。
2.不動產是債務人購置所得時，購買價可以從營業額中扣除。對于購買金融資產包的債權人來說，銷售不動產行為應當繳納營業稅時，當然屬于銷售購置不動產行為。其扣除的金額，可能的途徑有四種，一是按照全部資產包成交價格占資產包原始價格的比例，乘不動產帳面價值得出的數字；二、按照資產包拍賣成交時的評估價。近年來不動產價格飛漲，按照評估價對納稅人最有利。三是購買金融資產包時資產清單上列名的帳面價值（原始價格）；四、按照債務人所欠貸款本息計算。
對于第一種方式，按照比例法計算將使扣除金額大大縮水，增加稅收負擔，特別是資產包中能夠有價值的主要就是抵押不動產，其他一些現金權益項目的價值形同虛設，因此，競買人接收的是資產包的全部，實際上是購買資產包中一些有價值的東西。這正是資產包的意義所在，虛虛實實魚龍混雜，但看得見的干貨以不動產為最，因此，其縮小其價值不符合實際。按照資產包拍賣成交時的評估價計算缺乏可操作性，并且近年來房地產價格飛漲，按評估價必然增加扣除金額。按照資產包交易基礎資料中的原始價值作為扣除金額，可以看作是按照歷史客觀成本扣除，所以筆者認為比較合適。最后，按照貸款本息總額進行扣除的方法，雖然與現行金融機構銷售抵債不動產，以銷售收入減去抵債本息后的余額繳納營業稅的規定相一致，但貸款本息在資產包交易中已經完全被修改，競買人考慮的是不動產的實際價值而不是帳面上欠債數，而且利息的計算期間、利率水平等不確定性較大，因此，筆者也不建議采取這種方式。
金融工作計劃6
依據總公司的管理要求和物業管理工作運作需要，物業公司將工作分為介入期管理、入住期管理(將驗收好的房屋交給業主;二次裝修管理、迎接業主遷入等)和常規管理三部分。按照輕重有序、科學實效的原則，現就介入期管理擬定如下工作計劃：
根據總公司工程部、拓展部提供的項目施工進度表、銷售進度表、入住計劃安排，制定相應的前期介入工作計劃，力求務實、高效，并有利于公司的銷售服務。
1、從物業管理工作的'角度出發，提前掌握物業的情況，做好以下各項前期準備工作：
(1)根據公司相關銷售承諾內容，制定《業主臨時公約》、《前期物業服務協議》、《業主手冊》，并與公司簽訂《前期物業服務協議》;對集團公司售樓承諾文書從物管視角給予評審，避免入伙后口實不符導致糾紛;
(2)對園林布置及景觀設計方案、園林綠化，從物業管理工作角度提供專業建議;
(3)參與項目組的工程例會，適時提出物業管理工作的專項建議;對智能化系統提出專項建議;對大廈的給排水、電力供應、電梯、消防、安全防范、水景、標識系統、管送煤氣系統、公共配套設施、管理用房的規劃與施工，從物管專業角度提出合理化建議;
(4)收集工程圖紙，建立設備檔案，參與設備的安裝調試;
(5)對設備設施及各類管線的隱蔽工程進行跟蹤并建檔管理;
(6)配合拓展部進行物業管理咨詢，同時與拓展部人員進行物業管理相關法律、法規、服務內容、契約的互動溝通;
(7)業主入伙前，先行參與大廈的驗收過程，發現問題及時匯總提交書面整改報告;
(8)收集裝修、裝飾材料供應商，以及相關設備廠家的信息(廠家聯系人、聯系方式等)，以滿足日后維修中的材料供應;
(9)與總公司工程部協商建立維保機制，力求在維修管理流程等方面建立有效的措施以確保維修的高效率，使業主在售后質量維保方面的訴求能夠得到及時的解決;
(10)建立與社會專業機構的聯系，開展如通郵、通水、電、氣、電話申請等準備工作;
(11)與總公司協商確定管理處辦公場所以及安防人員的宿舍、食堂等生活場所的配置，確定裝修方案;人員配置、培訓計劃的制定與實施;
(12)擬定物業管理工作服務各項流程及與業主相關的各類資料，并印刷裝訂成冊(業主入伙時發放給業主)。
(13)針對未來需要完善的物業管理工作問題建立專項檔案。
2、開展業主服務需求調查
積極參與總公司開展的業主聯誼活動，集中收集了解業主反饋的信息，在拓展部幫助下，在入住前開展業主需求調查，以求了解業主的公司業態、人員年齡結構、文化層次、興趣愛好及各類服務需求，通過分析，確定管理服務標準及各項服務收費標準，使今后的物業管理工作服務更加貼近業主。
3、按規范實施接管驗收
充分利用前期介入取得的各類資料和數據，本著“對業主負責，對總公司負責”的宗旨，對大廈進行嚴格、細致、全面的接管驗收。
金融工作計劃7
本次金融工作會議的核心主要集中在兩個方面：金融支持實體經濟以及防范金融風險。
堅持把防范化解風險作為金融工作生命線，加強金融監管和調控能力建設。加強和改進金融監管，切實防范系統性金融風險。
具體來看，銀行業要建立全面審慎的風險監管體系。證券業要完善市場制度，強化行為監管，保護投資者合法權益。保險業要加強償付能力監管，完善分類監管制度。
值得注意的之前傳聞頗多的金融國資委并未在此次金融工作會議上提及。對于系統性金融風險的防范，此次會議也是分銀行、證券、保險三個不同層面分別布置的。
此前市場熱議的金融國資委”最終未能成型符合預期，但預計未來仍會建立至少副總理以上級別牽頭的金融系統性風險監督委員會”
中國超過100萬億元的金融資產中，國家占有的.資產較少，大部分為存款人、基金持有人的資產。中國社科院金融研究所副所長并不支持成立金融國資委。理由有三：宏觀上導致金融行業的進一步壟斷;微觀上容易把企業管死;此外也不利于金融企業國際化。
中央財經大學銀行業研究中心主任郭xx也認為，當前狀況下，成立金融國資委需要慎重。匯金公司成立后要進一步推進該公司在改進國有銀行公司治理中的作用。
當前最大的系統性風險還是地方政府債務的風險。房地產說到底，其實在很大程度上也與地方政府有關。
從此次會議來看，防范化解地方政府性債務風險在議題中占據相當分量。
要綜合施策、標本兼治，妥善處理存量債務，規范地方政府舉債融資機制，將地方政府債務收支分類納入預算管理，構建地方政府債務規模控制和風險預警機制。
實際上，地方政府債務擴張也有一定的迫不得已的因素，即地方政府承擔了建設任務，但是融資渠道卻并不通暢。市政債經過了前期的研究之后，可能加速推出。市政債的推出一方面能解決政府融資渠道的問題，另一方面也能增強政府透明度。
金融工作計劃8
20xx年我公司平安創建工作，堅持以“三個代表”重要思想為指導，全面落實科學發展觀，按照縣政法委安排部署，以維護社會穩定和促進經濟發展及創建安全文明單位為目標，構建和諧社會。現將我公司20xx年平安創建工作總結如下：
一、加強組織領導、認真落實責任制。
我公司切實加強對社會治安綜合治理和平安創建工作的領導，及時調整了綜合治理領導機構人員。單位主要負責人為綜治工作第一責任人，親自擔任組長，分管領導具體負責，把社會治安綜合治理和平安創建工作列入單位工作的重要議事日程。領導組每季召開一次會議，認真貫徹上級有關精神，分析研究本單位綜治和平安創建工作情況，及時發現和解決問題，抓好工作落實。并建立健全了綜治組織網絡，層層簽訂內部綜合治理、平安創建責任書，形成齊抓共管的良好氛圍。
二、加強宣傳教育、增強全員法制意識。
一年來，我們大力加強法制教育，不斷增強職工遵紀守法的自覺性。全面落實“六五”普法規劃，不斷豐富宣傳教育內容。結合實際，認真制訂了年度普法教育計劃，一年來開展各種形式法制宣傳教育活動和平安建設宣傳多次。重點組織學習了《安全生產法》、《交通法》《消防法》等有關安全法規以及構建社會主義和諧社會等方面內容。取得較好的'宣傳實效。
三、加強內部管理、認真落實各項措施。
為了切實加強內部管理，我公司制訂了有關規章制度，結合實際制訂完善了有關內部管理各項制度，做到有章可循。為切實加強內部治安防范管理力度，做好對重點部位人防、物防、技防措施落實到位工作，我公司定期和不定期對防盜、消防等設施進行安全檢查，及時配齊有關消防設備，加固防盜設施，做到有備無患。努力降低刑事治安案件的發生率，實現全年內部治安達到“四控制”、“四無”的目標，健全和完善臺帳建設，確保全系統的安全穩定。
四、加強平安創建工作力度，提高整體防控能力。
一年來，我公司繼續開展了平安創建活動，一是領導重視，認真部署、廣泛宣傳，增強自覺性，形成人人皆知、個個參與的良好氛圍。二是齊抓共管，形成建設合力，并積極開展創建活動，使創建安全文明單位活動不斷向縱深發展。三是加大平安創建力度，注意抓重點、抓難點、抓關鍵、抓創新，實施長效管理。四是認真開展安全生產月活動。組織開展多次安全生產大檢查，發現事故隱患，及時整改到位，確保全系統安全生產無事故。五是認真開展創建平安機關活動，加強法制教育，嚴格內部治安管理，較好地杜絕了違法違紀現象。平時我們注意加強重點目標的防范，做好防盜防火工作，增強全員安全意識，較好地杜絕了各類事故的發生。
20xx年的綜治、平安創建工作，我們要在縣政法委的領導下，發揚成績，克服薄弱環節，不斷鞏固創建成果，開拓進取、努力創建，把綜治、平安創建工作不斷提高到一個新的水平。
金融工作計劃9
今年以來，我區根據政府工作目標要求，結合《20xx年區金融工作要點》的精神，積極推進銀企合作，優化提升金融服務水平，為區域經濟金融發展創造良好互動平臺，錫山金融市場呈現良好的發展態勢。止12月末，全區人民幣各項存款余額486.37億元，比年初增加132.03億元，增長37.3％。各項貸款余額360.42億元，較年初增加120.67億元，增長49.39％，同比多增82.98億元。其中：中長期貸款余額133.04億元，較年初增加71.41億元，增長128.05％，同比多增62.3億元；同時，駐區各銀行積極通過業務品種、金融產品、收益渠道多元化來調整盈利結構，大力發展中間業務，盈利能力進一步增強。止12月末，我區國有四大國有銀行本外幣業務實現利潤5.9億元，平均增幅在20％以上。各金融機構存貸比持續上升，全區存貸比為74.1％，較年初提高六個百分點。20xx年我主要工作體現以下方面：
一、加強與金融機構的聯絡、溝通、協作。
1、加強金融經濟的信息互通。區金融辦依每月及時把錫山的經濟發展及企業的動態信息情況以及我區年銷售1億以下的中小企業基本情況及時向銀行傳遞，以供銀行發展信貸業務作參考性的基礎資料；同時積極為銀企合作發展做好銀行與企業的溝通工作，給予相關銀行必要的支持與幫助，極大地改善和提升我區金融環境。
2、組織駐區行長聯席會議。為充分發揮每季一次的行長聯席會議作用，做好銀、政、企的合作對接，一是向各銀行通報全區經濟運行情況，并把有融資需求的企業以及我區擬上市改制的企業名單向各銀行作了推薦介紹；二是共商《區20xx年度金融工作要點》的主要工作。三是積極把我區投資項目及進展情況積極提供給各銀行。
二、銀政企合作機制有效加強。
1、銀企對接活動取得實效。今年以來，針對當前企業急需融資的問題，區金融辦牽頭建立企業融資聯動機制，形成條塊結合、快速反映、即時協調解決單個企業融資困難的綠色通道，建立了企業融資服務工作機制，搭建起“銀政企”合作的新平臺。積極組織開展了一系列金融推介授信活動，進一步促進銀企合作，今年以來，分三批累計為37家企業落實新增授信13、762億元：
第一批：為無錫圣貝爾機電有限公司等4戶“三有一缺”（有市場、有效益、有信譽、缺資金）中小企業三月初解決落實新增授信1、1億元。
第二批：三月份在了解到大東格雷工程技術有限公司等13家急需融資的中小企業、重點企業（項目）后，區金融辦通過多方溝通銜接，有效解決無錫東方國際輕紡集團市場經營管理有限公司等5戶企業的資金需求，落實新增授信金額1.06億元。
第三批：在前兩次的基礎上，再次對我區企業融資需求情況進行了認真的摸底調查，并向中國人民銀行無錫市中心支行推介了40家“三有一缺”企業，經過市區14家金融機構的實地調查和信貸審查，其中，無錫力揚纖維有限公司等28家企業于九月底獲得了銀行11.602億元的授信額度。
2、“銀政農”共建活動深入推進。為解決我區“三農”發展資金難題，提高金融支農的創新能力。根據駐區農業銀行、錫州農商行及郵政儲蓄銀行推行小額、簡便的涉農信貸特點，我區農辦、發改局、農林局和上述三家銀行積極推行“銀政農”共建活動，把我區有融資需求的.農業企業、農民專業合作社、種養殖戶的名單進行了調查摸底。排查出我區有融資需求的農民專業合作社6家，農業企業5家，種養殖戶53家，并向銀行作了積極的推介。目前，共有4家農民專業合作社，家農業企業，家種養殖戶與錫州農商行達成了貸款意向1411萬元。其中：羊尖鎮水產專業合作社50萬、綠羊花卉苗木專業合作社500萬、嚴家橋水產專業合作社100萬、新峰苗木專業合作社100萬、綠羊溫泉農場500萬、綠羊園林有限公司100萬、羊尖花卉園藝場50萬、蝦蟹養殖專業戶5萬、水產養殖專業戶3萬、蔬菜養殖專業戶3萬。農業銀行向東亭農戶發放惠農卡5000余張，郵政儲蓄銀行發放農業貸款500萬元。
三、企業信貸危機協調機制有效構建。
1、動態掌握我區授信企業的信貸綜合情況。為真實反映我區信貸企業的綜合情況，區金融辦加強與銀行之間的信息溝通，每個季度對我區授信企業的信貸情況及時進行匯總，全面掌握情況。對我區部分經營狀況不穩定的信貸企業加強預警，重點關注。
2、建立金融風險監測預警聯絡員周報制度。為切實維護地區經濟和金融穩定，建立了金融風險監測預警聯絡員周報制度，由開發區、各鎮（街道）對轄區內可能或已經出現并引發區域金融運行不穩定的有關事項，包括企業信貸突發事件、企業逃廢債、非法集資、集體退保、理財產品大額虧損引發群體性投訴等情況，密切監控并及時匯總上報，力求在第一時間掌握動態情況，積極采取措施。
3、做好區域內企業信貸突發事件應急處置的協調工作。協調神羊集團貸款事宜。對神羊集團及下屬貸款企業提出暫停付息的申請，我區加強與市金融辦、銀監會、人民銀行以及債權銀行的協調溝通，配合牽頭銀行組織神羊集團及其關聯企業債權銀行協調會議，充分商討神羊集團目前面臨的市場、資金和債務問題，為其他企業重組和恢復生產贏得時間，為下一階段工作奠定基礎。協調明特化纖貸款擔保事宜。我區自6月份接到華夏銀行懇請錫山區人民政府協調“無錫市中億化纖有限公司”銀行貸款外部擔保的函后，區金融辦積極做好協調工作，加強與市銀監局、相關鎮政府、信貸企業、關聯企業、擔保企業等的溝通協調，取得了較為圓滿的成效。同時，對雙益紡織因受明特擔保影響貸款被壓縮，影響了企業正常生產，及時向市銀監分局協調交流，由銀監分局出面做好農業銀行和中信銀行的工作，使雙益紡織的貸款維持現狀而不受壓縮。通過總結我區神羊集團、明特化纖集團財務危機經驗，建立了企業信貸突發事件預警及應急處置機制，明確了處理信貸突發事件的責任主體、程序和措施等，為實現區域金融安全提供機制保障。
四、農村小額貸款試點工作進展順利。
由我區紅豆集團作為牽頭股東組建的阿福小額貸款公司自4月份正式開業運營以來，已累計發放貸款1.61億元，其中小企業貸款1.1億元，農戶及農業經濟組織貸款4575萬元。另外，根據省、市金融工作辦公室根據小額貸款試點工作安排，我區雅迪科技有限公司順利通過市農村小額貸款組織試點工作領導小組成員單位的嚴格評標，于九月份中標組建我區小額貸款公司的資格，經上報省農村小額貸款組織試點工作領導小組辦公室審核通過，于十一月三日正式批復同意籌建無錫市錫山裕民農村小額貸款有限公司，經一個多月的籌備，12月份已通過省金融的開業驗收，至此，我區農村小額貸款公司增至2家。另外，我區東方鋼材城也通過評標，上報省金融辦審核報批通過，正在籌建中。
五、加強對金融政策的推介宣傳。
前期主要針對擔保業務方面的有關政策、農村金融組織機構的組建（如小額貸款公司、財務公司、典當等）相關的組織優惠政策和業務上的稅收優惠政策進行的收集歸類，并加強與這些機構的對接。
同時，根據近期無錫市出臺《關于幫助企業解決續貸過程中暫時性資金困難的意見》，以解決中小企業續貸過程中出現的“資金真空”難題，被稱為“過橋資金”。以及無錫人行今年初動員各商業銀行研究、制定并報請市政府出臺相關規定，大幅降低相關收費標準，通過公推票選方式，確定16家企業房地產評估報告通用評估機構。今后這些通用評估機構所出具的評估報告，將被錫城所有銀行認可的相關精神通過各種渠道向基層進行宣傳。
20xx年工作計劃：
1、繼續深化銀企合作機制。力爭年內貸款不低于去年水平，存貸比達到全市平均水平。為確保上述任務完成，年底將組織對全區企業（特別是中小企業）20xx年的融資需求全面調查摸底，為開展多層次、多批次銀行與企業“點對點”對接活動提供依據，切實緩解我區中小企業融資難問題。力爭20xx年存貸比水平不低于全市平均水平。
2、加大對農村小額貸款公司的業務指導。加強對阿福小貸公司監管，督促落實好農機貸款，強化為農服務意識。指導裕民小貸公司做好各項籌建運營工作，力爭在20xx年春節前開業。繼續加大我區小貸公司的申報力度，爭取20xx年能再成立2—3家小貸公司。
3、建立健全多層次的農村信貸擔保體系。在各鎮確定家擔保機構作為農業貸款擔保機構的基礎上，也可由各鎮提供部分擔保資金為本鎮中小企業和農業貸款提供擔保，為金融機構發放涉農貸款提供擔保支持。同時，協調金融機構加強與涉農擔保機構的業務合作。
4、繼續健全金融風險防范體系。一是要掌握全區信貸企業的綜合情況。加強與銀行之間的信息溝通，每個季度對我區信貸企業的信貸情況及時進行匯總，全面掌握情況。對我區部分經營狀況不穩定的信貸企業加強預警，重點關注。二是繼續做好金融風險監測預警聯絡員周報制度。對開發區、各鎮（街道）對轄區內可能或已經出現并引發區域金融運行不穩定的有關事項，包括企業信貸突發事件、企業逃廢債、非法集資、集體退保、理財產品大額虧損引發群體性投訴等情況，密切監控并及時匯總上報，力求在第一時間掌握動態情況，積極采取措施。三是加強與市金融辦、銀監會、人民銀行以及債權銀行的溝通協調，做好區域內企業信貸突發事件應急處置的協調工作。
金融工作計劃10
20xx年，金融辦按照引資增稅、服務溝通、行業監管、防范風險的工作思路，以發展區域經濟為核心，實現金融為實體經濟服務、為民計民生服務，繼續在完善金融體系、豐富金融業態、普及金融知識、運用金融產品等四個方面下功夫，完成招商引資和金融稅收的任務。
一、培育新的金融機構有突破
1、密切對接民營經濟，籌建新的小額貸款公司。
2、推進華堪基金項目落地。
3、幫助申銀萬國證券在十一經路選址設立營業部。
4、引進上海銀行、浙商銀行、哈爾濱銀行、寧夏銀行在XX區選址開設支行。推動渤海銀行開設十一經路支行。幫助民生銀行、浦發銀行、興業銀行建立社區型銀行和微型金融服務網點。
5、推動渤商所、中儲公司合作建立“商品銀行”，為倉儲、物流和從事商品交易的企業提供供應鏈金融。
二、發展樓宇經濟有新貢獻
1、幫助渤海銀行總部大樓、信華金融科技園、公法大廈、菩萊提金融科技園做好招商工作，打造億元樓宇和金融業態的'聚集地。
2、加大推介我區新建5a級寫字樓，將萬達中心寫字樓打造成現代金融商務高端億元樓宇。
三、企業上市工作保持領先地位
積極培育瞬清眼視光、錦美碳材、光網迅通等公司在天交所或新三板上市。
四、銀政企合作有新進展
與人保財險、濱海農商行、浦發銀行開展戰略合作，貼身服務，使他們為河東發展提供資金。
五、金融為實體經濟和民計民生服務有新思路
1、配合房管局研究我區散片危陋平房改造的融資方案。
2、與科委合作共建XX區的科技金融對接平臺。
六、處非工作有新成效
一是健全完善處非機制，各成員單位各負其責，形成合力；二是加大處非宣傳力度和非法集資類廣告信息的排查清理力度，增強公眾防范意識，凈化市場環境；三是加強準金融機構監管，做好非法集資防控；四是加快陳案處置進度和穩定工作。
金融工作計劃11
20xx年是我行定點幫扶云南省永仁、武定兩家國家級貧困縣脫貧致富奔小康的`第五年。我行將在國務院扶貧開發領導小組的領導下，堅持“以更新觀念為突破口，以教育扶貧為重點，以綜合開發為主攻方向”方針，扎實工作，力爭再創扶貧工作新局面。
主要工作初步安排如下：
(一)發動全行員工，組織開展第六次為武定、永仁兩縣捐款、捐物活動。
(二)在全行范圍內擇優選拔第六批扶貧干部。
(三)建設完成永仁猛古臘招銀希望小學和武定大梁子招銀希望小學，并于9月學校開學時投入使用。同時調查、確定兩縣第六所招銀希望小學。并修繕校舍。
(四)在永仁和武定各選擇、建設并完成招銀溫飽示范村一個。并完善基礎設施。
進一步加強基層組織建設。大力推動機關黨組織與幫扶村黨支部結對共建、有機整合，指導幫助基層組織建設，加強對村“兩委”班子建設，切實提高“發展經濟，建設新村;化解矛盾，建設和諧村;自我管理，實現村黨支部自我發展”的能力。
(五)完成“1+1”結對助學對象選擇和資金發放工作，并追蹤資金使用和結對學生學習情況。
(六)組織開展定點幫扶五周年系列活動。
金融工作計劃12
在爆竹聲聲中，我們迎來了嶄新的20xx年，對于剛成立不久的我們公司，這新的一年必須做好新年的每一項工作;而對于投資理財部來說，擬定一個好的工作計劃，制定一個明確的目標，是每一個銷售人員必須認真對待的事情。對于已從事銷售工作兩年多的我，現在對銷售方法和技巧都已經比較成熟，吸取不成功的教訓，吸納成功的成果，對新的工作我也制定了20xx年的工作計劃：
首先，做好公司新年的第一個項目。
在自己手上已有的客戶資源上深度挖掘，在完成公司擬定的20萬目標的前提下，盡量大限度的超額，爭取自己能早日轉正。給公司帶來效益的同時，也給自己帶來更多的收益。同時，也不能夠對開發新客戶的工作有所忽視，每天的宣傳工作仍然得認真對待。
其次，加強銷售學習。
學習是成功的第一要素，對于每個銷售人員來說，在工作中不斷學習，開拓視野，豐富知識，總結經驗與不足，是絲毫不能懈怠個工作。只有在不斷的總結與學習過程中，才能夠使自己不斷的成長。同時，加強金融行業業其他行業知識的學習，包括銀行、證券、保險、基金、期貨、信托、私募等等，特別是自己證券、信托、私募等這些自己以前沒有從事和接觸過行業，加強其他行業知識及其理財產品的學習，深挖他們產品的特點，與我們產品進行對比，找出我們產品中的優缺點，做到知己知彼、百戰不殆。當然，還需加強與同事之間的交流與學習，把自己以前的工作經驗與同事們分享，同事虛心向身邊同事請教，吸取他們的優點，改正自身的缺點與不足，達到整個團隊的共同進步。
第三，工作目標的擬定。
任何工作都是有目標的，沒有的目標的工作就沒有成功的.基礎。一個好的工作目標就是成功的開始，對于今年，現擬定工作目標如下：
1.堅持每天出去發單，保證每天發單量達到100以上，能夠和10個以上客戶詳談，最少留下一個電話，保證大約有10萬左右的資金量。
2.每周完成10個左右的意向客戶，同時保證這10個客戶中有一、兩個客戶能投資。同時要知道其他未來投資客戶的原因，是資金最近不足，還是覺得我們公司原因，亦或家里人不同意，還有是有其他的投資渠道等等，對每一個客戶的原因都認真分析，通過不同的方法處理，有些客戶還是可以爭取過來的。
3.每月完成40個左右的意向客戶，6個客戶能夠投資，20萬的資金量。
4.每季度130個左右的意向客戶，18個客戶能夠投資，100萬的資金量。
通過以上目標的計劃能夠每天保持進步，一步一個臺階的開展銷售，每年完成80個左有的客戶，資金量能夠達到400萬左右。在其他同事的共同努力之下，在自己進步和獲得收益的同事，使公司的銷售能夠蒸蒸日上
第四，值班。
把握好每一次值班機會，對每一個上門客戶做到認真對待，樹立好公司形象，從內心了解客戶的深切需要，仔細對待客戶提出的建議和意見，客戶遇到問題，不能置之不理一定要盡全力幫助他們解決。要先做人再做生意，讓客戶相信我們的工作實力，才能更好的完成任務。當然最重要的是爭取能夠將上門客戶都轉換為有效客戶。同時，在空余時間在門口發DM單，爭取能讓過路客戶能進公司來全面了解公司及公司產品。
第五，客戶維護和再開發。
時刻做好老客戶的維護工作。包括日常關系維護以及節日生日祝福等，對老客戶進行再挖掘，盡最大可能加大老客戶的投資金額。用慧眼去發現老客戶身邊的資源，做好“一帶十，十傳百”的聯動營銷的效果，同時這也是對公司最好的宣傳方法。
第六，工作總結。
每天都要對工作有個簡單的計劃安排，不能漫無目的的工作。每天按照計劃，一步一步，踏踏實實的開展銷售。同時在下班前對每天工作做個小結，思考自己工作一天來的所得所失。分析這一天的優缺點，優點繼續發揚，缺點盡量改正，讓第二天的工作能夠更好的開展起來。堅持總結工作的習慣，做到每周一小結，每月一大結。看看有哪些工作上的失誤，及時改正，下次不要再犯。
我知道銷售工作一開始不好做，但是我想憑借我這么多年積累的銷售經驗和能力，我是能夠迎來一個不錯的未來的，我相信公司的明天一定有屬于我的一片明媚天空!
金融工作計劃13
一、加強擬上市企業的培訓工作，推進符合條件的企業上市融資;
1、加強宣傳力度，并根據具體情況做好4次擬上市企業的培訓工作，每季度舉辦一次培訓，為有上市需要的企業進行上市輔導，編制并印發《企業上市簡明知識手冊》宣傳讀本，選取企業在上市過程中關心的`熱點問題進行了解答。
2、充分利用中小企業板和創業板市場促進中小企業和科技型企業的發展，堅持境內與境外并舉，推進企業多渠道融資，實現產業升級，爭取按照“上報一批、輔導一批、儲備一批”的原則，爭取年內過會企業2家、上報材料4家、輔導報備8家，將成長性好，科技含量高，自主創新型成長企業列入培育對象，并給予擬上市企業一定的政策及資金扶持。
3、建立擬上市企業動態住處儲備庫，及時收集和掌握企業發展動態和相關信息，根據企業存在的困難和問題進行協調和幫助，為領導決策提供參考材料。
4、制定“上市培育工程”工作計劃，啟動開發區上市培訓工程，加強上市培育工作，提高“北京亦莊”品牌，即北京開發區在資本市場的影響力，爭取在未來五年內形成“北京亦莊”板塊。
二、制定相關扶持政策，加大各類金融機構的引進力度
5、繼續完善各類優惠政策，爭取在一季度完成政策出臺，為引進各類金融機構提供政策支持;
1、做好政策宣傳工作，加強各類金融機構的引進力度，鼓勵各類金融機構在開發區發展，力爭引進1—2家優質城市商業銀行或政策性銀行在開發區設立分支機構;
三、發揮協調服務作用，進行“全方位，多角度”對接， 建立“銀政企”溝通渠道
1、做好和銀行溝通協調工作，建立“銀政企”溝通機制，做好項目融資推介工作，為企業融資提供便利條件，年內組織項目銀行和企業項目對接2次以上;
2、做好擴區建設融資工作，強化總公司在擴區開發建設主體職能和亦莊國際產業投資平臺的職能，完成擴區開發區和產業投資的融資任務;
3、繼續做好中小企業集合票據的發行工作，幫助中小企業拓寬融資渠道，爭取年內發行1—2期中小企業集合票據，完成融資2—4億元;
4、引導商業銀行等金融機構改善資金供給，加大信貸支持，探索形成有利于開發區經濟發展的信貸支持模式。
四、做好金融創新和試點工作
1、積極開始展知識產權貸款、信用保險和貿易融資試點等金融創新工作;
2、研究產業金融試驗區的相關政策，積極推進產業金融實驗區試點工作，并爭取市有關部門的支持。
五、完善金融“十二五”發展規劃工作
做好金融“十二五”發展規劃的完善工作，征求工委、管委領導及相部門意見，并及時充實到規劃當中，爭取在第一季度完成規劃制定工作。
六、做好小貸公司擴大試點和監督管理工作
1、編制小額貸款公司設立指引，積極穩妥推進和擴大小額貸款公司試點工作，爭取年內設立2—4家小額貸款公司，注冊資本金額達到5—10億元以上;
1、做好小貸公司的監督和管理工作，督促亦莊小貸公司完善公司內部各項管理制度，加強公司內部管理。
金融工作計劃14
20xx年，全市實現金融業增加值481.2億元，是20xx年提高3.2個百分點，連續兩年超過5%，國民經濟重要支柱行業的地位進一步鞏固。金融業在為社會經濟發展提供強力支撐的同時，自身建設取得了巨大成就，行業地位不斷提高。
信貸規模增長有力。存貸款余額雙雙突破萬億元大關，截止20xx年末的2.8倍，年均增速24.9%，高于全國4.4個百分點。各項貸款余額10999.8億元，位居西部第2，是20xx年末上升了31個百分點，有力支撐了全市經濟高速運行和重大項目建設。
證券市場融資實現較大跨越。5年來新增海內外上市企業15家，上市企業總數已達48家。總市值4071.6億元，較20xx年末增加了40個百分點。5年來累計通過證券市場融資947億元，其中股票市場498.4億元、債券市場448.6億元。證券市場已經成為重要的融資渠道。
保險業務快速提高。保費收入達到321.1億元，較20xx年的3.2倍，保險業服務社會、保障民生的作用日益凸顯。
(二)開放的5年，海內外金融機構紛至沓來，創新型金融機構走在全國前列銀行數量躍居西部第一。得益于重慶良好的經濟社會發展態勢和優良的金融生態環境，各類銀行加速入渝，形成了大型銀行、中小型銀行和區域銀行、農村資金互助組織共同發展的良好格局。全市銀行數量達到48家，比“十五”末增加26家，其中法人銀行3家、外資銀行及代表處10家，我市成為西部地區銀行總數和法人銀行數量最多的城市。
證券、保險市場主體穩步發展。證券行業快速成長，現有證券營業部98家，較20xx年增加17家。
創新型金融機構蓬勃發展。小額貸款公司、融資性擔保機構、股權投資類機構、金融(融資)租賃公司、信托公司、財務公司等6類創新型金融機構完成了從無到有、從弱到強的轉變，總數283家，資本金371。9億元，已經成為我市金融服務體系中的重要一環。
(三)蛻變的5年，地方金融企業重組嶄新貌，金融資產質量大幅提升地方法人金融機構脫胎換骨。
一是實施資產、資本和管理層重組，機構資本實力增強，夯實了發展后勁。重慶銀行、重慶三峽銀行、西南證券、安誠保險等6家市屬法人金融機構資本金合計173。2億元，較20xx年的3.21%、30.2%、12.02%下降至0.4%、3.11%和1.94%，不良貸款余額由81.3億元降至26.2億元，下降68%，成功化解經營包袱。在市委市政府的強力推動下，截至20xx年下降了近8個百分點，重慶成為全國金融資產質量的地區之一。
截至12月末，全市銀行業金融機構實現盈利263.8億元，是20xx年的10倍多。股權投資類機構在壯大企業資本金、改善公司治理結構、提高后續發展能力等方面發揮了積極作用，已實現投資24.5億元。金融(融資)租賃行業形成規模，各類租賃資產余額110.4億元，有力促進裝備制造等行業發展。信托資產余額達到983.6億元，年均增長在25%以上。
涉農金融創新實現重大突破。
一是開展農村金融組織創新。設立村鎮銀行12家，重點服務縣域經濟，另有5家村鎮銀行獲批，即將成立。成立2家農村資金互助社，為當地農民擴大再生產提供資金支持。
二是啟動農村金融產品創新。出臺重大改革性文件《重慶市人民政府關于加快推進農村金融服務改革創新的意見》，整合金融、財政、農委、國土、林業等部門資源，重點解決林權、農房、土地承包經營權等“三權”抵質押融資難題，已在全市推廣。逐步推廣能繁母豬、能繁母牛、奶牛、生豬、柑橘等政策性農業保險，覆蓋142.1萬頭牲畜、2.5萬畝柑橘、8.5萬張蠶桑。
三是創新服務方式，消除農村金融服務空白。銀行以增設自助服務機具等多種方式，消除了農村金融服務零網點鄉鎮的空白，大幅提高農村金融服務便利度。截至20xx億元，占全市各項貸款余額比重達到17.9%。
支持兩江新區金融業創新發展。
一是出謀劃策，牽頭研究促進兩江新區金融業發展工作思路和兩江新區金融發展財稅扶持政策，推動兩江新區金融中心核心區建設。
二是開展兩江新區金融數據統計基礎工作，掌握兩江新區金融業家底。
三是支持開展招商引資和金融創新，引導在渝銀行開設“兩江新區分行”，推動開展離岸金融試點，吸引TPG、英飛尼迪等股權投資基金落戶重慶。
服務“五個重慶”建設、“三峽庫區”、“兩翼農戶萬元增收”、中小企業等重點環節成效顯著。
一是積極支持“五個重慶”建設，截止20xx年底，庫區各項貸款余額達到2393.3億元，增速45.72%，高出全市22個百分點，存貸比60.9%，“資金失血”問題明顯改善。
三是強力支持“兩翼農戶萬元增收”。20xx年，小企業貸款余額1244億元，增長39.7%，比全市貸款增速快15.5個百分點，增速排名位居全國前列。小額擔保貸款覆蓋面和承貸銀行范圍進一步擴大，貸款發放額突破20億元、支持9萬余人創業就業。
(五)開拓的5年，金融要素市場和離岸金融結算起步，形成金融中心強大發展動力
打造7大金融要素市場體系。新設農村土地交易所、農畜產品交易所、重慶股份轉讓中心、重慶藥品交易所、重慶航運交易所、重慶金融資產交易所，“七朵金花”漸次綻放。截至12月末，重慶聯交所累計交易11059宗，總成交額1721億元。農村土地交易所成交土地35720畝，交易總額46.19億元。農畜產品交易所成交19.8萬手，交易總額25.7億元。重慶股份轉讓中心有10家企業掛牌交易，交易量678.8萬股，交易額20xx年起，市金融辦按照市政府要求，牽頭對落戶重慶的金融機構和對重慶經濟發展成績顯著的金融機構進行獎勵。已落實落戶金融機構獎勵資金7900萬元，對表現突出的128家次金融機構給予獎勵資金1137萬元。
二是化解地方金融風險。共同推進規范清理地方融資平臺，確保風險基本可控;較好的解決了重慶路橋再融資，ST星美、ST朝華破產重整涉及的金融風險;完成了德恒證券個人債權收購兌付的組織協調工作，保護投資者權益。
三是有效打擊非法金融活動。建立打擊非法金融活動工作機制，廣泛開展培訓宣傳教育工作，組織出動人員20xx年，全市金融行業取得了令人矚目的成績，呈現出全面突破的良好勢頭：新增銀行11家，銀行數量躍居西部第一;貸款突破萬億大關，增速24%，高出全國4個百分點;7家企業IPO，創下歷史記錄;組建金融資產交易所，區域要素市場進一步完善;招商引資超額完成3億美元工作任務，金融對外開放進一步擴大;組織召開6000人規模的世界華人保險大會，重慶金融影響力穩步提升。
二、奮力拼搏的5年，“十二五”期間將初步建成長江上游地區金融中心
“十二五”是重慶建設金融中心攻堅的關鍵五年。全市金融業要以“重組、創新、開放”為指引，按照“38821”的工作思路，實施跨越性、超前性政策措施，力爭到20xx年，全市銀行貸款達到3萬億元，貸款余額與GDP比重達到2：1，真正實現輻射周邊的功能。
二是大力發展證券業。進一步完善證券服務體系，積極建設券商、投行及各類證券中介機構。大力推動企業特別是民營企業改制上市。力爭到20xx年保費收入超過800億元，對民生的保障功能不斷增強。
(二)大力發展八類金融創新機構
一是穩步發展融資性擔保公司和小額貸款公司。加強監管力度，加快融資性擔保公司清理整頓，探索小額貸款公司向村鎮銀行、社區銀行改制試點。
二是大力發展股權投資基金、信托公司和金融租賃公司。進一步加強引進股權投資機構工作力度，探索設立私募基金引導基金，支持信托公司做大做強，推動融資租賃公司增資擴股。
三是加快推進財務公司、汽車金融公司、消費金融公司等機構創新試點。力爭到“十二五”末，創新型金融機構總數超過400家，資本規模總計超過600億元，支持地方經濟建設資金累計超過5000億元。
(三)積極構建八大金融要素市場體系
大力發展重慶股份轉讓中心，建設全國證券場外交易市場的重要平臺，區域股權、債權轉讓平臺和上市公司資源培育平臺。促進金融資產交易所發展，建成區域性各類金融資產轉讓平臺。積極推動重慶聯交所、農畜產品交易所、藥品交易所、農村土地交易所、內河航運船舶交易所加快運行，提升市場功能，擴大市場規模。推進設立全國電子票據交易中心。力爭到20xx年，實現2500億美元的年結算量。
二是形成西部上市路演中心。加快發展重慶上市路演中心，適時推出“長江上游指數”和“重慶指數”，建成繼上海、深圳之后的全國第三大路演中心。
(五)完善金融環境
一是優化政策環境，進一步完善現有稅收政策、補助政策、獎勵政策，提高金融發展政策競爭力。
二是加強引進和培育金融人才隊伍，提高金融從業人員素質。
三是優化法制環境，推廣金融仲裁院，嚴厲打擊非法金融活動，切實保護金融機構合法權益，維護區域金融穩定。四是打造金融核心區。力爭到20xx年重點工作
20xx年各項工作：
(一)進一步完善金融機構組織體系。吸引銀行、證券、保險等各類金融機構來渝設立分支機構，加快促進獲批籌金融機構開業，爭取新設全國性法人金融機構。力爭20xx年下半年的工作指導思想是：繼續貫徹公司年初制訂的`“以提升公司綜合競爭力和綜合價值為宗旨，集中精力抓創利，堅定不移壓費用“的指導方針，集中資源推進優勢創利業務，積極培育新的利潤增長點。
年下半年的工作思路：繼續集中公司資源開展固定收益、經紀、投行三大主要創利業務，確保超額完成全年經營指標;同時加強創新研究，積極推進收購兼并與資產治理業務，培育新的贏利點，為xxxx年下半年的經營目標是：下半年實現總收入20，074萬元。其中：經紀業務總部實現收入13，989萬元;固定收益總部實現收入2，500萬元;投資銀行總部實現收入1，780萬元;企業融資部實現收入680萬元;證券投資部實現收入1，125萬元。
三、下半年主要工作安排
(一)加快推進增資擴股工作，為爭取創新試點券商創造條件
抓住證券行業價值回升的有利時機，加大公司推介的力度，加快與有意向的投資機構洽談的進度，積極與現有股東和監管機構進行溝通，推動增資擴股工作進入實質性階段，爭取在年內實現突破;同時繼續全力應對有關訴訟案件，為爭取創新試點券商創造條件。
(二)繼續推進優勢創利業務的大力發展
1、經紀業務
下半年實現營業收入13，989萬元;客戶托管資產總量達到160億元，市場占有率達到8‰。
下半年要以提高客戶價值為宗旨，以推動經紀業務的健康、可持續發展為重點。一方面以風險控制確保業務健康發展，另一方面，通過多樣化贏利模式的探索，逐步改變經紀業務“靠天吃飯”的局面，獲得穩定的收入來源，減少收入的波動性，成為公司穩定的贏利來源。
鞏固地區優勢，提高市場占有率。完善落實經紀業務準事業部制的考核、激勵體系和治理制度，對營業部的經營治理績效進行定期跟蹤、分析和督導，讓業務人員“走出去、動起來”。在加強客戶資產盤活、提高現有客戶價值量的同時，絕不能抱定僅守住現有客戶的心態，而應大力開拓新的客戶資源，增加客戶存量，優化客戶結構。非凡在占有壟斷優勢的廣西地區，要加大機構客戶開發力度，通過持續的區域營銷活動開拓新客戶。
大力推進客戶分類治理，提供分層次針對性的咨詢服務。通過客戶分類，分析不同類型客戶的需求，通過與研究所、資產治理部和其他部門合作，設計和提供針對性的咨詢服務。一方面完善資訊產品品種、內容和形式，重點加強針對高端客戶的核心資訊開發;另一方面，要借助信息技術的支持，建設公司級的咨訊服務平臺，實現資訊共享、實時發布，將人工、短信、電子郵件、紙張等形式的傳播渠道進行整合，建立多樣化、差異化的咨詢服務體系。
加強新產品、新業務的研究與培訓，構建綜合銷售平臺。不斷豐富經紀業務的產品線，提高對新業務的快速反應能力。充分利用國海富蘭克林的合作優勢，加強基金產品的培訓、推介，繼續加大基金產品的銷售力度;探索權證、ETF、股指期貨等新產品的營銷和服務方法并大力推廣;對市價委托等交易制度創新要保持高度的敏感，加強跟蹤、消化;積極協助總部業務部門開展企業融資、財務顧問、債券分銷等業務，將營業部打造為地區的產品銷售中心和綜合業務開拓的分支機構。
推動客戶經理制，打造銷售隊伍。推行經紀人制度是行業發展的大勢所趨，經紀業務要認真研究行業內實施經紀人制度的經驗和教訓，探索適合公司的銷售隊伍建設模式，推動部分營業部的客戶經理制試點，逐步完善客戶經理招募、培訓、治理、支持的體系，為建立一支具有適度規模和較強開拓能力的銷售隊伍打好基礎。
2、固定收益業務
下半年實現業務收入2500萬元，完成國債承銷量60億元，國開行金融債完成45億元。
繼續強化企業債主承銷項目的開發力度。加大對企業債項目開發的戰略投入，充分利用公司在部分地區的資源優勢，推動與投行、并購、研究等部門的協作開發，并加強與外部機構的合作，爭取在年內完成1-2家主承銷的發行，實現業務收入1000萬元，并增加3-4個儲備項目。
探索內部報價機制，進一步挖掘債券撮合業務的潛力。通過例會制度、交易員手記及互聯網群組會議模式等方式，在部門內部建立交易信息的溝通渠道，探索內部報價機制，提高撮合交易的成功率，提升撮合業務的創利能力，實現銀行間債券市場現券交易實現差價收入1500萬元。
加強項目和客戶的儲備工作。積極探索適合業務發展與競爭需要的客戶開發和治理手段，建立多層次的客戶維護模式，有計劃有針對性地開發新客戶，下半年要新增10家左右的核心客戶。
加強創新研究，探索新的業務機會。隨著債券收益率不斷上升，債券市場的風險得到很大釋放，未來投資機會開始增加，同時，債券市場創新產品與交易手段不斷推出，短期融資券、資產證券化等新產品日益豐富，國債期貨等新型交易方式也在醞釀之中。固定收益證券總部要密切跟蹤市場的發展動態，加強創新研究，探索新的業務機會和贏利模式，拓寬贏利渠道。
積極推進固定收益證券研究中心建設，加快中國固定收益證券網的完善與推廣工作。適度增加研究投入，繼續提高研究報告的準確性、實效性，增加研究中心的曝光率，提高市場認同度和知名度。加快中國固定收益證券網的改版工作，豐富網站的資訊內容，并通過舉辦活動等形式擴大網站影響，推動固定收益品牌建設和業務發展。
3、投行業務
下半年，投資銀行業務合計完成營業收入2，460萬元。
IPO和再融資業務并舉，完成投行業務重心轉移。隨著股改進入尾聲，市場融資功能恢復，投行業務的主戰場轉向以企業融資為主的業務領域，全流通的市場環境也促進了投行業務由單一化向多元化轉變。投行業務部門要將各項資源配置到IPO、再融資等業務，密切跟蹤證券發行市場的政策和規則變化，加強學習、培訓，加快現有項目的跟進完成。
加大核心客戶開發力度，提高項目儲備數量和質量。以廣西為基地，選定3-4個重點省份區域，整合固定收益、研究、并購等部門的資源進行重點開發，培養一批核心企業和優勢項目，力爭做實做透廣西市場，在其他區域實現業務突破，初步確立投行業務在重點地區的競爭優勢。完成3-4家IPO材料上報，2-3家再融資跟進并爭取達成協議，9家股改項目操作完畢。
加強投行業務后臺建設和人才儲備。進一步完善業務質量控制的執行機制，優化風險控制治理架構;調整內核委員，加強發行內核小組的風險控制功能;設立銷售部門，建立公司承銷業務銷售網絡。同時，積極引進專業人才，充實投行業務隊伍，解決保薦人數量對投行業務發展的制約問題，爭取保薦人數量從現有的6人增加到10人左右。
4、自營投資業務
下半年，完成營業收入1125萬元，實現利潤906萬元。
下半年，證券投資部要在嚴格執行公司有關風險控制和投資決策制度的前提下，根據市場的新變化和出現的新機會，加強新產品研究，積極探索多元化的二級市場運作模式，對公司投入的5000萬自營資金科學規劃，進行合理的資產配置，確保年底取得較好的投資業績。
5、研究業務
進一步加強公司內部研究資源的整合，以研究帶動業務發展。公司研發中心、固定收益、投行、經紀、投資和資產治理等部門都具備研究力量，各有側重和優勢，公司嘗試對研究資源進行整合，上半年取得了較好的效果。要繼續推動研究合作的機制建設和組織結構創新，進一步理順研究體系。加快研究與業務的融合，完善部門間協調運作機制，探索研發中心對業務部門的服務模式;建立互動溝通渠道，加強研究成果在公司各業務部門和營業部的推廣力度。研發中心要從為業務部門提供研究支持，逐步上升到引導業務開發、參與業務開發。
在重點行業實現突破，樹立研究品牌。鞏固現有的大能源板塊的研究力量，增加實地調研活動，繼續進行縱深的研究，并加強與同業、機構客戶和媒體之間的交流，以大能源領域的研究為突破口，樹立品牌研究員，打造公司的特色研究品牌。
加強研究團隊的建設。下半年要進一步引進研究業務骨干，充實研究力量，提升研究水平。
金融工作計劃15
一、加大金融對經濟發展的作用力
1、加大金融對重點項目服務力度。
一是協調銀行及早將重點項目貸款需求納入年度信貸計劃，做到“早貸、快貸、貸好” 集中落實項目貸款到賬率。
二是與人民銀行、銀監局建立重點項目貸款月度統計督查制度。
三是和有關部門定期召開重點項目信貸資金專項調度會議，加強項目資金跟蹤與對接，讓項目資金需求盡快得到補充。
四是滿足重點項目保險需求，跟進我市新上項目，重點發展企業財產險和工程險等業務，為項目建設提供充分的風險保障。
2、加大金融對中小企業服務力度。
一是在專營服務機構設置方面取得突破，增加銀行專門服務中小企業機構數量，引導鼓勵符合條件的銀行機構年內普遍設立中小企業信貸專營機構。
二是深化落實銀行中小企業聯絡員制度。在擴大工作試點覆蓋面的基礎上，不斷豐富對企業融資的一攬子服務內容，突出抓好工作服務實效，建立起銀行與中小企業緊密對接的長效機制。
三是建立銀行機構支持中小企業的'工作考核機制。針對銀行機構在專營機構設置、貸款規模、增速等方面進行考核評估，采取適度激勵和補助措施，調動金融機構支持小企業發展的積極性。
四是引導銀行機構創新金融產品和服務方式，采取靈活多樣的抵、質押方式緩解企業貸款抵質押不足問題，爭取在發行中小企業集合債券和短期融資券方面實現突破。
五是提升對中小企業金融綜合服務水平，引導銀行、保險、擔保機構深化合作，建全企業融資擔保機制，擴大出口信用保險承保覆蓋面，重點加大對“外向型”企業支持力度。到##年底，實現中小企業貸款余額占全部企業貸款余額比重達到在 50%以上。
3、加大金融對“三農”服務力度。
一是優化農村地區金融機構服務網點布局，進一步增加金融機構數量。
二是出臺政策措施，建立信貸資金向農村傾斜的體制機制。
三是在涉農金融產品服務創新方面實現突破，抓住農村土地經營權、林權流轉制度改革契機，引導銀行機構增加土地經營權、林權、海域使用權以及農業生產資料抵、xxxx規模，建立農業保險和小額貸款互動機制，努力擴大涉農貸款規模。
四是深入推進農村信用工程建設，增加信用評級農戶數量，推行聯戶聯保，從根本上解決抵押物缺乏難題，方便農民貸款，到##年底新增農村信用戶 10 萬戶，新增授信 20 億元。
五是提升保險為“三農”服務能力，擴大政策性農業保險覆蓋面，增加農業保險業務品種，推動設立巨災保障基金，增強農民抗風險能力，發展農村小額保險，發揮保險業在農村醫療、養老等社會保障體系建設中的積極作用。
4、加大金融對藍色經濟服務力度。
深入研究金融對藍色經濟發展的支持方式和途徑，努力提升服務能力。制定金融業支持高端產業發展的政策措施，鼓勵金融機構進一步將資金投向我市重點產業。督促金融機構采取“區別對待，有保有壓”措施，促進經濟結構調整和產業優化升級，在“轉方式，調結構”中發揮服務引導作用。
二、完善我市金融組織體系建設
1、促進地方法人金融機構做強做大。
2、面向金融機構加大定向招商力度。
3、增強駐青金融機構輻射能力。
4、加強服務農村和中小企業新型金融機構建設。推動新一批新型農村金融機構試點工作，年內再設立 3 家村鎮銀行，實現村鎮銀行在五市全面覆蓋。爭取再設立 3 家小額貸款公司，擴大其對中小企業貸款規模。
三、推進金融集聚發展和創新試點
1、落實金融業發展總體規劃。
2、加快區域性財富管理中心建設。舉辦私人銀行業務發展論壇，建立私人銀行業務人才培訓基地，初步形成私人銀行業務聚集發展的品牌效應。
3、調整完善金融業發展空間布局。
4、開展跨境貿易人民幣結算試點業務。
四、優化金融業發展環境
1、形成合力推動金融業發展的機制。
2、出臺并落實促進金融業發展的有關政策。
3、完善全社會信用體系建設。
五、維護金融安全穩定
1、完善維護金融穩定工作體系。
2、重點關注和防范潛在金融風險。
3、妥善處理金融風險案件。
六、加強協調配合，全力推進金融工作
1、推動企業上市工作。
2、推進產權交易市場建設。
3、推進擔保體系建設。
4、搞好金融創新試點。結合開發區新一輪綜合改革，積極協調金融監管部門和金融機構總部賦予相應權限，推進金融創新先行先試，打造金融創新服務示范區。
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