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銀行理財產品運作情況報告
浙商銀行理財產品運作情況報告（2008年12月）
尊敬的客戶：
2008年12月1日至2008年12月31日，我行理財產品運作情況報告如下：
一、“方信理財”人民幣理財產品
（一） “方信理財”1號人民幣理財產品
起息日為2008年1月4日，到期日為2010年1月4日，主要投資于“華融租賃融資租賃租金收益權信托”項下租金優先受益權。
我行已于2008年12月22日發布該產品提前終止公告，該產品于2009年1月4日提前終止，收益詳細情況如下：
收益計算期間 2008年1月4日至2009年1月3日，共366天
實際年收益率（%） 6.6554
每萬元凈收益（元） 10000×6.6554%／365×366≈667.3633
具體情況請參見《“方信理財”1號人民幣理財產品提前終止公告》。
（二） “方信理財”26號人民幣理財產品
起息日為2008年8月8日，到期日為2008年12月8日，主要投資于“華融租賃融資租賃租金收益權信托”項下租金優先受益權。
該產品已于2008年12月8日到期，收益詳細情況如下：
收益計算期間 2008年8月8日至2008年12月7日，共122天
實際年收益率（%） 4.6，其中單筆認購金額300萬以上（含）為4.8
每萬元凈收益（元） 10000×4.6%（或4.8%）／365×122≈153.7534（或160.4383）
我行已于2008年12月8日將投資者的理財本金和收益劃轉至投資者指定賬戶。
（三） “方信理財”29號人民幣理財產品
起息日為2008年9月9日，到期日為2009年1月9日，主要投資于“華融租賃融資租賃租金收益權信托”項下租金優先受益權。
2008年12月1日至2008年12月31日，產品投資方向符合產品說明書約定，未發生影響本理財計劃本金和收益的風險事件，產品運作正常。
（四） “方信理財”30號人民幣理財產品
起息日為2008年9月12日，到期日為2008年12月12日，主要投資于我行已貼現的銀行承兌匯票或商業承兌匯票所對應的票據資產。
該產品已于2008年12月12日到期，收益詳細情況如下：
收益計算期間 2008年9月12日至2008年12月11日，共91天
實際年收益率（%） 3.8，其中單筆認購金額300萬以上（含）為4.1
每萬元凈收益（元） 10000×3.8%（或4.1%）／365×91≈94.7397（或102.2191）
二、“永樂理財”人民幣理財產品
（一） “永樂理財”1號人民幣理財產品
起息日為2008年5月22日，到期日為2009年5月22日，主要投資于“錦盈租賃融資租賃租金收益權信托”項下租金優先受益權。
2008年12月1日至2008年12月31日，產品投資方向符合產品說明書約定，未發生影響本理財計劃本金和收益的風險事件，產品運作正常。
（二） “永樂理財”2號人民幣理財產品
起息日為2008年6月3日，到期日為2009年6月3日，主要投資于北方信托投資有限責任公司設立的“天津寶天建設開發有限公司股權投資資金信托”。
2008年12月1日至2008年12月31日，產品投資方向符合產品說明書約定，未發生影響本理財計劃本金和收益的風險事件，產品運作正常。
（三） “永樂理財”3號人民幣理財產品
起息日為2008年6月23日，到期日為2009年6月3日，主要投資于北方信托投資有限責任公司設立的“天津寶天建設開發有限公司股權投資資金信托”。
2008年12月1日至2008年12月31日，產品投資方向符合產品說明書約定，未發生影響本理財計劃本金和收益的風險事件，產品運作正常。
（四）“永樂理財”4號人民幣理財產品
起息日為2008年11月18日，到期日為2009年3月18日，主要投資于銀行間市場高收益債券品種，特別是長期債券。
2008年12月1日至2008年12月31日，產品投資方向符合產品說明書約定，未發生影響本理財計劃本金和收益的風險事件，產品運作正常。
（五）“永樂理財”6號人民幣理財產品
起息日為2008年12月3日，到期日為2009年3月3日，主要投資于銀行間市場高收益債券品種，特別是長期債券。
2008年12月1日至2008年12月31日，產品投資方向符合產品說明書約定，未發生影響本理財計劃本金和收益的風險事件，產品運作正常。
（六）“永樂理財”8號人民幣理財產品
起息日為2008年12月30日，到期日為2009年3月30日，主要投資于銀行間市場高收益債券品種，特別是長期債券。
2008年12月1日至2008年12月31日，產品投資方向符合產品說明書約定，未發生影響本理財計劃本金和收益的風險事件，產品運作正常。
（七）“浙商理財-信托投資”2007年第一期
起息日為2007年4月27日，到期日為2009年4月27日，主要投資于“中大房地產信托貸款資金信托”項目。
2008年12月1日至2008年12月31日，產品投資方向符合產品說明書約定，未發生影響本理財計劃本金和收益的風險事件，產品運作正常。
（八）“浙商理財——信托投資”2007年第六期
起息日為2007年11月1日，到期日為2009年11月1日，主要用于向天津天士力集團有限公司提供信托貸款。本理財產品每年支付一次理財收益。
2008年12月1日至2008年12月31日，產品投資方向符合產品說明書約定，未發生影響本理財計劃本金和收益的風險事件，產品運作正常。
三、“涌金理財”系列人民幣理財產品
（一）“月月涌金”第41期人民幣理財產品
起息日為2008年12月1日，到期日為2008年12月28日，主要投資于符合商業銀行可投資等級的人民幣債券（含國債、政策性銀行金融債和央行票據，短期融資券，企業債等），客戶可提前贖回。
“月月涌金”本月債券投資情況如下：
債券種類 持有量（萬元）
短期融資券 13364.8
該產品已于2008年12月28日到期，收益詳細情況如下：
收益計算期間 2008年12月1日至2008年12月27日，共27天
實際年收益率（%） 2.2
每萬元凈收益（元） 10000×2.2 %／360×27≈16.4999
我行已于2008年12月28日將投資者的理財本金和應得收益劃轉至投資者指定賬戶。
（二）“季季涌金”第12期人民幣理財產品
起息日為2008年10月1日，到期日為2008年12月28日，主要投資于符合商業銀行可投資等級的人民幣債券（含國債、政策性銀行金融債和央行票據，短期融資券，企業債等）。
“季季涌金”本月債券投資情況如下：
債券種類 持有量（萬元）
短期融資券 1647.5
該產品已于2008年12月28日到期，收益詳細情況如下：
收益計算期間 2008年10月1日至2008年12月27日，共88天
實際年收益率（%） 2.5
每萬元凈收益（元） 10000×2.5 %／360×88≈61.1111
我行已于2008年12月28日將投資者的理財本金和應得收益劃轉至投資者指定賬戶。
如有疑問，歡迎致電95105665詳詢。
非常感謝您一直以來對浙商銀行的支持！
浙商銀行
二○○九年一月八日
理財業務投訴電話：95105665
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