銀行員工金融風(fēng)險自查報告

銀行員工金融風(fēng)險自查報告

　　銀行員工金融風(fēng)險自查報告
　　
　　內(nèi)部員工貸款、參與民間融資及經(jīng)商辦企業(yè)風(fēng)險排查的自查報告
　　
　　根據(jù)銀監(jiān)辦相關(guān)文件精神，我社認(rèn)真組織全體員工進(jìn)行了員工貸款、參與民間融資以及經(jīng)商辦企情況的排查工作，作為一名信合員工，我認(rèn)真學(xué)習(xí)"三項"排查工作的精神，切實進(jìn)行履職本次自查工作，現(xiàn)將本人具體排查內(nèi)容匯報如下：
　　
　　1、內(nèi)部員工貸款方面。
　　
　　作為一名信合員工，目前本人在**縣農(nóng)村信用社和轄區(qū)內(nèi)其他金融機(jī)構(gòu)有貸款余額*萬元，具體情況為：2012年*月*日-2013年*月*日*萬，2012年*月*日-2013年*月*日*萬，無違約記錄，信用優(yōu)良，主要用途為**。
　　
　　經(jīng)查證，本人**（親屬）在**社貸有余額*萬元，(www.baimashangsha.com)具體情況為：2012年*月*日-2013年*月*日*萬，2012年*月*日-2013年*月*日*萬，無違約記錄，信用優(yōu)良，主要用途為**。
　　
　　2、參與民間融資方面。
　　
　　經(jīng)過自查，本人不存在如下六種違規(guī)融資現(xiàn)象：一是不存在"以獲取高利為目的，以自有資金或向銀行、親朋好友、企業(yè)、自然人進(jìn)行借款用于投資、放貸"的現(xiàn)象；二是不存在"以農(nóng)村信用社的名義組織，或介紹、擔(dān)任等形式幫助他人高息融資"的現(xiàn)象；三是不存在"以客戶或本人的賬戶為他人過渡資金"的現(xiàn)象；四是不存在"他人高息融資提供辦公場所或開展宣傳活動"的現(xiàn)象；五是不存在"以各種形式參加非常集資"的現(xiàn)象；六是不存在"自辦或參與經(jīng)營典當(dāng)行、小額貸款公司、提供公司等機(jī)構(gòu)"的現(xiàn)象。
　　
　　3、內(nèi)部員工經(jīng)商辦企業(yè)方面。
　　
　　經(jīng)嚴(yán)格自查，本人不存在參與經(jīng)商辦企業(yè)，不存在入股工商企業(yè)、在企業(yè)兼職、直接開公司參與經(jīng)商活動等現(xiàn)象。
　　
　　以上三方面為本人在"三項"排查工作中的自查情況，本著"勤奮、忠誠、嚴(yán)謹(jǐn)、開拓"的企業(yè)文化要求，認(rèn)真踐行一名合格員工行為，防范化解各項風(fēng)險隱患，切實做好各項履職工作。
　　
　　自查人：***
　　
　　2012年10月30日